小岭事实确认书电子版

1、 黑龙江省农村信用社 稽核专用纸 PAGE 第 6 - 页 共6页稽核事实确认书被稽核单位（人）： 阿城信用联社 小岭信用社（分社） 储蓄所（柜）稽核中发现问题检查内容：2014年序时稽核检查时限：2014年7月1日至2014年11月30日本次内控发现，阿城联社小岭信用社在内控管理工作中，存在九个方面内容，九个问题，涉及30笔，金额4,007,289.09元，其中：一、会计结算存在个六方面内容、六个问题，涉及13笔，金额3,127,289.09元，其中：1、暂离柜凭证未收起、尾箱不上锁，1次。经办柜员：张艳华通过调阅录像发现：9月26日8时12分柜员离柜尾箱未加锁。经办柜员：张艳华2、授权业务

2、未按规定办理,1次。责任人：李赓昱通过调阅录像发现：7月1日10时08分内勤主任授权，未打印完凭证、未认真核对离开现场。责任人：李赓昱 3、支取凭证要素不全、不正确、背书不合规，2笔，金额3,002,653.45元。经办柜员：王德丽 张艳华（1）9月16日办理电汇，金额300万元，凭证日期填写9月15日。经办柜员：王德丽（2）9月30日贺丛伍无折存款，金额2,653.45元，金额硬性涂改，经办柜员：张艳华4、未按规定一日三核库4次。责任人：张艳华 刘丹丹（1）2014年7月1日，柜员张艳华上午未核库；（2）2014年7月1日，柜员张艳华中午未核库；（3）2014年7月1日，柜员刘丹丹上午未核库

3、；（2）2014年7月1日，柜员刘丹丹中午未核库；5、查询、冻结、扣划存款业务办理不合规，2笔，金额114,000.00元。经办柜员：李庚昱 张艳华（1）7月1日阿城区人民法院出具协助冻结存款通知书，冻结哈尔滨金山实业集团有限公司存款14,000.00元，冻结期限超过6个月，柜员业务输入2014年7月1日起至2015年1月1日。按省联社规定实际应到1月2日。经办柜员：李庚昱、张艳华 （2）11月19日阿城区人民法院出具协助冻结存款通知书，冻结李树生存款100,000.00元，冻结期限超过6个月，通知书支付到期2014年11月19日起至2014年5月18日，年份有误。并且柜员业务输入未按省联社实

4、际应增加1天规定。经办柜员：李庚昱、张艳华6、挂失业务办理不合规3笔，金额10,635.64元。经办柜员：王德利 张艳华 周琳琳（1）9月16日刘荆一密码挂失480.85元，大写金额不正确。经办柜员：王德利（2）10月14日明立伟密码挂失10,154.00元，挂失申请书大写金额不正确。经办柜员：张艳华（3）11月9日赵桂芹双挂失，金额0.79元，系代理人代办理挂失并签字（挂失人岁数较大，按手印确认），未留存代理人身份证复印件。经办柜员：周琳琳二、信贷存在三个方面内容，三个问题，涉及17笔，金额88万元1、未进行贷后跟踪检查（信贷149）5笔，金额26.5万元。责任人：（1）125401科目，李

5、跃辉借款13万元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：购货，利率8.7。调查人：曹锋、杨延栋，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：曹锋。（2）124701科目，王亮借款3.5万元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（3）124701科目，万长文借款4万元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（4）124701科目，张仁武借款2万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，

6、借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（5）124701科目，张洪强借款4万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。2、未及时签发借款人贷款到期通知书（信贷162）5笔，金额26.5万元。责任人：曹锋、孙岩。（1）125401科目，李跃辉借款13万元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：购货，利率8.7。调查人：曹锋、杨延栋，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：曹锋。（2）124701科目，王亮借款3.5万元，期限2013

7、年4月7日至2014年4月6日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（3）124701科目，万长文借款4万元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（4）124701科目，张仁武借款2万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（5）124701科目，张洪强借款4万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：

8、孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。3、未及时签发借款人贷款逾期催收通知书（信贷167）7笔，金额35万元，责任人：曹锋、孙岩、杨延栋。（1）125401科目，李跃辉借款13万元，期限2013年7月17日至2017年7月16日，借款用途：购货，利率8.7。调查人：曹锋、杨延栋，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：曹锋。（2）124701科目，王亮借款3.5万元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（3）124701科目，万长文借款4万元，期限2013年4月7日至2014年4月6日，借

9、款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（4）124701科目，张仁武借款2万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（5）124701科目，张洪强借款4万元，期限2013年3月16日至2014年3月10日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：孙岩，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：孙岩。（6）124701科目，郭长清借款4.5万元，期限2013年5月2日至2014年5月1日，借款用途：种养，利率9.51。调查人：杨延栋，审查人：董淑华，主任：舒立国，责任人：杨延栋。（7）124701科目