内控工作总结

1、内控工作结内控工作总结（精选 6 篇）内控作总结 12021 年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流 程制度和政策等方面加强了学习。2021 年一年的工作经历，使我对我行始终坚持 的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深 刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一认清形势，树立正确的人生观价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思 想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想 素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他 一切客观不利因素的诱惑及威压。二坚持合规经营，扎

2、扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规 章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时在操作细节上，就把流程制度丢在一 边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚 持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失， 更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能 够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要 防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥 幸，把制度弱化，使制度形同虚设。三内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会， 我明

3、白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的 任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同 事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提 醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。四认真学习员工违规积分管理办法员工违规行为处理规定和员工行 为守则等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的 开展要在健康合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护 自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自 己的同事。案件发生的教训是深刻的，2021 年

4、我同样也在这方面翻过错误，因为自己的 过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏 领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。2021 年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地 学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。内控作总结 2通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的 一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一对合经营的识理解合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违 规违纪问题和防范案件发生，全面防

5、范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行 创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法 合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银 行的发展一定要以合法合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的， 是为了更好地促进业务发展服务的。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循 合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二对今在工作加强合意识的求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在 束缚

6、着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建 立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来 的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能 力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新” 的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律规则和标准。每位 员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制 度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我 做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违 规却可能是一念之

7、差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把 习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规 操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业 务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营防范资金风险的 最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制 的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定，增 强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改强内控零违规”，自发地以“自

8、重自省自 警自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业 道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营快速发展的既定目标贡献 力量。内控作总结 32021 年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工 作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实 际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标， 我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到 了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加制度的理及学今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件

9、变化，认 真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新 的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行 教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业 金融机构从业人员职业操守、银行股份有限公司员工守则、员工违规行为 处理办法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干 部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国共产党纪律处分条例等一系 列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继落实重岗位人管控措我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对 账、票据交换、大额资

10、金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容 岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要 求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 人，强制休假 3 人。三、坚对重要作环节高风险务的施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要 空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户 冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每 季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积开展今的各项险排查作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对 各业务

11、环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知文件要 求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了 自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送的通知文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实 做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要 求，我行对 2021 年 8 月至 2021 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人 理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存

12、在利用工作之便办理本 人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。（三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切 实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险 防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管 理文化，规范柜台操作流程。五、员思想动分析与为排查度落到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分 析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每 位员工进行交流，进行

13、“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅 通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。 在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来 抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。内控作总结 4健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化 解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有 效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得 了一些成绩，2007 年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识

14、 我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作 质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。一、完内控主建设建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控 文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位 工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内 控建设的重要任务。完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手 段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视款贷风险集中度及 关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。树

15、立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追 求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执 行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真 实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不 控上”的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促 使其转变观念，发挥模范带头作用。二、强内控责落实加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组 长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小

16、组，明确职责和目标，形成由行长 负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协 调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织 领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定 期进行风险排查和案件分析；要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓， 没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预 防措施；要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督 作用。强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，

17、要 强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式；同时各业务主管部门制 定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查 与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点；监察部门要对 业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的防范，全行员工都应切 记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防 范工作落到实处，组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体 做到以下几点：一是指定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施；二是对

18、上 级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻；三是针对检查存在的薄弱环节、重 点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；四是对以前规章制 度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查；五是配备专职监 管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六 是抓好整改落实。对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问 题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进行补缺补 漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范；对能整改的，当场予以整 改；对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后 再犯”的

19、现象；确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责任。要真正提高内控 制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、 有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格 惩诫。监察部门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、 惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪人员的查处。三、强化各种规章制度的执行力强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查， 或发生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员 的首要职责，各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行 领导，以此作为考

20、核职能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保 卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检 查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员 组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需 要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性 的、针对性的检查。严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价， 使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况 进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何；检查组人员 有无做和事佬情

21、况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如 造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时 进行表彰以弘扬正气。实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级 管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上 实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人 员的责任心和检查质量；各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未 及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任。定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业

22、管理部门的要求，是案件专项治理的 强制性要求，是防范各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培 养复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮 岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约 束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也 可以是跨网点轮岗。四、强合规管增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份 制改革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环 节，迫切需要增强合规意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展 合规管理是员工增强自我保

23、护意识和能力的需要。全面增强合规管理，以有效识 别、防范和化解风险为目的，避免因不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制 裁，监管处罚，重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发展。加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级行执行合规管理的好 坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规 五个方面组成。组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制 度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理规定、授权制度、各岗位权 限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合 规主要评价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制

24、度情况。安全合规主要评 价经营安全的结果，防止各类案件的发生。提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操 作。构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到 最低。加强对制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员 进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实，监督保障部门及人员应强化再监 督管理职能。建立存在问题的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在 问题的整改。建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，确保合规 管理的效率与质量。五、改内控激和考评度实现激励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能部门及工作人

25、员的业务 活动进行风险监控、制度管理和相互制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实 现经营目标，通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中 控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。建立科学的激励与约束机制的重点应该 是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联系的机制为原则，建立科学合理的分层面 绩效评价体系的基础上，对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维激励机制。内控作总结 5一、 年工作结（一）内部控制1、召开年度内控工作会议。安排部署 2021 内控工作，提出建立内控例会机 制，为各个部门提供内部沟通交流平台，发挥内控部门沟通协调作用。2、开展20 版内控手册识别、培训。对我厂内控流

26、程及实施证据适用性进 行全面梳理确认，对内控流程及相对应的实施证据进行识别、培训，确保内控体系 管理完整、准确、有效，形成“内控流程梳理确认表”和“实施证据表单识别 表”，共识别适用流程 508 个（包括新增流程 个），统一证据表单 126 个。3、每季度召开内控季度例会。全年共计召开内控例会 次，利用季度例会对 每季度内控工作进行总结通报，对各类测试中发现的问题进行分析梳理，根据实际 业务需要，邀请专业部门进行专项业务讲解。 年财务科进行了“预提费用” 相关流程的讲解，对物资供应站上报的关于物资暂估、无计划等方面的 34 个问 题，经过与财务、钻井等业务部门及基层单位的一一对接核实，在会上做

27、了专门回 复，属于暂估的问题，按要求提供单据，财务上进行暂估处理；对于无计划采购的 物资，生产应急审批手续要健全，及时补充控制措施。4、迎检内控测试。2021 年，共迎接各级内控测试 次，包括外部审计测试 1 次、季度测试 1 次、专项测试 2 次，自我评价测试 次。（二）风险管理1、开展风险损失事件收集工作。全年共计开展 次，共计收集风险损失事件 8 个。2、开展 2021 年风险管理报各编制工作。3、开展风险管理培训。2021 年下发了新的风险管理考核标准，二级单位同样 按标准执行，要求把风险管理考核标准纳入单位领导班子的业绩考核中，同时明确 考核事项与量化打分标准，特别是风险损失事件上报

28、及风险管理报告的编写，如实 如期完成，不得漏报、瞒报风险损失事件，在内控例会上，进行了考核标准的专项宣贯，并开展了风险管理实务的培训，讲解了风险识别评估的方法，风险控制措施 的制定与风险管理报告的编制等内容，全面加强风险管理工作。二、 年工作路（一）内控部分1、持续加强内控与风险管理培训。开展 年内控手册识别、培训，要 求业务科室流程识别、宣贯到岗位，并全面梳理流程表单，规范表单填制，促进内 控基础管理水平的提升。2、持续强化内控例会制度。坚持问题导向，及时分析总结各类测试中发现的 问题，从对结果的关注向对过程的管控延展，从增加补充控制措施、取得齐全的实 施证据等方面，提示有关部门，从意识、沟

29、通及衔接等方面，改进目前存在的问 题。2021 年将扩大各业务部门参与程度，选取业务链条长，参与部门多的业务流 程，请业务主管部门进行操作讲解，更进一步发挥牵头部门的作用。3、持续靠实风险管理工作。各部门和单位围绕厂生产经营目标开展重大及重 要风险评估；按照实用性、可操作性原则，确定风险控制目标、措施和责任，形成 风险管理报告。规范风险监督检查计划的编制，特别是时间要求，要与实际相符， 并按时上报到管理部门，检查频率是每日开展的，按季度上报，保证风险管理工作 真执行，有监督。4、持续加强风险事件管理。落实风险管理考核标准，逐条对应，一一落实。 如实上报风险事件，开展事件分析，根据分析结果，形成风险事件分析报告，实施 风险预警和控制，进一步加强厂风险防控能力。内控作总结 6按照燕京集团公司内控办公室提出的内部控制与风险管理