商业银行经营管理期末复习指导

1、 PAGE 12商业银行经营管理期末复习指导第一部份 课程考核说明1考核目的通过这次考考试，了了解和掌掌握对下下列知识识的掌握握程度：银行怎样样协调内内部的人人、财、物物及责、权权、利关关系以及及怎样营营运资金金、调度度资金，以以取得最最佳经济济效益。2考核方方式笔试，闭卷卷。3命题依依据 本本课程的的命题依依据是商业银行经营管理的教学大纲、教材、实施意见。4考试要要求本课程的考考试重点点包括基基本知识识和应用用能力两两个方面面，本次次考试主主要从了了解、掌掌握、重重点掌握握三个角角度来要要求。了了解是要要求考生生对本课课程的基基本知识识和相关关知识有有所了解解；掌握握是要求求考生对对基本理理

2、论、基基本技能能和基本本方法，不不仅要知知道是什什么，还还要知道道为什么么；重点点掌握是是要求考考生能综综合运用用所学的的基本方方法和基基本技能能。5考题类类型及比比重填空题（110%）,名词解解释（118%）,判断并并说明理理由（118%）,选择（55%）,简答（336%）,论述（113%）6、适用范范围、教教材本课程期末末复习指指导适用用范围为为成人教教育专科科金融专业业的必选选修课程程。考试命题的的教材是是商业业银行经经营管理理为唐唐旭、成成家军编编著，中中央广播播电视大大学出版版社出版版的现现代商业业银行经经营管理理（220022年7月月第一版版）。第二部分 期期末复习习指导第一章 商

3、商业银行行的经营营环境 一、重点名名词商业银行 资本本充足性性 流流动性 存存款保险险制度 二、重点掌掌握 1、商业银银行的功功能2、政府对对商业银银行的监监管的原原则3、商业银银行体系系的发展展三、一般掌掌握1、商业银银行的性性质2、政府对对商业银银行监管管的内容容第二章 商商业银行行的组织织机构一、重点名名词分支行制二、重点掌掌握1、商业银银行的组组织机构构、设立立2、银行高高级管理理人员的的任职资资格。三、一般掌掌握1、商业银银行组织织机构的的构成2、各机构构的功能能3、分支机机构的管管理类型型。第三章 商商业银行行的资产产业务 一、重点名名词贷款五级分分类 信贷资资产证券券化 二、重点

4、掌掌握1、商业银银行的资资产业务务2、贷款的的定价3、不良资资产的处处理。三、一般掌掌握1、商业银银行贷款款风险分分类管理理的相关关内容2、国际上上解决商商业银行行不良贷贷款的主主要方法法。3、商业银银行的资资产类型型4、贷款的的基本流流程5、银行不不良资产产产生的的主要原原因；第四章 商商业银行行的负债债管理 一、重点名名词负债 金金融债券券 可转让让大额存存单二、重点掌掌握1、商业银银行的负负债业务务、存款款2、影响银银行存款款增长的的原因。三、一般掌掌握1、商业银银行负债债业务的的经营目目标2、商业银银行的负负债业务务的分类类、作用用3、国内外外存款业业务的分分类和创创新4、金融债债券的

5、种种类和发发行程序序第五章 商商业银行行的中间间业务一、重点名名词中间业务 银行行汇票 财财务顾问问 代客理理财 表外外业务 二、重点掌掌握1、中间业业务的分分类2、商业银银行的表表外业务务、财务务顾问业业务；三、一般掌掌握1、银行结结算的工工具和方方式2、表外业业务的分分类；3、财务顾顾问业的的分类和和产生条条件4、代客理理财的分分类和现现状5、代收费费业务的的主要种种类和操操作程序序。第六章 网网上银行行一、重点名名词网上银行 二、重点掌掌握1、网上银银行的概概念、风风险2、中央银银行对网网上银行行的监管管；三、一般掌掌握1、网上银银行推出出的各种种服务、产产品的特特点和区区别；2、网上银

6、银行的特特征。 第七章 商商业银行行的资产产负债管管理 一、重点名名词资产负债管管理 利率敏敏感性 资产负负债比例例管理 二、重点掌掌握1、资产负负债管理理理论2、资产负负债比例例管理3、商业银银行的“缺口”和“缺口”管理战战略。三、一般掌掌握1、利率敏敏感性分分析2、商业银银行资产产负债管管理的各各种理论论及其比比较3、我国商商业银行行资产负负债比例例管理的的基本内内容。 第八章 商商业银行行的资本本金管理理 一、重点名名词核心资本 附属属资本 资本充充足率 二、重点掌掌握1、资本金金定义与与作用2、资本充充足率；三、一般掌掌握1、商业银银行资本本金的构构成2、商业银银行资本本充足率率管理的

7、的目的及及其影响响3、资本充充足率的的计算方方法；4、商业银银行资本本金管理理的原则则；第九章 商商业银行行的风险险管理 一、重点名名词信用风险 利率率风险 流动动性风险险 二、重点掌掌握1、商业银银行面临临的风险险2、利率风风险的管管理；三、一般掌掌握1、商业银银行流动动性管理理的基本本内容；2、利率风风险的来来源3、VARR计量市市场风险险的方法法； 第十章 商商业银行行市场营营销管理理一、重点名名词市场营销 市场细细分 分销销 二、重点掌掌握1、市场营营销的基基本原理理、策略略；二、一般掌掌握1、市场细细分的方方法和类类型。2、市场营营销对银银行业务务发展的的重要性性。第十一章 财务管管

8、理 一、重点名名词资产负债表表 利润润表 现金金流量表表 骆驼评评级制度度 二、重点掌掌握1、商业银银行的主主要财务务报表内内容2、业绩评评价理论论； 三、一般掌掌握1、商业银银行财务务报表的的内容与与格式2、财务报报表指标标分析方方法；3、商业银银行指标标分析的的缺陷；第十二章 商业银银行的法法律责任任一、重点名名词法律责任二、重点掌掌握1、商业银银行的民民事法律律责任；三、一般掌掌握1、中华华人民共共和国商商业银行行法的的法律责责任内容容、特征征及分类类；第三部分 综综合练习习题（一）填填空题1.商业银银行是经经营货币币的企业业，它与与存款人人和客户户之间的的关系，是是平等主主体之间间的

9、。2.银行结结算业务务借助的的主要结结算工具具包括汇汇票、 和 。3从业务务技术角角度分析析，网上上银行的的风险包包括两类类，即基基于互联联网技术术和信息息技术导导致的 和基于于虚拟金金融服务务品种形形成的 。4银行的的风险管管理一般般采用 制制，一般般在董事事会下设设 集集中统一一管理总总体风险险。5.商业银银行是特特殊的企企业，其其特殊主主要体现现在两个个方面：一是它它所经营营的商品品是是 ；二是其其经营方方式采取取的是 。6利率敏敏感性分分析通过过资产与与负债的的利率、数数量和组组合的变变化来反反映 的的变化，从从而分析析他们对对银行 和和 的的影响。7商业银银行的资资本充足足率以商商业

10、银行行的 与与 之比来来衡量。 8按照我我国金金融企业业会计制制度规规定，金金融机构构必须提提供的财财务报表表有 、 、 和和 。9.核心资资本包括括 和和 ，它它是商业业银行最最高形式式的资本本，是持持久性的的所有者者权益。（二）名名词解释释1.代客理理财2信用证证3支支付结算算类中间间业务44.资产产负债表表5存存款保险险制度66资产产负债管管理7.差异营营销8信贷贷资产证证券化99.全面面风险管管理100.关联联贷款111.贷贷款诈骗骗罪（三）.判判断并说说明理由由1.“五级级”分类的的方法只只适用于于商业银银行的贷贷款业务务。2.商业银银行的中中间业务务是其资资产负债债业务的的延伸。3

11、.商业银银行到证证券市场场上市，能能在一定定程度上上解决其其不良资资产问题题。4.按照商商业贷款款理论的的要求，商商业贷款款一般采采取票据据贴现的的方式。5.借助于于表外业业务，银银行能够够扩大其其信用规规模。6.市场细细分就是是把市场场分割成成界定清清晰的消消费者子子集。这这些消费费者子集集在产品品需求上上具有不不同质性性。7.我国商商业银行行的分支支机构不不具有法法人资格格。8.商业银银行资产产的变现现能力强强，则其其流动性性越强。9.中华华人民共共和国银银行法对对行政责责任处罚罚部分按按行政处处罚和法法律责任任分别做做说明。10.付款款人或承承兑人死死亡或者者宣告破破产，使使得付款款或承

12、兑兑事实上上不可能能时，票票据持有有人承担担损失。（四）选选择1资本性性债券是是介于银银行存款款负债和和股票之之间的负负债业务务，通常常被称为为银行的的（ ）A核心资资本 BB附属属资本 C发行资资本 DD实收收资本2下列各各项中，属属于政府府对商业业银行监监管内容容的是（ ）A市场准准入 B信用程程度 C资资本充足足 D利润分分配3.下列负负债项中中，属于于商业银银行主动动负债的的是（ ）A同业拆拆借 B企企业存款款 CC结算算中占用用 D发行大大额存单单4.商业银银行的管管理机构构包括总总经理或或行长以以及总经经理或行行长领导导下的各各种业务务部门或或职能部部门。下下列属于于业务部部门的是

13、是（ ）A信贷部部 B投投资部 C信信托部 DD会计计部5下列各各项比例例指标中中，反映映银行资资产与负负债关系系的比例例指标是是（ ）A资本充充足率 B存贷款款比率 C资资产收益益率 D呆帐准准备金与与贷款比比率6.商业银银行经营营活动产产生现金金流量的的项目有有（ ）A同业拆拆借和同同业放款款项 B投投资收益益取得的的现金C吸收投投资所取取得的现现金 D取得借借款收到到的现金金7我国商商业银行行最主要要的经营营收入来来源是（ ）A同业拆拆借 B贷款业业务 C中中间业务务 D代理业业务8下列各各项比例例指标中中，反映映银行资资产与负负债关系系的比例例指标是是（ ）A资本充充足率 BB存贷贷款比率率C资产收收益率 DD呆帐帐准备金金与贷款款比率9按照人人们的生生活方式式、社会会阶层或或性格特特征等来来划分市市场的方方法叫（ ）A地理市市场细分分 B人口统统计细分分C消费心心理细分分 D市场容容量细分分10交易易对象无无力履约约的风险险被称为为商业银银行的（ ）A信用风风险 B转移风风险C声誉风风险 D法律风风险（五）简简答题1简述中中华人民民共和国国商业银银行法所所规定的的法律责责任。2.简述政政府对商商业银行行监管的的目标与与基本原原则。3.简述成成立中国国银联股股份有限限公司的的现实意意义。