融资融券营销话术汇总

1、融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX这点 具体看情况而言。情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新金融投资工具，自推广以来，逐渐被广阔股 民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。因为您是我们符合融 资融券标准贵宾客户50万资产以上，开户18个月以上，所以在 此，我们也是为您做个简短活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标证券扩大范围为切入点为客户提供多元化投 资效劳工具是这样，中国证券金融公司已

2、经成立了，我们感觉转融通很快就 要推出来了，每次新业务推出来，都会带来新时机，比方权证啊、创 业板等，刚推出来时时机都不错简短为客户介绍一下转融通、标证 券扩大好处，我们感觉这次也会有不错时机，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出标证券范围扩大后，就可以很快介入了,免得错过了。情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您 除了周末平时又实在没时间我这段时间一直记着这事儿来着。正 好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您融资融券等权限 也没开通，您周末方便时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也 可以把网上交易与融资融券权限都一

3、起开通。到时候我在营业部等 您，再为您做详细介绍。情况四：从宣传介绍新业务角度直接入手对于新符合标准客户更适 宜是这样，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面。我们 公司自从2021年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询 这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求，并不是所有 客户都可以开通目前标准是50万资产以上，开户18个月以上， 我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您 需要开通话，可及时来我部办理。接下来可以为客户介绍一下融资 融券相关特点、未来开展趋势及公司所提供全方位效劳。可能遇到问题1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券

4、首先具有投资杠杆特点，它能够放大您交易，使得交易 盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享 第2页受到您自有资金带来收入，同时也能享受到融入资金带来收益，而您 付出本钱仅仅是融资局部利息，是可预知，当然，如果操作不当，您 可能要承当这两局部资金亏损。也许您会认为杠杆交易会使得您风险放大，实际上，这只是一方 面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您资金，当行情低迷时 候，您可以把局部资金做其他品种投资，一旦行情启动，您可以马上 通过融资来补充您仓位，待投资其他品种资金到位再归还，一来可以 使得您资金使用更灵活，二来也不会错过大交易时机。第二，融资融券具有做空交易功能，由于融

5、券交易提供了新交易 顺序，与以往交易不同，它允许您先卖出再买回，这就使得您可以先 在高位卖出股票，再在低位买回股票获利，这样好处在于，行情下跌 过程中，您也可以盈利，而且，融券交易本钱也是可控，仅仅是融券 费用。通过融券交易，您还可以实现套期保值、套利等多种交易模式， 融资融券套保交易比目前股指期货交易更准确，能够直接到个股。2、融资融券资源是有限，早开户早受益融资融券作为目前市场上合法证券交易融资渠道，目前主要资金 都来自于公司自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入 都非常严格，只有像您这样优质客户才能获得融资融券额度，过一段 时间额度发放完了，就没法申请了。融资融券申请是不需要任

6、何费用， 一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下， 都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进展融资融券交3、融资融券风险大，不敢参入融资融券本身并不能说风险大小，只是融资融券放大了风险，风 险本身大小，还是与您投资标有关系，而融资融券本身投资标也有控 制，对于那些波动特别大小市值股票、ST股票等，是不能融资买入， 这样也控制了您局部风险。4、融资融券息费水平太高目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定比例，虽然说 相对于普通银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您 是可以随借随还，不管是借1天、2天、10天、20天利率都是 一样，这样算起来，这个利率是

7、很低。5、目前行情不好，等行情好了再开户融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌行情， 都能赚钱，目前可以先趁着您有空闲时间、我们公司还有额度情况下 赶紧先开户，因为开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再 来开户怕会错过，而且开完户不使用是没有任何费用，您不用担忧有 其他费用问题。6、融券交易风险太大，先不开通融券交易融券交易是一种新交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买 来实现盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不 可少。另外，融券交易可以带来很多其他盈利模式，比方套利、套期 保值等。如果您觉得不熟悉话，没有关系，您可以先做少量尝试，每 次融100股，这样

8、慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也与平时交易一样，只是方向是反。7、授信额度给得太少了目前公司给授信额度都是严格按照证监会规定给,您不用担忧授 信额度问题，授信额度是可以随时调整，最快只需要1天时间，如果 以后中国证监会放开了对额度限制，您可以随时来调整额度，比起开 户过程，额度调整时间要短得多。8、没有股指期货杠杆高融资融券虽然没有股指期货那样高杠杆比例，但是在交易品种 上，融资融券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300指数， 不能对某一支个股进展多空交易，而融资融券不一样，他可以准确到 个股，投资标比股指期货选择面要大得多。7、亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险股票市场有跌就有

9、涨，只要把握时机就能解套，趁现在市场在低 位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进展 补仓，或者通过融资进展波段操作，摊低本钱。8、不看好后市，市场可能还要下跌融资融券这个业务最大好处可以双向交易，市场下跌过程中也能 通过借入股票卖出等低点买回还券来赚钱，可以开通下试一试，或 许对您交易有帮助。交易篇 话题切入：1、确认客户身份 您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX这点 具体看情况而言。3、情景切入情况一：从亲情回访角度入手是这样，自从开了融资融券之后，也不知道您这边交易中有什么 问题，有什么需要我们帮助？客户

10、说没交易过目前市场处于调整 期，以往做多思路很难取得理想收益，那么融资融券作为新产品，放 大了市场交易时机，在近期也吸引了很多投资者参与，当然，您看到 时机同时，我们也提示您千万注意投资风险。情况二：从专项效劳角度入手为了更有效形象地帮助您理解融资融券这一新投资工具，我们针 对融资融券也有专业邮件、短信效劳，昨天我们已经把近期融资融券 市场回忆情况为您发送到邮箱里了，资料里也回忆了我们近期在融资 融券效劳中一些实盘案例分享，不知道您是否收到？客户说没时间 看或刚看过了像前期有个时机，或者近期也有几次时机您可以 留意一下，也可以及时关注我们效劳可以举几个做多做空成功案例 给客户，引起客户兴趣。情

11、况三：从经历分享角度入手是这样，当前市场低迷，越来越多客户开场更多地关注可以同时 做多做空融资融券，并且也屡次来电向我们咨询如何交易、如何转变 投资思路利用这一工具等方面问题，为了更好效劳好咱们每一位融资 融券客户，帮助您尽快掌握这一投资方式，及时把握市场时机，我们 将在X月X日举办融资融券投资者经历与技巧交流会，届时，您可 以把您在投资中遇到问题反应给我们，我们也可以及时为您做好效 劳。可能遇到问题1、融资标证券太少，要买股票没有在标证券内虽然现在标证券是少了点，但证券交易所很快就会放开标证券， 您可以先开通融资融券后，把股票先转到信用账户内，信用账户也可 以做普通交易，而且还具有融资功能，

12、一旦您要交易品种在标证券内， 您就可以融资交易了。2、融券证券太少了，不好选择目前中国金融公司已经成立了，转融通业务很快就要推出来，到 时候融券品种肯定会丰富起来，您可以先利用现有几只证券练练手， 等转融通推出后，就能熟悉地进展融券交易了。3、融资融券期限6个月太短了，我想做长期投资融资融券每笔交易期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期时 候交易一次，一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您保证金足够就 可以了，而且买卖可以在同一时间进展，波动很小。4、信用账户内手续费太高了，不愿意用信用账户交易这个问题营业部可以根据自己实际情况进展把握，手续费调整权 利已下发营业部。5、信用账户内很多股票都买不了，影响交易目前公司已对信用账户内充抵保证金证券范围进展了调整，您在 信用账户内进展普通交易可以买卖除ST股票与权证外所有股票，使 用起来非常方便，根本上能够替代普通账户大局部功能。6、信用账户交易起来不方便，我没时间上网交易我们公司信用账户已经开通了手机交易、WEB交易等多种交易 方式，根本上与普通交易方式差不多，您不用担忧交易不方便问题， 而且信用交易通道是独立，速度与我们VIP交易通道速度一样，比普 通交易通道更快。7