融资融券业务知识考试126

1、融资融券业务知识考试（试卷总分:100分）一二三总分得分一、判断题【本大题共20小题，对的在（）内打“J”，错的在（） 内打“X”，共30分】（1.5分）（）公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和 运行。标准答案：对（1.5分）（）证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。标准答案：对（1.5分）（）投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此、【九、十、M类证券。标准答案：对（1.5分）（）证券

2、交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。标准答案：对（1.5分）（）在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。标准答案：错（1.5分）（）融资融券可以采用大宗交易方式。标准答案：错 （1.5分）（）自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融 资融券业务标准答案：错（1.5分）（）在公司进行融资融券交易的投资者可以提交“000728”国元证券股票作为担保物，也可以在信用账户中融资买入或融券卖出“000728”国元证券股票。标准答案：错（1.5分）（）维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间

3、的比例，其计算公式：维持担保比例二现金+信用证券账户内证券市 值/融资买入金额+融券卖出证券数量X市价标准答案：错 （1.5分）（）为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定 的融资、融券期限最长不得超过12个月。标准答案：错 （1.5分）（）证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监 督管理委员会批准。标准答案：对 （1.5分）（）融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股 （份）或其整数倍。标准答案：错 （1.5分）（）在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券 公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。标准答案：错（1.5分）（）客户未能按期交足差额或者到期未偿

4、还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。标准答案：对（1.5分）（）营业部融资融券业务专员对客户资料审核无误后，在融资融券业务申请表上签字确认，并将客户申请表及客户提供的相关资料交营业部负责人审核签字。标准答案：对 （1.5分）（）客户签订融资融合同时，客户不需申报其本人及关联 人持有的全部证券账户。标准答案：错（1.5分）（）客户信用证券账户可以融资买入A股上市的所有股票标准答案：错（1.5分）（）客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担 保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。标准答案：对（1.5分）（）公司根据市场形势，可以在交易所标的证券范 围之外确定公司的标的证券范围。

5、标准答案：错（1.5分）（）通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。（）标准答案：对二、单选题【本大题共30小题，共30分】（1 分）（）1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保 物，折算率为70%，融资保证金比例为60%。则客户可以融资买入的最大金 额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（公 司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率）200万元50万元140万元77.8万元标准答案：D（1 分）（）客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用 余额中的现金或充抵保证金的有价证券

6、，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。150%,130%150%,150%300%,300%300%,150% 标准答案：C（1 分）（）担保证券涉及投票权行使时，应当由（）证券公司根据自己的意愿直接进行投票证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、 债权人会议等）进行投票证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意 愿，根据客户的意愿进行投票证券公司可自行放弃投票标准答案：C （1分）（）下列说法错误的是（）投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其 划

7、至普通证券账户投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开 展融资融券业务资格投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户 的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户标准答案：D （1 分）（）客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加 担保物是（）合同约定的义务为了提高客户服务质量其他三项都不对客户提出的服务要求 标准答案：A（1 分）（）某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万 元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保 物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现

8、金或等值证券。4万元1万元2万元3万元标准答案：D（1分）（）维持担保比例的计算公式是（）：维持担保比例二（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券 卖出证券数量X市价+利息及费用）维持担保比例二（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券 卖出证券数量X市价）维持担保比例二（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资 买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）维持担保比例二信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）标准答案：A（1分）（）客户甲向其信用账户提交了 150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券

9、A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（）。本例中客户的佣金及融资 利息、融券费用均忽略不计。2.25%225%125%1.25%标准答案：B（1分）（）假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券融券卖出50万元的标的证券B, A和B的折算率均为70%，则维持担 保比例为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。200%300%210%140%标准答案：B（1分）（）客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（）所有上市证券、可充抵保证金的有价证券标的证券大盘

10、蓝筹 标准答案：C（1分）（）在保证金金额一定的情况下（）保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低 标准答案：D（1分）（）交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）65%80%90%70%标准答案：D（1分）（）以下叙述错误的是（）。融资融券可以采用大宗交易方式。未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他 用。投资者信用证券账户不

11、得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证 券，不得用于从事债券回购交易。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。 标准答案：A（1 分）（）某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7, 则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（）？70万元80万元50万元100万元标准答案：A（1分）（）（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的 二级账户。融资专用资金账户融券专用证券账户信用资金账户信用证券账户标准答案：D（1分）（）（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券

12、的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户 的二级账户。融资专用资金账户融券专用证券账户信用资金账户信用证券账户标准答案：D （1分）（）证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（） 时间标准计算。按“季”计息按“月”计息按“天”计息按“年”计息标准答案：C（1分）（）客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用 证券账户持有一家上市公司权益的数量合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益 的数量只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量只有通过信用证券账户

13、持有一家上市公司权益的数量标准答案：B（1分）（）根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，现阶段融 资、融券保证金比例不得低于。50%60%80%90%标准答案：B（1分）（）融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（）借贷关系买卖关系委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系因借贷产生的债权债务的担保关系标准答案：C（1分）（）在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（）证券投资基金交易所认可的其他证券ST股票债券标准答案：C（1分）（）根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，投资者可以选择（）家证券公司

14、签订融资融券合同，在一个证券市 场可委托证券公司为其开（）个信用证券账户 TOC o 1-5 h z 1，21，12，2多，多标准答案：B （1分）（）某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券 A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券 B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。本例中客户的佣金 及融资利息、融券费用均忽略不计。（公司规定的融资保证金比例二1+60%- 标的证券的折算率） TOC o 1-5 h z 440400200600标准答案：C（1分）（）投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除（）元非交易过户费。 TOC o 1

15、-5 h z 3010520标准答案：D（1分）（）根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证 金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折 算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算 率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B （折 算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入 股票B数量分别为（），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略 不计：42500 元、50000.00 元、11100 股42500 元、5000

16、0.00 元，11111 股60000 元、70588.23 元、15600 股42500 元、56666.67 元、12500 股 标准答案：A（1 分）（）可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按 其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有100万元现金和2 00万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者 信用账户内的保证金金额为_万元。 TOC o 1-5 h z 300265230195标准答案：C（1 分）（）融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比 例。某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融

17、资保证金比例为80%，则该投资者可融资买入 万元市值的证券。80100125225标准答案：C（1分）（）某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作 为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为 50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。若该客户 以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买 入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%，股价仍不变，此时的维 持担保比例及保证金可用余额是（）300% 50 万200% 40 万150% 40 万200% 5

18、0 万标准答案：D（1 分）（）（）作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按 照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收 取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。营销经纪总部合规管理部融资融券部证券营业部标准答案：D（1分）（）营业部（）以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险，履行告 知义务柜台经办岗柜台复核岗融资融券业务专员融资融券业务经理标准答案：D三、多选题【本大题共20小题，共40分】（2分）（）公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（）客户信用证券

19、账户客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保资金账户融券专用证券账户标准答案：BD（2分）（）出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（）客户信用账户出现账面亏损客户被多次强制平仓客户出现诉讼客户保证金可用余额小于零标准答案：BC （2分）（）出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度（）客户交易异常客户信用等级降低监管机关要求公司财务状况发生变化标准答案：ABCD （2分）（）公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（）客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补 足客户保证金可用余额小于零客户融资融券合约到期未偿还时客户信用账户维持担保比例低于130%时标准答案：ACD （

20、2分）（）融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（）在交易所上市交易满3个月融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元股东人数不少于5000人近3个月内日换于率不低于基准指数日均换于率的20%标准答案：AD（2分）（）公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的主要工作职责有客户培育、市场推广；及时报告应急突发事件；处理客户投诉、纠纷；及时报告严重影响客户偿债能力的事件。标准答案：ABCD （2分）（）强制平仓的条件包括（）客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间 内补足担保物；客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户

21、没在规定的时间 内补足担保物；客户有危及公司债权的违约行为；客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制；客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由；客户融资融券合约到期未偿还公司负债。标准答案：ACDEF（2 分）（）如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之 后的，债务到期日顺延至（ ）。其中，融券债务因暂停交易无法买券 还券的，偿还方式和金额为（）。如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易 恢复当日；如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个 自然日；现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额二暂停交

22、易当日收盘价X融券卖出数量X沪深300指数同期涨跌幅；现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额二暂停交易 当日收盘价X融券卖出数量X当前大盘指数。标准答案：AC（2 分）（）为了防范市场过度波动风险，融资融券交易试点实施细则对单只证券 的融资融券规模进行了限制，正确的是（）单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所 可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交 易所可以在次一交易日恢复其融资买入；单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所 可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交 易所可

23、以在次一交易日恢复其融资买入；单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可 以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易 所可以在次一交易日恢复其融券卖出。单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可 以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易 所可以在次一交易日恢复其融券卖出。标准答案：AC（2分）（）假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需 要（），如果导致维持担保比例在平仓线之下，则（）。补充或替换担保物使维持担保比例不低于150%

24、；不用米取任何措施；可能会被强制平仓；不会被强制平仓。标准答案：AC （2分）（）客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列（）情形外，任何人不得动用。为客户融资融券交易的结算；收取客户应当归还的证券；按照证券公司融资融券业务试点管理办法的规定以及与客户的约定 处分作为担保物的证券；客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300% 时按照规定提取有关证券；法律、行政法规和证监会规定的其他情形。标准答案：ABCDE（2分）（）可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为（）上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过 70%其他股票折算率最

25、高不超过65%。交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。国债折算率最高不超过95%。其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。权证50%。标准答案：ABCDE（2 分）（）关于我公司确定的保证金比例，下列公式正确的是：单一标的证券融资买入保证金比例二1+60%-标的证券的折算率单一标的证券融资买入保证金比例=1 - 60% -标的证券的折算率单一标的证券融券卖出保证金比例二1 + 60% -标的证券的折算率单一标的证券融券卖出保证金比例二1 + 60% -标的证券的折算率+融券 保证金上浮比例标准答案：AD（2分）（）融资融券利息、费用计算公式正确的是：融资利息二客户实际融资金额X融资利率（年利率）X实际融资天数融资利息=】客户每日融资负债余额X融资日利率融券费用二客户实际融券卖出价格X融券数量X融券费率（年费率）X实 际融券天数融券费用=E（每日客户融券负债余额-每日客户应收融券权益补偿款+ 每日客户应付融券权益补偿款）X融券日费率标准答案：BD（2 分）（）融资融券业务营业部的禁止行为：在总部的集中监控下，负责客户的征信、签约等业务操作擅自开展融资融券业务自行决定签约、