国内保理应收账款池融资业务细则

1、PAGE PAGE 69深圳发展银行国国内保理应收收账款池融资资业务实施细细则 总则第一条 为进进一步发挥我我行特色产品品的竞争力，根根据总行深深圳发展银行行国内保理业业务管理办法法（20006年版），制制定本实施细细则。第二条 国内内保理应收账账款池融资业业务是指在卖卖方转让与我我行的应收账账款能够保持持稳定的最低低余额的情况况下，保理授授信的期限可可以超过具体体每笔应收账账款的期限，并并且不必因为为授信发生时时所依赖的应应收账款到期期而收回的特特殊授信方式式。该类型授授信主要适用用于卖方与特特定买方有长长期、稳定、连连续的供应关关系而产生的的融资需求。第三条 本业业务模式仅适适用于有追索索

2、权明保理。第四条 叙做做“应收账款款池融资”业业务时，适用用于主体评级级的受信企业业，该项业务务资产风险分分类应在正常常五级（含）以以上；适用于于自偿性贸易易融资评级的的受信企业，该该项业务评级级在A+级（含含）以上。国内保理应收账账款池融资业业务纳入全行行统一的授信信融资管理，根根据企业主体体资信、抗风风险能力、收收款记录和应应收账款池结结构安排和付付款人的付款款风险按规定定进行审批。第五条 国内内保理应收账账款池融资业业务的融资方方式仅限于流流动资金贷款款、开立银行行承兑汇票、商商票保贴、开开立信用证、开开立保函等方方式。第六条 为保保障该项业务务的顺利操作作，各分行贸贸易融资审批批机构应

3、设立立专职或兼职职国内保理业业务审批岗，并安安排熟悉该项项业务的专业业人员重点参参与该项业务务的调查、审审查和制度完完善。 融资对象和和条件第七条 国内内保理应收账账款池融资业业务的适用原原则国内保理应收账账款池融资业业务除须满足足深圳发展展银行国内保保理业务管理理办法（22006年版版）第十三条条规定的保理理融资原则外外，还需满足足以下原则：（1）买卖双方方均具有2年年以上的连续续经营纪录（包包括股东或实实际控制人的的从业经验），且且原则上应具具有连续1年以上的交交易关系；（2）对于我行行认可的买方方，卖方同意意将与之在一一段时期内形形成的应收账账款全部转让让给我行；第八条 关于于账户开立的

4、的要求1、国内保理回回款专户（1）、在我行行叙做国内保保理应收账款款池融资业务务，要求在我我行开立以卖卖方为户名的的回款专户。有多个买方方的，应分别别开立回款专专户。（2）、分行应应取得客户资资金划拨的授授权。（3）、回款专专户不得提供供支票、汇票票、网银等支支付手段，该该账户的资金金划出需经贸贸易融资部门门同意。2、保证金户按照保证金账户户管理规定对对池融资项下下的每笔授信信开立保证金金账户，核销销后的回款资资金应按授信信到期时间的的顺序划入单单笔授信业务务对应的保证证金户，用于于偿还授信敞敞口。 国内保理应应收账款池业业务的基本操操作流程第九条 支行行业务受理1、支行接受卖卖方业务申请请时

5、，应要求求卖方填写深深圳发展银行行国内保理应应收账款池业业务申请书（见见附件1）。2、支行应在对对卖方提出的的业务需求和和买卖双方的的资信状况进进行充分分析析的基础上，向向客户说明操操作我行国内内保理应收账账款池融资业业务的要求，明明确买卖双方方的配合意愿愿和实际操作作的可行性，确定是否给予卖方申报国内保理应收账款池融资业务。第十条 核定定额度和签订订合同1、分支行受理理卖方业务申申请后，应按按照深圳发发展银行国内内保理业务管管理办法（22006年版版）的规定进进行审批，核核定保理额度度。2、分支行应在在办理本业务务出账前，按按照规定签订订深圳发展展银行国内保保理业务合同同（应收账款款池融资版

6、）（见见附件2），并并根据我行确确定的融资比比例以及授信信额度的要求求及相关授信信使用方式填填写相关授信信合同；3、保理总额度度金额和对不不同买方的分分项额度金额额不在合同中中体现，相关关保理额度、期期限、回款账账号、融资方方式等基本内内容以深圳圳发展银行应应收账款池业业务通知书（见见附件3）通通知卖方。分分项额度分别别控制，不予予串用。4、深圳发展展银行应收账账款池业务通通知书须经经卖方签章确确认，表示其其已理解并接接受我行应收收账款池业务务的安排。第十一条 应应收账款的转转让和通知手手续1、支行与卖方方签订保理合合同之后，卖卖方每次向我我行转让应收收账款需填制制深圳发展展银行应收账账款转让

7、明细细表（见附附件4），列列明拟转让的的应收账款明明细内容，同同时将与明细细表上列明的的拟转让应收收账款相对应应的购销合同同、货运单据据（自行发运运的必须提交交买方货物收收据）和商业发票票（如已出具具增值税发票票或商业发票票）提交至我我行；2、本业务鼓励励采用深圳圳发展银行应应收账款转让让通知函（见见附件5）一一次性通知，由由卖方与我行行联名向买方方发出。3、一次性通知知适用深圳圳发展银行国国内保理业务务管理办法（22006年版版）规定的七七种通知送达达方式。4、我行对审查查合格的应收收账款出具深深圳发展银行行应收账款融融资核准书（见见附件6）送送达卖方，未未经核准的应应收账款的不不得融资。5

8、、实际操作中中卖方向我行行进行应收账账款转让的间间隔期原则上上不允许超过过45天，超超过45天卖卖方仍未向我我行办理新的的应收账款转转让手续且没没有合理说明明的，我行视视同卖方主动动放弃在我行行继续使用国国内保理应收收账款池融资资额度。第十二条 办办理国内保理理应收账款池池融资出账1、支行在收到到客户递交的的深圳发展展银行国内保保理应收账款款池业务融资资申请书（附附件7）后，须须按照规定填填写深圳发发展银行国内内保理应收账账款池融资放放款申请审批批表（见附附件8）递交交分行国内保保理管理部门门审批。2、国内保理管管理部门需要要确认应收账账款池和融资资申请满足如如下条件方可可准予出账：（1）、深

9、圳圳发展银行国国内保理应收收账款池业务务融资申请书书中列示的的应收账款内内容须与深深圳发展银行行应收账款融融资核准书一一致；（2）、应收账账款池中的有有效应收账款款余额（不含含已核销的应应收账款、未按时时回款被剔除除的应收账款款、超过买方方限额的应收收账款金额和和经我行审核核不纳入池融融资的应收账账款）、保理理专户回款余余额、融资比比例和授信敞敞口之间的关关系应满足以以下计算公式式：（有效应收账款款余额保理理专户回款余余额）*融资资比例+保理理专户的回款款余额授信信敞口授信敞口=授信信余额-保证证金保证金=初始保保证金+进入入保证金户的的应收账款回回款有效应收账款余余额指应收账账款池中未获获付

10、款及已获获付款而未核核销的应收账账款，如果该该部分应收账账款实际余额额超过我行核核准的买方额额度，则有效效应收账款余余额按照买方方额度计算。核销指我行减记记应收账款的的行为。减记记应收账款可可由以下三种种情况引起： 回款专户中中的款项转出出归还融资或或转入保证金金户； 回款专户中中的款项经审审查后转入卖卖方结算账户户； 池中应收账账款因商业纠纠纷或其他原原因被我行认认为不合格而而转出。3、国内保理管管理部门在深深圳发展银行行国内保理应应收账款池融融资放款申请请审批表中中对客户应收收账款池、融融资额度、融融资比例、已已融资金额和和回款记录等等出具审核意意见。4、放款中心凭凭经支行和分分行国内保理

11、理管理部门签签署的深圳圳发展银行国国内保理应收收账款池融资资放款申请审审批表办理理出账。第十三条 回回款资金处理理及应收账款款核销原则：1、应收账款回回款后，应与与卖方对账，对对已支付的应应收账款逐笔笔核销。对无无法对账的，按按相应买方应应收账款到期期时间先后的的顺序逐笔足足额核销靠前前的应收账款款。2、回款资金应应优先用于偿偿还授信或补补足保证金；除非剩余的的未到期应收收账款足以覆覆盖授信敞口口并且付款期期早于授信到到期日30天天。3、客户要求划划转资金时，应应填写应收收账款回款资资金划转申请请书（见附附件91），保保理业务管理理部门审批同同意后， 填填写应收账账款回款资金金划转通知书书（见

12、附件件92）交交支行划款。4、单笔应收账账款到期后330天之内仍仍未全部回款款的情况下，应应立即从应收收账款池中剔剔除该笔不合合格的应收账账款，该笔被被剔除的应收收账款需被未未到期的应收收账款取代或或者由客户补补足保证金，以以维持授信敞敞口与应收账账款的动态平平衡。 额度使用和和台账管理第十四条 应应收账款池管管理台账是我我行进行应收收账款账户管管理和池融资资的基础，每每笔业务均须须实行双人登登记制度，台台账登记人对对台账数据的的及时性和准准确性负责，台台账必须得到到妥善安全的的保管。第十五条 台台账的种类。对每个“国内应应收账款池融融资”客户单单独建立客户户台账。每个个客户台账包包括六个表：

13、应收账款池表：按不同买方方登记所有入入池的合格的的应收账款，并并根据实际情情况，变更应应收账款的状状态；计算池池中有效应收收账款的余额额；回款明细表：按按不同买方的的回款账号登登记回款信息息、核销信息息；计算买方方回款账户余余额；融资明细表：登登记融资发放放和还款情况况；计算融资资余额；保证金明细表：登记保证金金明细；计算算保证金金额额；客户资金明细表表：登记划回回客户使用的的资金的情况况；额度控制表：根根据前五个表表的情况，计计算“当前可可融资额度”。第十六条 台台账的录入及及更新1、检索应收账账款池表，如如果有逾期的的应收账款，则则从池中剔除除；2、新的应收账账款入池：按按买方录入应应收账

14、款池表表，状态为“正正常”； 3、回款：按买买方录入回款款明细表；如如果录入后，某某买方回款专专户余额大于于等于其在应应收账款池表表中日期最靠靠前的某笔应应收账款，则则核销该笔应应收账款；4、核销：（1）如果回款款金额小于等等于授信敞口口，则在回款款明细表登记记核销信息、在在应收账款池池表更改对应应核销应收账账款信息、核核销款进入保保证金并在保保证金明细表表登记保证金金存入信息；（2）如果回款款金额大于最最近到期授信信的敞口，则则在回款明细细表登记两笔笔核销信息：一笔金额为为该笔敞口金金额，入该笔笔授信保证金金，步骤同(1);另一一笔金额为（回回款金额-该该笔授信敞口口），可根据据客户要求划划

15、给客户使用用，同时登记记客户资金明明细表；5、融资：新的的融资加入后后，要符合以以下要求：金额需满足公式式：（有效应应收账款余额额保理专户户回款余额）*融资比例+保理专户的的回款余额授信敞口，即即新的融资额额不大于额度度控制表中“可可融资额度”，登登记融资明细细表；否则客客户需补充保保证金。（2）期限：原原则上新申请请出账的到期期日应晚于池池中最迟到期期的有效应收收账款的到期期后30天。6、每次台账有有录入及更新新时,必须双双人录入复核核，并检查台台账的平衡性性、是否有缺缺漏。第十七条 台台账的管理及及维护1、应收账款管管理员须定期期通过核心账账务系统核查查保证金、回回款专户余额额，确保任何何

16、时点上池中中有效应收账账款余额与核核定融资比例例的乘积加上上回款专户余余额不小于融融资敞口。若若核查结果与与上述相反，即即通知客户补补充保证金账账户。2、每日核查应应收账款的到到期状况，及及时将到期未未回款的应收收账款从有效效的应收账款款余额中剔除除，及时更新新应收账款管管理台账。单个买方应收账账款到期未回回款达到两次次，应收账款款管理员除应应剔除对应应应收账款外，如如买卖双方未未进行合理书书面说明的，则则剔除应收账账款池中所有有该买方的应应收账款并停停止接受该买买方的新的应应收账款转让让，应收账款款余额不足覆覆盖授信敞口口的，应要求求卖方于3日日内补足相应应保证金；应收账款管理员员剔除的应收

17、收账款应通知知卖方回购并并取得卖方确确认，卖方不不予确认的，则则停止额度下下出账。3、在融资期间间，如出现应应收账款逾期期的情况，应应收账款管理理员通过支行行向客户发出出深圳发展展银行国内保保理应收账款款池融资风险险提示函（见见附11），提提示业务风险险和了解情况况。4、应收账款管管理人员每日日监测应收账账款池的连续续性和稳定性性，对于业务务发生不稳定定的客户或记记录不良的客客户及时向授授信管理部门门汇报，必要要的情况下，可可立即终止其其业务并通知知支行强行收收贷。5、如果当天台台账有录入及及更新，必须须对台账备份份。应收账款款管理人员还还应对台账进进行定期备份份。6、我行每月向向卖方寄送有有

18、关应收账款款发生及回款款的明细对账账单，对卖方方的应收账款款进行管理。 保理费、账账户管理费和和融资利息费费的收取第十八条 保保理费收取标标准按照深深圳发展银行行国内保理业业务管理办法法（20006年版）执执行。分行也也可按照应收收账款笔数逐逐笔加收账户户管理费，建建议每笔人民民币30元。第十九条 融融资利息按照照保理合同以以及授信合同同约定收取。 国内保理业业务的逾期催催收第二十条 国国内保理应收收账款的付款款宽限期一般般设定为合同同约定的应收收账款到期时时间或对某一一买家的应收收账款平均到到期时间（买买方实行定期期结算时）加加30天。第二十一条 应收账款到到期而买方没没有如期付款款的，在宽

19、限限期内国内保保理管理部门门启动应收账账款催收程序序，具体步骤骤为：1、在应收账款款到期日当天天通知支行，提提示该笔应收收账款在约定定的到期日内内尚未回款，要要求支行客户户经理向买卖卖双方了解回回款的进度和和相关情况后后，向国内保保理管理部门门书面汇报。2、应收账款到到期日后一周周之内，国内内保理管理部部门连同支行行正式对买方方发出书面的的应收账款款催收通知书书（见附件件10）；应应收账款到期期日后30天天之内，向卖卖方发出深深圳发展银行行国内保理应应收账款池融融资风险提示示函（见附附件11），提提示风险并进进一步了解情情况，并于当当天从应收账账款池中剔除除该笔不合格格的应收账款款，该笔应收收

20、账款不再参参与池融资。3、如果应收账账款池中的应应收账款余额额不足以覆盖盖已发放的授授信敞口，要要求卖方在三三日内补足相相应的保证金金，否则，我我行将立即停停止该卖方在在我行所有授授信出账或宣宣布授信提前前到期实行资资产保全措施施。附则第二十二条 本实施细则则下发之日起起，国内保理理应收账款池池融资业务操操作流程应按按照实施细则则规定执行，深深圳发展银行行国内保理业业务操作规程程（20006年版）不不适用于本业业务。第二十三条 各分支行根根据本实施细细则制订补充充条款时不得得违反本实施施细则规定。附件：1. 深深圳发展银行行国内保理应应收账款池业业务申请书2. 深圳发发展银行国内内保理业务合合

21、同（应收账账款池融资版版）3. 深圳发发展银行应收收账款池业务务通知书4. 深圳发发展银行应收收账款转让明明细表5. 深圳发发展银行应收收账款转让通通知函6. 深圳发发展银行应收收账款融资核核准书7. 深圳发发展银行国内内保理应收账账款池业务融融资申请书8. 深圳发发展银行国内内保理应收账账款池融资单单笔放款申请请/审批表9-1. 应应收账款回款款资金划转申请书9-2. 应应收账款回款款资金划转通通知书10. 应收收账款催收通知书11. 深圳圳发展银行国国内保理应收收账款池融资资风险提示函函附件1深圳发展银行国国内保理应收收账款池业务务申请书致：深圳发展银银行 分分（支）行：因我司拟向贵行行申

22、请叙做国国内保理应收收账款池融资资业务，有关关资料如下： 单位：万元我司（卖方）资资料申请人全称经营地址成立时间经营范围企业性质法定代表人财务负责人联系电话营业执照号注册资本实收资本开户时间开户银行银行账号申请人前三年经营指标完成情况年度总资产年销售收入年利润应收账款周转速速度一年以上未收回回的应收账款款总额预计下年销售额额预计下年赊销金金额主营产品或服务务产品品名产品年销售额占总销售额比例例产品瑕疵比例产品退货率主要买方客户名名称上年销售额占总销售额比例主要贸易条件其中赊销比例结算方式应收账款余额逾期应收款余额债务人（买方）资资料买方1全称地 址联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期期/

23、优惠期：是（ ）否否（ ），如如有，请列明明方式：近三年双方交易情况年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品品名有无逾期付款记记录申请分项额度：买方2全称地 址联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期期/优惠期：是（ ）否否（ ），如如有，请列明明方式：近三年双方交易情况年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品品名有无逾期付款记记录申请分项额度：买方3全称地 址联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期期/优惠期：是（ ）否否（ ），如如有，请列明明方式：近三年双方交易情况年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品品名有无逾期付款记记录申请分项额度：买方4全称地 址联 系 人联系电话开户行账号有否折

24、扣宽限期期/优惠期：是（ ）否否（ ），如如有，请列明明方式：近三年双方交易情况年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品品名有无逾期付款记记录申请分项额度：买方5全称地 址联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期期/优惠期：是（ ）否否（ ），如如有，请列明明方式：近三年双方交易情况年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品品名有无逾期付款记记录申请分项额度：申请总额度： 融融资比例： 期限限： 申请人保证申请请书所陈述的的各项内容及及所提供的资资料的真实性性。申请人盖章 ： 法定代表人或委委托代理人签签字： 年 月 日附件2国内保理业务合合同（应收账款池融融资版）深圳发展银行二七年七月月 合同编

25、号：深发发 保理字字第 号号 非非额度内 额额度内 综综合授信额度度合同编号： 深发 综字第 号甲方：深圳发展展银行 （保保理商）地址：电话： 传真：负责人： 职务：乙方： （卖方）地址：电话： 传真：法定代表人： 职务务：鉴于乙方业务需需求,就乙方方与商务合同同买方之间的的应收账款向向甲方申请国国内保理业务务，经充分协协商，本着自自愿、平等、互互利、守信的的原则,按照照有关法律规规定，达成本本合同。第一条 定义义本合同中，除非非文义另有所所指，下列名名词具有如下下特定含义：1.保理：本合同所称的保保理是指甲方方通过与乙方方协商受让乙乙方与买方的的商务合同项项下的应收账账款，取得对对买方收款的

26、的权利。甲方方受让应收账账款的对价支支付期限为应应收账款到期期后30天之之内。2.应收账款池池额度：指甲方对乙方核核准的可用于于融资的应收收账款总额。在在有效期内的的任一时点，乙乙方每次申请请融资，甲方方将考虑乙方方当时的资信信状况，并通通过对买方资资信状况的严严格审查，在在不超过已核核定的额度内内，决定是否否同意乙方提提出的申请；如同意，该该次提取计算算在应收账款款池额度内。乙乙方向甲方转转让的应收账账款的余额超超过该额度部部分，甲方有有权不提供融融资。3.买方:指与乙方签订商商务合同的另另一方。4.商务合同:指乙方与各买方方签订的由乙乙方向买方提提供产品或服服务的各项合合同或协议的的统称，

27、或根根据上下文义义，指其中的的任何一份合合同或协议。5.应收账款:指乙方与商务合合同的买方之之间的交易因因采用赊销方方式而产生的的买方尚未清清偿的债权。其其具体计算方方法是乙方根根据商务合同同的约定应向向买方收取的的扣除预付款款、已付款、佣佣金、销售折折扣等后的款款项净额。6.有效应收账账款余额有效应收账款余余额是指应收收账款池中未未获付款、及及已获付款而而未核销的应应收账款（不不含已核销、因因未按时回款款被剔除、超超过甲方核定定的买方限额额以及经我行行审核不纳入入池融资的应应收账款）净净额之和。7.正常回收期期:指商务合同规定定的应收账款款的支付期限限。8.完整转让:指在乙方全面履履行本合同

28、和和商务合同项项下义务的前前提下，甲方方将在已核准准的保理额度度范围内收购购乙方在商务务合同项下享享有的全部或或部分的应收收账款所对应应的全部权利利。9. 融资比例例：指甲方提供乙方方融资金额与与经核准的应应收账款余额额的比例，该该比例由甲方方根据乙方资资信情况、应应收账款质量量和买方付款款情况核定。10.融资款：指甲方在根据本本合同受让乙乙方应收账款款的前提下，向向乙方提供的的资金融通款款项。融资方方式为授信。11.保理费及及账户管理费费:保理费指甲方为为乙方提供本本项服务而收收取的费用,由甲乙双方方视保理业务务的复杂程度度和风险程度度而定。账户管理费指甲甲方因处理应应收账款而向向乙方收取的

29、的费用。12.应收账款款转让通知函函:指由甲乙双方共共同向买方发发出应收账款款转让通知，通通知买方应收收账款已经转转让的事实,并通知买方方付款至本合合同规定回款款账户的函件件。13.应收账款款回款账户乙方应在甲方开开立如下账户户作为双方应应收账款回款款的专用账户户，本合同项项下应收账款款转让后，相相应买方支付付的应收账款款项下回款应应付至如下账账户：买方 对对应的应收账账款回款账户户为：回款账户户名名： 账号： 开户行：深圳发发展银行 分行行 支行/营业业部买方 对对应的应收账账款回款账户户为：回款账户户名名： 账号： 开户行：深圳发发展银行 分行行 支行/营业业部买方 对对应的应收账账款回款

30、账户户为：回款账户户名名： 账号： 开户行：深圳发发展银行 分行行 支行/营业业部买方 对对应的应收账账款回款账户户为：回款账户户名名： 账号： 开户行：深圳发发展银行 分行行 支行/营业业部买方 对对应的应收账账款回款账户户为：回款账户户名名： 账号： 开户行：深圳发发展银行 分行行 支行/营业业部甲乙双方明确如如下：（1）乙方同意意在应收账款款转让给甲方方后，接受甲甲方委托收取取该应收账款款项下款项，并并以上述回款款账户作为转转让应收账款款项下回款的的唯一账户。（2）上述回款款账户仅作为为本合同项下下应收账款的的回款账户，该该账户资金的的转出须经甲甲方同意。（3）乙方承诺诺未经甲方同同意不

31、得撤销销上述账户、不不得使用网银银和办理对外外结算。（4）双方同意意，甲方有权权随时扣收该该账户中的资资金用于偿还还乙方在甲方方的融资或者者将该账户中中的资金划转转至乙方在甲甲方开立的保保证金账户（账账户号为： ），作为乙乙方在甲方编编号为深发 综综字第号综合合授信额度合合同项下债务务的质押担保保。包括进入入上述回款账账户的非来源源自本合同项项下应收账款款的款项。（5）双方同意意，该账户的的资金未经甲甲方同意，乙乙方不得以任任何方式进行行处置。上述回款账户明明确后，乙方方应立即书面面通知买方更更改或确认回回款账户。14.银行工作作日:指除国家法定节节假日以外的的银行正常营营业的时间。本合同未作

32、定义义或约定的词词语，按相关关法律、法规规及行业惯例例解释。第二条 追索索权本合同项下保理理业务为有追追索权保理业业务,不论乙乙方转让的应应收账款是否否在保理额度度之内，甲方方均不承担坏坏账风险。当当应收账款发发生坏账时，乙乙方须为买方方的履约行为为承担保证担担保责任。第三条 应收收账款池额度度1. 应收账款款池额度金额额、期限和融融资比例以深深圳发展银行行应收账款池池业务通知书书记载的内内容为准，该该通知书为本本合同不可分分割部分。2.业务合作过过程中，乙方方可向甲方申申请调整额度度，经甲方审审核同意后和和乙方重新签签订深圳发发展银行应收收账款池业务务通知书。应收账款池额度以最新签订的通知书

33、为准。3.甲方在额度度有效期内，有有权单方面按按照本合同的的规定调整、取取消或中止保保理额度或调调整额度有效效期。4.额度有效期期届满时，额额度自动终止止，未使用的的额度自动失失效；第四条 应收账账款转让1.乙方必须将将其与在深深圳发展银行行应收账款池池业务通知书书中列明的的买方在一段段时期内形成成的所有应收收账款全部转转让给甲方，并并不得转让、质质押、抵押给给任何第三方方。2乙方转让给给甲方的所有有应收账款，不不管该应收账账款是否核准准融资，所产产生的回款乙乙方均同意优优先用于偿还还在甲方的融融资。3甲方与乙方方的应收账款款转让事项应应签发应收收账款转让通通知函一次次性通知买方方，并与买方方

34、明确以下内内容：乙方已已与甲方签订订了国内应收收账款保理协协议，根据协协议，乙方已已经将商业发发票日期标注注为某年某月月某日起（含含该日）任何何日期的所有有应收账款全全部转让给甲甲方。基于转转让，甲方已已经成为买方方的债权人，享享有乙方作为为该应收账款款债权人的所所有权利和权权益。买方对对该应收账款款的付款应直直接支付至甲甲方与乙方约约定的唯一指指定付款账号号，从而解除除买方相应的的债务。甲、乙双方签发发应收账款款转让通知函函的有效印印鉴如下： 甲方的的有效印鉴式式样为： 乙乙方的有效印印鉴式样为：3.应收账款款转让通知函函由甲、乙乙双方签章后后共同送达买买方签收或由由乙方签章后后交由甲方单单

35、独送达买方方签收。单笔笔应收账款转转让时，甲方方有权另行通通过电话、传传真等方式与与买方进行确确认。4、乙方每次向向甲方办理单单笔应收账款款转让时，应应向甲方提交交应收账款款转让明细表表、商务合合同、销售发发票（增值税税发票）、货货运单据等乙乙方履行合同同的证明以及及甲方认为需需要的其他资资料，乙方所所有提交的资资料均应加盖盖公章，并应应对所提供的的资料的准确确性、完整性性和真实性负负责。5、自甲方认定定的买方签收收应收账款款转让通知函函之日起，无无论乙方是否否需要融资，乙乙方均需按甲甲方相关规定定将甲方认定定的买方与乙乙方贸易交易易项下的所有有应收账款全全部转让给甲甲方；乙方向向甲方进行应应

36、收账款转让让的间隔期限限原则上不得得超过45天天，超过455天乙方仍未未向甲方办理理新的应收账账款转让手续续且没有合理理说明的，甲甲方视同乙方方主动放弃在在甲方继续使使用国内保理理应收账款池池融资额度。6.乙方向甲方方转让的应收收账款需同时时符合以下条条件:（1）有真实合合法的贸易背背景；（2）商务合同同合法有效且且乙方已按合合同的约定全全面履行了合合同项下的义义务,并能提提供相应的证证明；（3）乙方与买买方之间不存存在商务合同同执行的纠纷纷；（4）乙方未将将应收账款转转让给任何第第三方或设定定任何形式的的担保；（5）买方不是是乙方的附属属机构、控股股公司及其他他关联企业；（6）无法律禁禁止转

37、让的情情形，商务合合同中无禁止止转让的条款款；（7）不存在被被第三人主张张抵销、代位位权等权利瑕瑕疵或被采取取法律强制措措施的情形；（8）应收账款款债权凭证完完整；（9）双方约定定的其他条件件:7.甲方审核单单笔应收账款款转让资料后后，对其同意意进行融资的的应收账款，甲甲方向乙方发发出应收账账款融资核准准书。第五条 融资资发放1.乙方需要办办理融资时，可可在额度内选选择一次性出出账和多次出出账，确定使使用方式、期期限和利率，须须填写深圳圳发展银行国国内保理应收收账款池融资资申请书向向甲方申请出出账。2.应收账款池池中的有效应应收账款余额额足以覆盖甲甲方发放的授授信敞口的情情况下甲方将将给予出账

38、，否否则不予出账账。3. 单笔应收收账款到期后后30天之内内仍未全部回回款的情况下下，甲方将立立即从应收账账款池中剔除除该笔不合格格的应收账款款，乙方应补补足相应的保保证金或将新新的应收账款款转让给甲方方。剔除该笔笔应收账款致致使应收账款款池中的有效效应收账款余余额不足以覆覆盖乙方已发发放的授信敞敞口，而乙方方未补足保证证金或将新的的应收账款转转让给甲方时时，甲方有权权立即停止乙乙方在甲方的的所有授信出出账，且乙方方须为买方的的履约行为承承担保证担保保责任。甲方方有权从乙方方在甲方开立立的账户中主主动扣款或采采取其他办法法强行收款，直直至全部收回回甲方发放的的融资本金、利利息及相关费费用为止。

39、4.若乙方在甲甲方的应收账账款池中的有有效应收账款款余额不足以以覆盖甲方已已发放的授信信敞口时，乙乙方同意在接接到甲方通知知后的三工作作日内补足相相应的保证金金或将新的应应收账款转让让给甲方，否否则，甲方有有权立即停止止乙方在甲方方的所有授信信出账，并从从乙方在甲方方开立的账户户中主动扣款款或采取其它它办法强行收收款，直至全全部收回甲方方发放的融资资本金、利息息及相关费用用为止。5.乙方承诺所所有转让给甲甲方的应收账账款产生的收收入均可优先先用于归还甲甲方的授信。6.乙方同意甲甲方随时以受受让应收账款款的对价抵销销乙方的授信信清偿责任，无无须单独通知知乙方。第六条 乙方方应支付保理理费和账户管

40、管理费，具体体约定以深深圳发展银行行应收账款池池业务通知书书为准。第八条 融资资方式本合同项下融资资方式为授信信，具体约定定以深圳发发展银行应收收账款池业务务通知书为为准。第九条 乙方方未及时足额额支付上述保保理费或融资资利息时，乙乙方同意甲方方有权从乙方方在深圳发展展银行开立的的账户中直接接扣收上述费费用。第十条 应收收账款的回收收1.应收账款正正常回收期到到期前,乙方方应协助甲方方督促买方按按时付款至甲甲方回款账户户。2.不管买方是是否收到应收收账款转让通通知，如买方方仍将应收账账款支付给乙乙方的,乙方方应及时通知知甲方,并在在收到买方款款项后1个工工作日内将款款项划至甲方方的回款账户户,

41、并通知买买方在其后的的付款时纠正正。乙方授权权甲方从其账账户中直接扣扣划款项。3.如甲方拟采采取仲裁或诉诉讼程序向买买方追索的,乙方应积极极协助甲方,包括但不限限于:在甲方方要求的合理理期限内,就就买方提出的的抗辩理由提提出相反的证证据。4.应收账款的的到期追索如买方超过正常常回收期而未未向甲方付款款的,甲方有有权要求乙方方补足相应的的保证金或将将新的应收账账款转让给甲甲方，或采取取自认为合适适的方式向乙乙方追偿买方方未支付的应应收账款并开开始计收罚息息。追偿的方方式包括但不不限于从乙方方在深圳发展展银行开立的的账户上扣款款。5.应收账款尾尾款的支付甲方收到买方支支付的应收账账款款项后，有有权

42、将全部或或者部分款项项用于清偿乙乙方在甲方的的保理融资，甲甲方扣收到期期的保理授信信款项或将与与未到期保理理授信相对应应的款项划入入专用保证金金账户后，再再将余款划与与乙方。第十一条 甲甲方反索1.正常回收期期满出现以下下情形,且甲甲方没有收到到买方付款的的,甲方可向向乙方提出反反索，乙方应应在接到甲方方书面反索通通知后5个工工作日内,向向甲方支付包包括但不限于于保理融资款款、融资费等等:（1）买方对乙乙方基于商务务合同履行的的义务提出异异议而造成买买方对有关应应收账款提出出抗辩、反诉诉或抵销等争争议,乙方应应及时通知甲甲方。只要买买方以此为由由拒绝付款，甲甲方即有权认认为交易纠纷纷已经发生,

43、并向乙方行行使反索权；（2）如果乙方方向甲方提供供的应收账款款清单中所列列的应收账款款与本协议定定义的“应收收账款”不相相符,不论是是否造成甲方方的损失,甲甲方有权向乙乙方行使反索索权。2.乙方应按照照甲方要求的的时间、金额额，将上述应应付款项划至至甲方指定的的账户。3.如果乙方未未按甲方要求求的时间和金金额履行付款款责任,甲方方有权从乙方方的结算账户户中扣收或从从乙方的其他他账户中扣划划。4.对甲方主张张反索的应收收账款,乙方方仍应支付至至付清之日止止的相应融资资费。第十二条 集集团客户授信信与关联交易易的特别约定定一、集团客户是是指具有以下下特征的企事事业法人：1.在股权上或或者经营上直直

44、接或间接控控制其他企事事业法人或被被其他企事业业法人控制的的；2.共同被第三三方企事业法法人所控制的的；3.主要投资者者个人、关键键管理人员或或与其关系密密切的家庭成成员（包括三三代以内直系系亲属关系和和二代以内旁旁系亲属关系系）共同直接接控制或间接接控制的；4.存在其他关关联关系，可可能不按公允允价格原则转转移资产和利利润，应视同同集团客户进进行授信管理理的。二、乙方为集团团客户成员时时，应在发生生净资产100%以上的关关联交易之日日起十日内向向甲方书面报报告，报告内内容包括交易易各方的关联联关系、交易易项目和交易易性质、交易易金额或相应应比例以及定定价政策（包包括没有金额额或只有象征征性金

45、额的交交易）。第十三条 乙乙方承诺及保保证1.乙方在法律律上有资格签签订和履行本本合同，并且且，签订和履履行本合同已已获得其董事事会或任何其其他有权机构构的充分授权权（如需授权权）。乙方保证向甲方方提供的各项项申请资料是是真实、合法法、有效的，不不含有与事实实不符的任何何重大错误或或遗漏任何重重大事实。2.乙方保证按按照甲方的要要求提供财务务会计资料及及生产经营状状况资料，包包括但不限于于财务报告、应应收账款明细细、有关债权权及其它必要要资料，并保保证所提供资资料的真实性性、完整性、有有效性。3.乙方已经充充分知悉、理理解本合同的的全部条款内内容，签署本本合同是其真真实意思表示示。4.本合同有

46、效效期间，乙方方发生名称、法法定代表人（负负责人）、住住所、经营范范围、注册资资本变更等事事项时，乙方方保证及时通通知甲方。5.本合同有效效期间，如乙乙方发生重大大产权转让、体体制变更、申申请停业整顿顿、申请解散散、申请破产产等足以影响响其债务清偿偿能力及甲方方权利实现的的行为时，乙乙方保证提前前 个银行工作作日通知甲方方，征得甲方方同意，并按按照甲方要求求落实清偿措措施。6.乙方保证向向甲方提交的的每笔应收账账款均代表一一笔在正当业业务过程中产产生的真实善善意的交易行行为,向甲方方转让的应收收账款所涉及及的交易符合合甲方凭以核核准的相关信信息中所涉及及的乙方的经经营范围和付付款条件。7.乙方

47、承诺其其对要求甲方方收购的应收收账款享有所所有权,不存存在其他人的的权利和要求求,除了商务务合同中明确确由乙方给予予买方的一定定比例的佣金金或折扣外,应收账款不不能用来抵销销、反诉、赔赔偿损失、对对销账目、留留置或作其他他扣减等。8.乙方保证与与买方不存在在附属机构、控控股公司或同同一集团的成成员等关联关关系。9.乙方保证甲甲方享有与被被转让的应收收账款有关的的一切权利。10.乙方保证证忠实完全地地履行商务合合同项下的义义务,避免因因此与买方产产生纠纷,影影响甲方按时时收回应收账账款。11.获得的款款项用于合法法用途。12.未经甲方方书面同意,乙方不得对对商务合同进进行修改。第十四条 救济济措

48、施1.如发生下列列情况之一时时,甲方依据据本合同及商商务合同的规规定可以采取取第2款规定定的救济措施施：（1）乙方或买买方发生或即即将发生破产产清算事件；（2）乙方或买买方的财务状状况发生严重重恶化；（3）买方明确确表示或以自自己的行为表表明将拒绝支支付应收账款款的全部或部部分；（4）乙方违反反其与甲方或或其他第三人人所签订的其其他类似合同同，或者因该该类合同产生生争议而进行行诉讼或仲裁裁；（5）危及或可可能危及甲方方应收账款按按时、足额收收回的其他事事实或行为。2.甲方有权采采取以下一项项或几项违约约救济措施:（1）相应调整整、取消或终终止应收账款款保理额度；（2）对甲方享享有追索权的的保理

49、业务，甲甲方有权立即即向乙方追索索尚未收回的的应收账款，有有权从乙方在在深圳发展银银行开立的账账户上扣收乙乙方应付甲方方的款项；（3）解除本合合同；（4）甲方依法法有权采取的的其他违约救救济措施。第十五条 罚罚息就乙方在本合同同项下应付而而未及时支付付的任何款项项，除本合同同另有规定外外，乙方应按按拖欠款项的的实际天数及及罚息利率向向甲方支付罚罚息；罚息利利率为合同约约定的融资利利率加收 %。第十六条 违约约责任1.任何一方违违反本合同约约定的任何义义务均构成违违约事件。2.违约事件发发生后,守约约方有权发出出书面通知,要求违约方方在一定期限限内纠正其违违约行为并采采取充分、有有效和及时的的措

50、施消除违违约后果,并并赔偿守约方方因违约而遭遭受的损失。第十七条 不不可抗力1.不可抗力指指所有本合同同生效后发生生的,阻碍本本合同一方履履行其全部或或部分义务的的、本合同一一方无法控制制、不可预见见、不可避免免或不可克服服的事件，包包括地震、台台风、水灾、火火灾、战争等等。2.宣称发生不不可抗力的一一方应立即书书面通知另一一方,并在通通知后10天天内提供此种种不可抗力发发生及其持续续时间的足够够证据和不能能履行或部分分不能履行本本合同义务的的理由。宣称称发生不可抗抗力的一方应应尽一切合理理的努力尽量量减轻这种不不可抗力所带带来的影响。3.发生不可抗抗力时,双方方应立即协商商寻求一个公公平的解

51、决办办法并应尽一一切合理的努努力尽量减轻轻不可抗力带带来的后果。由由于不可抗力力致使一方不不能部分或全全部履行本合合同义务,可可以部分或全全部免除其违违约责任。第十八条 甲甲乙双方约定定的其他事项项 第十九条 法法律适用及争争议解决本合同按中华人人民共和国法法律订立，适适用中华人民民共和国法律律。合同履行行中如发生争争议，双方应应进行协商或或调解；协商商或调解不成成的，应按以以下第项规定的的方式解决争争议。1.向甲方所在在地人民法院院提起诉讼。2.向仲裁裁委员会申请请仲裁。3.若本合同经经甲乙双方办办理赋予强制制执行效力的的公证后，乙乙方不履行或或不完全履行行合同规定的的义务，甲方方有权向原公

52、公证机关申请请执行证书，并并凭原公证书书及执行证书书向有管辖权权的人民法院院（即被执行行人住所地或或者被执行人人的财产所在在地的人民法法院）申请执执行。4. 。第二十条 合合同的生效和和失效1.本合同经双双方法定代表表人（或负责责人）或授权权代理人签字字并加盖公章章后生效,若若任何一方发发生改制、合合并等,本合合同对改制、合合并后的公司司继续有效。2.本合同至履履行完毕后失失效。第二十一条 合同文本1.本合同一式式 份，甲方执执 份，乙方执执 份，具有同同等法律效力力。2.对本合同的的任何修改和和补充均应另另行签订补充充协议。3.本合同项下下深圳发展展银行应收账账款池业务通通知书、深深圳发展银

53、行行应收账款转转让明细表、深圳发展银行应收账款转让通知函及应收账款转让通知确认函均为本合同有效组成部分,与本合同具有同等法律效力。 甲方单位盖章: 乙方方单位盖章:负责人 法定代表表人或委托代理人签签字: 或委托代代理人签字: 年年 月 日 年 月附件3深圳发展银行应应收账款池业业务通知书编号： 致 公司（卖方方）：经审核，我行拟拟与贵司进行行国内保理应应收账款池业业务合作，现现将有关事项项通知如下：一、我行核定的的应收账款池池融资总额度度为： 二、额度期限： 三、应收账款的的融资比例为为： 四、本额度为有有追索权明保保理额度，核核定的买方及及买方在应收收账款池中的的买方限额如如下：买方名称买

54、方限额付款期限付款方式五、贵司每次转转让应收账款款时应提交我我行要求格式式的深圳发发展银行应收收账款转让明明细表，并并列明拟转让让的应收账款款明细内容，同同时提交与申申请书上列明明的拟转让应应收账款对应应的购销合同同、货运单据据（自行发运运的必须提交交买方货物收收据）和商业业发票（如已已出具发票）等等资料一并提提交我行审核核。六、我行拟联同同贵司将贵司司的应收账款款转让事项一一次性通知买买方，单笔应应收账款转让让时，我行将将另行通过电电话、传真、电电子邮件等方方式与买方进进行确认。七、应收账款款转让通知函函应按我行行要求的格式式制作，由贵贵司与我行共共同送达买方方签收或由贵贵司签章后交交由我行

55、单独独送达买方签签收。八、自我行认定定的买方签收收应收账款款转让通知函函之日起，我行规定的应收账款转让的间隔期原则上不超过45天，超过45天贵司仍未向我行办理新的应收账款转让手续且没有合理说明的，我行视同贵司自行放弃在我行继续使用国内保理应收账款池融资额度。九、国内保理应应收账款池业业务收费项目目包括保理费费、账户管理理费等。保理费（ ）保理费费为按实际转转让的应收账账款金额的 向向乙方逐笔支支付。（ ）以年费费方式按保理理额度金额支支付 %/年的的保理费。乙乙方以以下具具体方式支付付年费：在签订保理合合同时一次性性支付 元；每季度支付 元；每月支付 元元。账户管理费为每每笔应收账款款 元；十

56、、融资方式融资采用预支价价金/授信方方式，分别受受以下规定约约束。1.预支价金 甲方按照照实际融资的的金额按照正正常回收期所所对应的中国国人民银行公公布的同期贷贷款基准利率率 （上浮/下浮） 向向乙方收取融融资利息。乙乙方同意在额额度有效期内内每次支用额额度后，按以以下第 种方式式向甲方支付付融资利息：（1）在保理融融资款发放当当日支付。（2）在公历年年每月的第220日支付。（3）在公历年年每季末月的的第20日支支付。2.授信 甲甲方在受让应应收账款的加加总余额内向向乙方发放授授信，授信品品种包括贷款款、承兑、减减免保证金开开证、减免保保证金开立保保函、商业承承兑汇票贴现现等。授信的的收费和计

57、息息方式在授信信合同中另行行约定。十一、贵司须按按要求在我行行开立应收账账款回款专户户，应收账款款池业务项下下买方回款应应全部进入对对应买方回款款专户。十二、应收账款款池业务项下下发生保理融融资时，如果果应收账款池池中的有效应应收账款余额额不足以覆盖盖我行已发放放的授信敞口口或应收账款款逾期不能收收回，贵司应应在接到我行行通知后的三三个工作日内内补足相应的的保证金或将将新的应收账账款转让给我我行，否则，我我行将立即停停止贵司在我我行所有授信信出账，并从从贵司在我行行开立的账户户中主动扣款款或采取其它它办法强行收收款，直至全全部收回我行行的融资本金金、利息及相相关费用为止止。十三、应收账款款池中

58、转让的的应收账款付付款逾期时，我我行将向贵司司发出业务务风险提示函函提示风险险，并正式向向买方发出书书面的应收收账款催收通通知；同时时，从应收账账款池中剔除除该笔不合格格的应收账款款，该笔应收收账款不再参参与池融资；十四、其他限制制条件： 十五、以以上各项与深深圳发展银行行国内保理业业务合同（应应收账款池融融资版）不不一致的，以以合同约定为为准。 十六、本本通知书一式式两份，经由由贵司签章后后将其中一份份返还我行，以以示贵司已理理解并接受我我行对贵司的的国内保理应应收账款池业业务安排。深圳发展银行 公司（卖方方）（签章） （签章）年 月 日 年 月 日附件4深圳发展银行应应收账款转让让明细表编

59、号： 号致深圳发展银行行 ：根据我司与贵行行签署的编号号为 的深圳发发展银行国内内保理业务合合同（应收账账款池融资版版），贵行行于 年 月 日核定我司司的国内保理理应收账款池池融资业务的的融资比例为为 %，最高高融资额度为为 万人民币币。我公司将将以下应收账账款项的所有有权益全部转转让给贵行。应收账款转让清清单序号付款人名称合同号运单号发票号发票或合同金额额已付款金额预付款金额佣金及折让金额应收账款金额付款方式应收账款到期日备注我公司声明并保保证：1、上述的应收收账款贸易背背景真实、合合法和有效，我我司享有完整整和唯一的收收款权利。2、以上应收账账款中所列明明的债务人名名称和债务明明细记载正确

60、确。3、我司拟凭上上述受核准的的应收账款向向贵行申请资资金融通。我我司保证将按按贵行要求支支付融资利息息及费用。4、此次应收账账款转让的附附随资料如下下：购销合同货运单据商业发票其他资料： 特此声明。 申请人： （公章章）法定代表人（负负责人）或授授权委托人（签签字）：申请日期： 年 月月 日附件5深圳发展银行应应收账款转让让通知函编号： 致 公司（买方方）：鉴于我司已与深深圳发展银行行 支行行（下称受让让人）签订了编号号为 的深深圳发展银行行国内保理业业务合同（应应收账款池融融资版），根根据该合同，我我司已将对贵贵方的商业发发票日期标注注为自 年 月 日起（含该该日）的所有有的应收账款款全部