银行初级银行管理考试大纲

1、 中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业初级）考试大纲考试目的通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。考试内容第一部分 宏观经济、金融体系及监管框架 一、宏观经济政策（一）了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响； （二）熟悉货币政策目标与工具的内容； （三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用； （四）熟悉其他新型货币政

2、策工具的传导机制与运用；（五）熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；（六）掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。二、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；（二）了解金融机构体系的构成和特征；（三）了解国际货币制度的起源和发展；（四）熟悉货币、信用的本质和内涵；（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征； （六）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。三、金融法规体系（一）了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系；（二）熟悉公司法、物权法、担保法、合同法等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；（三）掌握银行三法即人民银行法

3、、商业银行法、银行业监督管理法，和刑法、票据法、反洗钱法、信托法等相关金融立法的内容；（四）掌握行政许可法、行政处罚法、行政复议法、金融违法行为处罚办法、外资银行管理条例、储蓄管理条例、现金管理暂行条例、个人存款账户实名制规定等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。四、银行业监管框架（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；（二）了解国际通行监管指标的有关内容；（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；（四）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；（五）熟悉商业银行资本管理办法的主要内容；（六）掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点；（七）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的

4、有关内容。 五、行业自律规则（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。第二部分 金融业务经营六、银行业务经营政策（一）了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；（二）熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；（三）熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；（四）掌握银行客户营销的主要手段和运用。七、银行基础业务（一）了解存款管理与存款定价的和方法；（二）了解负债多元化的内容； （三）了解银行投资业务的种类与流程； （四）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；（五）熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规

5、； （六）掌握存款业务的种类、特点与流程；（七）掌握贷款的五级分类及应用； （八）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操； （九）掌握资产业务相关的监管政策法规；（十）掌握负债业务相关的监管政策法规。八、非银行金融机构业务（一）了解非银行金融机构的行业发展情况；（二）熟悉非银行金融机构的核心业务；（三）掌握非银行金融机构的监管政策法规。九、跨市场和金融创新业务（一）了解混业经营的特点、机遇与挑战；（二）了解金融创新的发展趋势及其影响；（三）了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；（四）了解互联网金融的主要发展模式、特征； （五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；（六）掌握互联网金融监

6、管政策法规。第三部分 基层风控要点十、内部控制与合规管理（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；（二）掌握培养员工合规意识的方法；（三）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则； （四）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；（五）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。十一、风险管理（一）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；（二）掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法；（四）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；（五）掌握重要操作风险的类别和特征。十二、运营管理与绩效考评（一）熟悉银行日常管理制度的内容和方法；（二）熟悉银行部门设

7、置和管理流程；（三）熟悉银行绩效考评的原则、程序和方法；（四）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。第四部分 金融机构社会责任 十三、金融机构社会责任了解银行业金融机构履行社会责任的意义；熟悉绿色金融的意义；熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求；（四）熟悉金融消费者权益保护的意义和内涵；（五）熟悉消费者保护的制度体系；（六）熟悉金融消费者保护政策；（七）掌握客户投诉处理的方法。 附录资料:不需要的可以自行删除 隧道知 识 小 点 路基按其断面的填挖情况分为路堤式、路堑式、半填半挖式三类。路肩是路面两侧路基边缘以内地带，用以支护路面、供临时停靠车辆或行人步行之用。路基土石方工程按开挖的难易分为土方工程(

8、松土、普通土、硬土三级)与石方工程(软石、次坚石、坚石三级)。拱墙是上部拱圈和下部边墙的统称.隧道仰拱是指隧道底部（反拱形，所以叫仰拱），这部分在隧道衬砌中一般是先浇筑的，浇筑后模板台车就可以在仰拱砼上定位和支撑，来进行隧道拱墙砼的浇筑。 凿毛是用一种斩斧的工具把已经完成的混凝土结构面凿出一条条凹痕.。作用是使两个施工阶段的施工面粘结牢固。通常在现浇结构中，在现浇板浇注完毕后，要凿毛，进行下一层柱墙的浇注，让混凝土粘结牢固。超前小导管，是隧道工程掘进施工过程中的一种工艺方法，主要用于自稳时间短的软弱破碎带、浅埋段、洞口偏压段、砂层段、砂卵石段、断层破碎带等地段的预支护。 质量控制点是指为了保证

9、作业过程质量而确定的重点控制对象、关键部位或薄弱环节。 质量控制点，简称为控制点，又称管理点。搜索它对生产现场质量管理中需要重点控制的质量特性进行控制，体现了生产现场质量管理的重点管理的原则，只有抓住了生产线上质量控制的重点对象，并采取相应的管理措施，才算抓住了质量的要害，然后通过“抓重点带一般”，保证整条生产线的产品质量稳定和提高。因此，正确地确定质量控制点，是搞好生产现场质量管理的重要前提。 （1）全遂拱部系统采用22组合中空锚杆； （2） 边墙及临时支护采用22全长粘结型砂浆锚杆； （3）锚杆必须设置钢垫板、锚头、止浆塞等配件； （4）超前小导管采用42无缝钢管，壁厚3.5mm; (5)

10、 大管棚采用89或108钢管，壁厚6mm; （6）防水板EVA，厚度不小于1.5mm; （7）无纺布,重量400g/m2; (8)单面自贴式防水板（自带无纺布），主材EVA自厚1.5mm, 自粘层厚0.5mm,无纺布,重量400g/m2 ; (9)中埋式止水带、外贴式止带及钢边橡胶止水带：宽度不小于300mm; （10）环向盲沟:50单壁打孔波纹管（外裹无纺布）， 纵向盲沟：80或100单壁打孔波纹管（外裹无纺布）； 横向导水管：100PVC管； 注浆管：30PVC管； 7、 隧道施工应坚持：“弱爆破、短进尺、强支护、早封闭、 勤测量” 8、I18横撑连接处或与钢架连接处均设置钢垫板： 240

11、*200*16mm。 9、三级围岩仅部分缓倾岩层段设置拱部180度格栅钢架及 25超前锚杆。 10、大拱脚采用的钢垫板分别是：1000*300*16 mm、240*200*16 mm、500*200*16mm ，两小钢垫板之间用长1500mmI18斜撑连接。 11.测量放样作为一项测绘技术来说，就是对任一空间物体的三维 定位测量，它的具体工作，均反映在对距离、角度(方向)、高程三个量的测定上，不论采用什么样的方法放样，总是离不开运用各类不同的仪具将这三个量测量的结果，在施工现场予以标定。钢架间应设置22的纵向连接钢筋，一般情况下按环向间距一米设置。四级围岩（a）初期支护喷C25混凝土：拱墙25

12、cm,仰拱10cm. 四级围岩（bcd)初期支护喷C25混凝土：拱墙25cm,仰拱15cm. 五级围岩（abc)初期支护喷C25混凝土：拱墙28cm,仰拱28cm.14.四级围岩（abcd）钢筋网6圆钢，网格间距20*20，锚杆长3.5m, 环向1.2m,纵向1.2m. 五级围岩（abc）钢筋网8圆钢，网格间距20*20，锚杆长4.0m, 环向1.2m,纵向1m.拱墙分界以拱部144度划分，隧道中线左右范围内仰拱填充顶面设置2的横向排水坡。无纺布搭接宽度不小于50mm ，防水板搭接宽度不小于150mm,单条焊缝宽度不小于15mm,防水板搭接缝与施工缝错开距离不小于1000mm.隧道衬砌：（1）纵向施工缝采用中埋式橡胶止水带+遇水膨胀止水条进行防水处理。 （2）环向施工缝（含仰拱)采用中埋式橡胶止水带+外贴式橡胶止水带进行防水处理。 （3）变形缝采用中埋式钢边橡胶止水带+外贴式橡胶止水带+聚乙烯泡沫塑料板+聚硫建筑密封膏。建筑材