银行合规管理流程

1、PAGE PAGE 15 ABC 合规部ABC合规管理理流程总则第一条 为了确确保ABBC合规规管理政政策的实实施，避避免发生生违规事事件，维维护本行行良好声声誉，根根据我行行已制定定的AABC合合规政策策（以以下简称称合规规政策），结结合本行行实际情情况，特特制定本本管理流流程。第二条 全行分分支机构构要高度度重视管理流流程的的实施，树立依依法合规规的经营营理念，配备充充足资源源和采取取有效措措施，确确保管管理流程程全面面有效地地贯彻落落实。第三条 各部门门和境内内分支机机构各部部门应当当通过公公文收件件、监管管部门官官方网站站、联系系监管机机构对口口部门、媒体以以及网络络等各种种渠道，密切

2、关关注和跟跟踪本条条线的外外部法律律规则的的最新发发展，建建立本条条线的外外部法律律规则库库（参见见附件11）同时时填制外外部法律律规则合合规要求求控制表表（参见见附件22）。应应当每月月向法律律合规部部门备案案一次外外部法律律规则库库。第四条 文中所所称归口口管理部部门指总总部除法法律合规规部门以以外的其其他部门门。第五条 本办法法适用于于总行各各部门及及境内分分支机构构。组织架构构第六条 总行法法律合规规部门负负责在全全行范围围内开展展合规管管理工作作，根据据合规规政策规定的的职责分分工，制制定切实实可行的的内部合合规管理理工作流流程，从从识别合合规风险险、制定定规章制制度、执执行规章章制

3、度、检查规规章制度度直至处处理违规规事件，将合规规管理作作为一项项重要而而又独立立的工作作予以落落实。第七条 各分行行均应设设立由当当地银监监局核准准的合规规负责人人。总部部归口管管理部门门与各分分行在业业务条线线设立兼兼职合规规管理员员，应当指指派一名名熟悉本本条线业业务涉及及的外部部监管要要求和内内部规章章制度的的业务骨骨干担任任兼职合合规管理理员，确确保兼职职合规管管理员有有充足的的时间根根据管管理流程程开展展工作，人员名名单报总总行法律律合规部部门备案案。总部部归口管管理部门门与各分分行应设设有专人人与总部法律律合规部部门保持持固定沟沟通。第八条 总部法法律合规规部工作作人员与与各分行

4、行合规负负责人及及总部归归口管理理部门、分行合合规管理理员构成成我行法法律合规规工作的的基本主主体，各各分行合合规工作作均由指指定专人人向总部部法律合合规部报报告，法法律合规规部向风风险管理理委员会会报告，确保报报告路线线的独立立性。第九条 特殊报报告路线线的设定定，我行行报告合合规问题题的公开开电话是是XXXXXX公公开邮箱箱是XXXXXXXX，检检举人可可以公开开姓名也也可以采采取匿名名方式，检举人人的个人人信息受受到保护护。举报报信息仅仅限风险险管理委委员会成成员有权权查阅。以此确确保风险险管理委委员会完完全掌握握我行存存在的合合规问题题。定期合规规报告第十条 合规报报告是合合规管理理组

5、织架架构中沟沟通工作作信息的的重要方方式。 根据报告告内容和和频率，合规报报告分为为定期报报告和即即时报告告。根据报告告主体，合规报报告分为为分行合合规部门门报告和和总部法律律合规部部门报告告。第十一条条 总部部法律合合规部门门在每年年第一、二、三三季度结结束后两两个月内内向总部部风险管管理委员员会提交交季度报报告和半半年报告告。总部部法律合合规部门门在每年年结束后后三个月月内向总总行风险险管理委委员会提提交独立立的年度度报告。以上报报告均向向银监局局报送。第十二条条 总部部归口管管理部门门在每年年第一、二、三三季度结结束后一一周内向向法律合合规部门门提交季季度报告告和半年年报告（见附件件3）

6、，在每年年结束后后三周内内向本行行法律合合规部门门提交年年度报告告（见附附件3），内容容包括该该部门分分管条线线范围内内的外部部法律规规则更新新、外部部法律规规则合规规要求的的落实情情况、市市场准入入合规管管理、规规章制度度管理、合规检检查、授授权管理理以及违违规事件件管理等等总体工工作情况况，包括括相应统统计、分分析和解解决问题题意见。第十三条条 境内内分支机机构法律律合规部部门应当当在每年年第一、二、三三季度结结束后两两周内向向总部法法律合规规部门提提交季度度报告和和半年报报告（见见附件33），在在每年结结束后一一个月内内向总部部法律合合规部门门提交年年度报告告（见附附件3），内容容包括该

7、该机构所所在地范范围内的的外部法法律规则则更新、该机构构的外部部法律规规则合规规要求的的落实情情况、市市场准入入合规管管理、规规章制度度管理、合规检检查、授授权管理理以及违违规事件件管理等等总体工工作情况况，包括括相应统统计、分分析和解解决问题题意见。即时合规规报告第十四条条 关于于即时报报告的要要求。总总行归口口管理部部门与境境内分支支机构在在该部门门（机构构）分管管条线范范围内，发生该该级机构构所在地地外部法法律规则则更新或或违规事事件等合合规管理理信息时时，应当当在两天天以内向向总行法律律合规部部门提交交即时报报告（见见附件44，5，6）。第十五条条 总行行法律合合规部发发现重大大违规事

8、事件应按按照重大大事项报报告制度度的规定定向所在在地银监监局及风风险管理理委员会会报告。第十六条条 归口口管理部部门的兼兼职合规规管理员员在向法法律合规规部门提提交合规规报告之之前，应应当先向向该归口口管理部部门负责责人报告告。境内内分支机机构的法法律合规规部门在在向总行行法律合合规部门门提交合合规报告告之前，应当先先向该机机构负责责人报告告。检查监督督第十七条条总行法律律合规部部门通过过专项检检查或者者日常检检查的方方式，对对归口管管理部门门、分行行制定或或者完善善内部规规章制度度以及落实外外部合规规要求的的情况进进行检查查监督。归口管理理部门、分行应应当在法法律合规规部门出出具检查查意见后

9、后一周内内向法律律合规部部门提交交整改方方案，并并在整改改结束后后一周内内向法律律合规部部门反馈馈落实情情况。第十八条条 总部部合规部部门对各各分行实实行现场场性的监监督检查查，应将将作出的的现场检检查报告告上报至至风险管管理委员员会，如如发现的的问题可可当场提提出指导导意见及及整改措措施，应应报风险险管理委委员会予予以备案案。第十九条条 各分分行应当当通过专专项检查查或者日日常检查查的方式式，对本本行制定定或者完完善内部部规章制制度的情情况，以以及执行行外部法法律规则则和内部部规章制制度的情情况进行行检查监监督。发现问题题后一周周内向总总行法律律合规部部门提交交整改方方案，并并在整改改结束后

10、后一周内内向总行行法律合合规部门门反馈落落实情况况。第二十条条 审计计部门通通过专项项检查或或者日常常检查的的方式，对各部部门制定定或者完完善内部部规章制制度的情情况，以以及执行行外部法法律规则则和内部部规章制制度等合合规管理理状况进进行独立立审计。问责机制制第二十一一条 对对于分行行未及时时报送报报告， 或是经经总部法法律合规规部门在在有关监监督检查查过程中中发现上上报不符符合真实实性，并并给我行行造成了了损失的的，风险险管理委委员会可可追究相相关人员员的直接接责任，如因相相关管理理部门疏疏忽造成成，其应应承担连连带责任任。第二十二二条对于违违反外部部法律规规则和内内部规章章制度的的机构和和

11、人员，应当根根据有关关规定予予以通报报批评和和责任认认定，并并提交风风险管理理部门追追究责任任。附则第二十一一条 本本管理流流程由总总部法律律合规部部门负责责修订和和解释。第二十二二条 本本管理流流程自颁颁布之日日起生效效实施。附件1：外部法律律规则库库目录序号分类名称发布单位位发布日期期实施日期期注：“分分类”根据据外部法法律规则则涉及的的业务种种类对外外部法律律规则进进行分类类。附件2： 外部法律律规则合合规要求求控制表表 部门：外部法律律规则种种类外部法律律规则名名称制定部门实施时间间条款号码合规要求内容容是否落实实落实时间间落实措施施（详述述制定的的规章制制度或者者采取的的有效措措施1

12、23456789101112附件3： 定期合规规报告 编编号： 报告部门门（机构构）报告时间间外部法律律规则更更新的合合规风险险化解定量分析析：外部部法律规规则更新新的名称称以及数数量，新新增合规规风险数数量，通通过制定定规章制制度或者者采取其其他有效效措施化化解合规规风险的的数量，合规风风险化解解率，其其他定量量分析。定性分析析：规章制度度/新业业务管理理定量分析析：规章章制度制制定数量量，规章章制度审审查数量量（部门门填写兼兼职合规规管理员员的审查查数量，机构填填写法律律合规部部门审查查数量），规章章制度审审查率；规章制制度审查查出的合合规风险险数量，采取有有效措施施化解的的合规风风险数量

13、量，合规规风险化化解率；部门或或者机构构规章制制度公示示数量，其他定定量分析析。定性分析析：市场准入入证照合规管理理、定量分析析：新开开办业务务数量，是否向向监管机机构履行行报备手手续； 其他证证照的申申请、变变更和注注销数量量，其他他定量分分析。定性分析析业务创新新合规管理理定量分析析：业务务创新数数量，业业务创新新审查数数量（部部门填写写兼职合合规管理理员的审审查数量量，机构构填写法法律合规规部门审审查数量量），业业务创新新审查率率； 业务创创新审查查出的合合规风险险数量，采取有有效措施施化解的的合规风风险数量量，合规规风险化化解率，其他定定量分析析。定性分析析：授权管理理定量分析析：制作

14、作授权书书数量，新业务务开办行行内授权权数量，签署无无权越权权事件数数量。合合同授权权书数量量，其他他定量分分析。 定性分析析：违规事件件跟踪定量分析析：报告告期间新新增违规规事件数数量，启启动行政政复议或或者诉讼讼的违规规事件数数量，被被处罚的的违规事事件数量量以及处处罚金额额，其他他经济损损失金额额，通过过违规事事件发现现的内部部规章制制度合规规风险数数量以及及化解数数量，违违规责任任追究情情况，其其他定量量分析。定性分析析：合规检查查定量分析析：不同同检查种种类分别别进行检检查的数数量（包包括自查查和审计计部门检检查和法法律合规规部门检检查），检查发发现问题题数量，问题解解决数量量，其他

15、他定量分分析。定性分析析：合规培训训定量分析析：培训训次数，培训小小时数，培训人人员数量量，其他他定量分分析。定性分析析：总体合规规评价注：1.编号规规则为年年度根根据报告告顺序确确定的流流水号，例如220088年度提提交的第第六份报报告编号号为20008006。2本报报告格式式适用于于归口管管理部门门和境内内分支机机构法律律合规部部门。3定期期报告分分为季度度、半年年和年度度报告，半年报报告和年年度报告告应当在在汇总当当期各季季度报告告的基础础上形成成。对于于能够量量化的指指标应当当统计准准确的数数字，并并且结合合统计数数字进行行定性分分析和总总体合规规评价，包括分分析发展展趋势、存在问问题

16、等总总体情况况，并就就解决当当前问题题、做好好下一周周期合规规管理工工作提出出意见。 部门（机构）公章 提交时时间：附件4： 即时合规规报告（适用于于外部法法律规则则更新） 编号号： 报告部门门（机构构）报告时间间外部法律律规则名名称制定部门门公布时间间实施时间间外部法律律规则正正文注：编号号规则为为年度根据报报告顺序序确定的的流水号号，例如如20008年度度提交的的第六份份报告编编号为22008806。本报告格格式适用用于归口口管理部部门和境境内分支支机构法法律合规规部门。 部门（机构）公章 提提交时间间：附件5： 合规风险险评估报报告（本报告告是外部部法律规规则合规规报告的的组成部部分，应

17、应当在外外部法律律规则合合规报告告提交后后一周内内按原报报告线路路提交） 编编号： 报告部门门（机构构）报告时间间外部法律律规则名名称制定部门门公布时间间实施时间间关于合规规风险一一的评估估（合规规风险即即外部法法律规则则赋予我我行的合合规要求求）外部法律律规则规规定的具体条款款和原文文该合规风风险可能能给我行行带来不不良后果果1.包括括现行所所有外部部法律规规则关于于该合规规风险的的行政违违规责任任规定2.该合合规风险险可能给给我行带带来的经经济和声声誉损失失（包括括基于行行政法律律关系的的行政处处罚，基基于民事事法律关关系的经经济损失失）拟采取的的化解措措施关于合规规风险二二的评估估外部法

18、律律规则规规定的具体条款款和原文文该合规风风险可能能给我行行带来不不良后果果1.包括括现行所所有外部部法律规规则关于于该合规规风险的的行政违违规责任任规定2.该合合规风险险可能给给我行带带来的经经济和声声誉损失失（包括括基于行行政法律律关系的的行政处处罚，基基于民事事法律关关系的经经济损失失）拟采取的的化解措措施涉及其他他部门的的合规风风险（此此栏仅适适用于部部门报告告，机构构报告应应当汇总总该外部部法律规规则的所所有合规规风险评评估）是否抄送送相关部部门注：1.编号规规则为年年度根根据报告告顺序确确定的流流水号，例如220088年度提提交的第第六份报报告编号号为20008006。2.本报报告格式式适用于于归口管管理部门门和境内内分支机机构法律律合规部部门。 3.每个外外部法律律规则涉涉及的所所有合规规风险单单独填写写一份报报告。外外部法律律规则涉涉及多个个合规风风险的，在一份份报告中中依次逐逐个评估估每个合合规风险险。部门（机机构）公公章 提交时时间：附件6：即时合规规报告（适用于于违反外外部