联动新版制度

1、XXX农村信用合伙联社合规管理联动制度第一章总则第一条 为了树立全面风险管理理念，强化风险全程管理， 增强辨认、计量、预警、防备和处置风险能力，提高风险管理水 平，保证风险在可控目的之内，安全稳健运营，增进我旗农村信 用社可持续发展，根据中国银行业监督管理委员会商业银行合 规风险管理指引、农村中小金融机构风险管理机制建设指引 等规定和规定，结合我农村信用社实际，特制定本制度。第二条 合规管理联动工作实行业务部门之间横向联动管 理、业务部门与基层网点纵向联动管理、会议联动、信息联动等 形式进行全方位、多维度的管理模式。第三条本制度中所称农村信用社为XXX农村信用合伙联社 及其所属分支机构。第二章

2、机构构成第二章机构构成第四条成立XXX农村信用合伙联社“合规管理联动工作领导小组，理事长担任组长，主任为副组长，职能部门、各信用 社为成员单位。办公室设在风险合规和法律事务部，负责合规管理联动工作的统一组织协调，信息收集、整顿、上报等工作；组 织规范、完善合规管理联动运营机制第三章的和任务第三章的和任务第五条 保证XXX农村信用社可持续发展，将风险管理纳 入科左中旗农村信用社整体发展战略，通过风险管理增进发展战 略的实现。第六条保证审慎合规经营，严格遵循有关法律法规和行业 规章，符合监管规定。第七条保证风险可控，在可承受范畴内实现风险、收益与 发展的合理匹配。第四章协作分工第八条各业务部门、一

3、线窗口为农村信用社风险管理的第 一道防线、合规风险管理部门和理事会下设的风险管理委员会 为第二道防线、内审监察部门和理事会下设的稽核监督委员 会及监事会为第三道防线。第九条 联动工作要分工明确、职责清晰、互相制衡、运 营高效，加强风险管理的条线联动性和专业性。各成员单位的重 距日主.要职责.一、理事会风险管理职责：（一）按照理事会授权研究制定和审核联社整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度;（二）研究本机构在法律和政策的框架内审慎经营的重大事 项，研究审核设定可承受的风险水平、风险容忍度等各项指标;（三）对风险管理组织机构设立方案进行研究初审；（四）按照理事会授权对经营管理层在

4、信用、市场、操作等 方面的风险控制状况进行监督，定期审视全辖风险状况报告，理 解全辖风险管理的总体状况及有效性，提出完善风险管理和内部 控制的意见；督促高档管理层采用必要的措施有效辨认、评估、 监测、控制和缓释各类风险，保证高档管理层（经营层）采用必 要的措施辨认、计量、监测和控制风险，并对高档管理层执行风 险管理政策状况实行监督、评价；（五）对风险管理体系的充足性与有效性评估进行审核把 关；（六）建议聘任或更换联社常年法律顾问；（七）负责对经营管理层超越理事会授权对外签订合同或合 同的签订权的审核以及对经营管理层超越理事会授权的对外授 信业务的审核把关；（八）负责对经营管理层超越理事会授权的

5、不良资产处置及 损失的审核把关；（九）负责对疑难、大额授信业务实行风险审核评估；（十）负责对联社重大关联交易进行风险审核评估。二监事会风险管理职责：（一）监督理事会、经营管理层与否履行了建立完善风险管 理体系职责;（二）监督理事会、经营管理层与否履行了风险管理职责;（三）对经营管理层执行风险管理政策状况实行检查；（四）规定理事会成员及高档管理人员纠正其损害机构整体 利益的行为并监督执行；（五）每年至少一次评估农村信用社有效管理合规风险的限 度；（六）农村信用社章程规定的其她合规职责。三经营管理层风险管理职责：（一）认真执行理事会制定的风险战略，贯彻风险管理政策， 制定覆盖所有业务和管理环节的风险管理制度和程序；（二）推动建立辨认、计量、监测并控制风险的程序和机制, 采用合适的规避风险、缓释风险、减少风险和分散风险的措施和 措施；（三）提出业务部门与风险管理部门的设立方案，保证风险 管理的各项职责得到有效履行；（四）对风险管理体系的充足性与有效性进行监测、评估和 改善；（五）按照理事会规定定期或不定期向理事会报告风险状 况、采用的管理措施以及风险管理长短期规划等状况。、业务管理部门风险管理职责：业务管理部