XX联社反洗钱先进材料VIP

1、强化看法、狠抓落实、鼎力抓好反洗钞票任务-XX联社反洗钞票进步单元资料反洗钞票不只关联到金融机构的名誉，更关联到国度金融市场的波动跟平安，因而，做好反洗钞票任务，既是金融机构一项法定职责，也是一项务必履职尽责的社会义务。作为乡村金融的主力军，都匀市信誉协作联社在保持效劳“三农、效劳社会展开的同时，在州人行的准确指点下，鼎力抓好反洗钞票任务。经过全社高低尽力，扎实任务，反洗钞票任务的展开取得了必定功效。一、以州人行反省为契机，鼎力抓好单薄环节的整改进步自反洗钞票任务展开以来，经过州国平易近银行的反省，存在一些单薄环节，如轨制树破及履行状况、客户品级分别、客户失职调查履行状况、可疑买卖识不上报、客

2、户身份识不等，广泛存在全市营业网点对反洗钞票任务看法不敷，缺少对规章轨制的进修及开展反洗钞票任务的看法。反省后，我社高度注重单薄环节的整改提高，一是成破了联社主任挂帅的反洗钞票任务指点小组，指点小组下设办公室，财政治理部担任人兼任办公室主任，明白了一名反洗钞票讲演员，担任对各网点数据的剖析讲演任务。各信誉社依照本身营业虚际状况成破本社反洗钞票任务组，担任工资第一义务人，委派制主理管帐为本社反洗钞票汇总、上报、剖析、和谐的人员。联社反洗钞票任务指点小组活期不活期召开专题集会，研讨部署反洗钞票任务，并催促反省任务落实状况。二是展开专项反省，2010以来，共展开反洗钞票反省跟审计4次。并于每月管帐汇

3、审时对客户资料留存及身份的识不、年夜额跟可疑买卖讲演履行情况、身份证联网核查等事项进展反省。二、以增强进修培训为载体，鼎力进步员工反洗钞票义务看法为进步员工反洗钞票义务看法，我社每年都将反洗钞票培训归入联社年终培训方案，一是健全培训机制，针对差别员工的请求，制订档次差别的反洗钞票培训方案，如对一线员工着重于识不客户及买卖、可疑买卖的讲演的培训；对一切员工进展的反洗钞票根本内容、规章轨制的活期或不活期培训；对反洗钞票要害岗亭员工进行的愈加深化、片面的反洗钞票培训等。二是完美培训内容并使之存在可操纵性。鉴于我社反洗钞票任务的实践状况，逐渐完美反洗钞票的顺序手册，使员工更易于进展反洗钞票操纵，并使反

4、洗钞票操纵标准化、高效化。至今，举行反洗钞票培训会4次，培训280人次，较为零碎的培训了中华国平易近共跟国反洗钞票法金融机构反洗钞票规则金融机构年夜额买卖跟可疑买卖讲演治理办法金融机构客户身份识不跟客户身份资料及买卖记载保管管理方法等相干规章轨制。我社反洗钞票讲演员胡光霞同志代表黔南州服务处参与了州国平易近银行构造的反洗钞票常识比赛，在集团比赛中为黔南州信誉社零碎取得第一尽献了一份力。经过这两年培训，我社员工反洗钞票看法不时进步，为下步反洗钞票任务的展开起到踊跃推进感化。三、以宣扬为平台，鼎力营建反洗钞票的乡村知晓度一是应用州里信誉社有“腿的便当前提，发扬信贷员跟各社支农联系员下乡任务的特色，

5、让他们到各村组发放宣扬资料，开展定点入户的“挪动宣扬。每一个信贷员基本上一个挪动宣扬点，把宣扬的面遍及到乡村下层。二是应用赶场天人流聚拢的范围效应展开宣扬。两年来，墨冲、坝固、王司、凯口等15个社，在赶场天经过发放宣扬图片、手册等资料2万余份，播放影像资料60余次，会合宣扬了反洗钞票相干执法法例常识跟播放反洗钞票案例。三是构造、参与种种会合宣扬运动。展开了我社五周年庆典城乡巡回宣扬运动，银监部分构造的年夜众教导日，州人行构造的反假、反洗钞票的会合宣扬运动等。四是临时在营业网点柜面摆放宣扬资料，供客户随时征询。不时增强反洗钞票常识遍及跟相干金融法例的教导，进步客户的执法看法，构成精良的抵抗、袭击

6、洗钞票运动的社会气氛。四、以绩效考察为手腕，鼎力增强联社反洗钞票任务才能理论证实，考察是推开任务的较为无效的“批示棒之一，为进步联社反洗钞票任务才能，我社把反洗钞票任务作为主要目标归入了绩效考察的盘子。作为反洗钞票前沿阵地的桥头堡，各社主理会计负担着反洗钞票的汇总、上报、剖析、和谐的义务，其任务落实得怎样，功效怎样，每每在非常年夜水平上了决议了我社反洗钞票任务。我社每月对主理管帐进展了会审考察，考察总分600分，此中涉及反洗钞票任务的目标占了管帐根底任务考察的55.8%。经过一月一会审，一审一考察，为我社反洗钞票全体才能的进步，起到了积极的推进感化。五、以完美反洗钞票任务机制为抓手，鼎力筑牢轨

7、制保证一是完美了客户身份识不跟买卖记载保管轨制。我社制订了都匀市乡村信誉协作联社客户身份识不跟客户身份资料及交易记载保管治理暂行方法。对单元开破结算账户，仔细检察相关证照及包办人无效身份证件的实在性、完好性、正当性，并详细询征询理解客户有关状况，依照其运营范畴开破响应的账户；对单元客户操持存款、现金汇款、结算等营业时，均按中国国平易近银行有关规则请求供给无效证实文件跟资料，进展核查并注销；对开破团体账户，严厉按实名制的有关规则检察开户资料，并在联网核查零碎中进展核查后打印核查后果；对客户账户资料跟买卖记载，严厉依照规则限期保管。二是严厉履行年夜额跟可疑买卖报告。依照贵州省乡村信誉社反洗钞票监测零碎的请求，请求各网点严厉履行年夜额买卖发作后4个任务日内报送，可疑买卖发作后8个任务日内报送，接到的补正回执4个任务日内处置终了的规则。市联社按月转达全市报送状况并对报送状况差的信誉社进行转达批判。对延续二次被转达的信誉社，市联社将采用约见负责人说话或参照中华国平易近共跟国反洗钞票法的相干规则进展处分义务人。对因本社漏报招致市联社被全省转达或联社指点被省联社约见说话、罚款的