寿险公司分支机构非现场监管信息报送要求doc

1、精品文档你我共享附件 2：寿险公司分支机构非现场监管信息报送要求一、报送时间2006年 6 月 9 日前。二、报送对象2002 年 12 月 31 日前开业的寿险公司分支机构。三、报送方式各公司应同时报送非现场监管信息的纸质文本和电子文本。电子文本的报送地址请与当地保监局联系确认。四、报送内容（一）定量指标1、业务风险评估指标（1）标准保费增长率计算公式本年标准保费 - 上年标准保费标准保费增长率=100% 上年标准保费计算口径“标准保费” 按保监会关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知（保监发 2004102 号）的规定折算。（2）长期险保费收入增长率计算公式长期险保费收入增长率本年长期险保

2、费收入上年长期险保费收入100%上年长期险保费收入腹有诗书气自华精品文档你我共享计算口径长期险保费收入增长率的计算口径见保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定 （保监会令2003 年第 1 号）。“长期险保费收入” 是指 1 年期以上的人寿保险、 健康险、年金等人身保险业务的保费收入。（3）短期险自留保费增长率计算公式本年短期险自留保费上年短期险自留保费短期险自留保费增长率100%上年短期险自留保费计算口径短期险自留保费增长率的计算口径见保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定 （保监会令 2003 年第 1 号）。“短期险”是指 1 年期以内 (含 1 年)的寿险、健康险和意外险；自留保费 =

3、保费收入 +分保费收入 -分出保费，各项目的口径与保险公司利润表中对应项目的口径相同。4）退保率计算公式退保金退保率 =100%上年末长期险责任准备金+本年长期险保费收入计算口径退保率的计算口径见 保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定（保监会令2003 年第 1 号）。“退保金”的口径与保险公司利润表中对应项目的口径腹有诗书气自华精品文档你我共享相同；“长期险责任准备金”为保险公司资产负债表中寿险责任准备金与长期健康险责任准备金之和；“长期险保费收入”是指1 年期以上的人寿保险、健康险、年金等人身保险业务的保费收入。（5）团体业务保费13 个月持续率计算公式评估期前一年度生效之团体长期险保单

4、于生效后第13个月仍然有效的保费收入团体业务保费 13月持续率 评估期前一年度生效之团体长期险保单保费收入计算口径“团体业务”指投保人为团体的人身保险业务；“评估期前一年度生效之团体长期险保单保费收入”（分母）包括趸缴和期缴团体长期险业务保费收入；“评估期前一年度生效之团体长期险保单于生效后第 13 个月仍然有效的保费收入” （分子）指分母中，趸缴保单保费收入扣除退保、部分退保和给付支出的部分与期缴保单在评估期的保单有效期内续保保费收入之和；“团体长期险保单”是指 1 年期以上的人寿保险、健康险、年金等团体保单。（6）团体业务保费25 个月持续率计算公式评估期前二年度生效之团体长期险保单于生效

5、后第25个月仍然有效的保费收入团体业务保费 25月持续率评估期前二年度生效之团体长期险保单保费收入计算口径“团体业务”指投保人为团体的人身保险业务；“评估期前二年度生效之团体长期险保单保费收入”（分母）100100腹有诗书气自华精品文档你我共享包括趸缴和期缴团体业务保费收入；“评估期前二年度生效之团体长期险保单于生效后第25 个月仍然有效的保费收入” （分子）指分母中的保费收入中，趸缴保单保费收入扣除退保、 部分退保和给付支出的部分与期缴保单在评估期的保单有效期内续保保费收入之和；“团体长期险保单”是指1 年期以上的人寿保险、健康险、意外伤害保险等团体保单。（7）个人业务13 个月保费继续率计

6、算公式评估期前一年度生效之长期险新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）个人业务 13个月保费继续率=评估期前一年度生效之长期险新单保费（含附加险）计算口径“个人业务”指投保人为个人的人身保险业务；“评估期前一年度生效之长期险新单”不包含趸缴件、 犹豫期撤单件、发生理赔终止件、免缴、注销、迁出、 人为停效、效力终止及转换终止 ；宽限期内收到的保费计入 “评估期前一年度生效之个人长期险保单于生效后第 13 个月的实收保费” （分子）；评估期前一年度生效之个人长期险保单在前 13 个月内新增的附加险保费计入 “评估期前一年度生效之个人长期险保单于生效后第 13 个月的实收保费” （分子）。（8

7、）个人业务保费25 个月继续率计算公式评估期前二年度生效之长期险新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）个人业务 25个月保费继续率=评估期前二年度生效之长期险新单保费（含附加险）计算口径100100腹有诗书气自华精品文档你我共享“个人业务”指投保人为个人的人身保险业务；“评估期前二年度生效之长期险新单”不包含趸缴件、犹豫期撤单件、发生理赔终止件、免缴、注销、迁出、人为停效、效力终止及转换终止；宽限期内收到的保费计入“评估期前二年度生效之个人长期险保单于生效后第25 个月的实收保费” ；评估期前二年度生效之个人长期险保单在前25 个月内新增的附加险保费计入 “评估期前二年度生效之个人长期险

8、保单于生效后第 25 个月的实收保费” 。9）个人业务新单折标率计算公式个人业务新单折标率=个人业务新单标准保费100%个人业务新单保费收入计算口径“个人业务”指投保人为个人的人身保险业务；“标准保费” 按保监会关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知（保监发 2004102 号）的规定折算。（10）每元保费现金净流量计算公式经营活动产生的现金流量净额每元保费现金净流量保费收入计算口径“经营活动产生的现金流量净额”的口径与保险公司现金流量表对应项目的口径相同；腹有诗书气自华精品文档你我共享“保费收入”的口径与保险公司利润表对应项目的口径相同。（11）承保费用率计算公式承保费用率营业费用手续费支出

9、佣金支出 分保费用支出摊回分保费用本期自留保费100%计算口径“营业费用、手续费支出、佣金支出、分保费用支出、摊回分保费用”的口径与保险公司利润表对应项目的口径相同；自留保费 =保费收入 +分保费收入 - 分出保费，各项目的口径与保险公司利润表中对应项目的口径相同。（12）短期险赔付率计算公式赔款支出未决赔款准备金提转差分保赔款支出摊回赔款支出追偿款收入短期险赔付率=100本期自留保费本期未到期责任准备金提转差计算口径“短期险”是指 1 年期以内 (含 1 年)的寿险、健康险和意外险；“赔款支出、未决赔款准备金提转差、分保赔款支出、摊回赔款支出、追偿款收入、未到期责任准备金提转差”的口径与保险

10、公司 利润 表对应项目的口径相同；自留保费 =保费收入 +分保费收入 -分出保费，各项目的口径与保险公司利润表中对应项目的口径相同。2、管理风险评估指标1）学历状况计算公式腹有诗书气自华精品文档你我共享研究生人数5本科人数4+大专人数2学历水平指数 =员工总数计算口径“员工总数”不包括营销员。（2）专业技术资格状况计算公式专业技术资格指数=高级技术资格人数5+中级技术资格人数3+初级技术资格人数1员工总数计算口径“高级技术资格人员” 包括精算师、 准精算师、高级核赔师、高级核保师、注册会计师、高级会计师、高级工程师、高级经济师、高级统计师、 LOMA 考试全科通过者、国家司法考试通过者，以及国

11、家承认的其他高级技术资格；“中级技术资格人员”包括核赔师、核保师、经济师、工程师、会计师、统计师，以及国家承认的其他中级技术资格；“初级技术资格人员”包括助理经济师、助理会计师、助理工程师、助理统计师，以及国家承认的其他初级技术资格；“员工总数”不包括营销员。（3）营销员持证率计算公式： 营销员持证率持证营销员人数100%营销员总数（4）员工离司率评估期离司员工人数计算公式： 员工离司率=（期初员工数+期末员工数）2（5）营销员 13 个月留存率计算公式：腹有诗书气自华精品文档你我共享营销员评估期前一年度入司的营销员在入司后第个月后仍然留存的人数月留存率13评估期前一年度入司的营销员人数（6）

12、违规指数计算公式：违规指数 =评估期内寿险公司被依法追究刑事责任次数10+评估期内寿险公司受到责令予以撤换、限制业务范围、责令停止接受新业务、 责令停业整顿或吊销经营保险业务许可证处罚次数 10+评估期内寿险公司受到10 万元以上罚款处罚次数7+评估期内寿险公司受到10 万元以下罚款处罚次数5+评估期内寿险公司受到警告次数3+评估期内寿险公司受到没收违法所得、没收非法财物、责令改正、责令退回所收保费、责令转回财产处罚次数3+评估期内受到通报批评次数2+评估期内受到监管意见书或监管谈话次数1计算口径没收违法所得、没收非法财物、责令改正、责令退回所收保费、责令转回财产与其他处罚措施并处时不计入违规

13、指数。（二）定性指标1、管理风险评估指标（1）依法合规经营制度及其有效性和监管政策的执行力寿险公司分支机构是否在已制定的保险公司规章体系中充分体现法律法规的各项要求；经营活动是否严格按照相关法律法规的规定执行。 出师表两汉：诸葛亮腹有诗书气自华精品文档你我共享先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法

14、也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事， 试用于昔日， 先帝称之曰 “能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事， 未尝不叹息痛恨于桓、 灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也 。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由腹有诗书气自华精品文档你我共享是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。