忻州市住房公积金管理中心

1、PAGE PAGE - 12 -忻州市住房公积金管理中心2016年度部门决算绩效评价报告为加强财政预算资金管理，进一步规范预算资金使用，提高财政资金使用效益，根据忻州市财政局关于做好市直部门预算绩效管理工作的通知（忻财预【2016】55号）要求，我单位积极组织实施，对2016年度本单位部门决算进行了绩效自评，现将具体绩效评价情况报告如下：第一部分、部门概况（一）主要职责忻州市住房公积金管理中心（以下简称中心），是直属于忻州市人民政府的处级全额事业单位。主要负责全市职工住房公积金的缴存、提取、个贷和保值增值工作。（二）主要工作任务（1）编制、执行住房公积金的归集、使用计划；（2）负责记载职工住房

2、公积金的缴存、提取、使用等情况；（3）负责住房公积金的核算；（4）审批住房公积金的提取、使用；（5）负责住房公积金的保值和归还；（6）编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；（7）承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。（三）部门设置和人员情况中心现辖14个县（市、区）管理部，内设办公室、财务科、业务科、贷款科、监督科、统计信息科、稽核科7个科室，定编87人。至2016年底，共有干部职工175人，其中在职160人（在编82人，劳务派遣人员78人），退休15人。2016年本年收入为1471.0895万元，其中：一般公共预算财政拨款本年收入720.4875万元，政府性基金预算财政拨款本年收入0

3、万元，项目支出预算财政拨款本年收入750.6020万元；本年支出1375.6571万元(上年结转0.0020万元)，其中：一般公共预算财政拨款本年支出720.4875万元，政府性基金预算财政拨款本年支出0万元，项目支出预算财政拨款本年支出655.1696万元。主要用于人员经费、公用经费及事业运行维护项目等支出。第二部分、部门预算支出管理及使用情况（一）基本支出2016年基本支出720.4875万元，主要用于保障机构运转，履行单位职能。其中：人员经费支出667.0075万元（工资福利支出596.1793万元，对个人和家庭的补助支出70.8282万元），公用经费支出53.48万元。我中心按照市政府

4、及各部门要求，建立健全了财务管理制度、出差审批及差旅费管理办法、固定资产管理制度、财务内部控制制度、内部牵制制度、接待管理制度、车辆管理办法、各类会议制度等多项管理制度。接待制度对人员、标准、接待程序都予以规范，接待费报账要求必须有接待函、公务接待清单、菜单才能报账；公务用车有专门制度管理，全市所有公务用车用油采用IC卡充值，维修、保险等费用支出一律实行政府采购定点结算。（二）项目支出项目支出主要用于单位事业运行维护项目支出，包括房屋建筑物购建、办公设备购置、信息网络及软件购置更新等。2016年事业运行维护项目支出655.1696万元，主要用于：软件开发；房屋租赁；办公设备购置；物管费、数字信

5、息和系统升级维护。我中心所有事业运行维护项目支出均通过财政投资评审中心进行项目预决算评审，按照政府采购招标程序要求进行。第三部分、部门预算支出绩效情况2016年下达部门预算总支出1471.0895万元，实际总支出1375.6571万元。其中：人员经费支出667.0075万元（工资福利支出596.1793万元，对个人和家庭的补助支出70.8282万元），公用经费支出53.48万元。我中心严格落实规范津补贴相关规定，所有奖金福利待遇的发放都经过政府、人社、财政等相关部门的审批，没有出现违规发放津贴补贴、有价证券和实物等现象。2016年 “三公经费”共支出45.26万元，2015年“三公经费”比上年

6、度减少11.11万元,减少了19.71%。其中：因公出国（境）支出0元；公务用车购置及运行维护费支出：公务用车购置0元；公务用车运行维护费45.26万元，比上年减少11.11万元,减少了19.71%；公务接待费支出0元。2016年中心业务工作履职尽责到位，归集扩面成效显著，改革创新、业务管理、资金使用、服务质量等工作处于全省前列，通过合理调度中心资金，使中心归集、贷款、增值收益等多项业绩指标再创历史新高。一、业务运行整体效果评估（一）缴存：2016年，实缴单位5076家，新开户单位 161家,净增单位226家；实缴职工21.79万人，新开户职工 1.32万人，净增职工 -0.21万人；当年缴存

7、额 15.46亿元，同比增长 34.61 %。截至2016年底，缴存总额 88.77亿元，缴存余额 22.46 亿元，同比分别增长 21.09%、 5.68%。受委托办理住房公积金缴存业务的银行8家，与上年相同。（二）提取：2016年，当年提取额14.26亿元，同比降低66.48%；占当年缴存额的比率92.19%，比上年同期减少 277.99个百分点。截至2016年底，提取总额 66.31亿元，同比增长27.39 %。（三）贷款1. 贷款个人住房贷款最高额度 60 万元，其中，双职工家庭最高额度60万元，单职工家庭最高额度60 万元。2016年，发放个人住房贷款0.34万笔 8.50 亿元，同

8、比增长 27.70 %、 44.26 %。2016年，回收个人住房贷款 3.49 亿元。截至2016年底，累计发放个人住房贷款2.57万笔 39.09 亿元，贷款余额 19.30亿元，同比分别增长 15.16%、 27.79 %、 35.04%。个人住房贷款率为85.94%，比上年同期增加18.68个百分点。2.住房公积金支持保障性住房建设项目贷款：无（四）购买国债：无（五）资金存储：截至2016年底，住房公积金存款额 26.98亿元(含22.39亿元公积金定期存单质押贷款)。其中，活期0.1亿元，1年以内定期（含）0亿元，1年以上定期 26.88 亿元，其他(协议、协定、通知存款等) 0亿元

9、。（六）其他：截至2015年底，资金运用率85.94%，比上年同期增加18.68个百分点。二、业务业绩整体效果评估（一）业务收入：2016 年，住房公积金业务收入共计9761.05万元。存款利息收入4523.04万元，委托贷款利息收入5237.66万元，增值收益利息收入0.22万元，无国债利息收入，其他收入0.13万元。（二）业务支出：2016 年，住房公积金业务支出共计6361.06万元。缴存职工账户余额的利息支出6112.23万元，归集手续费用支出0万元，委托贷款手续费支出243.71万元，其他支出5.12万元 (其中:抵销借款利息9773.25万元)。（三）增值收益：2016 年，住房公

10、积金增值收益3399.99万元。以全年月均余额为分母的增值收益率为1.4%，以年底调整后报表负债余额为分母的增值收益率为1.42%。（四）增值收益分配：2016 年，提取贷款风险准备金2039.99 万元，提取管理费用880万元，提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金480万元。截至2016年底，贷款风险准备金余额24686.17万元，累计上缴城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金8912.61万元。（五）管理费用支出：2016年，管理费用支出 654.57 万元，同比降低39.74%。其中，人员经费 0万元，公用经费 417.12万元，专项经费 237.45万元。三、业务风险整体效果评估

11、个人住房贷款：个人贷款风险准备金按增值收益的60%提取。当年使用个人贷款风险准备金核销0万元，个人贷款风险准备金余额为24686.17万元，个人贷款风险准备金余额与个人贷款余额的比率为12.79%。第四部分、取得社会效益（一）缴存业务:2016年，实缴单位数、实缴职工人数和缴存额增长率分别为 4.66%、 -0.94%和 34.61%。缴存单位中，国家机关和事业单位占 42.19%，国有企业占 27.87%，城镇集体企业占 3.76%，外商投资企业占 0.16%，城镇私营企业及其他城镇企业占 6.44 %，民办非企业单位和社会团体占 2.21%，其他占 17.37%。缴存职工中，国家机关和事业

12、单位占55.66%，国有企业占 16.98 %，城镇集体企业占 1.24 %，外商投资企业占 0.23%，城镇私营企业及其他城镇企业占 2.11%，民办非企业单位和社会团体占 0.42%，其他占 23.36%。缴存职工中，低收入群体占 27.29%，中等收入群体占 72.70%，高收入群体占 0.01 %。（二）提取业务:2016年，提取住房公积金6.52 万笔 14.26亿元。提取的金额中，住房消费提取占 90.11%（购买、建造、翻建、大修自住住房占 26.35%，偿还购房贷款本息占 6.41%，租赁住房占57.34%，其他占 0.01%）；非住房消费提取占 9.89%（离休和退休提取占

13、6.70%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占 0.56%，户口迁出本市或出境定居占0.22%,其他占 2.41%）。 （三）贷款业务 1.个人住房贷款：2016年，支持职工购建房 26.84 万平方米，年末个人住房贷款市场占有率为 52.21%，比上年同期增加 3.31个百分点。通过申请住房公积金个人住房贷款，可节约职工购房利息支出12719.54万元。职工贷款所购住房套数中，90（含）平方米以下占 16.87%，90-144（含）平方米占 72.24 %，144平方米以上占 10.89%；新房占 79.99%，二手房占 20.01%。职工贷款笔数中，单职工申请贷款占 24.27%，

14、双职工申请贷款占 75.73%，三人及以上共同申请贷款占0%。贷款职工中，低收入群体占 28.97%，中等收入群体占 71.00%，高收入群体占 0.03%。2.异地贷款：2016年，发放异地贷款259笔 7780万元。截至2016年底，发放异地贷款总额9850万元，异地贷款余额 9489.54万元。（四）住房贡献率：2016年，个人住房贷款发放额、公转商贴息贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为 131.75 %，比上年同期减少 256.39个百分点。（五）住房公积金业务政策调整情况。1、2016年8月，中心向本级市政府提交了忻州市住房公积金管理中心关于调整市住

15、房公积金管理委员会成员的请示报告（忻住金管【2016】21号），2016年11月9日忻州市人民政府办公厅（忻政办函【2016】135号）批复同意忻州市住房公积金管理委员会成员调整意见，此后按程序对忻州市住房公积金管理委员会成员进行了调整。2、当年缴存基数和缴存比例调整情况：按照国家有关规定，根据忻州市统计局公布的2015年职工月平均工资和2015年忻州市劳动和社会保障局规定的职工月最低工资标准测算，当年月缴存基数最高不超过11217元、最低不低于1520元。缴存比例继续执行最高12%、最低6%的标准。3、当年住房公积金存款利率调整及执行情况：2016年，依据中国人民银行 住房城乡建设部 财政部

16、 关于完善职工住房公积金账户存款利率形成机制的通知要求，我中心自2016年2月21日起，将职工住房公积金账户存款利率，由现行按照归集时间执行活期和三个月存款基准利率调整为统一按一年期定期存款基准利率1.5%执行。4、当年住房公积金个人缴存提取业务政策调整情况：1)、出台了灵活就业人员住房公积金缴存和使用暂行办法。2)、2016年根据山西省住房和城乡建设厅关于围绕三去一降一补工作重点发挥好住房公积金作用的通知（晋建金函【2016】722号）精神，继续实行阶段性提取政策。5、当年住房公积金个人住房贷款最高贷款额度调整情况：2016年，经市住房公积金管委会审议通过，将住房公积金个人住房贷款最高额度由

17、原来的40万元提高到60万元。6、住房公积金个人住房贷款业务政策调整情况：1）、实行查询借款人征信制度。借款人信誉通过中国人民银行征信系统进行查询，其中已结清的各类信用卡和助学贷款不纳入审查范围。信用卡逾期3个月以上未结清的，其他商业银行或住房公积金贷款连续逾期3个月（含）以上或累计6个月（含）以上的，不能申请住房公积金贷款。2）、利用虚假材料或伪造贷款资料申请贷款的，五年内不予受理。3）、明确装修贷款一般采用房产抵押的担保方式且五年内不得重复申请；装修合同中必须有房屋的具体位置、面积、装修金额、装修项目等；由个人出具的装修合同须提供装修人的身份证原件及复印件。4）、申请住房公积金贷款用于偿还

18、商业银行贷款额度调整为不超过原商业银行住房贷款额度。5）、采用自然人联保的（授信担保的除外），可根据借款人还款情况，在确保贷款无风险的前提下，可分次解除联保人的联保责任，但借款人、配偶及所有联保人必须全部到场签字认可，并办理相关手续。7、住房公积金基础数据标准、住房公积金银行结算数据应用系统公共接口标准建设方案已经忻州市住房公积金管委会审议通过。目前进行采购的前期准备工作，计划于2017年年底完成工程建设。8、实现了自助终端、门户网站、12329服务热线等综合服务功能。9、住房公积金业务大厅实现综合窗口服务，大厅每个窗口可以独立受理归集、提取、转移、贷款等各类业务，方便了群众，提高了工作效率。