保险业务问卷调查表范本

1、 可修改 欢迎下载 精品 Word 可修改 欢迎下载 精品 Word 可修改 欢迎下载 精品 Word保险业务问卷调查中国人寿保险公司20*年8月 TOC o 2-2 h z t Heading 1,1 HYPERLINK l _Toc508377308 COMPANY BACKGROUND PAGEREF _Toc508377308 h 2 HYPERLINK l _Toc508377309 1.Organization Structure PAGEREF _Toc508377309 h 2 HYPERLINK l _Toc508377310 OPERATIONS PAGEREF _Toc5

2、08377310 h 4 HYPERLINK l _Toc508377311 2.Product Development Actuarial PAGEREF _Toc508377311 h 4 HYPERLINK l _Toc508377312 3.Agency Relationship Management and Sales Activity PAGEREF _Toc508377312 h 6 HYPERLINK l _Toc508377313 4.New Business PAGEREF _Toc508377313 h 8 HYPERLINK l _Toc508377314 5.Poli

3、cy Administration PAGEREF _Toc508377314 h 10 HYPERLINK l _Toc508377315 6.Investment and Policy Administration PAGEREF _Toc508377315 h 12 HYPERLINK l _Toc508377316 7.Billing and Collection PAGEREF _Toc508377316 h 14 HYPERLINK l _Toc508377317 8.Claims Processing PAGEREF _Toc508377317 h 16 HYPERLINK l

4、_Toc508377318 INFRASTRUCTURE PAGEREF _Toc508377318 h 19 HYPERLINK l _Toc508377319 9.Business Planning PAGEREF _Toc508377319 h 19 HYPERLINK l _Toc508377320 10.Client Relationship Management PAGEREF _Toc508377320 h 21 HYPERLINK l _Toc508377321 MANAGEMENT REPORTING PAGEREF _Toc508377321 h 23 HYPERLINK

5、l _Toc508377322 11.System Support PAGEREF _Toc508377322 h 24 HYPERLINK l _Toc508377323 12.Human Resource Management PAGEREF _Toc508377323 h 25 HYPERLINK l _Toc508377324 13.Procurement of Materials and Services PAGEREF _Toc508377324 h 27 HYPERLINK l _Toc508377325 REGULATORY PAGEREF _Toc508377325 h 28

6、 HYPERLINK l _Toc508377326 PRODUCTS AND SERVICES PAGEREF _Toc508377326 h 29 HYPERLINK l _Toc508377327 INFORMATION TECHNOLOGY INFRASTRUCTURE PAGEREF _Toc508377327 h 31公司背景请提供以下信息： 公司名称第一个被访问者 FORMTEXT 职位 FORMTEXT 公司任期 FORMTEXT 地址 FORMTEXT FORMTEXT FORMTEXT 电子邮件地址 FORMTEXT 第二个被访问者 FORMTEXT 职位 FORMTEXT

7、 公司任期 FORMTEXT 地址 FORMTEXT FORMTEXT FORMTEXT 电子邮件地址 FORMTEXT 业务分布列出国家/城市 FORMTEXT 合资公司或战略合作伙伴 FORMTEXT 提供的产品类型寿险&健康险、财产险&灾难险 等等 FORMTEXT 每年保费收入 FORMTEXT 保单数量分险种 FORMTEXT 保单持有人数量 FORMTEXT 专有代理人数量 FORMTEXT 独立代理人数量 FORMTEXT 全职人员数量不包括代理人 FORMTEXT 组织架构在中国，贵公司的组织机构是如何分布的？请介绍贵公司目前的组织模式和预期的变化。为什么它是有效的？ 如果贵公

8、司在其它地方有业务，它们分别执行什么职能？在这些地区，业务如何履行？如果有分支机构，是以代理人为主还是固定员工为主或者兼有？如果您设有合资公司，与合伙人如何划分职责范围？你们是如何进行监督和支持效劳的，特别是多个地方或者多家公司？是否针对全球业务设有总部或者其他流程/方法管理这些行为吗？针对这些业务，员工是如何被组织的是以功能为线还是以产品为线进行划分？请提供一张组织结构图来表述这些业务关系。是否某些业务功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包给谁，这种关系是如何构建的?所有业务正常的工作时间是什么？在关键时刻是否延长工作时间？你有“247的工作能力吗？如果有中央机构支持多个地方，你是如何组

9、织以支持跨时区的业务? 业务产品开发/精算一共有多少种产品？ 去年增加了哪些产品，需要多少时间来准备和系统支持新产品?什么促使你们开发新产品例如保单所有人的需要，竞争对手的产品?你如何确保与竞争对手的产品保持不同？谁是你们的主要竞争对手?描述你们的产品开发流程，包括如下几个方面：概念设计：如何确认客户和市场的需求，以及它们从最初的理念开展到对可行性、本钱等的管理分析方案设计：新产品如何被设计出来，以满足预期的利润、实施推广/支持的需求？产品实施：产品是如何被实施推广的，包括技术能力/市场容量、员工水平、依据的法规、以及市场影响？产品评估：产品是如何被评估的，在战略价值、满意的市场占有率，效劳质

10、量和利润方面？产品的成效/利润是在实施前评估还是实施后？你有充足的精算人员开发新产品吗？你们有团队来负责新产品的开发吗？假设有，他们向谁汇报？假设没有，如何进行产品的开发？有多少专职人员履行这个功能? 国内有第三方代理机构TPA吗？假设有，他们负责哪些业务环节/产品？你们使用第三方代理机构TPA吗?你们新产品开发的时间周期是多少？新产品发布的频率如何?必要时，你们是如何评价产品及终止产品的? 当推广新产品时，你们公司如何评估相关的业务需求？这些相关的业务需求对新产品的发布时间、优先权等决策有何影响? 在新产品的研发过程中，你们使用应用系统吗？假设是，你们使用的是什么?如果你们有异地业务，各个地

11、方都履行哪些产品开发功能？这些职能在它们之间如何分配?在这一过程中如何保持监督? 共享效劳驱动因素客户效劳你们的产品是如何针对不同国家/地区的客户需求而定制的? 本地化/区域性的产品开发是否可为你们的客户提供更好的效劳?专业技能的获取在本地能否招聘到懂产品精算技术的人员？是否困难?在新产品开发过程中，你们是否需要雇佣当地的产品开发专家或精算人员?为了在你的公司工作，精算师需要有什么资格认证吗?对产品面市的影响在产品开发周期中，你们有哪些时机来减少新品推向市场的时间?及时推出新产品是成功的关键因素吗?经济规模通过集成或者整合产品开发流程或功能是否可以获得经济规模?法规对于保险市场而言，在国外哪些

12、管制壁垒限制了产品的开发?知识共享在产品开发过程中，你们与其他保险公司存在哪些知识共享机制，以确保最正确业务实践的应用?对市场机遇的发应产品研发集中化是否影响你们对市场需求的反响能力?在产品研发过程中有哪些开展的机遇来增强你们对市场需求/潮流的反响能力?员工保存/培训为了确保产品开发人员的持续开展，你们使用了哪些员工职业开展鼓励机制?你们产品研发人员的在职率如何？与市场平均水平相比方何? 你们采用了哪些措施来确保关键领域的雇员的在职率?本钱管理你们公司开发新产品的费用是高还是低于市场平均值?为了降低产品开发过程中的本钱，你们正在实施或考虑哪些措施?产品开发的本钱结构如何，例如利润中心等?业务风

13、险的减少是否存在影响到产品开发过程的政策性变化的可能性?产品推广失败的风险是什么?在过去的510年内保险市场的波动性如何?对收入的影响平均起来需要多少时间收回推出新产品推广的本钱?哪一类产品产生最大的收益?代理人关系管理和营销活动你们保持什么样的代理人关系类型？有多少专有和独立代理人？是否针对不同的产品、客户群或地域采用不同类型的代理人？如果是，其模式如何?描述代理人关系是如何被组织和管理的。包括以下几个方面：营销员的招募和认证培训现场调查支持代理人监控：每年的企划过程、业绩跟踪、评估、控制和业绩不达标的代理人的解聘代理人可以销售的产品组合是什么包括银行效劳?代理人是如何被鼓励和补偿的？佣金是

14、预付还是期付？一张保单是否可以有多个代理人得到佣金?代理人的人员流动率是多少?如果业务超过了你的地域范围，在每一个地方如何处理代理人的关系？在这些地方代理人是如何分配的? 你们有其他分销渠道吗？假设有，有哪些以及如何实现渠道使用的目标如按照客户群，产品划分？你们方案在将来扩展其他的渠道吗？假设是，有哪些渠道及扩展方案时间表如何? 与代理人的交互业务中有哪局部是手工或自动化的？哪些可以自动化？自动化是如何提高效率的?你们有应用系统支持代理人关系管理吗？如果有，是哪一个系统?请描述你们用来宣传和推广产品的方案和实施过程，包括维持与保单持有人的关系以及促使他们接受新产品.这些业务活动的汇报关系是如何

15、构建的？通过这种组织是如何上报的?如何实施预算，控制，监督?你们采用的销售和营销活动渠道有哪些？每年假设存在季节波动，可按季节你们投入到这些渠道多少资金？营销信息是否受到目标市场分割、产品、地域的影响？不同的地域采用的渠道是否不同? 营销职能有多大例如全职人员的数量？他们在产品、地域、客户群等等之间是如何分配的?销售和营销活动的业绩是如何追踪和管理的如通过产品、渠道、地域、客户群等？这些数据是如何合并和利用的?在代理人行为方面你们是否制定了一些效劳标准？假设有，描述一下使用这些标准取得了哪些业绩?共享效劳驱动因素客户效劳提供给你的代理人的效劳是如何按国家/地区进行客户化的? 本地化/区域性的代

16、理人支持是否可为客户提供更好的效劳?本地化的代理人支持是否影响到效劳支持需要反响的时效?你认为代理人支持是一个非常关键、成功的因素吗?专业技能的获取是否需要专业化的技能来提供代理人的支持? 在当地获取这些专业技术人员是否有困难?产品面市的影响代理人支持是如何影响你们产品面市的时间的?通过改进销售支持和培训营销员可以节省推向市场的时间吗?经济规模在营销/代理支持上是否存在时机来减少雇员或间接费用?法规关于国外提供营销支持效劳的法规限制在多大范围内影响你们的对市场的支持效劳?关于国外提供代理支持和培训的法规限制在多大范围内影响你们对市场的支持效劳?知识共享营销/代理支持人员间是否可以有效地进行知识

17、转换和最正确业务实践的分享?营销/代理人支持功能目前的结构是否在一定程度上阻碍了知识共享?对市场机遇的反响本地化的代理人/营销支持是否提高了代理人对市场需求的反响能力?在代理人/营销支持过程中你们采用什么改进措施来增强代理人对市场需求/潮流的反响能力?员工保存/培训为了确保代理人和营销支持人员的职业开展你们提供了什么员工开展鼓励方案?代理人和营销支持人员的在职率如何?与市场的平均水平相比方何? 你采取了哪些措施，以确保代理人和营销支持人员的在职率？本钱管理你是否获取代理和营销支持的本钱数据？该数据与市场平均值相比方何？你认为这些发生在维护分销渠道上的本钱是否起到了成功的作用？在代理和营销支持流

18、程中，您考虑或已实施了哪些措施以降低本钱？您是如何分配发生在代理和营销支持上的本钱？降低业务风险在代理人招聘和培训方面，是否存在重大的法规或政策变化？在营销支持方面，是否存在重大的法规或政策变化?无法有效管理和支持代理人会带来什么风险？在代理和营销活动方面，您采取了哪些措施以降低风险？对收入的影响您能否将收入的增加归因于对代理人和营销支持活动？ 收入的增加或减少是否与对代理人和营销支持活动的增加或减少呈正比？ 新单业务请描述新单的业务流程，包括如下方面：申请提交申请评估风险和信用等级客户议价、商谈、及方案书生成补充拒保/退保退费保单递送保单生成，首期保费交纳，保单生效间隔期，代理人收到保单，将

19、客户信息录入系统谁负责核保？你们是否通过互联网销售保险？保单申请流程需要多长时间？流程中的哪个环节最费时间如，法规需求，自动化的缺乏，流程效率低？快速的保单申请过程是否对投保人有价值？你们是否提供保单的犹豫期，如果有，多长时间？保单何时及如何激活/生效？如果你的业务超出了本地区域，每个区域管理哪局部新单业务的任务？由什么因素决定不同区域的新单业务职能？多少全职员工需要参与这个流程，他们都分布在哪里？这个流程有没有自动化的局部？你们是否使用任何应用系统支持新单流程？如果是这样，哪个应用系统来支持？对于该领域，你们是否制定了效劳标准？如果有，请描述。满足这些标准所取得的成功是什么？共享效劳驱动因素

20、客户效劳如何根据不同国家地区定制新单和核保效劳？ 有没有本地化/区域性的保单申请流程为客户提供更好的效劳？本地化的保单申请流程是否影响了对新客户/投保人的反响时间？专业技能的获取本地是否难于寻找具备核保技能的人员？新单业务中是否存在一些流程需要在本地雇用保单申请流程的专家保险员？为了适应当地的环境，保险员需要什么样的资格认证？经济规模在新单流程中是否有可能减少工作人员或管理费用的时机？保单申请流程和保单发放流程的工作流是否有效？保单申请流程的集中化是否会带来经济规模的好处？法规在境外处理保单申请流程和新保单发放，是否存在什么样的法规限制？知识共享在保单申请和核保员工中，是否有有效的知识转移和最

21、正确业务实践的共享？保单申请和保单签署功能的目前结构和流程是否在某种程度上阻碍了知识共享？对市场机遇的反响本地化的保单申请流程是否增加了对市场机遇的识别和反响能力？本地化的保单签署和发放是否增加了对市场机遇的识别和反响能力？员工保存/培训你们提供了什么样的人力资源开展措施，确保保险员和保单申请人员的持续开展？保险员的在职率如何？与市场平均水平相比方何？ 你们采取了什么措施保证核心的保单申请人员和保险员的在职率？本钱管理你们是否收集保单申请、核保、保单发放流程的本钱？与市场平均水平相比方何？你们在保单申请和保单发放业务流程中考虑或实施了什么措施降低本钱？降低业务风险是否存在重大法规或政策的变更，

22、影响到保单申请和保单发放流程？ 是否存在重大法规或政策的变更，影响到核保业务？对收入的影响有没有时机在保单申请流程中增加收入？保单管理你们提供什么样的保单管理效劳，每项效劳的联系人是谁？描述你们对于保单管理的流程和收付费制度，包括如下内容：续保保单取消，恢复和合同变更现金支付围绕保单递送、放弃、失效、恢复、变更、支付等，与客户和代理的沟通更新客户信息保单持有者如何评价提供的效劳？他们是否认为及时性、第一次核保通过，单一联系人，效劳范围的广度对他们有价值？保单管理有多少全职员工参与？组织结构如何？你们如何衡量、评估和规划基于预测数量的工作人员变化？如何你的业务超出了本地范围，每个地区负责保单管理

23、活动的哪些环节包括财务？什么因素驱使不同的地区发生不同的保单管理功能？跨省或国家边界的保单持有人信息的转移/移动是否存在法规限制？你们的会计计帐流程是否与标准流程有区别，如果是这样，哪里有区别？你为什么用这些流程？例如，本地的监管政策？保单级的交易是否有记录？保单管理的哪些局部是自动的，哪些是人工的？哪些可以自动化？自动化如何提高生产率？你们是否使用应用系统支持保单管理？如果有，是什么？你们有呼叫中心么？你们是否通过网络提供保单效劳？你们是否通过IVR提供保单效劳？你们是否有任何保单管理的效劳标准？如果有，请描述，满足这些标准的所取得的成功是什么？共享效劳驱动因素客户效劳如何为不同国家区域定制

24、保单管理效劳？ 本地化/区域性的保单管理是否为客户提供了更好的效劳？ 本地化的保单管理人员是否影响对于新客户的反响速度？你们是否考虑或实施了改进措施，改善保单管理的客户效劳？专业技能的获取是否在当地比较难于寻找保单管理的专业人员？你是否需要在当地获取保单管理中的某些效劳的专业人员？经济规模在保单管理中，有没有时机降低人员或管理的费用？有没有时机将保单管理自动化？有没有时机将保单管理外包？保单管理流程的集中化是否为经济规模提供了时机？法规从国外提供保单管理的效劳例如：方案，对问题的反响，根据需求效劳，对此有什么法规限制？知识共享在保单管理人员之间，是否有对最正确做法的有效的知识传递和共享机制？目

25、前保单管理的结构和流程是否在某些方面阻碍了知识共享？对市场机遇的反响本地化的保单管理是否增加了你们对市场机遇的区分和反响能力？员工保存/培训你们提供了什么人力资源开展措施，保证保单管理人员的持续开展？保单管理效劳人员和后台支持人员的在职率如何？与市场平均水平相比方何？你们采取了什么措施保证保单管理关键人员的在职率？本钱管理你们是否获取每个保单的管理本钱的信息？与市场平均水平相比方何？在保单管理中，你们考虑或实施了什么措施降低本钱？降低业务风险有没有重大方针政策变革的可能，可以影响到保单管理？对收入的影响在保单管理流程中，有没有增加收入的时机？在客户效劳中心，有没有收入增长的时机？投资和资产管理

26、投资管理结构如何？请描述你们对于投资和资产管理的流程，包括如下方面：资产范围定义、预测和规划个人资产管理资质、商谈、财务管理等资产选择资产组合、风险、估价等交易流程订单、文档、帐务和科目合并资产监控、分析和评估你们的财务关帐周期是多长？这个流程中什么导致了延迟？在资产管理方面，你们是否受到法规限制？如果你的业务超出了自己当地的界限，投资和资产管理活动如何管理？什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能？投资和资产管理有多少员工？分布在哪里？这些职能是集中的吗？或由一个总部办公室统一管理？投资和资产管理哪些局部是自动的，哪些是人工的，哪些可以自动化，自动化如何增加生产率？有没有应用系统支持投资管理活

27、动？如果有，是什么系统？对这个领域，你们是否制定了标准？如果有，请描述。满足这些标准，取得成功的关键是什么？共享效劳驱动因素专业技能的获取掌握投资管理技能的专业人员在当地是否很难获取？在投资管理方面，你是否被要求必须从本地获得人力资源？经济规模在投资管理中，是否有时机降低人员或管理费用？投资管理的集中化是否为经济规模提供了时机？法规在境外进行投资管理，是否存在法规限制？知识共享在投资管理人员中，是否存在对最正确业务实践进行有效的知识传递和共享机制？目前投资管理的结构和流程是否在某种程度上阻碍了知识共享？对市场机遇的反响本地化的投资管理是否可以增加对新投资时机区分并做出反响的能力？员工保存/培训

28、你们提供了什么人力资源开展措施，保证投资管理人员的持续开展？投资管理人员的在职率怎么样？与市场平均水平相比方何？你们采取了什么措施，保证投资管理的关键人员的在职率？本钱管理对于降低投资管理费用，你们考虑或实施了什么措施？降低业务风险在投资管理方面是否存在重大的法规或政策变化?在境外进行投资管理是否会显著增加或减少投资风险?你是否采取了措施，以降低投资管理方面的风险？对收入的影响本地化的投资管理业务能否有助于确认收入增加的机遇？收付费请描述收付费流程，包括以下活动：帐单/凭证生成，包括贷款付款帐单，票据的使用汇款处理、会计、簿记、和科目合并包括差异处理收费，对未付保费情况的记录保单失效和保单放弃

29、包括向保单持有人或代理人发催款信帐单和凭证生成的频率是多少？您使用的收费方式有哪些现金、支票、信用卡、柜台付款、EFT、ATM等？每种方式占保费收入的百分比是多少？是否使用付款奖励? 如果有，如何进行奖励的发放和处理？如果你的业务超出了自己当地的界限，收付费活动如何管理？什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能？在收付费过程中，代理人的角色是什么？收付费业务有多少员工？分布在哪里？您是如何衡量、评估和方案这些人员需求的变化？收付费业务哪些局部是自动的，哪些是人工的，哪些可以自动化，自动化如何增加生产率？有没有应用系统支持收付费活动？如果有，是什么系统？对这个领域，你们是否制定了标准？如果有，请描

30、述。满足这些标准，取得成功的关键是什么？共享效劳驱动因素客户效劳您是如何根据不同国家/地区，提供定制的收付费效劳？ 本地化/区域性的帐单效劳是否可以向你的客户提供更好的效劳？本地化/区域性的付费效劳是否可以向你的客户提供更好的效劳？本地化/区域性的收费效劳是否可以向你的客户提供更好的效劳？本地化的收付费业务人员是否影响对客户的反响速度？你们是否考虑或实施了改进措施，改善收付费的客户效劳？专业技能的获取由于帐单业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收付费业务的专业人员？由于付费业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收付费业务的专业人员？由于收费业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收

31、付费业务的专业人员？经济规模在帐单、收费、付费管理中，有没有时机降低人员或管理的费用？帐单管理流程的集中化是否为经济规模提供了时机？收费管理流程的集中化是否为经济规模提供了时机？有没有时机将帐单管理和收费管理自动化？有没有时机将帐单管理和收费管理外包？法规从国外提供帐单管理的效劳，对此有什么法规限制？从国外提供收费管理的效劳，对此有什么法规限制？通过银行、邮局、或者其他外部付款处理机构进行付款的收集，对此有何法规限制？知识共享在收付费管理人员之间，是否有对最正确业务实践的有效的知识传递和共享机制？目前收付费管理的结构和流程是否在某些方面阻碍了知识共享？对市场机遇的反响本地化的帐单管理是否增加了

32、你们对市场机遇的区分和反响能力？本地化的收费管理是否增加了你们对市场机遇的区分和反响能力？员工保存/培训你们提供了什么人力资源开展措施，保证收付费人员的持续开展？收付费人员的在职率如何？与市场平均水平相比方何？你们采取了什么措施保证收付费关键人员的在职率？本钱管理在收付费管理中，你们考虑或实施了什么措施降低本钱？降低业务风险有没有重大方针政策变革的可能，可能影响到帐单管理？有没有重大方针政策变革的可能，可能影响到收款管理？无法有效管理和控制收付费业务所带来的风险是什么？对收入的影响本地化的帐单管理业务是否有助于确定收入增长的时机？本地化的收款管理业务是否有助于确定收入增长的时机？理赔流程描述理

33、赔处理流程。 包括以下的活动：理赔确认包括建立死亡信息和评价合格理赔调查和文件理算，递交和文件理赔支付以及保单状态和金融记录更新联系再保险人必要时，进行诉讼保单持有人如何评价理赔处理效劳吗？ 他们认为效劳及时，核保一次通过，单一的联系人，效劳范围的广度等等对他们有价值吗？如果你的业务超出了自己当地的界限，理赔处理活动如何管理？什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能？多少比例的理赔需要诉讼或其他辅助的支持？理赔业务有多少员工？分布在哪里？全职的工作人员所占的比例是多少？按照理赔业务量临时招聘的人员所占的比例是多少？理赔业务哪些局部是自动的？哪些可以自动化？自动化如何增加生产率？有没有应用系统支持

34、理赔活动？对这个领域，你们是否制定了标准？如果有，请描述。满足这些标准，取得成功的关键是什么？共享效劳驱动因素客户效劳您是如何根据不同国家/地区，提供定制的理赔效劳？ 本地化/区域性的理赔效劳是否可以向你的客户提供更好的效劳？本地化的理赔人员是否有助于提高对客户的反响速度？你们是否考虑或实施了改进措施，改善理赔的客户效劳？专业技能的获取在本地是否难于招牌到具备理赔业务技能的专业人员？由于理赔业务在国内的特殊性，是否要求必须从本地招聘了解理赔业务的专业人员？经济规模在理赔业务中，有没有时机降低人员或管理的费用？有没有时机将理赔业务外包？集中化的理赔业务是否有助于经济规模？法规从国外提供理赔业务的

35、效劳，对此有什么法规限制？知识共享在理赔业务人员之间，是否有对最正确业务实践的有效的知识传递和共享机制？目前理赔业务的结构和流程是否在某些方面阻碍了知识共享？对市场机遇的反响本地化的理赔业务是否增加了你们对市场机遇的区分和反响能力？员工保存/培训你们提供了什么人力资源开展措施，保证理赔业务人员的持续开展？理赔业务人员的在职率如何？与市场平均水平相比方何？你们采取了什么措施，保证理赔业务关键人员的在职率？本钱管理在理赔业务中，你们考虑或实施了什么措施降低本钱？降低业务风险有没有重大方针政策变革的可能，可能影响到理赔业务？在境外处理理赔业务是否会显著增加或减少风险？对收入的影响本地化的理赔业务是否

36、有助于确定收入增长的时机？根底架构业务规划请描述贵公司进行业务规划的流程, 包括：企业策略及管理监控外部环境和竞争对手情况业务规划 包括预算和预测对战略联盟、购并、分拆和扩张时机的评估对业务改进的机遇的评估与方案策略的一致性 监控和评估业务规划 如果你的业务超出了自己当地的界限，如何在公司总部、各地区公司进行业务规划和策略活动？什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能？共享效劳的驱动因素客户效劳本地化/外乡化的业务规划如何改进客户效劳?全球化/区域化的业务规划能否有助于/有害于客户效劳?专业人才的获得业务规划所需的相当技能和资历的人员在本地是否可以招聘到?困难吗?对产品面市的影响本地化/外乡化的

37、业务规划如何有助于加快产品面市时间?法规哪些法规与业务规划相关?知识共享知识共享的机制是否存在，以确保业务规划过程中采取最正确业务实践？对新的市场机遇的反响本地化/外乡化的业务规划如何有助于提高对市场需求的应变能力？在业务规划流程中存在哪些改进之处，以提高对市场需求/趋势的应变能力？员工保存/培训提供哪些员工开展方案，以确保业务规划人员的技能的持续提高？核心业务规划人员的在职率是多少？该数值高于或低于市场平均值？ 业务风险的减少那些风险与全球化的业务规划流程相关联？是否存在与全球化的业务规划流程相关的政治风险和冲击？对收入的影响本地化/外乡化的业务规划是否有助于你发现收入增长/产生的时机？全球

38、化的业务规划是否有助于你发现收入增长/产生的时机?客户关系管理请详细描述您如何进行客户关系管理。包括以下行为：竞争对手分析客户需求分析和目标市场细分需求确认现有保单的客户方案和交叉销售包括客户产品匹配和盈利分析制定客户效劳策略包括客户效劳标准、沟通方式、案例管理结构、绩效指标和控制体系 客户效劳的绩效管理客户可通过多少种方式与贵公司联系？联系的方法是什么？所占的比例分别是多少？对客户管理管理介入的程度如何与代理人相比？如果您的业务超过本地边界,客户关系方案和策略如何制定?是否存在地区差异?差异是什么?从事客户关系管理的人员有多少?是如何按地区分布的?如何对客户关系管理人员进行评估和奖励?为客户

39、关系管理人员提供哪些培训?投保人如何评价这些效劳?投保人最喜欢哪些效劳?投保人可接受的客户效劳平均是多少小时?客户关系管理的行为哪些已自动化?其他行为可以实现自动化吗?自动化能否提高生产力?应用了哪些系统支持客户关系管理工作?是否存在客户效劳标准? 如果有,请详细描述. 您是如何到达这些标准的？共享效劳的驱动因素客户效劳您的客户是否通过本地化的员工接受到更好的客户关系管理的效劳？ 全球化/区域化的客户关系管理的工作能否有助于/有害于客户效劳?专业人才的获得客户关系管理所需的相当技能和资历的人员在本地是否可以招聘到?困难吗?对产品面市的影响客户关系管理如何有助于加快产品面市时间?法规哪些法规会限

40、制跨地域的客户关系管理？知识共享知识共享的机制是否存在，以确保客户关系管理过程中采取最正确业务实践？对新的市场机遇的反响本地化/外乡化的客户关系管理如何有助于提高对市场需求的应变能力？在客户关系管理流程中存在哪些改进之处，以提高对市场需求/趋势的应变能力？员工保存/培训提供哪些员工开展方案，以确保客户关系管理人员的技能的持续提高？核心客户关系管理人员的在职率是多少？该数值高于或低于市场平均值？ 业务风险的减少与全球化的客户关系管理流程相关的风险是什么？对收入的影响本地化/外乡化的客户关系管理是否有助于你发现收入增长/产生的时机？全球化的客户关系管理是否有助于你发现收入增长/产生的时机?管理报表

41、您如何管理业绩？您用来管理业务的关键信息/数据是什么？在管理报表中，您主要获取哪些信息？主要包括：客户效劳信息销售业绩信息代理人业绩信息客户分类信息收入产生信息谁获取这些信息，他们如何使用这些信息？您是否采用管理信息系统MIS或EIS？如果采用，这些系统可提供哪些信息？您采用的系统是什么？如果您的业务按地区或全球分布，您如何获取并整合从MIS系统获取的信息？通过MIS系统，可进行哪些数据分析？谁负责这类工作？围绕MIS数据的获取和汇总报表，是否存在哪些法规要求？共享效劳的驱动因素客户效劳管理报表是否可以帮助您改进客户效劳？本地化的管理报表的工作能否有助于客户效劳?对产品面市的影响管理报表的工作

42、是否有助于加快产品面市时间?全球化的管理报表的工作是否影响您加快产品面市时间？知识共享知识共享的机制是否存在，以确保管理报表过程中采取最正确业务实践？对新的市场机遇的反响本地化/外乡化的管理报表工作如何有助于提高对市场需求的应变能力？在管理报表流程中存在哪些改进之处，以提高对市场需求/趋势的应变能力？员工保存/培训提供哪些员工开展方案，以确保管理报表工作人员的技能的持续提高？业务风险的减少与全球化的管理报表流程相关的风险是什么？对收入的影响本地化/外乡化的管理报表是否有助于你发现收入增长/产生的时机？全球化的管理报表是否有助于你发现收入增长/产生的时机?系统支持支持保险业务的系统的根底架构是什

43、么？ 对业务流程的支持水平如何？针对这些应用，存在哪些问题？系统架构采用分布式还是集中式？应用系统采用哪些编程语言？每个业务领域分别采用哪些应用系统?如果你在多个区域开展业务,你是如何跨区域维护业务数据？你所采用技术的技术架构原理是什么？您的信息技术架构的缺陷是什么？您是否采用客户呼叫/支持效劳技术？假设有，如何？信息技术部门的人员有多少？共享效劳的驱动因素客户效劳信息系统对业务的支持是否可以帮助您改进客户效劳？本地化的信息系统的技术支持是否更有助于客户效劳?经济规模是否存在减少系统技术支持人员的可能性？在系统技术支持方面是否存在外包的可能？集中化的系统技术支持是否更具经济规模？法规在从其他国

44、家获取技术支持方面是否存在法规限制？专业人才的获得信息技术支持所需的相当技能和资历的人员在本地是否可以招聘到?困难吗?有哪些特定的信息技术技能要求从本地招聘相关人员？对产品面市的影响信息技术支持流程是否有助于加快产品面市时间?知识共享知识共享的机制是否存在，以确保信息技术支持过程中采取最正确业务实践？对新的市场机遇的反响信息技术支持工作如何有助于提高对市场需求的应变能力？员工保存/培训提供哪些员工开展方案，以确保信息技术支持人员的技能的持续提高？本钱管理在减少系统支持本钱方面您考虑或已采取了哪些措施？业务风险的减少从国外获取系统技术支持是否会显著增加/减少业务风险？对收入的影响本地化/外乡化的

45、系统技术支持是否有助于你发现收入增长/产生的时机？全球化的系统技术支持是否有助于你发现收入增长/产生的时机?人力资源管理每年的员工离职率是多少？在招聘和留住员工方面遇到哪些困难？假设有困难，是何原因导致的困难？对新员工和在岗的员工提供哪些类型的培训？设计和评估这些培训方案所采用的标准是什么？是否提供员工开展的咨询效劳？为员工提供哪些福利健康、牙科护理、养老等？ 如何管理员工的薪资和福利？这些过程是否已实现自动化？在管理薪资和福利方面是否使用信息系统？您如何管理和进行人员的调配？是否存在工会？假设有，如何处理与工会的关系？如果您的业务超出本地的边界，不同地区的业务不同点是什么？在不同地区采取不同

46、的业务方式，具有哪些好处？在人力资源管理方面，您是否制定了标准？如果有，您是如何成功地满足这些标准的？共享效劳的驱动因素客户效劳人员招聘和员工开展方案是否可以帮助您改进客户效劳？本地化的人力资源能否有助于客户效劳?经济规模在人力资源方面，是否存在减少人员和费用的可能性？集中化的人力资源效劳是否更具经济规模？法规在境外获取人力资源效劳方面是否存在法规限制？专业技能的获得人力资源管理所需的相当技能和资历的人员在本地是否可以招聘到?困难吗?有哪些特定的人力资源管理要求从本地招聘相关人员？知识共享知识共享的机制是否存在，以确保人力资源管理过程中采取最正确业务实践？本钱管理在减少人力资源管理的本钱方面您

47、考虑或已采取了哪些措施？降低业务风险从国外获取人力资源管理效劳是否会显著增加/减少业务风险？ 物料和效劳的采购您如何选择供给商?描述您的采购流程，包括：下订单，采购物料和效劳跟踪订单状态/按订单收货发票处理库存管理如果你的业务超出了自己当地的界限，您能否跨地区保持供给商的连贯性？如果是这样，您是如何协调的？如何维护供给商关系？供给商关系如何评估和重新确定？采购业务哪些局部是自动的？有没有应用系统支持采购活动？假设有，使用的是什么系统？围绕采购业务，你们是否制定了标准？如果有，满足这些标准，取得成功的关键是什么？共享效劳的驱动因素经济规模在采购方面，是否存在减少人员和费用的可能性？采购业务是否存

48、在外包的可能？集中化的采购效劳是否更具经济规模？法规在从境外获取采购效劳方面是否存在法规限制？本钱管理在减少采购本钱方面您考虑或已采取了哪些措施？降低业务风险从国外获取采购效劳是否会显著增加/减少业务风险？对收入的影响本地化的采购效劳是否有助于你发现收入增长/产生的时机？全球化的采购效劳是否有助于你发现收入增长/产生的时机?法规现有的法规如何影响您的日常业务运作?现有的法规如何影响您的系统架构信息系统，组织架构？您期望法规在短期和长期如何变化？在进行业务运作时，存在哪些法规限制？包括境外汇款处理、境外投资您与哪些法律部门打交道？法规在保险业中起什么角色？您被要求在哪些方面与法律部门发生关系？在过去的五年间，法规的连贯性和稳定性如何？您公司内从事法律事务的全职人员有多少？产品和效劳请提供以下信息： 寿险 财险和灾难险健康险年金其他 保单数量 FORMTEXT FORMTEXT FORMTEXT FORMTEXT