2022年基金从业资格考试模拟题1

1、基金法律法规1、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求2、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经()核准后予以公告，同时报告中国证监会。A.基金上市的证券交易所B.基金份额持有人大会C.中国人民银行D.证券业协会3、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构B.基金份

2、额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构4、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。A证券业协会B中国证监会C基金业协会D中国银监会5、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。A.半年度报告的管理人报告无需披露内部检查报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计6、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。 1% 2% 5% 10%7、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述

3、不正确的是（）。A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D.判断基金的风险状况8、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续9、根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括( )等。 建立风险导向的反洗钱防控体系 从严监控客户核心资料信

4、息修改、非交易过户和异户资金划转 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控A、B、C、D、10、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。A.1660B.1670C.1860D.187011、基金管理人应该在招募说明书或基金份额发售公告中载明的信息不包括()。A.基金销售费用收取条件、方式、用途B.基金销售费用收取的费用标准C.销售基金时的保险费用D.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平12、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即( )。A必须正确树立基金职业道德观念B必须深刻领会基

5、金职业道德规范C必须积极参加基金职业道德实践D必须刻苦学习基金职业道德理论13、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是()。A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务14、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。A非公开出版资料B宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C海报、户外广告D电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料15、基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.1

6、516、下列关于基金销售行为，错误的是()。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平17、我国基金职业道德的内容不包括( )。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上18、普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。这说明分级基金具有( )的特点。A一只基金，多类份额，多种投资工具BA类、B类份额分级，资产合并运作C可在交易所上市交易D多种

7、收益实现方式、投资策略丰富19、为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部20、下列关于基金与股票的说法，正确的是()。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益21、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行22、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略.审议重大事

8、件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度.审议公司风险管理报告.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责A.B.C.D.23、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括()。A.过往业绩B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.名称、成立时间、登记时间24、甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为()份。A.9900B.9901C.9900.99D.1000025、根据募集方式分类，可以将基金分为()。A.公募基金与私募基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型

9、基金D.主动型基金与被动型基金26、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.3年D.5年27、下列选项中，不属于基金销售机构业务的是( )。 2016年11月真题 办理基金赎回 办理基金申购 办理基金清算 办理基金认购28、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之E1起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.

10、基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值29、以下属于指数基金特点的是()。I收益稳定费用低廉分散风险IV监控便利A.I、II、B.II、IVC.II、D.I、IV30、基金产品风险等级不包括()。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级31、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品32、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B出资额不低于基金管理公司注册资本

11、25的股东C出资额不低于基金管理公司注册资本50的股东D出资额不低于基金公司注册资本25的第一大股东33、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险34、中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 2 3 4 535、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人。A.2B.3C.5D.1036、下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是()。 A.契约型基金具有法人资格B.契

12、约型基金依据基金合同成立C.公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善37、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。 2016年4月真题 50%80% 30%70% 40%60% 20% 80%38、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照()划分的。A.资金募集方式B.法律形式C.运作方式D.所投资的对象的不同39、社会法治建设偏重于（）。A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制40、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记

13、机构41、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()没有违法记录。A.1年B.5年C.3年D.10年42、()构成托管人内部控制的基础。A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通43、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是()。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责44、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是( )。 2015年3月证券真题 基金管理人可以根据基金份额持有人基

14、金份额的期限适用不同的赎回费率标准 赎回费不得归入基金财产 场内赎回为固定赎回费率 前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率45、根据债券的()，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A.信用等级B.债券发行者C.债券到期日D.投资风格46、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.10%-20%B.20%-30%C.40%-60%D.30%-40%47、避险策略基金将大部分资金投资于()。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券48、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与( )签订书面销售协议，明

15、确双方的权利和义务。A基金客户B基金管理人C基金托管人D监管机构49、开放式基金份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人B.证券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构50、某公司在进行客户服务的过程中，努力做好所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度，这属于基金客户服务的什么流程。()A.基金客户投诉处理B.基金投资咨询与互动交流C.基金客户服务宣传与推介D.基金投资跟踪与评价51、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是( )。 2015年12月真题 优化金融结构，促进经

16、济增长 有利于证券市场的稳定和健康发展 稳定上市公司的股价 为中小投资者拓宽了投资渠道52、()主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知53、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上( )。 “卖者自慎” “买者自担” “卖者自担” “买者自慎”54、关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金55、基金年度

17、报告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例56、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，基金销售机构应当（）。A在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B以基金公司的风险准备金作为担保C要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D隐瞒风险57、基金合同生效不足()的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.

18、3个月D.6个月58、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台B.中台C.后台D.以上都不是59、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。A.前十名债券明细B.全部股票明细C.全部债券明细D.前十名股票明细60、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利B.套期保值C.跨系统转登记D.实物申购、赎回61、下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行62、以下哪项关于上

19、市开放式基金( LOF)的描述是错误的？( ) 可以在场内市场进行申购赎回 可以在场外市场进行申购赎回 不可以跨市场转托管 是我国对证券投资基金的一种本土化创新63、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到()A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%64、合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A独立性B客观性C公正性D专业性65、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.以上都正确66、

20、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。67、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括( )。 提升服务的层次化 提升服务的综合化 提升服务的专业化 深度挖掘互联网销售的效能68、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述69、与私募

21、基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资风险较高B.投资活动所收到的限制和约束少C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售70、在进行信息披露时，开放式基金每月公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每( )个月公布变更的招募说明书。A2B3C5D671、货币市场基金以（ ）为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具72、基金投资跟踪与评价的核心是( )。A回访投资者，解答投资者的疑问B重点关注基金销售业务中的异常交易行为C对基金销售业务以及人际关系的维护D建立应急处理措施的管理制度73、下列属于注册公开募集基金需提交的文件的是( )。 . 申请报告 . 基金合同草案

22、 . 上市公告书 . 招募说明书草案 74、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有()特点。A.一只基金，多种选择B.交易所上市，可分离交易C.份额分级，资产合并运作D.内含衍生工具与杠杆特性75、募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括()。、资金损失风险、流动性风险、投资标的风险、税收风险A.、B.、C.、D.、76、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%77、基金从业人员通过基金从业资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向()申请执业注册后，方可

23、执业。A.基金业协会B.证券业协会C.中国证监会D.中国证监会派出机构78、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金79、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。A.2B.3C.5D.780、基金管理人合规部门的合规检查包括()。.重大关联交易的执行情况.公司是否独立运作.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节.公平交易制度建设及执行情况A.B.C.D.81、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户

24、销户之日起不得少于15年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户销户之日起不得少于20年D.自基金账户开户之日起不得少于20年82、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会83、下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A折价率=(二级市场价格基金份额净值一1)100B折价率=(二级市场价格一基金份额净值)基金份额净值100C二级市场价格基金份额净值一1=(二级市场价格一基金份额净值)基金份额净值D折价率=(二级市场价格基金份额净值+1)10084、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为()。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.

25、0.01元85、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T-2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额86、负责基金销售业务的管理人员应取得( )。A基金从业资格B证券从业资格C期货从业资格D会计从业资格87、每一交易日股票基金有( )个价格。A1B2C5D无数88、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。A.1日B.2日C.3日D.5日89、关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有

26、开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都正确B.甲的观点错误，乙的观点正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲、乙的观点都错误90、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况 91、下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（）。A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.基金份额不可以在交易所上市交易D.多种收益实现方式、投资策略丰富92、开放式基金首次募集，期限为该基金发售之日起()内。A.4个月B.3个月C.2个月D.1个月93、关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准94、根据子份额之间()的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型