(简体)金融法规教学大纲

1、PAGE 1PAGE 27金融法规教学大纲 金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。 我国适应应市场经济的的金融法规是是在近几年才才形成基本框框架和不断发发展完善的。有有关金融法规规的理论和实实务成为从事事金融活动的的高级专门人人才所必须掌掌握的知识领领域。第一部分 大纲说明明课程性质与任务务 金融法规规是广播电视视大学开放教教育金融学专专业（本科）的的一门必修课课。课程以各各个金融子法法为研究对象象，集中讨论论各金融子法法的内容规定定及法

2、学原理理，使学生学学会熟练运用用金融法规来来规范金融活活动。 本课程以以现代市场经经济条件下各各种金融主体体和金融行为为为对象，立立足监管，深深入研究这些些主体和行为为的法律规范范，对我国金金融法律体系系及其因此而而形成的金融融法律制度进进行诠释和阐阐述。课程将将致力于完整整的金融法体体系的建设，重重点研究中国国人民银行法法、货币法、商商业银行法、担担保法、票据据法、证券法法、投资基金金法、信托法法、保险法、国国际金融法律律制度等111个部分。与相关课程的衔衔接 金融法规规课程是经济济法在金融部部门的深化和和具体化，既既具独立性，又又同其它课程程有逻辑和知知识联系。金金融法规的法法学先修课程程

3、为经济法法概论，金金融知识基础础课为货币币银行学、中中央银行理论论与实务、银银行管理学、金金融市场学等等，因此，在在学期编排上上，应尽量安安排在这些课课程之后开设设。课程教学的基本本要求 1、应正正确认识课程程的性质、任任务及研究对对象，在此基基础上，力求求对课程的体体系、结构及及具体内容有有一个总体把把握。 2、牢固固掌握课程所所涉及的法学学和金融概念念，从法学和和金融两个层层面掌握金融融法的具体规规定及法学内内涵，在此基基础上，熟练练地运用金融融法。 3、学会会理论联系实实际，学会以以法治理金融融的能力，提提高案例分析析水平，提高高学生防范金金融风险的能能力和自觉性性。教学方法与教学学形式

4、 1、通过过基本文字教教材的准确叙叙述和音像教教材的概要讲讲解，使学生生对金融法的的基本内容有有深刻认识和和全面了解。 2、文字字教材的编写写要全面系统统、条理清晰晰、深入浅出出、通俗易懂懂、便于自学学；音像教材材的制作要形形象、活泼，结结合实际进行行案例分析。 3、学生生应坚持课前前预习，课后后复习。 4、在教教学过程中，中中央电大将利利用杂志、互互联网、电视视直播课堂、电电话答疑、CCAI课件等等手段进行教教学辅导或发发布教学信息息。 5、在可可能条件下，教教学过程中还还应进行必要要的社会调查查。 6、教学学过程要统一一布置一定的的复习思考题题和做4次左右的作作业。 7、本课课程课内学时时

5、72，4学分，每年年秋季开设。第二部分 编编写原则与编编写内容 编写原则1、金融法规是是面向广播电电视大学学生生编写的，所所以，必须充充分考虑到现现代远程教育的特点，要适适合学生自学学。考虑到电电大学员的基基础知识层度度和不脱产学学习的具体条条件，要尽量量立足于帮助助学生自学和和适应考试。 2、考虑虑到金融法的的内容极其庞庞大，不可能能将金融法规规的所有内容容和法律制度度都涵概进去去。所以教材材的内容应当当注意突出重重点，也就是是突出与市场场金融秩序有有密切关系的的金融法律制制度。编写内容编写内容主要包包括金融法概概述、中国人人民银行法、货货币法、商业业银行法、担担保法、票据据法、证券法、投投

6、资基金法、信信托法、保险险法、国际金金融法律制度度11大部分。篇篇幅控制在440万字以内内。第三部分 各章章节教学内容容和教学要求求第一章金融法法总论第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习金融法总论论这章的内容容，学员应当当掌握金融的的概念与特征征、金融市场场及其种类、金金融工具、金金融法的体系系、金融法的的调整对象、金金融犯罪的构构成及其法律律责任等基本本内容。从总总体上掌握金金融法的基本本原理和体系系。第一节金融综综述一、金融的概概念与特征二、金融机构构第二节金融市市场一、金融市场场概述二、货币市场场三、证券市场场四、基金市场场五、信托市场场六、期货市场场七、寿险市场场第三节金融

7、工工具一、金融工具具的法律特征征二、金融工具具的种类三、金融工具具的作用第四节金融法法的概念及其其体系一、金融法的的概念二、金融法的的体系三、金融法的的调整对象第五节金融犯犯罪及其法律律责任一、金融犯罪罪的构成二、破坏金融融管理秩序罪罪及其法律责责任三、金融诈骗骗罪及其法律律责任第二部分 学习习回顾本章教学的重点点问题：1、金融的概概念与特征2、我国金融融市场的构成成3、金融工具具的概念及主主要种类4、金融法及及我国金融法法的体系5、金融法罪罪的构成及金金融法罪的法法律责任本章教学难点：1、金融的法法律特征2、金融与普普通有形财产产和无形财产产的关系3、金融市场场的法律特征征4、金融法律律关系

8、的构成成5、金融工具具的法律特征征第二章中国人人民银行法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习中国人民银银行法这章的的内容，学员员应当掌握中中央银行的概概念与职能、中中央银行的货货币政策、我我国的货币政政策工具、中中央银行对商商业银行和其其它金融机构构的监管法律律制度等内容容。另外，由由于政策性银银行虽然不属属于中央银行行的体系，但但是由于本书书编写体例的的原因，将有有关政策性银银行的主要内内容放在中央央银行法律制制度中予以简简介，请学员员同志们注意意掌握。通过过本章的学习习从总体上掌掌握中国人民民银行法的基基本原理和体体系。第一节中央银银行综述一、中国银行行的法律地位位二、中国人民

9、民银行的组织织机构三、中国人民民银行的职能能第二节货币政政策一、货币政策策概述二、货币政策策的目标三、货币政策策委员会四、货币政策策工具第三节信贷资资金管理法律律制度一、信贷资金金的管理二、信贷资金金总量的控制制第四节中央银银行的金融监监督管理一、对商业银银行和其它金金融机构的管管理二、违反中国国人民银行法法的法律责任任第五节政策性性银行一、政策性银银行概述二、政策性银银行业务简介介第二部分 学习习回顾一、本章的教学学重点：1、中国人民民银行的法律律地位2、中国人民民银行的货币币政策3、我国中央央银行的货币币政策工具4、我国中央央银行对商业业银行的监督督管理制度二、本章的教学学难点问题：1、中

10、央银行行的职能2、货币政策策与经济发展展的关系3、中央银行行的信贷资金金总量控制的的问题第三章货币法法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习货币法这章章的内容，学学员应当掌握握货币的概念念与特征、人人民币资金拆拆借市场与外外汇市场的主主要内容、我我国的现金管管理法律制度度、经常项目目外汇制度、资资本项目外汇汇制度的主要要内容、违反反货币法的法法律责任等基基本内容。从从总体上掌握握货币法的基基本原理和体体系。第一节货币法法综述一、货币法律律制度概述二、货币与经经济发展的关关系第二节人民币币一、人民币概概述二、人民币的的发行管理三、我国的现现金管理法律律制度第三节外汇管管理法律制度度一、

11、外汇概述述二、国际收支支平衡表三、经常项目目外汇四、资本项目目外汇第四节违反货货币法的法律律责任一、制造、贩贩卖、运输假假币的法律责责任二、逃汇的法法律责任三、套汇的法法律责任第二部分 学习习回顾本章的教学重点点：1、人民币管管理制度的基基本内容2、我国的外外汇管理制度度的基本内容容3、我国外汇汇管理法中的的资本项目本章教学难点问问题：1、人民币现现金管理制度度由哪些内容容？2、我国的外外汇管理制度度的内容由哪哪些？3、经常项目目的外汇收支支制度有哪些些内容？第四章商业银银行法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习商业银行法法这章的内容容，学员应当当掌握商业银银行的概念、商商业银行的

12、设设立、变更的的条件和程序序、商业银行行的主要职能能、商业银行行的资产负债债管理、资产产负债比例管管理法律制度度、贷款法律律制度的主要要内容、商业业银行的接管管、与清算、破破产的主要条条件与程序等等基本内容。从从总体上掌握握商业银行法法的基本原理理和体系。第一节商业银银行组织法一、商业银行行的组织二、商业银行行的设立三、商业银行行的职能第二节商业银银行的业务一、商业银行行的资产业务务二、商业银行行的负债业务务三、商业银行行的中间业务务四、信用卡业业务五、商业银行行的国际业务务第三节商业银银行的管理一、商业银行行的资产负债债管理二、资产负债债比例管理制制度三、商业银行行的资产风险险管理第四节贷款

13、法法律制度一、贷款概述述二、贷款法律律关系三、贷款合同同四、贷款流程程第五节商业银银行的接管、清清算、终止一、商业银行行的接管二、商业银行行的清算三、商业银行行的破产四、违反商业业银行法的法法律责任第二部分 学习习回顾本章的教学重点点：1、商业银行行的设立2、商业银行行的职能3、商业银行行的资产负债债管理制度4、贷款法律律制度的主要要内容本章难点问题：1、商业银行行的信用中介介职能2、商业银行行的资产负债债比例管理制制度3、商业银行行的信贷管理理制度的主要要内容4、商业银行行的接管法律律制度的主要要内容第五章票据法法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习票据法这章章的内容，学学员应当

14、掌握握票据的概念念与特征、种种类、票据法法律关系、票票据权利、票票据的抗辩及及补救、汇票票的出票、转转让、承兑、票票据的追索法法律制度、本本票和支票的的基本内容、涉涉外票据的法法律适用等基基本内容，从从总体上掌握握票法的基本本原理和主要要实务。第一节票据概概述一、票据概述述二、票据法概概述第二节票据法法律关系及票票据行为一、票据法律律关系二、票据行为为第三节票据权权利一、票据权利利概述二、票据权利利的取得三、票据权利利的行使第四节票据权权利的抗辩及及权利补救一、票据的伪伪造、变造二、票据抗辩辩三、票丧失的的补救第五节汇票一、汇票概述述二、汇票的出出票三、汇票转让让四、汇票承兑兑五、票据保证证六

15、、付款七、汇票追索索第六节本票与与支票一、本票概述述二、支票概述述第七节涉外票票据的法律适适用一、涉外票据据的概念和特特征二、涉外票据据的法律适用用第二部分 学习习回顾本章的教学重点点：1、票据的概概念和特征2、票据权利利的主要内容容及票据权利利取得的方法法3、票据抗辩辩法律制度的的主要内容4、票据转让让法律制度的的主要内容5、汇票法律律制度的主要要内容本章教学难点问问题：1、票据法律律关系2、票据行为为3、票据的伪伪造与变造4、票据的承承兑5、票据的追追索第六章担保法法：第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学学习担保法这这章的内容，学学员应当掌握握担保的概念念与特征、担担保的法律性性质

16、及种类、反反担保法律制制度、保证责责任及保证合合同的基本内内容、抵押合合同及抵押登登记的效力、动动产质押与权权利质押法律律制度、留置置和定金的主主要内容、境境内机构对外外担保法律制制度等基本内内容。从总体体上掌握担保保法的基本原原理和主要实实务。第一节担保法法律制度概述述一、担保法律律制度概述二、担保的种种类三、担保的原原则四、反担保法法律制度第二节保证一、保证概述述二、保证合同同三、保证责任任第三节抵押一、抵押概述述二、抵押合同同三、抵押物登登记四、抵押的效效力五、抵押权的的实现第四节质押一、动产质押押二、权利质押押三、质押合同同第五节留置一、留置概述述二、实现留置置权的程序第六节定金一、定

17、金概述述二、定金权利利的实现第七节境内机机构对外担保保一、对外担保保概述二、对外担保保的程序三、国际融资资信用担保第二部分 学习习回顾本章的教学重点点：1、保证的法法律性质2、抵押法律律制度的主要要内容3、质押法律律制度的基本本内容4、留置法律律制度的主要要内容5、定金法律律制度的主要要内容本章教学难点问问题1、反担保法法律制度的意意义2、连带责任任保证担保与与一般保证担担保的异同3、抵押登记记的法律意义义4、权利质押押法律制度的的主要内容5、当事人行行使留置权的的法定条件第七章信托法法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习信托法这章章的内容，学学员应当掌握握信托的概念念与特征、信信

18、托的法律性性质及种类、信信托公司的设设立、变更、解解散、信托法法律关系、信信托财产、受受托人的法律律责任、信托托业务的种类类等基本内容容。从总体上上掌握信托法法的基本原理理和主要实务务。第一节信托法法律制度概述述一、信托概述述二、信托的种种类第二节信托公公司一、信托公司司的设立、变变更、解散二、信托公司司的经营规则则三、对信托公公司的监督第三节信托法法律关系一、信托方式式二、信托财产产三、信托主体体四、信托的变变更与终止五、受托人的的法律责任第四节信托业业务一、资金信托托二、证券信托托三、公益信托托四、土地与其其它不动产信信托五、动产信托托六、遗嘱信托托本章的教学重点点：1、信托制度度的特征2

19、、信托的法法律关系的形形成3、信托合同同的主要内容容4、土地信托托和其它不动动产信托的法法律关系本章教学难点问问题：1、信托的构构成2、信托的方方式3、公益信托托与基金信托托4、信托公司司的经营规则则第八章证券法法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习证证券法这章的的内容，学员员应当掌握证证券的概念与与特征、证券券的法律性质质及种类、证证券市场及其其种类、证券券的发行、证证券的承销、证证券的上市、证证券的交易、信信息公开法律律制度、禁止止交易行为、上上市公司的收收购、可转让让公司债券等等基本内容。从从总体上掌握握证券法的基基本原理和主主要实务。第一节证券与与证券市场一、证券概述述二、证

20、券市场场概述三、证券监督督管理机构四、证券中介介机构五、证券法概概述六、证券制度度的基本原则则第二节证券的的发行一、证券发行行的条件二、证券发行行的程序三、发行公告告四、新股的发发行五、证券的承承销第三节证券的的交易一、证券的上上市二、证券交易易的原则三、证券交易易的程序第四节禁止交交易行为一、内幕交易易二、操纵市场场三、欺诈客户户四、虚假陈述述第五节上市公公司收购一、上市公司司二、上市公司司收购的条件件三、上市公司司收购的程序序四、上市公司司收购的法律律后果第六节可转换换公司债券本章的教学重点点：1、证券与证证券市场的功功能2、证券发行行的条件和程程序3、证券交易易的条件与程程序4、上市公司

21、司的条件法律律分析5、证券交易易欺诈及其法法律责任第二部分 学习习回顾本章教学难点问问题：1、证券及其其法律特征2、证券发行行和交易的原原则3、公司债券券发行和上市市交易的条件件4、信息公开开法律制度的的主要内容5、上市公司司收购法律制制度的主要内内容第九章投资基基金法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习投投资基金法这这章的内容，学学员应当掌握握基金的概念念与特征、基基金的法律性性质及种类、投投资基金法的的基本原则、基基金的设立、终终止和清算、基基金管理人和和基金托管人人的法律制度度、基金契约约和基金章程程的主要内容容、基金持有有人大会及其其职权、违反反投资基金管管理法的法律律责任等

22、基本本内容。从总总体上掌握投投资基金法的的基本原理和和主要实务。第一节 投资资基金法概述述一、投资基金的的概念二、投资基金的的特征三、投资基金的的分类四、投资基金法法的概念和内内容第二节 投资资基金的设立立、交易与终终止一、投资基金设设立的一般条条件二、投资基金设设立的一般程程序三、投资基金的的交易四、投资基金的的终止第三节 基金金管理人和基基金托管人一、基金管理人人二、基金托管人人三、基金管理人人和基金托管管人的关系第四节 基金金持有人的权权利与义务一、基金持有人人大会二、基金持有人人的权利三、基金持有人人的义务第五节 投资资基金监管一、监管的必要要性二、监管机构三、监管的主要要内容第二部分

23、 学习习回顾本章的重点问题题：1、投资基金的的概念与特征征2、投资基金法法的概念3、投资基金设设立的一般条条件和程序 4、基金管管理人的条件件 5、基金金托管人的条条件 6、基金金持有人的权权利和义务 7、投资资基金监管的的机构本章的难点问题题： 1、投资基金金的分类及其其各种基金种种类的特征 2、投资基金金的终止及其其相关的法律律问题 3、基金管理理人和基金托托管人的关系系第十章保险法法第一部分 学习习内容学习目的与要求求 通过学习习保险法这章章的内容，学学员应当掌握握保险的概念念与特征、保保险的法律性性质及种类、保保险法的基本本原则、保险险公司的设立立、变更和清清算、保险公公司的业务范范围

24、、保险代代理人法律制制度、保险合合同的主要内内容、无效保保险合同、索索赔和理赔、保保险欺诈及其其法律责任、财财产保险的基基本内容、人人身保险法律律制度等基本本内容。从总总体上掌握保保险法的基本本原理和主要要实务。第一节保险法法律制度概述述一、保险概述述二、保险法律律制度三、保险受益益于其它收益益的法律比较较四、保险法概概述第二节保险公公司组织法一、保险公司司的设立二、保险公司司的组织机构构三、保险公司司的变更、清清算四、对保险公公司的监督管管理第三节保险公公司的业务一、保险公司司的业务范围围二、保险公司司的业务划分分三、保险公司司的资金运用用第四节保险代代理一、保险代理理人二、专业代理理人三、兼业代理理人和个人代代理人四、