贸易结算平台系统银企直联总体解决方案

1、东南融通(NYSE:LFT) -首家纽交所上市中国软件企业 贸易结算平台业务系统银企直联方案介绍11月第1页2总纲系统建设目标一系统架构及功效二三主要模式及比较四实施流程第2页系统近期建设目标 遵照数据大集中、应用大集成、管理大集权设计标准，实现贸易结算资金对外收付规范化管理；实现贸易结算资金对外收付审批流程电子化管理；全方面提升贸易结算资金对外收付管理工作效率，并实现与国内外结算银行收付款指令数据、账户资金查询等电子数据交换第3页系统未来建设目标 规范企业资金管理流程，实现资金预算、资金分析、融资管理、帐户存款管理、资金结算、国际结算、票据管理等一体化贸易结算管理模式，并经过与ERP系统集成

2、、与商业银行结算系统、关键业务系统实现无缝集成，搭建海油气电集团贸易结算平台，全方面提升海油气电集团关键竞争力 第4页5处理方案综述满足高端客户个性化需求资金结算管理规范，愈加及时准确，提升工作效率、缩短资金结算在途时间；资金结算过程全自动处理，降低差错率同时，愈加方便双方账务查对与资金结算风险监控对企业方利益企业经过贸易结算平台业务系统界面可完成对银行账户信息查询、转账支付以及银行资金到账信息通知等功效；含有信息同时、高效简便、个性服务和安全可靠鲜明特色系统功效设计使用当代化通讯及安全技术伎俩，使企业端系统和银行间系统直联操作，为企业开展资金结算管理、联机支付指令发送、账户资金信息获取方等面

3、提供技术服务及产品服务处理方案综述第5页按照保障数据在公网上传输安全来进行设计，既能够同企业业务处理系统无缝集成，又能够依据需要设置专用通讯前置机。通讯网关/前置系统与网上银行系统之间连接采取HTTPS/SSL Socket协议，证书可安全存放于IC卡或USB Token中，在应用层对证书绑定、数字署名及校验、账号正当性、前置机IP等各方面进行检验确保数据准确无误和不可否定性系统安全性在安全性设计上采取了网上银行CA证书、SSL加密、IC卡、数字署名等先进电子商务技术，能够低接入成本支持企业经过Internet访问，亦能够提供专线访问、拨号接入等各种接入方式.支持不一样接入方式.针对大企业普通

4、有完善财务系统特点，系统提供标准化接口及接入方案，与企业财务系统实现无缝连接，在线传递来往帐信息流，处理企业实时汇划指令，防止交易二次录入，提供灵活账户关系定义，实现灵活财务管理模式，提升企业财务处理效率实现与ERP、财务系统无缝对接系统设计特点第6页7总纲系统建设目标一系统架构及功效二三主要模式及比较四实施流程第7页系统逻辑架构银行银行银行交换平台贸易结算平台业务系统ERPWEB SERVER总企业分企业客户端客户端客户端集团网络外部8第8页9系统网络拓扑结构 ERPInternet分企业WEB Server分企业用户（外部网络）分企业用户（内部网络）骨干路由器应用服务器数据服务器银行银行专

5、业网络管理运行中心用户用户用户 贸易结算平台业务系统第9页10系统逻辑架构高级视图 消息交换中心满足各种路由规则消息交换要求经过消息交换中心，允许不一样业务应用交换不一样格式信息消息交换中心能够处理消息格式变换，而且确保消息抵达目标地 消息交换中心主要完成两项任务：消息格式变换实现消息路由第10页11系统逻辑架构高级视图 适配器包含一些软件程序、软件配置文件和应用编程接口每个业务应用都有自己面向特定应用适配器接入消息交换总线系统 适配器设计包含：提供一个适配器开发框架，为特定业务应用开发客户化适配器连接应用和消息交换总线连接器将业务数据封装成消息第11页系统主要功效应用功效银企网关 基础信息

6、银企接口 业务管理平台 连接参数设置 任务及调度 地域网点信息 交易定制 报警方案设置 资金余额交互 账户明细交互 结算指令交互 信息转发交互 异常报警 指令签发 异常处理 综合查询 资金余额查询 账户明细查询 结算指令跟踪 各类日志查询 第12页13处理方案主要特点当前主流产品轮询调度造成转账指令滞后转账指令实时发送不需轮询无法实时查看接口运行状态B/S登录查看接口运行状态增加交易类型，需重新开发屏蔽通讯模式差异，交易定制，报文格式自定义使用不方便，配置复杂全界面配置，使用简便接口异常无法第一时间得知自动报警功效新型架构新一代银企网关平台转账审批条件不能预定规则签发策略、路由策略自定义查询有

7、误时，客户端无法发起再次查询请求用户界面显示报错信息，支持客户端发起联机查询第13页14总纲系统建设目标一系统架构及功效二三主要模式及比较四实施流程第14页协商规范模式企业依据接口需求，统一与各合作商业银行协商接口规范并共同执行，银企直联接口协商规范包含与各合作商业银行之间网络连接方式，数据通讯协议，接口功效，报文格式和交易流程等内容传统模式与各合作商业银行按照银行方提供银企接口方式接入银企直联主要模式 第15页前置机中国农业银行Enterprise Service Bus交换平台贸易结算平台业务系统socket前置机中国工商银行前置机中国建设银行前置机中国银行前置机中国交通银行https协议规范模式示意图第16页前置机中国工商银行前置机中国建设银行中银(香港)前置机渣打银行(香港)Bank Agent Server境内银行服务器贸易结算平台业务系统Bank Agent Server香港银行服务器前置机httpshttpssockethttpsftphttpsInternetDDN传统模式示意图第17页18总纲系统建设目标一系统架构及功效二三主要模式及比较