物流金融服务方案资料

1、上海浦东发展银行“物流金融”服务方案Member of Factors Chain International物流金融服务方案资料第1页 在发达国家物流业务中，基础性物流操作如仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流主要利润起源已经转向各种增值服务。 近年来，物流金融服务日益成为物流服务一个主要利润起源。不论是世界最大船运企业马士基，还是世界最大快递物流企业UPS，其第一位利润起源都已经是物流金融服务。 摘自当代金融家，4月物流金融服务方案资料第2页当代物流系统功效运输功效仓储功效包装功效装卸搬运功效流通加工功效配送功效信息服务功效金融服务功效物流金融服务方案资料第3页物流金融演进和更替物流与金

2、融早期结合（20世纪早期） 早在20世纪初，美国颁布了统一仓单法案，明确了仓单标准，建立了社会化仓单系统，存货流通性大大增强。美国存货融资包含：融通仓、保理留置和信托收据三种类型。 物流与金融分离（20世纪50年代80年代） 美国先后于1972.1978年全方面修改统一商法典，以综合性单一担保物权替换了各种传统形式动产担保权益。动产抵押无需转移占有，采取统一登记制度。所以，存货融资更多采取存货抵押和资产支持融资两种形式。 物流与金融再度整合（20世纪90年代后） 国际物流企业经过对银行嵌入物流功效或者向物流企业嵌入金融功效方式开展存货融资业务，并将其视为增加产品附加值差异化战略一部分。如UPS

3、提倡“三流合一”（货物流、信息流和资金流）已成为供给链管理最正确实践之一。物流金融服务方案资料第4页国内“物流金融”概念提出 “物流金融”即银行在有效整合异业协作网络物流及相关专业化资源基础上，为客户提供金融服务与供给链管理无缝对接处理方案，以此重塑业务营销关键竞争力，在强化风险控制基础上，最大程度地拓展业务市场空间，并开创银行、物流企业和客户之间多赢格局。物流金融服务方案资料第5页物流金融合作领域（一）代理监管物流企业发挥在货物运输、仓储、质物监管方面专长，银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予企业授信支持，从而形成互利无补物流金融平台。 主要融资产品有： 动产质押（货押业务）

4、、仓单质押、保兑仓（厂商银）、未来货权质押业务等物流金融服务方案资料第6页动产质押业务基本流程 借款人（买/卖方） 浦发银行仓库（第三方监管）1、以货物向我行申请质押贷款2、我行对客户资质、质押货物及仓库进行调查审核4、我行、借款人、仓库签署监管协议5、监督完成质物移交占有，并向仓库出具出质通知书3、我行与客户签署贷款协议与质 押协议，客户落实保险手续4、我行、借款人、仓库签署监管协议5、完成质物移交占有（移库/不移库）6、仓库向我行出具入库保管凭证和出质通知书回执8、我行定时对质物及仓库进行贷后监控7、我行给借款人授信并对借款 人进行贷后监控物流金融服务方案资料第7页动产质押业务延伸仓单质押

5、业务： 是我行为满足企业生产、销售领域短期流动资金需求，企业以其自有或第三方持有仓单作为质押物向银行申请信贷业务。 保兑仓（厂-商- 银）： 在供给商承诺负担连带确保或回购前提下，由供给商、银行、采购商、仓储机构共同签署协议，采购商向我行申请以供给商在银行指定仓库既定仓单为质押贷款额度，并由我行控制其提货权条件融资业务。 物流金融服务方案资料第8页物流金融合作领域（二）供给链融资 这是从第三方物流主业派生增值服务，其特点在于：物流企业从物流服务客户金融需求出发，经过融资处理方案设计，以客户货物资产占有为授信支持，向银行申请融资。 主要融资产品有： 国内保理业务、应收帐款池融资业务、信用保险融资

6、服务方案、1N供给链金融服务等物流金融服务方案资料第9页保理业务坏账担保应收账款融资应收账款管理应收账款催收总结：全方面处理企业应收账款 很多问题一揽子服务。保理业务服务内容Member of Factors Chain International物流金融服务方案资料第10页卖方/出口商贸易协议提供商品或服务付款保理协议（契约）出卖应收帐款及权益提供四项服务中任何两种付款其它保理商、银行或保险商保理业务示意图买方/进口商浦发银行Member of Factors Chain International物流金融服务方案资料第11页 物流配送企业对一些大型连锁商、著名采购商，首先要依靠这些渠道打开

7、市场，求得生存和发展;另一面不得不面对采购商拖延货款结算局面。 生产企业/物流配送企业著名采购商渠道货款/运费物流金融服务方案资料第12页案例分析深圳市*运输有限企业成立,注册资金500万,主营公路集装箱运输及代理,股东为8个自然人主要资产为拖架、拖头，办公场所为租用客户为盐田国际，应收帐款主要是依据出车数量及工时产生码头内运费，帐期为50-60天没有符合普通银行要求抵置押物，无银行贷款，靠自有资金艰难为计物流金融服务方案资料第13页浦发行方案设计给予该运输企业国内保理额度300万，期限一年，用于流动资金周转，买方限定为盐田国际，保理期限50天，宽限期为20天，单笔保理融资金额为对应发票80%

8、；单笔叙做时以双方盖章确认服务费对帐单为应收帐款成立基础，并提供运输发票及其相关单据。物流金融服务方案资料第14页一年以后。 企业于盐田国际业务由年1500万增加到近3500万；深入开拓了马士基、壳牌等客户群；购置了新拖头、集装箱，承运能力加强；被深圳市集装箱拖车协会评选为“深圳市诚信企业”之一。物流金融服务方案资料第15页应收账款池融资业务方案介绍 应收账款池融资方案是指我行在企业应收账款能够保持稳定余额情况下，以应收账款回款为风险保障办法，依据企业出让或出质应收账款余额，向企业提供一定金额短期融资，同时配套提供账款管理等综合服务。服务对象：保持稳定应收账款规模，并希望灵活利用应收账款取得银行融资以改进现金流企业；应收账款笔数多、周转频率高，买方相对较分散；希望简化应收账款融资手续，无需融资和应收账款存续期间一一对应；融资需求旺盛、银企配合意愿强。物流金融服务方案资料第16页谢谢！物流金融服务方案资料第17页人有了知识，就会具备各种分析能力，明辨是非能力。所以我们要勤恳读书，广泛阅读，古人说“书中自有黄金屋。”经过阅