风险管理制度

1、第 风险管理制度风险管理制度1 第一章总则 第一条为推动公司全面风险管理的实施，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司生产经营活动的安全、稳健运行，提高经营管理水平，特制定本制度。第二条本制度旨在实现公司以下目标提供合理保证：（1）将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内；（2）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；（3）确保遵循国家法律法规；（4）提高公司经营的效益及效率；（5）取保公司建立针对各重大风险的应对策略和方案，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，将风险分为：战略风险、市场风险、运营风险、财务风险和法律风险五大

2、类。第二章全面风险管理组织体系第四条为开展风险管理工作，公司设立三级风险责任体系：（1）风险决策机构：风险管理决策委员会，由公司班子成员组成，负责重大风险决策和制度发布。（2）风险专职机构：全面风险管理办公室设在企管审计科，负责具体和日常风险管理工作的开展和组织工作，并向公司总经理报告工作。（3）风险执行机构：公司各职能部门，各部门应设置兼职风险员，开展日常风险工作，执行过程中发现问题及建议及时向全面风险管理办公室反馈。第五条公司成立全面风险领导小组：组长：赵庆民副组长：裴光旭薄其山王欣马兵范张金波黄新生王洪涛成员：副总工程师、副总会计师、各单位及部门负责人为成员。第六条风险管理组织体系职责风

3、险管理决策委员会职责：（1）对年度风险管理提出总体目标和要求；（2）审议全面风险管理年度报告和季度报告；（3）审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；（4）审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告；（5）审议风险管理组织机构的设置及其职责方案；（6）确定、审核风险管理考核方案；（7）审议签发风险管理制度；（8）审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告；（9）办理有关风险管理其他事项。全面风险管理办公室职责：（1）拟定和修订公司风险管理制度；（2）组织年度风险管理工作报告；（3）研究提出全面风险管理工作报告；（4）做好风险信息汇总；

4、（5）负责组织协调风险管理日常工作；（6）负责指导、监督有关职能部门风险管理工作；（7）办理全面风险管理其他工作。风险职能部门职责：（1）执行公司风险管理制度和基本流程；（2）研究提出本业务部门重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准和机制；（3）负责本部门风险信息的收集和评估；（4）负责本部门内部控制制度改进和完善工作；（5）及时按规定提交上报风险管理信息、工作报告等；（6）做好本部门风险预警和监控；（7）办理风险管理其他有关工作。第三章风险信息的收集和评估第七条战略风险信息收集的内容：（1）国内外宏观经济政策以及经济运行情况，本行业状况、国家产业政策；（2）科技进步、科技创新有

5、关内容；（3）市场对煤炭产品的需求和要求；（4）公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；（5）与周边对手相比，公司实力差距；（6）公司战略规划、投资计划、年度经营目标、经营战略以及相关编制依据；第八条财务风险信息收集内容：（1）负债、负债率、偿债能力；（2）现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率；（3）产品存货及其占销售成本的比重、应付账款；（4）制造成本和管理费用、财务费用、销售费用；（5）盈利能力；（6）成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节；（7）与公司现行的行业会计政策、会计估算、税收政策等信息。第九条市场风险信息收集内容：（1）公司煤炭价格及

6、供需变化；（2）能源、原材料、关键设备、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格变化；（3）主要客户、主要供应商的信用情况；（4）税收政策和利率变化情况；（5）潜在竞争者和替代品情况；第十条运营风险信息收集内容：（1）产品结构（2）新市场开发、市场营销策、市场营销环境状况等；（3）企业组织效能、管理现状、企业文化、高中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验；（4）质量、安全、环保信息安全等管理中曾发生或易发生的流程和环节；（5）企业内外部人员道德风险知识企业遭受损失或业务控制系统失灵（6）给企业造成损失的自然灾害以及其他情形；（7）企业风险管理的现状和能力；第十一条法律风险信息收集

7、内容：（1）国内外与本企业相关的政治、法律环境；（2）影响公司的新法律和政策；（3）员工道德操守的遵从性；（4）本企业签订的重大协议和有关合同；（5）本企业发生重大法律纠纷案件的情况；第十二条风险评估内容公司内部风险识别：（1）公司管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素；（2）组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素；（3）战略目标制定、执行和战略评估以及考核因素；（4）市场变动、价格变动、信用管理；（5）研究开发、技术投入、设备采用、信息技术运用等自主创新因素；（6）财务状况、经营成果、现金流量等财务因素；（7）营运安全、员工健康、食堂食品、环境保护等安全环保因素；（8）

8、法律法规执行、政府公共关系、政策变动执行因素；（9）外委工程及外部施工人员管理等因素；（10）其他内部风险因素；外部风险识别：（1）经济形势、产业政策、市场竞争、资源供给等经济因素；（2）法律法规、监管要求等颁布和注销等法律因素；（3）政治形势、文化传统、社会信用、教育水平等社会因素；（4）科技进步、工艺改进等科学技术发展因素；（5）自然灾害、环境状况等自然地理环境因素；（6）其他外部风险因素。第十三条风险评估的方法（1）全面风险管理办公室和风险职能部门应当采用定性和定量相结合的方法，按照公司和本部门风险发生的可能性及其影响程度，对识别的风险进行分析，评估和排序，形成风险信息数据库；（2）劳动

9、人事科和各职能部门应准确分析和掌握关键岗位各级管理人员的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人风险偏好给企业带来重大损失；（4）风险评估主要从风险发生的可能性和影响程度两个方面进行评估；第十四条风险评估的流程（1）各风险职能部门开展风险信息收集、风险评估等工作，形成本部门风险信息数据库；各单位和部门收集本部门的风险信息可根据各自实际情况和职能范围，进行风险收集和评估，并要7求提出采取的预防措施，整个风险信息的收集要具体化，实事求是，符合现场实际，不能出现空话、套话。（2）各风险职能部门将风险信息收集和风险评估结果报全面风险管理办公室；（3）全面风险管理办公室将风险信息和评估结果审核汇总形成公

10、司风险信息数据库；（4）各风险职能部门风险信息收集和评估每季度至少开展一次，并形成风险评估报告；第四章风险管理策略和解决方案第十五条风险管理策略内容：（1）由风险管理决策委员会提出并制定公司总体策略，主要围绕公司发展战略，确定风险偏好，风险承受度，风险有效性标准，制定企业风险管理策略。并配备与风险管理相关的人力和财力资源；（2）各风险职能部门制定各自重大风险策略：根据公司总体目标，结合本部门实际和职能，险确定风险偏好，风险承受度，风险有效性标准，制定重大风险管理策略，报全面风险管理办公室审核，经风险管理决策委员会批准后执行；（3）风险管理策略工具包括风险承担、转移、对冲、转化、补偿、规避、控制

11、等策略形式。第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目标、组织领导、涉及的管理和业务流程，手段和资源配备，以及事件事前、事中和事后所采取的具体应对措施。第十七风险管理策略和解决方案制定流程（1）公司总体策略由风险管理决策委员会制定；（2）重大风险管理策略和解决方案由各风险职能部门根据公司目标策略和各自职能制定，形成重大风险管理策略和解决方案草案；（3）各职能部门将重大风险管理策略和解决方案草案报公司全面风险管理办公室审核汇总；（4）公司全面风险管理办公室对风险管理策略和解决方案进行审核汇总，重点检查风险应对策略的完整性和可行性，管理策略是否涵盖事前、事中、事后三个环节，是否明确责任人，并上

12、报风险管理决策委员会审核批准。第五章风险预警和风险监控管理第十八条公司风险预警体系为五级，分为绿色（安全）、蓝色（关注）、黄色（提示）、橙色（预警）、红色（危机响应）五个预警空间并分别设定域值指标；第十九条风险预警指标可采取定量和定性的方式加以确定，应尽可能采用量化指标作为预警指标，第二十条风险预警指标的确定流程（1）各风险职能部门年初确定预警指标及指标数值范围，并报全面风险管理办公室；（2）全面风险管理办公室对年初风险预警指标进行审核汇总后，报风险管理决策委员会审议；（3）公司风险管理决策委员会对重大风险预警指标进行审定，并批复执行。第二十一条风险预警分为一般风险和重大风险预警。对于一般风险

13、预警各风险职能单位按照风险管理制度执行，将监控和预警情况及时报全面风险管理办公室。第二十二条对于重大风险预警，指标值超出蓝色预警范围，应将预警情况按照制度要求进行上报；指标值超出黄色预警范围，应将情况直接上报全面风险管理办公室；指标值超出橙色预警范围，应将预警情况直接报总经理和风险管理决策委员会；指标值超出红色预警范围，直接上报总经理和风险管理决策委员会，并启动重大风险危险处理预案。第六章风险管理监督与改进第二十三条风险管理的监督与改进包括持续的风险管理监督和风险管理活动评价。第二十四条全面风险管理办公室应定期和不定期开展风险管理监督检查工作。重点检查各风险职能部门风险信息库是否完善加以改进；

14、日常监控是否及时并加以改进；风险信息报告是否真实，风险管理策略和风险管理解决方案是否有效；检查重大风险、重大事件、重大决策风险管理的有效性和完备性。第二十五条全面风险管理办公室和各风险职能部门应加强自查工作，不断改进风险管理流程，完善风险信息库和风险管理策略，加强风险指标的监控和预警，每季度至少进行自检一次。第二十六条公司全面风险管理办公室应定期向风险管理决策委员会提交各项重大和重要风险管理的策略和解决方案的落实情况，并接受风险管理决策委员会的监督和考核。第七章风险管理考核第二十七条风险管理考核原则：（1）公正原则（2）可控性原则（3）适度激励原则（4）年度考核与日常考评相结合原则第二十七条风

15、险考核内容（1）风险管理组织运行系统：包括组织建立、制度建设、人员配备、日常运行等；（2）风险信息收集和风险评估情况：包括风险信息收集完备性、信息真实、信息提炼和风类详细性、风险评估流程完备性、评估分析工具方法的科学性，风险信息数据库建立和完善等；（3）风险管理策略和风险解决方案制定和执行情况；（4）风险预警和监控情况，风险预警指标体系的全面和准确性；（5）风险管理自查和报告情况：风险自查工作、自查报告上报、风险管理改进和整改工作情况。（6）风险管理实施阶段性评估报告制度。每季度首月中旬，由全面风险管理办公室主任组织各成员，召开全面风险信息与评估报告会。根据各单位提报的风险信息及评估报告，由全

16、面风险管理办公室形成书面评估报告，报全面风险管理领导小组。第二十八条风险管理考核方法采取日常考评和年度考评相结合的方法。考核过程要同全员业绩考核体系相结合，公司风险管理决策委员会对全面风险管理办公室进行考核，全面风险管理办公室对每月对各风险职能部门进行考核，主要从风险信息的报送、信息质量、评估报告、预防措施等几个方面考核，并将考核结果向公司风险管理决策委员会汇报。第二十九条年度风险考核采取现场调查、人员询问、资料抽查等方法按照评分标准进行打分，考核评分采用百分制。第三十条全面风险管理应结合公司全面预算管理开展工作。切实防范日常运营过程中发生的各类生产经营风险，确保公司各项生产经营管理工作安全运

17、行。第三十一条，公司对全面风险管理工作实行专项奖惩，对考核结果前三名的分别实施3000元、20_元、1000元奖励，后三名者分别给予同等处罚。为了推动全面风险管理工作顺利开展，季度对顺利完成全面风险管理工作的相关管理人员给予一定奖励。第八章风险管理报告第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告；全面风险管理办公室定期向公司风险管理决策委员会上报公司风险管理报告。第三十三条风险管理报告内容：（1）风险信息收集和风险信息数据库建立完善情况；（2）风险评估基本情况以及重大风险确定情况；（3）风险偏好和风险承受度的确定；（4）风险管理策略以及风险解

18、决方案制定情况；（5）风险预警和监控情况；（6）风险管理方案执行情况；（7）内控制度建立和完善情况；（8）风险管理方案调整以及方案整改情况；（9）其他风险管理信息。第三十四条年度报告各风险职能部门应对上年度本部门风险管理情况进行认真总结，回顾上年度风险管理工作取得的主要成绩存在的问题，下年度工作安排，风险管理意见和建议等内容，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十五条全面风险管理办公室，每年年底，对各风险职能部门年度管理报告进行审核和汇总，形成公司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理制度自印发之日起执行，同时亭南煤业公司发20_9

19、113号文同时废止。风险管理制度2 第一条 为保证基金管理规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障客户及公司资产的安全、完整，维护公司及基金投资人的合法权益，本基金管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 第二条 公司内部控制的总体目标（1） 保证公司经营管理活动的合法合规性；（2） 保证投资者的合法权益不受侵犯；（3） 实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；（4） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责。第三条 公司内部控制遵循的原则（1） 全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每

20、一位职员；（2） 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；（3） 相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。（4） 独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；（5） 适应性原则。内部控制与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。（6） 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。第四条 内部控制的制度体系公司制定了合理、完备、有效并易

21、于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为三个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司基本管理制度；第三个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。第五条 控制活动公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核

22、；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。（1）投资控制制度投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和投资执行职能严格隔离，公司投资决策委员会与项目组成员有不同人员担任，人员之间保证相互独立。投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，并评判各投资项目；项目组在投资决策委员会确定的范围内，负责项目筛选、项目立项、项目调研和项目分析报告。禁止性控制。根据法律法规和公司相关规定，明示股权投资过程中各种禁止性行为。多重监控和反馈。投资部负责人对项目组投资行为进行一线监控；风险管理部进行事

23、中的监控；审计部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。（2）会计控制制度严格执行国家统一的会计准则制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。做好会计审核工作，经办财会人员应认真审核每项业务的合法性、真实性、手续完整性和资料的准确性。编制会计凭证、报表时应经专人复核，重大事项应由财务负责人复核。公司真实、全面、及时地记载各项业务，充分发挥会计的核算监督职能，确保信息资料的真实与完整；建立完整的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现帐外经营、账目不清等问题。制定了完善的档案保管和财务交接制度。公司建立财产日常管理制度和定期清查制度，强化资产

24、登记保管工作，确保公司及客户资产的安全完整。（3）人力资源管理制度公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确保人力资源的有效管理。（5）审计制度公司设立了审计部门，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。第六条 信息沟通公司建立了业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行处理。第七条 内部监控公司设立了独立于各业务部门的风险控制部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保

25、公司各项经营管理活动的有效运行。第八条本制度与有关法律、行政法规和规范性文件的有关规定不一致的，以有关法律、行政法规和规范性文件的规定为准。第九条本制度由公司负责解释及修订。第十条本制度自批准发布之日起实施，修改时亦同。风险管理制度3 安全风险抵押金管理制度(项目部) 1、目的为了进一步落实岗位生产责任制,实现安全生产目标管理,责任考核,将安全工作业绩于经济挂钩,增强岗位人员的安全责任意识,根据项目部与公司签订的安全质量责任书精神,结合项目部的安全生产管理实际。特制定本制度。2、范围本制度适用于宁波市轨道交通2号线南站站项目部在册合同制员工。3、职责3.1项目经理负责审批安全生产风险抵押金的缴

26、纳。3.2项目安质部负责员工风险抵押金的缴纳。3.3财务部负责安全风险抵押金的管理。4、工作程序4.1安全风险抵押金的缴纳金额4.1.1项目经理、书记按1200元/年*人缴纳安全风险抵押金。4.1.2项目副经理、总工程师按1000元/年*人缴纳安全风险抵押金。4.1.3项目副总、五部一室部长、主任、施工员按800元/年*人缴纳安全风险抵押金。4.1.4五部一室中测量、试验、材料、人事负责人和安全员按600元/年*人缴纳安全风险抵押金。4.1.5五部一室其他人员按400元/年*人缴纳安全风险抵押金。4.2安全风险抵押金的管理4.2.1年内新开/完工的项目,风险抵押金按季度核算缴纳。即:安全风险抵

27、押金=k_岗位安全风险抵押金/4,k为系数:一季度项目开工取4)(完工取1),二季度项目开工k取3(完工取2),三季度项目开工k取2(完工取3),四季度项目开工k取1(完工取4).4.2.2安全风险抵押金实行专户管理,财务部要监理“安全风险抵押金”专用账户。4.2.3每年一月底之前由安质部汇总安全风险抵押金缴纳表册,参加安全风险抵押金的员工将安全风险抵押金缴纳至财务部。财务部将收到的安全风险抵押金后,在“2241-10其他应付款-安全风险抵押金”科目进行核算,并建立安全风险抵押金清单,抄送安质部备案。4.3安全生产考核目标4.3.1年度责任因工重伤事故率低于0.3,年度因工事故率负伤率低于10

28、。4.3.2杜绝多人负伤事故,杜绝因工死亡事故。4.3.3杜绝同等责任重大事故及以上交通事故(按保险公司理赔后的直接经济损失计算)。4.3.4杜绝火灾、爆炸事故。4.3.5杜绝重大及以上机械事故。4.3.6杜绝既有线行车一般及以上事故。4.3.7杜绝管线破环事故(事故直接经济损失30万元以上)4.3.8杜绝环境污染事故。4.4安全生产考核兑现4.4.1项目部实现4.3中的安全生产目标,项目部申报100元/人的安全奖励。4.4.2项目部发生4.3中的生产安全责任事故,除公司依据安全生产考核办法给予相关责任人处罚外,还将依据项目部的安全管理办法中相关规定给予处罚。4.4.3项目部按照季度以项目部(

29、经理、书记、总工)、各部门(四部一室)为单位进行安全生产目标考核。4.4.4项目部(经理、书记、总工)、各部门(四部一室)实现4.3中安全生产目标,项目部按季度标准返还个人缴纳的风险抵押金,同时给予个人缴纳安全风险抵押金2倍的奖励。4.4.5实现4.3中1、2、4、5、6、7条安全生产目标,项目部按季度标准返还个人缴纳的安全风险抵押金,同时给予安全风险抵押金1倍的奖励。安全风险抵押金管理制度(班组)为了进一步加强安全生产管理,严格落实安全生产责任,完善我项目部安全生产激励约束机制,提高项目部各班组安全责任意识和工作的积极性,规范项目部施工现场的安全生产,保证项目部年度安全生产目标的落实,根据中

30、铁十七局上海轨道公司安全生产风险抵押奖罚办法,特制定本办法。一、范围本办法适用于在我项目部承揽施工任务的任何专业分包、劳务分包、内部班组等。二、标准按照各专业分包、劳务分包、内部班组的当月结算收入的10%进行扣缴,基数不得低于5000元。三、管理(一)纳入现场安全生产保证金范围的施工队伍和班组,于进入施工现场当日将现场安全生产保证金一次性缴纳到项目部财务部门,基数不得低于5000元。次月根据上个月实际结算收入的10%进行补交。(二)现场安全生产保证金由项目部财务室负责管理,现场安全生产保证金返还和扣除由项目部安全生产领导小组负责。四、考核组织机构及考核程序(一)考核组织项目部成立安全考核小组。

31、考核小组人员由项目部班子成员、劳资、安监、技术等组成,负责具体考核工作。考核结果由项目部安全办公会议审定。安全考核小组:.(二)考核程序和内容1.现场安全生产保证金的返还、扣除、处罚按当月考核情况执行;奖励办法根据中铁十七局上海轨道公司安全生产风险抵押奖罚办法具体规定执行,不予重复奖励。2.考核内容包括现场安全生产、临时用电、施工机具、高处作业、动火管理、起重吊装、文明施工、劳保用品的佩戴以及班组安全活动开展等情况。3.考核小组按照考核内容,对被考核班组按照公司班组安全生产风险抵押考核表进行逐项考核,依据考核结果提出奖罚意见,报项目部安全办公会议审定。4.现场安全生产保证金按照月结算收入的10

32、%比例滚动留存,当月安全考核达到安全生产条件的(考核合格),上月保证金如数支付,达不到安全生产条件的(考核不合格)由项目部及时组织生产达标,所发生费用从安全保证金中据实扣除,把安全管理与工程结算紧密结合起来,做到奖惩分明。5、当月考核成绩与项目部每周安全生产大检查、安监员日常巡检情况相结合,促进现场安全生产的动态达标。6.劳资、财务、工会和安监根据在项目部安全办公会议审定的意见,落实奖罚兑现。五、奖罚标准(一)考核成绩评定现场安全生产保证金奖罚跟日常安全管理挂钩。项目部根据安全质量标准化考核的各项要求进行持表考核,考核实行100分制。具体评分标准见班组安全生产风险抵押考核表。考核分三个等级:优

33、良,得分率在90分以上(含90分);合格,得分率在7089分(含70分);不合格,得分率在70分以下(不含70分)。(二)奖惩标准a.被考评单位当月无轻伤及以上人身事故、无重大机电事故、无万元以上火灾事故的:1.被考评单位考核平均分在90分以上的,返还全额保证金,并奖励保证金金额的20%。2.被考评单位平均分在70分以上(含70分)90分以下返还保证金的100%,不予加奖。3.被考评单位考核平均分在70分以下(不含70分)的,不得返还保证金,针对扣分项的整改费用从安全保证金中据实扣除后予以返还或补交。如果连续两个月考核不合格,被考核单位不仅完全承担整改费用,且被处以保证金的50%的罚款。b.被

34、考评单位当月出现轻伤及以上人身事故、重大机电事故、万元以上火灾事故的:2.考核期内发生一起轻伤1人事故,被考评单位的安全生产保证金不予返还并扣罚抵押金的50%,发生二起轻伤1人事故或一次轻伤2人的以上事故,被考评单位的安全生产保证金不予返还并扣罚保证金的100%。3.考核期内发生一起重伤、重大机械、火灾事故(造成经济损失1万元以上),被考评单位的安全生产保证金不予返还并扣罚保证金的100%。4.考核期内施工机具、设备、设施等因维修保养和管理不到位发生事故,造成经济损失5000元(含5000元)以上的,被考评单位的安全生产保证金不予返还并扣罚保证金的50%。5.考核期内发生一起死亡事故,被考评单

35、位的安全生产保证金不予返还并扣罚保证金的200%。六、其他规定1、项目部结合本项目实际制定本办法,报公司备案。2、经公司及以上单位安全生产监督管理机构确认的非责任伤亡事故,不作为事故进行考核。3、对未按规定交纳现场安全生产保证金的专业分包、劳务分包、内部班组,考核时仍在考核范围之内,除足额交纳外尚对其处以当月应交保证金金额的50%罚款。4、对事故隐瞒不报的,每发现一起,被考评单位的安全生产保证金不予返还并扣罚抵押金的50%。5、所有罚款,由安监组下达罚款通知书,接到罚款通知书10个工作日内交到项目部财务室。6、以上扣分处罚的同时不免除我公司安全生产责任经济奖惩办法中规定条款的处罚。7、项目部保

36、留对本办法的最终解释权。风险管理制度4 经过多年的改革开封与社会主义市场的不断的摸索与发展，我国的经济建设取得了较大发展，同时也带动了金融领域快速发展。金融已经逐步的演变为经济发展的核心，然而，金融风险的逐渐增加，现状令人堪忧。金融的重要性决定了我国必须要不断的完善并强化金融风险管理，减少金融风险对我国国民经济的破坏，保证我国金融安全运行。 一、金融风险管理的认识金融风险是指在金融市场中，对于未来的收益存在一些不确定性因素，可能造成财务损失的风险。金融风险管理是各类经济主体在运营和筹集资金的过程中，通过了解各类金融风险，用最低的金融成本来实现金融的最大安全保障，从而实现最大经济效益的一种管理办

37、法。金融风险管理主要是要通过金融风险的控制和处理，减少损失，实现资金的筹集和运营活动的顺利进行。二、我国金融风险管理制度存在的主要问题1.风险管理体系尚不完善管理体系的健康运行，离不开一个健全完善的金融体系，我国的经济发展虽然得到了很大的进步，但相对健全的金融组织结构和风险防范机制还有一段较远的距离，很多金融机构都还没有建立起风险管理部门，内部管理机制较差。随着不良贷款的增加，风险管理体系存在的缺陷将严重阻碍风险管理的整体运行，同时也给金融管理带来了极大的障碍。2.缺乏对金融风险的范范意识随着我国经济市场的不断发展和经济全球化进程的加快，我国的金融市场得到了很大的发展机遇，同时也面临着巨大的金

38、融风险和挑战。在环境竞争日益激烈的今天，我国的很多金融机构对于风险防范和法律都没有引起足够的重视，有些机构甚至都没能很好的了解金融风险的概念。很多机构为了扩大资金规模，没有经过仔细的调查研究就开始盲目的开展各种筹资理财活动，让很多的不良贷款行为有机可乘，增大了金融风险。而许多的投资者们往往只关注最后的经济回报。忽略了整个过程中可能存在的金融风险。由于我国的许多制度还有待完善，使得金融风险的管理制度和监管力度需要再进一度加强，所以，很多人对于金融管理的法律意识也比较淡薄。3.国内金融资源匮乏金融资源是金融风险管理的基础与保障，然而，国内的金融资源存在多方面的不足，影响了金融风险的正常管理。金融资

39、源的匮乏主要体现在以下几个方面。第一，信用制度的供给不足。对于存款的企业，到期必须还本付息，对于贷款的企业却存在着到期无法还款的风险，这种存贷款不均衡的现象将导致银行不良债权增加，增加其金融风险；第二，产权制度供给不足。金融产权制度的缺陷导致银行和企业的关系混乱，一旦企业运营不良，就会大量的占用着银行的信贷资金，不良贷款增加，金融风险也随之增加；第三，货币制度的供给不足。不均衡的利率制度和过低的利息支出对资金的使用者很难造成一定的压力，使得银行的呆账不断增加；第四，金融制度的供给不足。金融制度的不完善导致金融市场要么没有竞争，要么过度竞争两种不良的竞争局面给投机资金造成生存和活动的余地。第五，

40、金融监管制度供给不足。传统的监管制度已经难以适应金融日趋信息化和电子化的现状，内部监管制度的完善是金融管理的重点。一旦监管制度存在问题，就会迅速造成连环反映，使经济受到一定的威胁。4.市场信息不透明金融产品是信息咨询的结合体，金融市场信息的能够帮助投资者对于企业的经营状况有一个全面仔细的评估，还可以积极的促进金融市场健康持续的发展下去，然而，我国的金融市场信息目前还不是非常透明，造成公司的财务信息严重失真，可能会给投资带来一定的风险，造成一定的损失。信息的不透明，还可能导致金融市场的资金流向被门内部控制，引发金融市场的混乱，如此种种，都不利于我国市场经济的发展。5.风险管理技术跟不上市场发展的

41、需求随着金融市场的不断发展，导致了很多金融衍生工具的产生，但是，国有商业银行的金融风险管理技术一直比较落后。风险测量工具的落后、资金损失率较高、抗风险能力弱、缺少必要的量化工具等等是制约风险管理制度创新的主要因素。另外，还缺少成熟的风险测量工具，使得风险管理制度失去实施的基础。三、加强我国风险管理的对策1.完善风险管理体制建立和完善金融管理体制是加强风险管理的重要手段之一。完善风险管理体制可以更好的避免外界金融机构的影响，内部风险管理体制也将会发挥很大的作用，可以有效的增加金融机构的抗风险能力。要适当的加强相关人员法律知识的学习，加强其对金融风险的防范意识；建立科学严密的金融管理体系，完善结构

42、设置，进行有效的内部管理；建立相关的责任制度，明确规定相关人员的责权范围，强化责任和风险的意识。促进工作人员的工作激情；加强相关人员的素质，时期具有发现风险的能力，及时采取有效措施，防止风险的发生。2.提高风险的管理意识提高风险的管理意识主要是从金融机构和企业单位或者居民个人两方面着手。加强金融机构的防范意识，就是要练就一批具有较高素质的经营管理和从业人员队伍。积极开展金融法规的宣传和学习活动，加强风险管理的防范意识，不断提高金融市场内相关从业人员的素质。另外，金融市场的发展离不开其他部门的密切配合，因此要把企业风险管理意识和金融机构有效的结合在一起，同时分析其行为导致利益的变化，要不断自觉的

43、提高自己的风险管理意识。3.加强金融风险管理制度的创新制度创新是金融创新中较为经济的创新，它不仅可以影响其他创新的收益。还可以充分发挥先进制度的激励功能，从而有效的促进金融、经济的快速发展。风险管理制度的创新主要从以下几方面进行。第一，管理体制的创新。建立健全完善的风险管理体系，创建全面风险管理制度；第二，监管制度的创新。监管机构应由“静态”合规性监管向“动态”审慎性监管转变，监管制度的重点在于审查银行的风险管理体系；第三，交易工具制度的创新。虽然我国目前的建议手段和建议风险较为单一，但也应该及时的建立相对应的管理制度，为交易工具的推广打下基础，从而有效的规避金融风险。4.加强国际合作经济全球

44、化的发展使我国金融市场与国际金融市场的联系日益紧密，加强国际间的交流与合作是金融市场发展趋势。要不断的加强与国际金融组织的联系，对于国际资本的流向进行严格监管，降低金融风险的发生，维护金融市场的稳定性。同时，还要不断总结经验教训，为以后的工作打下基础。四、结语通过对我国金融风险管理存在一些问题的分析与研究，找出解决问题的办法，对于景荣体系的健康发展具有重要意义。社会的进步，给金融市场带来了机遇的同时也带来了风险，相关的金融部门只有通过不断的总结经验，发现问题，改正问题，才能够不断的发展进步.风险管理制度5 1、险情的类型 一类是自然环境造成的险情，主要包括台风、龙卷风、风暴潮、地震、海啸、洪水

45、等。另一类是事故引起的险情，主要包括井喷失控、火灾和爆炸、溢油污染事故，人员伤亡、中毒事故、急性的传染病、硫化氢等毒物泄漏及特大交通事故等。2、应急管理职责划分油田公司应急指挥中心负责管理一级灾害和突发险情，下令采取一级应急行动，油田应急办公室负责二级灾害和突发险情管理，决定采取二级应急行动。油田公司所属各单位负责三级灾害和突发险情管理，决定采取三级应急行动。灾害和突发险情出现后，所属单位立即采取三级应急行动（火灾必须首先拨火警电话）。并上报油田应急办公室，由办公室主任或副主任决定是否采取二级应急行动；采取二级应急行动时，应急办公室主任或副主任应立即赶赴现场亲自指挥应急行动，迅速根据险情级别判

46、断是否采取一级应急行动，并报请应急指挥中心主任批准一级应急行动后下令实施。3、经济责任划分三级抢险费用由油田公司所属各单位负责结算。二级以上抢险由应急办公室及油田公司相关处室裁定后是否进入油田公司抢险费。4、险情划分（见险情划分表）险情划分表分级险情三级险情（基层单位）经济损失不超过5万元二级险情各单位经济损失不超过30万元一级险情油田公司经济损失超过30万元井喷油水井井口发生泄漏，但井口完好，无失控可能油水井井口发生泄漏，井口部分失灵，但没有失控井喷失控，井口完全损坏，有可能引起火灾火灾爆炸油水井井口发生泄漏，消防设施完好，消防器材充足，无人员死亡消防设施基本完好，无人员伤亡现场消防设施损坏

47、不能使用，火灾与爆炸涉及易燃易爆区，有人员伤亡台风、海啸、风暴潮台风进入绿色警戒线，最高潮位3、7m以下台风进入黄色警戒线，最高潮位4、5m以下台风进入黄色警戒线，最高潮位4、5m以上洪涝灾害应急级别提前一级24小时降雨量2549、9mm，局部5099mm局部积水24小时降雨量5099、9mm，局部100249、9mm，行洪河道达到警戒水位24小时降雨量100249、9mm，上级防汛部门通知将在油田内行泄洪水，堤坝有决口的可能人员伤亡个别受轻伤，现场可以处理多人受伤，但未出现重伤和死亡，现场不能处理多人受伤或死亡，现场无法处理急性传染和食物中毒个别人传染，轻微中毒，现场能够治疗，并控制了事态的

48、发展多人传染，中毒较严重现场已经不能控制事态的发展传染和中毒不断扩大，现场已无法控制事态的发展硫化氢和其他有毒物质泄漏轻微或有迹象发生泄漏报警和控制系统完好有人员中毒，但仍在控投影下，报警显示有毒物质严格超标已经有人员伤亡，且在不断增加，控制系统失灵特大交通事故多人受伤，3人以上死亡，经济损失巨大地震（1）（1）对中、长期地震震性分析预报，按上级要求行动；（2）（2）明确接到政府文件，按要求行动，并实施应急预案；（3）（3）对突发性地震，实施地震应急预案管线穿孔断裂冻堵电路故障单井管线或电路故障未发生污染或没有人员伤亡计量站以上集输管线或电路故障，且发生污染事故，无人员伤亡高南长输管线发生故障

49、且较长时间未能处理，已影响油田生产或油田大面积停电，一时无法恢复5、险情报告的内容（1）灾害事故险情种类；（2）险情的严重程度；（3）发生地点、时间、影响范围（报火警应提示道路情况）；（4）发生险情地点的环境情况；（5）自救情况；（6）急需要救援的内容。6、现场应急决策的基本原则（1）疏散无关人员，最大限度减少人员伤亡。（2）切断危险物源，慎重启用停用设备设施，防止二次险情发生。（3）保持通信畅通，随时掌握险情发展动态。（4）调集救助力量，迅速控制险情发展。（5）正确分析现场情况，划定危险范围，现场决定当机立断。（6）正确分析风险损益，在尽可能减少人员伤亡的前提下，组织实施抢险。风险管理制度6

50、 1、目的 为实现公司的安全生产,做到事前预防,达到消除减少危害、控制预防的目的。识别生产中的所有常规和非常规活动存在的危害,以及所有生产现场使用设备设施和作业环境中存在的危害,采用科学合理的评价方法进行评价。加强管理和个体防护等措施,遏止事故,避免人身财产的伤害和工作环境破坏。结合公司实际,特制定本制度。2、范围本制度适用于公司安全生产风险辨识额评价评价管理工作。3、危险源辨识(1)危险源辨识的方法可分为直观经验法和系统安全分析方法两大类.(2)常见危险、危害因素为易燃易爆物质、腐蚀和腐蚀性物质、生产性毒物、生产性粉尘、噪声、振动、辐射、高低温、采光与照明等.(3)危险、危害因素的识别要全面

51、、有序地进行,禁止漏项,按规定以厂址、总平面布置、道路及运输、建筑物、生产工艺过程、生产设备装置、作业环境、安全管理措施等顺序和方面进行.(4)重大危险源辨识申报登记工作须按国家标准危险化学品重大危险源辨识(gb18218一20_)进行.4、评价方法(1)工作危害分析法工作危害分析法:从作业活动清单选定一项作业活动,将作业活动分解为若干个相连的工作步骤,识别每个工作步骤的潜在危害因素,然后通过风险评价,判定风险等级,制定控制措施。该方法是针对作业活动而进行的评价。(2)安全检查表分析法安全检查表分析法:安全检查表分析法是一种经验的分析方法,是分析人员针对分析的对象列出一些项目,识别与一般工艺设

52、备和操作有关已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患,查出各层次的不安全因素,然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表,以便进行检查或评审。安全检查表分析可用于对物质、设备、工艺、作业场所或操作规程的分析。5、评价时机常规活动每年一次,非常规活动开始之前.6、评价准则采用风险度r=可能性l_后果严重性s的评价法,具体评价准则规定为:事故发生的可能性l判断准则等级标准5在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施,或危害的发生不能被发现(没有监测系统),或在正常情况下经常发生此类事故或事件。4危害的发生不容易被发现,现场没有检测系统,也未发生过任何监测,或在现场有控制措施,但未

53、有效执行或控制措施不当,或危害常发生或在预期情况下发生。3没有保护措施(如没有保护装置、没有个人防护用品等),或未严格按操作程序执行,或危害的发生容易被发现(现场有监测系统),或曾经作过监测,或过去曾经发生类似事故或事件,或在异常情况下类似事故或事件。2危害一旦发生能及时发现,并定期进行监测,或现场有防范控制措施,并能有效执行,或过去偶尔发生事故或事件。1有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施,或员工安全卫生意识相当高,严格执行操作规程。极不可能发生事故或事件。事件后果严重性s判别准则等级法律、法规及其他要求人员财产损失/万元停工公司形象5违反法律、法规和标准死亡50部分装置(2套)或设备停

54、工重大国际国内影响4潜在违反法规和标准丧失劳动能力252套装置停工、或设备停工行业内、省内影响3不符合上级公司或行业的安全方针、制度、规定等截肢、骨折、听力丧失、慢性病101套装置停工或设备地区影响2不符合公司的安全操作程序、规定轻微受伤、间歇不服受影响不大,几乎不停工公司及周边范围1完全符合无伤亡无损失没有停工形象没有受损风险等级判定准则及控制措施r风险度等级应采取的行动/控制措施实施期限20-25巨大风险在采取措施降低危害前,不能继续作业,对改进措施进行评估立刻15-16重大风险采取紧急措施降低风险,建立运行控制程序,定期检查、测量及评估立即或近期整改9-12中等可考虑建立目标、建立操作规

55、程,加强培训及沟通2年内治理4-8可接受可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查有条件、有经费时治理轻微或可忽略的风险无需采用控制措施,但需保存记录7、评价组织评价活动是由安全生产领导小组进行评价公司的各级管理人员应参与风险评价工作,岗位员工要积极辅助风险评价和参与风险控制工作。8、其它要求根据评价结果,确定重大风险,并制定落实风险控制措施。评价出的重大隐患项目,应建立档案和整改计划。风险评价的结果由各部门组织从业人员学习,掌握岗位和作业中存在的风险和控制措施。按照实际情况不断完善风险评价的内容。9、附则8.1本制度自批准之日起实施。风险管理制度7 一、目的： 识别、评价影响职业安全健康的危

56、险源，确定、更新重大危险源清单，为公司职业安全健康目标的制定和危险源的控制提供依据。二、适用范围：适用于公司在各项管理、生产和服务过程中危险源的识别、评价、确定和更新。三、术语1、事故：造成死亡、疾病、伤害、损坏或其它损失的意外情况。2、事件：造成或可能导致事故的情况。3、危险源(危害)：可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。4、相关方：关注组织的职业安全健康状况或受其影响的个人或团体。5、风险：某一特定危险情况发生的可能性与后果的组合。6、风险评价：评估风险大小及确定风险是否可允许的全过程。7、安全：免除了不可接受的风险的状态。8、可容许的风险：组织根据法律义

57、务和职业健康安全方针，已降至组织可接受程度的风险。四、评价时机：1、总经理承诺常规活动每年一次(一般不超过12个月)。2、非常规活动开始之前，遇有下列情况应在开始之前：新建、改建、扩建项目；技术改进项目；生产设施的变更项目。五、评价依据：1、有关安全法律、法规的规定。2、有关行业的规范，技术标准。3、公司的安全管理标准、技术标准。4、公司的安全生产方针和目标。5、合同规定。六、职责1、各部门负责人组织本部门进行危险源的识别、评价、确定和更新,并将结果填入危险有害因素辨识评价表，书面报送安全环保科。2、安全环保科负责对全公司的危险源作进一步辩识、汇总、登记及评价。3、综合办公室、安全环保科负责组

58、织各部门负责人、安全生产管理人员以及熟悉工艺、设备、电器仪表等相关专业技术人员进行风险评价。4、安全环保科负责确认重大危险源清单。七、评价程序风险评价程序如下图所示八、评价方法：根据公司的实际情况，确定选择：安全检查表分析（SCD对设备设施（安全生产条件）、工作危害分析表（JHA）对作业活动、预危险性分析（PHA对系统危险性、HAZO就对危险性工艺等进行风险评价九、风险评价1、风险评价的组织，公司设立风险评价组织组长：总经理副组长：分管安全生产副总经理成员：安全环保部、设备管理部、生产管理部、技术中心、工会有关人员2、重大危险源风险评价（1）频次、时机A、安全环保部对公司级五个重大危险源（包括

59、上报盐城市安全局的危险化学品重大危险源等），每季度评价一次，分别在每季度上旬找出其危险因素，确定其危险等级，注意其变化趋向，写出安全评价报告，报到盐城市安监局，制定安全措施，使其风险降低。B、对其他危险部位每年进行两次风险评价，分别在第二、四季度每月上旬关注其他危险部位危险动态，特别是随气温变化趋势，写出报告报到安全环保部备案。C、班组级危险点，每年进行一次风险评价，时间定在大中修后的10天内，针对情况变化，确定其危险程度，特别注意工艺设备变动后的人员培训教育。D、随时进行风险评价，生产运行中突然出现问题或经过短暂超温、超压运行，受到外界因素影响后或重大变更时，发生各类事故时或按照实际要求接受

60、同行业事故教训时，由公司安全环保部组织一次风险评价。（2）重大危险源风险评价A、依据已确定的风险评价方法、评价准则，定期进行风险评价。风险评价应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析，评价内容应全面。B、根据风险评价，正确划分风险等级，记录重大风险，形成重大风险清单。控制措施A、根据风险评价的结果及经营运行情况等，确定优先控制的顺序，逐项采取控制措施，并形成控制措施清单。B、控制措施应包括工程技术措施、管理措施、教育措施、个体防护措施。C、安全部门应建立重大危险源管理制度，按照危险化学品重大危险源辨识(GB18218-20_)的标准确定企业的重大危险源。D、安全部门应对重大危险源