专户专项业务梳理之TA专题

1、专户专项业务梳理之TA专题专户专项业务梳理之TA专题TA简介TA的英文是Transfer Agent（过户代理）。基金TA准确定义为“基金注册登记”TA简介TA的英文是Transfer Agent（过户代理）TA的业务功能账户功能：账户开户、销户、客户资料修改、账户冻结/解冻、账户登记、取消登记；交易功能：认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、产品转换、修改分红方式、份额冻结/解冻；其他功能：产品成立、发行失败、产品终止、分红等功能；TA的业务功能账户功能：账户开户、销户、客户资料修改、账户冻TA的种类中登TA 中国登记结算公司注册登记系统 98中登深圳，99中登上海自建TA安信基金 75TA

2、的种类中登TA TA是数据交互的中心1、交易及清算数据以TA为准；2、净值及基金资产相关费用核算以估值系统为准；直销中心 代销系统 资金清算 估值系统 TA系统TA是数据交互的中心1、交易及清算数据以TA为准；直销中心 数据清算路径及时间周期T+1确认T+2T日认申购申请T+3数据流资金流1、代销系统在T日19:00前将申请数据发送给TA；2、TA在T日21:00左右进行处理，处理日期为T+1；1、TA在T+1日14:00前将确认数据发送给代销系统；2、代销系统在T+1日17:00左右进行处理。1、T+2日代销清算系统读取确认数据，将申购款划拨至总清算账户；2、总清算账户当日划拨至托管户。数据

3、清算路径及时间周期T+1确认T+2T日认申购申请T+3数数据清算路径及时间周期T+1确认T+2T日赎回申请T+3数据流资金流1、代销系统在T日19:00前将申请数据发送给TA；2、TA在T日21:00左右进行处理，处理日期为T+1；1、TA在T+1日14:00前将确认数据发送给代销系统；2、代销系统在T+1日17:00左右进行处理。1、T+2日代销清算系统读取确认数据；2、专户产品T+2处理：托管户将资金划拨至总清算户，总清算户划拨至代销账户；3、普通公募产品T+3处理：托管户将资金划拨至总清算户，总清算户划拨至代销账户；4、货币基金产品T+1处理：托管户将资金划拨至总清算户，总清算户划拨至代

4、销账户；5、涉及港股基金产品T+4或T+5处理：托管户将资金划拨至总清算户，总清算户划拨至代销账户；数据清算路径及时间周期T+1确认T+2T日赎回申请T+3数据账户类别直销账户（用于对接直销中心委托人账户）；募集账户（产品募集期间的专有收款账户，募集结束资金再由募集账户划转至托管账户）；总清算账户（日常开放期间与代销对接申赎款项的账户，以及代销费用支付的账户）；托管账户（专门用于所托管的产品因投资运作而发生的资金清算交收的专用账户）；委贷户（产品专有的委托贷款及收款账户）；账户类别直销账户（用于对接直销中心委托人账户）；账户类别及资金走向募集账户直销账户总清算户托管户直销账户申购赎回认购托管户

5、总清算户托管户直销账户账户类别及资金走向募集账户直销账户总清算户托管户直销账户申购账户类别及资金走向募集账户代销账户总清算户托管户代销账户申购赎回认购总清算户托管户代销账户托管户账户类别及资金走向募集账户代销账户总清算户托管户代销账户申购资金划拨时间点认申购资金 T+2 代销系统划拨到我司总清算账户，再于当日划拨至托管账户专户赎回资金 T+2 总清算户划拨到代销账户一般公募是T+3划拨赎回款设计港股的公募是T+4或T+5划拨赎回款资金划拨时间点认申购资金 T+2 代销系统划拨到我司总清算账项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（1）募集发行-TA设置参数明确要素：募集起止时间，代销渠

6、道如代销渠道为我司已有的代销渠道，不需要特殊处理；如代销渠道不是我司已有的代销渠道，需要先与IT王亮联系安排代销系统联测，测试通过才可以代销上线。项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（1）募集发项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（2）临时开放或定期开放明确要素：开放时间，开放类型项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（2）临时开项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（3）提前结束募集明确要素：提前结束募集时间，具体验资日期项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（3）提前结项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（4）收益分配（分红

7、）明确要素：分红方案或分红金额项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（4）收益分项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（5）终止清盘明确要素：清盘方案、清盘处理方式项目经理在实际业务中TA和资金清算的相关业务事项（5）终止清专户产品合同中TA相关注意事项1、追加级差案例：投资者在初始销售期间的认购金额不得低于100万元人民币，并可多次认购，初始销售期间追加认购金额应为10万元的整数倍。开放期未涉及到申购的级差。（1）直销中心的级差对对所有的认申购的级差都控制，也就是首次认申购也会受10万元的控制；（2）开放期又不设级差，但TA系统参数是整体的控制，在开放期需要人工修改，容易

8、遗忘出错。注意要点：合同内容中最好不要设置追加的级差。专户产品合同中TA相关注意事项1、追加级差专户产品合同中TA相关注意事项2、业绩报酬TA目前只支持一种业绩报酬提取方式：产管理人按资产委托人在业绩报酬计提日应计提业绩报酬的计划份额在业绩报酬计提期间超额收益的 20% 收取业绩报酬。案例：合同文本参照安信发现号合同中对业绩报酬的条款专户产品合同中TA相关注意事项2、业绩报酬专户产品合同中TA相关注意事项3、客户服务费/销售服务费/客户维护费（列入资产管理计划财产的费用）统一名称：销售服务费专户产品合同中TA相关注意事项3、客户服务费/销售服务费/客专户产品合同中TA相关注意事项4、浮动销售服务费率和浮动管理费率TA系统计算只支持固定的销售服务费率和固定的管理费率计算，而浮动销售服务费率和浮动管理费率的计算需要基金会计（FA）人工核算。由于是人工核算，其核算频率不能太高，一般