个人工作总结

1、河南德赢实业有限公司出纳工作总结第一页，共二十四页。前言 2016年度新征程的号角即将吹响，在公司全员的努力下2015年我们取得了一定的成绩，但是也有需要改善的地方。作为公司后勤部门的一员，我们不仅要为一线人员提供尽可能的方便，更要在工作中实现本职位的工作价值，为公司创造更大的价值。为了能实现下一年度的工作目标和计划，现对2015年的工作内容进行总结和分析。第二页，共二十四页。目录01工作中取得的进步与成绩02工作中存在的不足与缺陷032016年的工作展望第三页，共二十四页。进步与成绩01 现金业务02 银行业务03 综合业务第四页，共二十四页。现金业务（1）现金精确化管理 出纳岗位不仅要求任

2、职人员要具有较高的资金风险意识，同时也需要财务人员有一个好的资金规划意识。在这两个方面，本人严格按照财务人员的相关制度和条例，实现现金管理，现金收付，凭证的审核以及现金日记帐登记等业务谨慎细致不出差错。能够确保做到现金的收支准确无误，认真复核费用会计审核的原始凭证数量，金额计算与总金额是否一致，逐笔登记现金日记帐，保证了现金工作的准确性、及时性。这与刚接手工作时的生疏对比而言，也是经历了一个又一个的改变和进步。（2）资金报表的表格化 每日资金报表的表格化处理也使得每日资金情况更加明了。以往使用飞信短信进行编辑之后发给各个领导，弊端表现在文字较多，数据不凸显，同时短信费用增加。15年对每日资金报

3、表的格式进行了改变，利用EXCEL表格进行编辑之后截图发出。一方面方便了数据的编辑修改，另一方面数据通过图片传达之后更加直接可观。第五页，共二十四页。 银行业务对账工作的简化支付宝和微信的使用查款的集中化和规范化第六页，共二十四页。一、对账工作的简化公司在5月中旬对批发店铺和直营店铺的POS机进行了全面的更新换代，这一举动不仅方便了资金的集中化管理，同时利用招行的收付易功能简化了月末的POS单据对账工作。首先，在更新新一代POS机之后，刷卡限制得到了很好的改善。以往的POS机对部分银行的信用卡有很大的限制，造成客户困扰，不利于公司的销售。更新了新一代POS机之后，客户能够使用任何一张信用卡进行

4、交易，为公司的销售提供了便利。第七页，共二十四页。其次，在未开通收付易功能之前，每月的对账工作需要人工手工录入每个单据的金额，利用公式查找重复值的方式来核对。这种对账的工作的弊端表现为相同金额的POS单据金额公式查找不出来，需要手动调整。出现未对上的POS金额必须等到月末才能查找出来属于哪个店铺的收入，更主要的是工作量较大。开通收付易功能之后，根据每张POS单子上的终端号，能够清楚的辨别每张单据属于哪个店铺。同时，在收付易交易查询中每台POS机每日的进账明细都可以在网银上导出，方便了每月的对账工作。主要表现为银行进账与POS刷卡能够当日核对，同时能及时找出银行进账与POS单据的差异。最重要的一

5、点是，每次对账不用手输单据金额，只需要合计店铺交上来的POS单据金额是否与银行对应的POS进账明细是否相同即可。在更新免手续费POS机之后，手续费也得到了很好的控制，我们使用的统一为招行POS机，又对直营店铺与批发店铺进行了分开管理，使得资金能够最大可能的集中管理。第八页，共二十四页。二、支付宝和微信的使用公司在5月份和7月份明智的采用了支付宝和微信的收款方式。这不仅是紧跟潮流的表现，也为顾客建立了尽可能的方便。截止到12月份支付宝收入达90万，而微信的收入达到200万。这也充分说明了这一举措的实效性。我们在采用这种收款方式后，一定程度上能改善客户的流失率，另一方面也建议了客户的满意度，这是一

6、种隐形价值。另一方面，查账的过程得到了一定的简化，无需次次登录网银，只需根据手机的收款提示便能确认到账情况。第九页，共二十四页。三、查款的集中化和规范化1. 加盟商查款确认的集中化 以往加盟商查款的流程是通过各个加盟督导通过QQ与出纳直接对接查询，这种查款方式存在的弊端表现在由于各个督导不能及时沟通，导致查款的重复性。同时这种分散性的查款方式不利于后期的核对工作。在微信使用日趋频繁的影响下，及时建立了加盟商汇款沟通群，所有的加盟商都在汇款沟通群里上传客户转账的凭证，并标注所属客户，由出纳根据这些图片确认银行是否到账并开具收据交给会计进行账务处理。这个沟通群的使用，降低了查款的重复性同时根据这些

7、记录方便了银行账的对账工作。第十页，共二十四页。2.批发店铺查款的规范化 批发店铺之前进行银行查款工作时都是通过飞信上传图片给出纳，由于这些图片的质量不高，导致查款确认的延误。并且收银在上传图片过程中不积极，不及时也导致了确认的不及时。后来开通了公司的微信之后，各个店铺的收银通过微信与出纳联系，上传图片比使用飞信更方便快捷，在重复强调需要使用图片进行查款之后，收银的图片使用率提高。同时，在对图片的质量方面，也做了进一步的要求，图片上必须显示转账到账成功的标志或者显示转账的明确时间点。这些信息能够很好的帮组确认到账的银行以及到账的金额，增加了汇款确认的精确度。第十一页，共二十四页。 综合业务报销

8、单据的流程化管理提付明细表的精细化收银组长工作的对接第十二页，共二十四页。一、报销单据的流程化管理 刚接手出纳工作的过程中，工作中出现过一定的疏忽，导致员工报销单据的丢失。之后经过与费用会计的协商，梳理了单据的流转过程，由费用会计交由财务总监签字审阅，然后到出纳进行处理，之后交由费用会计进行入账。在交由费用会计的过程中由出纳根据每日资金报表核对单据的张数和金额按天提交会计。这一流程的规定，很大程度上减少了单据丢失的可能性，同时按天提交也方便了费用会计的入账工作，对日后的单据查找工作也提供了依据。第十三页，共二十四页。二、提付明细表的精细化 提付明细的登记与对账工作也是出纳日常工作中的一部分，在

9、本人接受这份工作之后，这个工作内容被我固定为一周进行一次。当然这个对账工作一方面是为了核对银行的进账明细，另一方面是为了督促批发店铺的应收账款回款工作。在提付明细登记整理的过程中为了实现每月业绩的准确统计，对各个店铺发来的提付明细进行了规定，必须加上业务员一栏。此举不仅是为了财务工作的严谨性，也是考虑了员工的切身利益。这在一定程度上精确了会计对业务员的业绩统计数据。第十四页，共二十四页。三、收银组长工作内容的变化 15年对收银组长的工作内容进行了修改之后，出纳的工作得到了很好的改善和减轻。首先，收银组长每日下班前将各批发店铺的营业款收完之后存入银行，不再用出纳每日去店铺进行收款，减少了出纳的外

10、出时间，同时考虑到周一周五出货日较忙的情况，出纳只需每周一周五去店铺协助工作。其次，收银组长保管一定的备用金，可以为店铺及时报销一些紧急的费用。同时商品部将店铺的物流费报销权限都集中起来之后，店铺的费用报销就比较统一了，收银组长只需及时跟商品部进行对接即可。第十五页，共二十四页。不足与缺点01查账工作需简化02提付物流的选择性使用03资金的效益化管理04财务人的素质化提升第十六页，共二十四页。1.查账工作需简化 前面提到微信与支付宝的使用方便了客户的使用，财务在查账的过程中免去了登录网银的频繁性。但是查账的工作量却也是值得考虑的一点，支付宝日均进账6-7笔，微信的日均进账打动20-25笔。也就

11、是说光微信与支付宝需每日与店铺对接查账达到26-32笔。这也无疑增加了一定的工作量，所以对于这种确认到账方式也是值得改进的，显然这是一种人工确认的方式。不得不让人想大型超市进行支付宝收账时如何进行确认？这在下一步的工作中是需要变通的地方。第十七页，共二十四页。2.提付物流的选择性使用 今年在物流提付方面，各个物流的物流收费标准仍然是延用了去年的标准，只有豫鑫物流在10月10日进行了收费标准的改变，这也直接导致了手续费的增加。上表选取了豫鑫物流政策改变前后三个月手续费率和回款周期的数据。根据表中数据显示在7-9月份物流未改变政策前手续费率是一个逐步降低的趋势。但是在10月份新政策施行后，手续费率

12、明显增加。同时在回款周期上政策改变前后其周期并没有发生很大的改变，相反，10月之后回款周期还有所增加。这也说明了这并不能成为其增加手续费的正当理由，因此，在下一个年度有必要对各物流进行选择性使用。月份7月8月9月10月11月12月月手续费率0.16%0.13%0.12%0.16%0.16%0.17%月回款周期6.064.945.355.654.965.17第十八页，共二十四页。3.资金的效益化管理 在出纳的日常工作中，不仅要有资金风险意识，也要具有一定的资金规划意识。在这一点上，本人确实做的不是很到位，因为掌管着公司的资金流，对公司的资金流应该是特别了解的，这也就要求要在满足日常运营之外，实现

13、资金的最大效益化管理，在15年接手工作过程中本人在10月份之前对资金的使用掌握的不是很到位，要么导致账上空余太多资金，要么导致资金周转不开。在理财产品方面，了解的也不是很透彻，最终未能实现资金的效益化管理。第十九页，共二十四页。4.财务人的素质化提升 在说到财务人的素质化提升，一方面是指个人的品行道德，另一当面也是指本专业的掌握能力。在此重点表示财务专业能力的培养，刚入公司以来，一直都是鞭策自己以一个学习者的态度来工作。其实，回首这一年，只做到了学习本岗位的工作内容，对本专业的能力并未进行深度的探究和学习。仿若一棵瘦弱的树苗，只吸收了维持生命的阳光和水，却未能吸收到强壮身体的养分。第二十页，共

14、二十四页。2016年工作展望01转变工作态度成为真正财务人022016年的具体工作计划第二十一页，共二十四页。123只干工作，不善于总结，所以有些工作费力气大，但与收效不成比例，事倍功半的现象时有发生。今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐步达到事半功倍的效果。忙于应付事务性的工作多，深入探讨和思考及创新性工作方法少，工作有广度没深度，下一步要培养自己的发掘精神多做一些精细化的工作。下一年的工作中仍然需要积极的端正自己的工作态度，把自己从一个社会人转变成为一个商业人，积极的采用结果思维的导向进行工作。明确四大原则：态度不等于结果，职责不等于结果，任务不等于结果，理由不等于结果。同时通过

15、外包思维来不断的鞭策自己，使得自己在做每一项任务的时候都能得到满意的结果。1.工作态度的转变第二十二页，共二十四页。2.具体工作计划（1）现金管理：每周收取营业款的时候做到与收银准确对接，不出现少币和假币的现象。在收取员工和他人缴纳的现金时，及时开取收据，避免出现扯皮的现象。大额现金及时存入银行，坚持每日盘点现金，做到日清日结，帐实相符。 在收到各部门报销单时，先检查凭证信息的正确性，是否有重复报销，和各领导是否签字等，确定凭证完整时，方给于付款，当面与收款人点清金额，做到准确无误支付。第二十三页，共二十四页。（2）网银和POS管理：在支付各店铺的货款时，及时与会计进行沟通，做到资金流登记准确无误，做到店铺的资金流管理工作，同时在规定的时间及时将款项汇出，做到不影响店铺的正常运转。收到填写无误且手续完备的转款申请单，准确核对对方单位户名、开户行、