托管清算系统业务手册

1、托管清算系统业务手册功能简介基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议。在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。而其中资产保管与资金清算的职责主要是通过托管清算系统中来实现。会计核算的职责主要是通过估值核算系统来

2、实现。交易监督和信息披露则分别通过投资监督与XBRL系统来实现。托管清算系统主要是为了满足托管人履行资产保管与资金清算的职责，故其主要功能就是为了管理基金资产的资金，并为管理人提供资金划转的服务。在我们的清算系统中管理基金资产的资金的主要方法是管理各基金资产的银行账户的明细记录及余额。而提供资金划转服务主要是体现在划款指令上。账户资金的管理清算系统中管理的银行账户根据开户机构属性的不同可以区分为：结算专户和产品专用资金账户。其中结算专户是托管人以托管人的名义开立的账户，主要是为了便于统一管理各产品的托管账户资金。产品专用资金账户又分为资金存管账户和活期账户，其中资金存管账户即为产品的托管账户，

3、活期账户主要是中国结算托管的现金宝产品开展定期存款投资或者活期投资开立的投资账户。结算专户结算专户作为以托管人名义开立的账户，其功能有两类。一类：作为过渡账户，方便各产品的场内资金交收；另一类：作为汇总账户，用于管理各产品的托管账户资金。同一个结算专户可以兼容这2种功能。结算专户的维护菜单：【资金账户管理】-银行结算专户注意：目前结算专户的维护有一个特殊的地方，后期可以考虑优化。目前各产品均需要与结算专户建立对应关系，否则前台划款指令界面无法选择到对应的结算专户。这样导致在新建一条结算专户账户时需要同时与所有产品建立关联关系，新建一个产品是也同样需要与所有结算专户建立关联关系。（关联关系保存在

4、表tqs_zhztdy中）。结算专户作为过渡账户结算专户作为过渡账户，主要是为了方便场内资金交收。场内资金交收，往备付金账户划款时，通过任何账户均可以，只是要求备注信息中要注明备付金账户。从备付金账户划钱到托管账户时，需要在PROP平台和DCOM平台中预留收款账户，通过PROP和DCOM平台来完成收款。（必须在交易日下午4点前操作）（具体规则可以参考文档： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南 中国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南.pdf）考

5、虑到划款的费用以及划款的便捷性，目前券商托管，一般会开立过渡账户，将所有产品的划款金额汇集到该账户中，再通过该账户与备付金账户做清算交收。（一个托管行可以开立多个过渡账户，将产品分组，分别对应不同的托管账户）案例：假设，T日产品1买入股票60元，产品2卖出股票30元，产品3买入债券20元。则在T+1日划款的流程如下图：这种模式下，一般会保证当天过渡账户的余额为0。结算专户作为汇总账户结算专户作为汇总账户，主要是为了统一管理各产品的托管账户资金。该功能是券商托管所特有的一种账户体系，这种账户体系存在很多优点:1、账户少，便于管理；2：划款便捷，存在同行存款的优势。托管规模越大，产品越多这种优势就

6、越明显。存在的缺点：1、监管限制，目前公募基金明确不允许采用这种方式来管理产品的托管资金；2、管理过程中会存在一系列以前银行托管未碰到的情况，需要逐步寻求解决方案，如：托管账户的结息，划款指令的收款账户等。这种模式下，各产品的资金是混合放在一起的，托管人需给各产品开立一个二级子账户作为产品的托管账户。产品的托管账户存在多少资金，划款的明细等信息只能通过清算系统来查询，无法通过银行账户来直接查询到具体的信息。例如：假设，托管人开立了3各结算专户，工行，农行，建行。有4只产品使用这种模式，托管人为这4只产品分别开立了子账户1，子账户2，子账户3，子账户4。产品1的托管账户余额为10元，产品2的托管

7、账户余额为20元，产品3的托管账户余额为50元，产品4的托管账户余额为90元。而结束专户中工行有：40元，农行有：一三0元；建行有0元。注意：这里一定存在一个勾稽关系，所有结算专户的资金合计=各产品二级子账户的资金合计。产品托管账户产品托管账户用于存储产品的资金，对应我们在估值核算系统中的托管账户。该账户目前存在2种模式。一种是实体银行账户，产品成立的时候，会已产品的名义在银行开立一个账户，该账户专门用于存储该产品的资金，用于该产品投资资金的交收（简称实账户模式）；另一种是子账户的模式，托管人会在银行开立结算专户，产品成立时，管理人向托管人申请开立一个子账户（直接由清算系统来分配，子账户的编码

8、规则由客户决定），资金交收时，由结算专户划入或者划出资金，同时记增或者记减子账户资金（简称虚账户模式）。实账户模式实账户模式下，产品单独开立一个银行账户，该产品相关的资金交收都是通过该账户来完成。目前大部分银行托管均采用这种模式。一般其划款的交收流程是：注意：一个产品可以开立多个银行账户。特别是很早以前的基金产品可能会存在多个银行账户，目前我们最好是推荐可以仅开立一个账户。虚账户模式虚账户模式下，产品在托管人这里申请开立一个二级子账户，实际资金存储在结算专户中。一般其划款的交收流程是： 注意：这种情况下，划款成功后，需要同时记增或者记减子账户资金。混合模式目前现场存在一种混合模式，即一个产品即

9、以产品的名义在银行开立了一个实体的银行账户，又在托管人这里开立了一个二级子账户。产品的资金可能存在一部分资金存放在银行账户中另一部分存放在二级子账户中。存在这种模式的原因：在国信证券现场，私募产品客户想统一管理其资金，故开立了多个结算专户，一般是几只私募产品的资金存放在一个结算专户中，而由于私募基金是三方存管模式的，需要用到一个银行账户与券商柜台签订三方协议，故需要单独开立一个银行账户。目前这种模式下，系统仅支持，一般的交易通过二级子账户划款，银证转账通过实体的银行账户来划款。其银转证的划款流程如下：现场情况私募定向集合基金专户公募中国结算虚账户模式虚账户模式海通证券实账户模式（未在清算系统中

10、做账）实账户模式（未在清算系统中做账）实账户模式实账户模式实账户模式光大证券实账户模式（未在清算系统中做账）招商证券实账户模式实账户模式实账户模式实账户模式国信证券混合模式实账户模式实账户模式实账户模式国泰君安实账户模式场内备付金账户目前场内备付金账户有：上海结算备付金账户，上海结算保证金，上海非担保交收账户，上海代收代付账户；深圳结算备付金账户，深圳结算保证金账户。具体账户的开立要走的流程以及注意事项参考文档： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南 中

11、国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南.pdf和 HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三55385474107.pdf o 中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南（2012年11月修订版） 中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南（2012年11月修订版）。其交收的流程可以参考下图：注意：应该还有价差保证金账户和履约保证金账户，这2个账户清算系统中还未考虑，后期需要补充设计。账户管理的思路清算系统与估值系统的一个很大的区别在于对凭证的概念弱化，其操作是在日间分步完成。目前系统中对于账户资金的管理有2套机制，一套是管理各账户的资金流水，通过流水来控制其余额

12、；另外一套是通过凭证来管理各账户的余额，每一个科目代表一个需要管理的账户，科目的余额即为该账户的余额。在系统中主要是通过管理账户的资金流水来管理各账户的资金的，系统中所有用到账户资金余额的地方均是通过账户资金流水来统计的。生成凭证的主要目的：以备托管人公司审计时需要用到这些凭证。注意：其实目前不生成凭证对系统一点影响也没有，而且已经有客户（国信证券与海通证券）提出来是否可以去掉凭证。按流水管理按流水管理账户资金，主要是指根据每一笔收款，付款的明细来管理各类账户的资金，针对各类收款或者付款的业务流水，只要该业务会影响到清算系统需要管理的账户的余额，则需要在该业务流水确认的时候，同时记增或者记减对

13、于账户的余额。记增记减的流水存放在表tqs_zhzjls中。每日日终，会通过账户资金流水的数据生成日账户的余额，并插入到表tqs_zhzjye中。清算系统中管理的账户有：账户归属账户类型tqs_zhzjls中的存储(发生额)tqs_zhzjye中的存储（余额）备注托管人相关账户结算专户vc_szhh=结算专户对应的存款账号l_zhlb=101vc_zhh=结算专户;l_zhlb=101通过函数sf_zjqs_getszhye来获取上海结算备付金vc_szhh=对应的备付金账户l_zhlb=对应的账户类型vc_cpdm is nullvc_zhh=对应的备付金账户l_zhlb=对应的账户类型vc

14、_cpdm=0通过函数sf_zjqs_getcnzjzhyehz来获取上海最低结算备付金上海非担保交收账户上海代收代付账户上海结算保证金深圳结算备付金深圳最低结算备付金深圳结算保证金产品相关账户产品托管账户(二级子账户)vc_xzhh=二级子账户vc_cpdm=对应产品代码vc_zhh=二级子账户l_zhlb=201通过函数sf_zjqs_xzhye或者sf_zjqs_getxzhye来获取产品资金存管账户vc_szhh=银行存款账号;l_zhlb=102vc_zhh=结算专户;l_zhlb=102通过函数sf_zjqs_getszhye来获取活期存款(用于投资)vc_cpdm=对应产品代码v

15、c_szhh=对应的活期存款账户l_zhlx=117vc_cpdm=对应的产品代码vc_zhh=对应的活期存款账户l_zhlb=117通过函数sf_zjqs_gethqckzhye来获取上海结算备付金vc_cpdm=对应产品代码vc_szhh=对应的备付金账号l_zhlx=对应的账户类型vc_cpdm=对应的产品代码vc_zhh=对应的备付金账号l_zhlb=对应的账户类型通过函数sf_zjqs_getcnzjzhye来获取上海最低结算备付金上海非担保交收账户上海代收代付账户上海结算保证金深圳结算备付金深圳最低结算备付金深圳结算保证金账户类型参考数据字典：20003。按凭证管理科目编码科目名称

16、科目属性明细方式备注1资产类00001002银行存款0000100201托管资金结算专户10020101100201XXXXXXXXXXXX1XXXX证券公司(客户资产托管业务)10020101银行账户具体的结算专户或者产品开立的托管账户100201XXXXXXXXXXXX2XXXX集合资产管理计划10020101银行账户具体的结算专户或者产品开立的托管账户1021清算备付金0000102101结算备付金000010210101上交所清算备付金1021010110210102深交所清算备付金10210102102102最低备付金000010210201上交所最低备付金1021020110210

17、202深交所最低备付金10210202102103非担保备付金000010210301上交所（非担保）清算专用备付金102103011031交易保证金0000103101日常保证金000010310101上海交易保证金1031010110310102深圳交易保证金103101021041其他应收款0000104101资金调拨在途资金10410101该科目可以作废2负债类00002002应付银行存款0000200201应付托管账户存款200201012002010000000000公用过渡帐户20020101产品代码200201XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20020101产品代码产品

18、的托管账户或者二级子账户的资金2021应付投资组合结算备付金0000202101应付组合日常备付金000020210101应付上交所清算备付金2021010120210101XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20210101产品代码产品对应的上海备付金账户20210102应付深交所清算备付金2021010220210102XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20210102产品代码202102应付组合最低备付金000020210201应付上交所最低清算备付金2021020120210201XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20210201产品代码20210202应付深交所最低清

19、算备付金2021020220210202XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20210202产品代码202103应付组合非担保备付金000020210301应付上交所（非担保）清算备付金2021030120210301XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20210301产品代码2031应付交易保证金0000203101应付组合交易保证金000020310101应付上交所交易保证金2031010120310101XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20310101产品代码20310102应付深交所交易保证金2031010220310102XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划203

20、10102产品代码2041其他应付款0000204101验资款20410101204101XXXXXXXXXXXX集合资产管理计划20410101产品代码科目见上表，基本上一个叶子节点代表的是一个需要管理的账户。例如1：产品1（基金代码：CS0001）是一采用实账户模式，其银行账户号为：11001007200059500012 ,T日该产品买入银行间债券花了100元钱，则生成的对应凭证为：借：应付组合头寸科目（200201CS0001） 100元贷：产品托管的银行存款科目（10020111001007200059500012） 100元例如2：产品2（基金代码：CS0002）是一采用虚账户模式

21、，,T日该产品买入银行间债券花了100元钱，通过结算专户银行账户号为：11001007200059500001划出，则生成的对应凭证为：借：应付组合头寸科目（200201CS0002） 100元贷：产品托管的银行存款科目（10020111001007200059500001） 100元账户资金查询1、查看托管人相关账户的余额及发生额的报表见：【报表管理】-结算专户资金余额表2、查看托管人相关账户的余额及发生额的报表见：【报表管理】-产品托管账户资金余额表3、查看托管人相关账户的余额及发生额的报表见：【报表管理】-协议活期存款账户资金余额表注意：点击这些页面中的明细表，可以查询具体账户在该期间段

22、的明细发生数据。注意事项1、划款指令提交，签发的时候均需要校验账户余额2、系统中获取各账户的余额均需要通过功能函数来获取，公共函数见按流水中的表格3、各账户每日日终的余额在生成凭证时产生，生成前需要校验当天是否所有业务均已经做完，如果存在未完成的业务，则会抛错，并在提醒中给予提醒。故如果添加新的业务，需要校验这里是否有提醒。4、当日的生成凭证做完后，系统不再允许在录入当天的划款业务，如果的确是还有业务未做完，则需要恢复凭证，做完业务后，重新生成凭证。5、每次新增业务，必须要检查对应的查询账户资金流水的数据是否正确。产品成立流程资金清算系统是应用于托管行，为基金管理公司、证券公司提供与上海、深圳

23、登记结算有限公司，银行间市场等其他市场之间的清算业务，自动产生收付款指令，通过指令的方式将结算款项及时划付至指令指定的结算账户，是基于产品成立以后开展的资金清算业务，那么，产品成立之初，我们的系统该如何维护基本信息呢？下面就简单说明产品成立时，清算系统和估值核算的基本操作流程。管理人信息维护一个新的管理人托管在托管人这边，首先需要维护这个管理人的基本信息。目前在估值核算系统中和在清算系统中均可以维护，后续需要统一考虑具体在什么地方来维护。估值核算系统中的菜单：【基础设置】-管理人信息清算系统中的菜单：【基础设置】-管理人信息（注：如果开启托管运营，则该菜单会移到托管运营中【公用信息管理】-管理

24、人信息）其中，管理人简介：该信息在光大证券的托管服务平台中会用到，主要是光大证券的托管服务平台会给私募基金的投资者开放，这里会将关于私募基金的相关简介写清楚，然后在托管服务平台中展示，以供私募基金的投资者阅读了解。管理人编号：又托管人按照一定的规则统一编排即可。序号：仅用来排序使用。实账户模式的产品实账户模式下，产品需要以产品的名义在银行开立一个或者多个存款账户。其需要维护的相关信息主要有：产品相关信息，银行账户相关信息。其中产品相关信息在页面产品托管账户中维护，银行账户相关信息在页面产品关联账户信息中维护。产品托管账户维护菜单：【资金账户管理】-产品托管账户针对实账户模式，其托管方式需要选择

25、：“独立账户模式托管”。账户号以及账户名称：针对实托管模式，其实是没有太大意义的，这里仅是因为系统最早是处理虚账户模式，遗留的问题，一般现在这里建议客户填写实体的账户信息。产品代码：填写具体的产品代码。产品名称：填写具体的产品名称。管理人：填写具体的管理人（需要先在管理人信息中维护）。开户日期，成立状态，成立日期需要根据实际的情况填写。状态：这里主要是账户状态，一般为正常，产品结束时将状态调整为注销。产品关联账户信息维护菜单：产品关联账户信息该界面主要维护：账户类型：需要选择“资金存管账户”。(注：这个账户类型的名称是招商证券那边取的名字，原来就叫实账户，但是有些客户对这个名称也是有疑意的，可

26、以考虑征求客户意见后做调整。)产品代码：选择在“产品托管账户”中维护的产品代码。账户：银行账户开户名称：银行账户名称银行编号：具体的开户银行开户省份、开户城市、开户行全称以及大额支付行号需要根据具体的开户资料填写。其他的信息，如：区域代码，一级分行行号，联行号，仅网银接口需要使用，而目前我们仅做了建行的网银接口，而且现场由于已经使用银企直连，不在使用该网银接口。虚账户模式的产品虚账户模式下，托管人需要先在银行开立一个或者多个结算专户组成一个资金池，产品需要以产品的名义在托管人处开立一个资金池下的子账户。其需要维护的相关信息主要有：银行结算专户，产品托管账户信息。其中结算专户在页面银行结算专户中

27、维护，产品托管账户信息在页面产品托管账户中维护。银行结算专户菜单：银行结算账户该界面主要维护：基本信息中填写在银行开户的相关信息。产品托管账户维护菜单：产品关联账户信息针对虚账户模式，其托管方式需要选择：“总账户模式托管”。账户号：托管人给该产品分配的子账户。账户名称：托管人给该产品分配的子账户名称。产品代码：填写具体的产品代码。产品名称：填写具体的产品名称。管理人：填写具体的管理人（需要先在管理人信息中维护）。开户日期，成立状态，成立日期需要根据实际的情况填写。状态：这里主要是账户状态，一般为正常，产品结束时将状态调整为注销。默认结算专户：针对虚账户模式，由于结算专户可能是由多个银行账户组成

28、的一个资金池，而一般产品划款的时候可能都是从同一个账户中出钱的，这里的默认结算专户主要是设置其划款时默认从哪个账户出钱，可以为空。该要素影响到划款指令中是否自动带出本方账户。产品成立一般在估值核算系统中是产品成立的时候才开始建立账套，开始做账。而对于募集资金也需要托管人来管理的产品，其在募集期间就需要在清算系统中建立，故在清算系统中维护产品信息对于不同的产品其可能不一样的。针对需要托管人管理募集资金的产品，在清算系统中要在募集的时候即开始维护产品信息，成立状态维护为募集，当产品正式成立的时候需要将其状态调整为成立。调整成立状态对于需要管理募集资金的产品，其成立当天需要将其状态调整为“成立”。见

29、界面：产品托管账户 - - 更改成立状态清算产品分配权限清算系统权限分配如下图注意事项托管项目管理海通证券产品成立流程比较特殊，他们要求运营部先建立托管项目，托管部这边只能根据运营部建立的托管项目来建立产品。如下图，将参数“托管产品是否需要先立项”调整为“是”。调整完成后，在产品托管账户中维护是，产品代码只能下拉选择。其中，托管项目信息在托管项目管理中来维护划款指令划款指令是管理人传给托管人的投资资金，托管人需要根据该指令审核合规性并按照该指令来划款。划款指令的来源划款指令根据其来源来看，主要有这几种形式：传真；托管服务平台；电子划款指令；估值核算系统；银行间API；FISP系统等。目前系统中

30、已经支持的有：传真；托管服务平台；电子划款指令；估值核算系统。不同类型的指令，托管人不同，均会导致划款指令的来源是不一样的。传真传真即管理人按照固定的格式（不同类型的划款指令格式可能不一致），将划款指令传送给托管人。这种模式是目前最常规的做法。托管人接收到管理人的传真文件后，需要手工录入到清算系统中。托管服务平台托管服务平台是托管人提供个给管理人的服务平台，在该平台中可以录入划款指令，直接推送给清算系统。电子划款指令电子划款指令的详细设计见：SVN: Evaluation2.6估值V2.6Documents00托管清算D2.Designs03-电子对账托管资金清算系统电子划款指令设计(开发版)

31、.doc其主要流程如下：估值核算系统目前主要是TA数据从估值核算系统中来获取。注意：这种模式下也需要管理人发送传真，用于核对金额是否一致。具体操作见页面核算收付款流水：第一步：点击产生场外收付款，用于生成TA划款的相关信息。第二部：根据生成的相关信息生成划款指令。银行间API及FISP系统（待开发）银行间API，主要处理银行间债券以及银行间回购的相关业务。FISP系统主要是处理场外开放式基金申购赎回。(目前还未启用)对手方账户信息对手方信息主要是指对手方的银行账户信息，目前该信息在页面“产品关联账户信息”中维护。其中账户类型有(见数据字典20003)：103：券商(期货商)客户资金账户券商或者

32、期货商在商业银行开立的账户，用于存储其客户投资所开立的保证金账户的资金。主要是用于银证转账或者银期转账。106：TA专户(自建TA)管理人开立的TA账户，用于存储投资者的申购赎回资金。主要用于TA申购赎回业务。107：银行间交易对手账户：做银行间债券买卖或者银行间回购业务时，对手方的账户信息。目前由于银行间业务均采用DVP结算模式，故这里需要维护的是产品在上清所或者中债登开立的用于交收的账户。108：场外开放式基金申购场外开放式基金时，基金公司的申购赎回资金划入划出账户。109：佣金支付专户租用券商席位所产生的佣金支付给券商时，资金所划入的账户。110：托管费支付专户产品支付托管费，资金所划入

33、的账户。111：管理费支付专户产品支付管理费，资金所划入的账户。112：销售服务支付专户产品基金销售服务费，资金所划入的账户。1一三：TA上海备付金针对本产品可以在场内做申购赎回时，如果是通过上海网点申购的，则其资金会通过TA上海备付金划过来。114：A深圳备付金针对本产品可以在场内做申购赎回时，如果是通过深圳网点申购的，则其资金会通过TA深圳备付金划过来。1一五：网下新股(新债)账户申购网下新股，网下新债时，申购资金划入的账户。116：存款业务账户(定期)产品做定期存款业务时，虚拟的一个定期存款账户，目前该账户没有用处。117：存款业务账户(协议活期)产品开立的活期账户，用于做活期存款投资或

34、者定期存款投资。119：存款业务账户(过渡账户)产品做定期存款业务时，银行提供的一个账户，用于将定期存款的资金划到银行。120：其他账户相关业务划款流程不同的业务在系统中对应不同的划款类别。网下新股申购资金划付流程目前网下新股申购业务没有第三方接口，手工维护划款指令。维护网下新股(新债)账户。【资金账户管理】【产品关联账户信息】模块，维护产品名称，账户类型选择：网下新股(新债)账户。总账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：网下新股业务。付方信息选择银行结算专户，收方信息自动关联在产品关联账户中维护的“网下新股(新债)账户”。如果“网下新股（新债）账户”有多个，需要手工选择。

35、填写划款金额，维护划款事由，支付模式为网银划款。点击提交并关闭按钮。弹出：划款指令生成后，由清算岗去做网银划款（登陆网上银行进行划款）。划款成功后，在【网银划款确认】界面，对划款指令进行划款确认。在【划款指令查询】界面能查看划款指令的状态、事由、划款类别、金额等。独立账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：网下新股业务。付方信息中默认选择资金存管账户（维护在产品关联信息中账户类型为资金存管账户）。其他操作同总账户模式。银行间债券资金划付流程目前资金清算系统不支持银行间下行接口数据，手工维护划款指令。维护银行间交易对手账户。【资金账户管理】【产品关联账户信息】模块，维护产品名称

36、，账户类型选择：银行间交易对手账户。总账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：银行间业务银行间债券买卖。付方信息选择银行结算专户，收方信息自动关联在产品关联账户中维护的“银行间交易对手账户”。如果“银行间交易对手账户”有多个，需要手工选择。填写划款金额，维护划款事由，支付模式为网银划款，点击提交并关闭按钮。划款指令生成后，由清算岗去做网银划款（登陆网上银行进行划款）。划款成功后，在【网银划款确认】界面，对划款指令进行划款确认。在【划款指令查询】界面能查看划款指令的状态、事由、划款类别、金额等。独立账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：银行间业务银行间债券买

37、卖。付方信息中默认选择资金存管账户（维护在产品关联信息中账户类型为资金存管账户）。其他操作同总账户模式。银行间回购资金划付流程银行间回购资金划付流程与银行间债券交易基本一致，区别为划款选择的划款类型不一样。首先，维护银行间交易对手账户。【资金账户管理】【产品关联账户信息】模块，维护产品名称，账户类型选择：银行间交易对手账户。银行间回购业务包含银行间正回购（融资）、银行间逆回购（融券）业务。银行间逆回购首期对应为划款业务。总账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：银行间业务银行间回购。付方信息选择银行结算专户，收方信息自动关联在产品关联账户中维护的“银行间交易对手账户”。如果“

38、银行间交易对手账户”有多个，需要手工选择。填写划款金额，维护划款事由，支付模式为网银划款，点击提交并关闭按钮。划款指令生成后，由清算岗去做网银划款（登陆网上银行进行划款）。划款成功后，在【网银划款确认】界面，对划款指令进行划款确认。在【划款指令查询】界面能查看划款指令的状态、事由、划款类别、金额等。独立账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：银行间业务银行间回购。付方信息中默认选择资金存管账户（维护在产品关联信息中账户类型为资金存管账户）。其他操作同总账户模式。银行间正回购首期对应为收款业务。【收款业务】【日常收款】模块，选择收款类别：银行间业务银行间回购。选择产品代码，系统

39、按照账户模式自动关联收方信息、付方信息。核对收款金额、维护收款金额，收款事由，并提交。在【头寸余额对账表】、【结算专户资金余额表】、【产品托管账户资金余额表】中查看该数据。日常费用划款资金划付流程管理费、托管费划款，维护管理费、托管费账户。【资金账户管理】【产品关联账户信息】模块，维护产品名称，账户类型选择：管理费支付专户、托管费支付专户。总账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：管理费支付。付方信息选择银行结算专户，收方信息自动关联在产品关联账户中维护的“管理费支付专户”。填写划款金额，维护划款事由，支付模式为网银划款，点击提交并关闭按钮。划款指令生成后，由清算岗去做网银划

40、款（登陆网上银行进行划款）。划款成功后，在【网银划款确认】界面，对划款指令进行划款确认。在【划款指令查询】界面能查看划款指令的状态、事由、划款类别、金额等。独立账户模式：【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：管理费支付。付方信息中默认选择资金存管账户（维护在产品关联信息中账户类型为资金存管账户）。其他操作同总账户模式。银行费用、交易费用划款目前，银行费用、交易费用由多种，大致分为以下几类：存款业务（协议活期）产生的汇划费、TA净申购赎回产生的汇划费、券商佣金、业绩报酬、信息披露费、审计费、销售服务费、管理风险准备金、指数使用费、营业税、银行间账户维护费、其他场外费用等。系统有三个功能

41、模块支持银行费用、交易费用的划款。有对应划款账户的费用划款，需要产生划款指令单。【划款业务】【划款指令提交】模块，选择划款类别：费用支付下费用类型。付方信息选择银行结算专户/资金存管账户，收方信息维护对手方信息。填写划款金额，维护划款事由，支付模式为网银划款，点击提交并关闭按钮。没有对应划款账户的费用划款，直接从银行结算专户/资金存管账户扣款，不需要参数划款指令单。【划款业务】【费用支出】模块，选择交易时间、产品名称、费用支出账户、交易金额、备注等。点击提交并关闭按钮。此模块用到的业务较少，一般遵从第一种方案。存款业务（协议活期）、TA业务-申购赎回款项产生的银行费用（汇划费）扣款；（协议活期

42、）账户活期支取产生的汇划费、网银年费等扣款。资金存管账户、银行结算专户活期存放、TA赎回款划款产生的汇划费，系统自动计算，首先维护参数。【基础设置】【账户汇划费费率设置】界面维护（目前只支持银行结算专户的汇划费费率设置，暂不支持资金存管账户设置）。在【划款业务】【划款提交指令】页面，提交一笔划款指令。提交后，在【划款指令复核】页面查询，此条划款记录，系统自动按照维护的比例计算汇划费。（协议活期）账户活期支取到托管账户（资金存管账户、银行结算专户）。由于跨行、异地等会产生汇划费，由银行直接在协议活期账户扣款，而不生成划款指令。在【存款业务】【存款业务确认】页面，手工处理，维护费用记录，见下图。场

43、内T+0业务划付流程针对上海的RTGS业务以及股票质押式回购业务，深圳的私募债业务以及股票质押式回购业务，以及其他的场内T+0交收的业务，需要与场外划款指令一样，需要管理人出具划款指令。划款业务处理流程目前划款指令的处理有2种模式，银企指令模式和网银划款模式，这两两种模式根据划款指令提交页面中支付模式来决定。银企直连模式若划出方的银行结算户为银企直连模式，则划款指令经过经办岗、复核岗、签发岗三个岗位后直连银行的前置机进行划款。网银划款模式若划出方的银行结算户不部署银企直连，则划款信息在经办岗录入，并经划出方的银行结算户所在的网银划款成功后，在系统中进行网银划款确认即可。费用支出费用支出主要是针

44、对银行直接扣除的费用，并非托管人主动发起的划款，主要有银行间划款手续费，银行账户维护费。手工处理模式通过网银或者银企直连查询到账户扣除费用后，手工录入到下面页面中。页面：划款业务 费用支出银企直连处理模式通过银企直连查询到账户扣除费用后，直接针对银企直连的记录来处理。页面：资金账户管理 银企直连交易明细查询银企直连银企直连的流程如下：其中：通讯机有资金清算提供，专门用于与银行对接。银行前置机是银行为机构按照的用于与银行通讯的软件。前置机配置银行前置机由银行提供，并且有银行业务人员来按照。注意：针对客户现场的前置机，我们不要去动，如果存在问题应该直接联系银行的业务人员。其中不同银行的程序是不一样

45、的，工行的前置机界面如下图：通讯机配置通讯机是由我们公司的财富管理事业部理财销售产品部负责开发的，现场碰到问题可以联系胡新刚，让他帮忙解决。运行通讯机“CommPlatForm.exe”进入服务界面，右键“联机划款服务”-配置，进入配置界面，如下图。监听端口：清算系统用于连接通讯机的端口。服务地址、签名地址：银行前置机所在的服务地址和签名地址，其中端口地址（上图448、449）对应银行前置机的端口如下图。注：不同银行的配置是不一样的。清算系统的配置连接通讯机：配置文件所在目录：fiam-cbsWEB-INFclassesMETA-INFspringperties一般情况下只需修改以下三项参数：

46、yqzl.host=通讯机所在服务器地址yqzl.port=2555通讯机监听端口yqzlxmType=21：定长模式，2：xml模式，需要和通讯机模式对应。目前要求现场均使用2这种模式。定时任务：配置文件所在目录：fiam-cbsWEB-INFclassesMETA-INFspringapplicationContext.xml通过是否注释task:s节点来控制是否启用定时任务，如果task:s被全部禁用则要注释掉节点。银企直连相关功能说明怎么设置银企直连的相关信息，并如何使用银企直连。银企直连开通设置页面：资金账户管理 - 银企直连开通设置功能：用于设置哪些银行账户已经开启了银企直连的功能

47、。该页面中可以设置的账户是结算专户和产品开立的托管账户。银行的基本账户信息设置： 注意：不同的银行设置的是不一样的。银企直连账户余额查询页面：资金账户管理 - 银企直连账户余额查询功能：通过银企直连查询银行账户的实时余额银企直连交易明细查询页面：账户管理 - 银企直连交易明细查询-联机查询功能：通过银企直连，查询银行账户的交易明细流水。其中：查询本地是查找本地之前存储的数据，联机查询时实时通过银企直连查询银行反馈的明细数据。账实核对表页面：资金账户管理 - 账实核对表功能：通过银企直连查询银行账户的余额，并与清算系统中的账户余额做核对。划款指令签发页面：划款业务 - 划款指令签发-签发功能：将

48、划款指令的数据发送给银行。银企直连划款结果查询页面：划款业务 - 银企直连划款结果查询功能：通过定时任务或者界面中的“更新划款结果”按钮，从银行查询银企直连的划款结果，看是否划款成功。日常收款页面：划款业务 - 银企直连划款结果查询功能：自动确认资金到账的功能。其中：自动匹配功能，是将日常收款中未确认到账的记录与银企直连中未匹配的到账记录做匹配，匹配一致的可以自动确认到账。其中：银行未匹配收款记录功能，是查看银企直连中未匹配的到账记录，以确定还有那些业务未录入到系统中。现场使用情况客户工商银行建设银行中信银行兴业银行备注中国结算已使用已使用海通证券待开发客户有提过：中国农业银行、兴业银行、中国

49、银行光大证券招商证券待测试有提过交通银行也需要支持国信证券已使用已使用国泰君安目前现场的通讯机版本放在：https:/cm06.hundsunx/fund/dept2/Evaluation2.6/估值V2.6/Documents/00托管清算/D7.Installs/通讯机银企直连安装包日常收款日常收款日常收款流程：页面：收款业务 - 日常收款其中：上部分反映具体的收款流水，下部分反映匹配到的银企直连的收款记录。页面中的银行未匹配收款记录用于查询未匹配到的银行直连收款记录。结算专户结息结算专户结息功能主要有两点：录入各结算专户季度结息的金额。拆分计算各产品的结息金额。目前各产品的结息金额有2模

50、式，通过参数来控制。所有产品统一按结算专户利率模式这种模式下上述参数选择：根据结算专户的结息拆分到各产品利率只需要维护：结算专户的利率，而且这种模式下要求各结算专户的利率一致。利率设置只需要维护如下：利息拆分过程点击界面中的标注的按钮：拆分时调用过程：sp_zjqs_yhckjxcf第一步：计算季度计息的开始日期结束日期第二步：根据设置的利率以及账户的余额按照积数法计算各产品的理论利息。第三步：计算总利息与理论利息之间的尾差第四步：计算各产品按照理论利息计算分摊的尾差第五步：各产品的利息=理论利息+分摊的尾差。产品按各自利率模式这种模式下上述参数选择：根据结算专户的结息拆分到各产品利率需要维护

51、：各结算专户的利率和各产品的利率。利率设置需要维护结算专户的利率(各结算专户分别设置)如下：产品的利率如下：利息拆分过程点击界面中的标注的按钮：拆分时调用过程：sp_zjqs_yhckjxcf第一步：计算季度计息的开始日期结束日期第二步：根据设置的利率以及账户的余额按照积数法计算各产品的理论利息。注意：这种模式下，总的结算专户的结息会与各产品的利息之间存在尾差。场内清算场内清算主要是通过读取登记公司下发的交收文件，来生成对应的场内划款指令，完成场内资金的交收。为了完成该工作，我们需要先了解场内的各备付金账户以及其作用，同时需要了解各类业务的交收方式，其资金什么时候需要划到备付金账户，什么时候从

52、备付金账户中划出来。建议参照文档： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南 中国结算上海分公司结算账户管理及资金结算业务指南； HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20一三0717203259906.pdf o 中国结算上海分公司结算保证金业务指南 中国结算上海分公司结算保证金业务指南； HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三55385474107.pdf o 中国结算深圳分公

53、司证券资金结算业务指南（2012年11月修订版） 中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南（2012年11月修订版）； HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三54005059438.pdf o 中国结算深圳分公司证券结算保证金管理业务指南 中国结算深圳分公司证券结算保证金管理业务指南。场内交收方式上海市场多边净额结算（担保交收）在多边净额结算方式下，本公司根据T日纳入多边净额结算的交易及其他非交易数据，作为结算参与人的共同对手方，组织本公司与结算参与人之间的多边净额清算，并依据净额清算结果，在T+1日日终与结算参与人完成不可撤销的资金交收。目前纳入多边净额结算的

54、交易品种包括：A股、封闭式基金、国债、地方政府债及符合净额结算标准的公司债的现券交易、可转债、国家开发银行政策性金融债、配股、国债场内分销、质押式债券回购和购回、买断式国债回购、隔夜回购和购回、国债预发行交易、ETF份额交易、单市场ETF（包括单市场股票ETF、单市场债券ETF）申赎、跨市场ETF沪市组合证券及现金替代、跨市场ETF申购且当日卖出份额的深市组合证券的现金替代、场内实时申赎货币市场基金的申购赎回、权证等。逐笔全额等非担保结算在逐笔全额结算方式下，本公司对每笔证券交易均独立清算，同一结算参与人应收资金（证券）和应付资金（证券）不轧差处理；在交收时点，买卖双方应付资金和证券都符合要求

55、的，完成交收；任何一方或双方结算参与人应付资金或应付证券不足的，交收失败。本公司不作为双方的共同对手方，不提供交收担保。目前，采用逐笔全额结算的产品包括中小企业私募债券转让、申购当日未卖出的跨市场ETF申购涉及的深市组合证券的现金替代、国债买断式回购到期购回、跨境ETF申购、货币ETF申购、大宗专场、不符合净额结算标准的公司债等其它债券交易、专项资产管理计划转让以及部分发行类业务（股配债、老股东配售的增发、公司债场内分销）等。非担保交收的具体交收业务以及交收时点如下：品种顺序交收期交收时点通过指定对手方报价方式达成的中小企业私募债转让及不符合净额结算标准的公司债等其它债券交易1RTGS9:30

56、一五:30申购当日未卖出的跨市场ETF申购涉及的深市组合证券的现金替代2申购日次日（T+1日）14:00国债买断式回购到期购回3R（到期日）+114:00质押式报价回购交易4T+016:00跨境ETF、货币ETF申购5T+116:00黄金ETF现金申购6T+016:00权证行权7T+016:00大宗专场8T+1至T+N（N5）16:00不符合净额结算标准的公司债等其它债券交易9T+116:00专项资产管理计划转让10T+116:00股配债11T+116:00老股东配售的增发12T+116:00公司债场内分销一三T+116:00约定购回式证券交易14T+116:00股票质押式回购交易一五T+01

57、6:00交收方式间的比较如下：交收模式T+0（9:30一三:00）T+0（16:00）T+1（8:3016:00）T+1（16:00）T+2（8:3016:00）备注担保交收T日日间交易下单晚上做预交收处理，记增可用余额，通知做券的过户根据交收结果，将T日的交收金额资金划入或者划出备付金账户完成资金交收净额交收对于净买入，登记公司在T+0（16:00）预交收，记减备付金账户中可用资金，托管人在T+1日上午（8:3016:00）将钱从托管账户划到备付金账户。登记公司在T+1（16:00）扣减备付金账户资金；对于净卖出，记公司在T+0（16:00）预交收，记增备付金账户中可用资金，托管人在资金T+

58、1日上午（8:3016:00）将钱从备付金账户划到托管账户，登记公司在T+1（16:00）划入备付金账户资金；。非担保交收RTGST日交易，对于买入业务，同时要求管理人出划款指令，托管人收到划款指令后，会将钱划到备付金账户，同时在PROP平台中进行勾单处理。登记公司会每个5分钟扫描已一次，进行实时的处理，完成券的过户和资金的交收。对于卖出，托管人在下午3:00统一将资金从备付金账户划拨到托管账户对于卖出且资金是在T+0下午3:00后到账的，托管人统一将资金从备付金账户划拨到托管账户逐笔交收对于买入，托管人在得到托管人的划款指令后将资金从托管户划拨到备付金账户，一般要求在（9:3014:00）之

59、间。同时托管人勾单操作，登记公司扣减备付金账户。对于卖出，登记公司检验到对方已经勾单后，完成交收，将资金划到备付金账户。下午3:00托管人将资金从备付金账户划入托管账户非RTGST+0交收T日交易，针对需要划款的业务，同时要求出划款指令，托管人收到划款指令后，会将钱划到备付金账户。登记公司根据交易数据做券的过户和资金的交收对于卖出，将资金从备付金账户划到托管账户逐笔交收对于买入，托管人在得到托管人的划款指令后将资金从托管户划拨到备付金账户，一般要求在（9:3014:00）之间。登记公司在下午4点，统一清算，扣减备付金账户。对于卖出，登记公司在T+0下午4点统一清算，记增备付金账户，T+1（8:

60、3016:00）,托管人将资金从备付金划出到托管账户T+1交收T日日间交易下单登记公司做清算，下发交收通知数据对于买入，将资金从托管账户划到备付金账户登记公司根据非担保交收的交收顺序逐笔完成交收对于卖出，将资金从备付金账户划到托管账户逐笔交收对于买入，托管人在T+1（8:3016:00）将资金从托管账户划到备付金账户。登记公司在下午4点，统一清算，扣减备付金账户。对于卖出，登记公司在T+1下午4点统一清算，记增备付金账户，T+2（8:3016:00）,托管人将资金从备付金划出到托管账户深圳市场多边净额结算（担保交收）A股、封闭式基金、LOF、国债、企业债、分离债和可转债交易、质押式回购、代办股