试析提单欺诈成因剖析

1、试析提单欺诈成因剖析论文关键词：提单欺诈成因信誉证论文内容摘要：在国际贸易运输中，海上货物运输始终占据主导地位，而提单那么是海上货物运输中最重要的单证，已成为国际贸易和航运的主要方式之一。然而，随着国际贸易和航运的开展，提单欺诈已严重的危机到整个提单的正常运作机制，阻碍了国际贸易的顺利进展。本文深化分析了提单欺诈的成因，以期更好的防范提单欺诈，使提单对国际贸易发挥更大的促进作用。国际贸易理论中，提单欺诈产生的原因比较复杂，比方由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单无论在技术上，还是在本

2、钱上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益猖獗的直接诱因。信誉证制度：提单欺诈的制度根源导致提单欺诈的主要原因是信誉证制度，更详细地说是根源于信誉证的独立性原那么以及由它衍生而来的严格相符原那么。一信誉证制度及其根本原那么跟单信誉证或信誉证是开证行代买方开立的或开证行自己开立的、保证依受益人提交的与信誉证条款和条件的要求相符的汇票或单据付款的承诺。跟单信誉证作为国际贸易融资的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制。信誉证制度有以下两项根本原那么：独立性原那么。这一原那么的含义是开证行对受益人的付款义务独立于受益人对他在根底合同项下义务的履行；开证行对受益人的付款义务独立于开证申请人对开证行的义务

3、，即不可撤销的信誉证一经开出，开证行即承担了第一位的付款责任。独立性原那么在UP600中主要表达在第3条、第4条中。严格相符原那么。严格相符原那么对于国际贸易具有重要的意义，它使受益人相信，假设受益人满足了银行承诺的条件(即信誉证规定的条件)，那么银行作为“可靠的出纳员的承诺即可无条件的付诸施行。这一原那么是信誉证独立性原那么的衍生物。二信誉证制度本身固有的缺陷导致提单欺诈跟单信誉证的根本特征之一是：银行处理的单证而不是货物。提单是从大副收据开展而来的，大副收据本身是承运人的收货证明。后来经过长期的贸易理论，提单被等同于对物的物权凭证逐渐成为一种商业习惯，而且这种习惯在法律上得到认可，即提单作

4、为一种物权凭证是可流通的或可转让的。因此提单的交付等于象征性交付货物。这一点是信誉证下银行以提单作为主要的付款凭证的主要原因。跟单信誉证的这一特征决定了提单的价值及其在信誉证体系中的作用。在跟单信誉证制度下，使用提单是基于一个重要的假设，即提单的本质是其可转让性。然而提单的开展并未到达像货币流通那样的程度。但在详细案例审理中，那么认为，对受益人而言，“不可撤销的信誉证与现金同属一个级别，必须予以承兑。这意味提单的可转让性在跟单信誉证支付体系中得到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被无视。其后果是：提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的物权作用与债权作用，此时提单的转让被视为货物所有权的

5、推定交付，其可信度难以保证。不管是因该提单系完全伪造或因承运人时常难以确认货物的实际品质就签发了清洁提单，收货人均很难以之对抗承运人。他也不能要求保险公司予以赔偿。因此他得到的提单只是一张废纸或者大打折扣。为了不影响信誉证交易的正常运行，提单的可转让性受到了极度的重视。纵向观之，提单在现代商业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其他准那么的情况下，才开展了提单的可转让性。正因为提单的可转让性已开展到目前的程度，使得施行欺诈更加容易。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之外是不可能兼而有之的，只可能视交易的需求来决定哪个更重要，或者在某种范围内进展选择，即通过由当事人增加费用来采取相应措施

6、防止欺诈。提单制度自身的缺陷上述的跟单信誉证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所以会利用提单进展欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度本身亦存在着一些缺陷和矛盾之处。一成套提单的问题法国旧商法规定提单须发行四份以上，1966年海上货物运输法改为两份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法那么未规定，全依托运人要求而定，英国法对此也无明文，习惯上多为两份或三份，如三份托运人自留一份，另一份寄交收货人，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也成认数份提单的发行。我国台湾地区海商法也依德日法例，成认数份提单的发行。大陆现行海商法未规定提单发行份数。但是依海运实务，提单一般

7、发行一套三份。各国容许发行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用；寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对。但时至今日，由于通讯兴隆，前述理由己非充分。因提单遗失或被盗与往昔相比己大为减少，即使发生此种情况，但由于通讯兴隆，也能立即完成补发手续；托运人或船长仅持有提单抄本即可；各国依提单份数课征印花税，为节省支出，发行数份也属浪费；如今交通兴隆通讯便捷，收货人已不必担忧提单过于迟延。因此，与其发行数份，不如发行一份，假设有需要，那么签发给副本或抄本。二记名提单的问题在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对记名收货人来说

8、仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因此，假设托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的根本条件必须是该凭证是可以转让的；转让该凭证转让对货物的推定占有权；同时商业贸易习惯视交付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。三清洁提单的问题信誉证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。清洁提单说明承运人在承受货物时，货物的外表状态良好，因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力不能发现的缺陷。UP600第27条规定：“清洁运输单据是指单据上并未明确声称货物或包装有缺陷的条文或批注的运输单据。根据?海牙规那么?第3条第3款的规定，承运人应如实记载货物外表情况，即承运人有批注权。承运人根据自身合理的判断对货物的外表状况进展批注，对确定海上货物索赔中承运人所负的责任意义重大。当货物运抵目的港后，收货人或获得代