2022年基金从业资格考试专项练习题

1、基金从业资格考试专项练习题11、国内基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免浮现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A、持续性B、有效性C、审慎性D、公平性对的答案:A解题思路：题干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性原则，解决好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理状况。A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4对的答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请

2、一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认成果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最后成果要待基金募集期结束后才干确认。3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施B、为客户提供投资征询建议，推介符合合用性原则的基金C、协助客户完毕风险承受能力测试并细致解释测试成果D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施对的答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务

3、、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其重要内容涉及：向客户简介 HYPERLINK o 证券市场基本知识 t _blank 证券市场基本知识、基金基本知识，普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特性;开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。4、 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。A、资产B、资本C、价值D、上市公司

4、对的答案:B解题思路：证券是资本的体现形式，因此证券的价格事实上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的成果，证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、合用性D、持续性对的答案:B解题思路： HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。二、不定项选择题6、与基金半

5、年度报告相比，基金年度报告需要()。A、提供近来3个会计年度的重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况B、披露内部监察报告C、披露基金的重要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易状况D、披露报告期内改聘会计师事务所的状况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供 HYPERLINK o 审计 t _blank 审计服务的年限对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应通过审计。7、为避免信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有()。A、虚假记载、误导性陈述或重大漏掉B、对证券投资业绩进行预测C、违

6、规承诺收益或者承当损失D、诋毁其她基金管理人、托管人或者基金销售机构对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还严禁刊登任何自然人、法人或者其她组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值D、偏离度绝对值的简朴平均值对的答案:ABCD解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般涉及：在临时报告中披露偏离度信息;在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度

7、绝对值在0、25%0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等信息。9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现对的答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易限度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现;变现的交易成本极小;本金保持相对稳定。10、下列有关股票风险性的表述，对的的有()。A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的赚钱状况无关D、股东能否获得预期的股息红利收益，重要取决于公司的赚钱状况对的答案:BD

8、解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所规定的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大限度上取决于公司的赚钱状况。三、判断题11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、发布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错对的答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中严禁提前发行的规定。12、资产配备一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。()A、对B、错对的答案:A解题思路：资产配备是指根据投资目的将资金在不同资产类别之间进行配备，一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派

9、。资产配备的目的在于以资产类别的历史体现及投资者风险偏好为基本，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承当不必要的风险。13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错对的答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。14、在国内，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错对的答案:A解题思路：目前，国内开放式基金的

10、销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错对的答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充足理解客户的风险属性和投资偏好，及时充足地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。基金从业资格考试专项练习题2一、单选题1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数对的答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道

11、-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在华尔街日报上发布。2、有关研究表白，资产配备对基金投资组合业绩的奉献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上对的答案:C解题思路：资产配备是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的重要因素。有关研究表白，资产配备对基金投资组合业绩的奉献度达到90%以上，因此分析资产配备的差别及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金对的答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购

12、费，其她三种基金均会收取不同比率的认购费。4、 HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务对的答案:B解题思路： HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、合用性C、服务性D、一次性对的答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面：规

13、范性、服务性、专业性、持续性及合用性。二、不定项选择题6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点涉及()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的解决措施对的答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的拟定也与一般开放式基金类似。7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度对的答案:ABCD解题思路：一般所说的基金管理人的风险控制体系涉及风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司

14、章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。8、货币市场基金收益公示按照披露时间的不同可分为()。A、封闭期的收益公示B、开放日的收益公示C、节假日的收益公示D、偏离度公示对的答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公示按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公示、节假日的收益公示。当影子定价措施和摊余成本法之间的差别达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公示。9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。A、电话服务中心B、手机短信C、多对一专人服务D、邮寄服务对的答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式涉及：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，一对一

15、专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。10、基金市场营销的活动涉及()。A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位对的答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简朴地等同于推销、销售或销售增进，而是涉及了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。三、判断题11、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。()A、对B、错对的答案:B解题思路：证券投资基金

16、是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。12、自助式前台系统一般涉及基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。()A、对B、错对的答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完毕业务操作的应用系统，涉及基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的积极管理能力和市场波动对基金业绩的影响。()A、对B、错对的

17、答案:B解题思路：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人积极管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的积极管理能力外，同步还考虑了市场波动对基金业绩的影响。14、在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。()A、对B、错对的答案:A解题思路：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，避免基金经理决策的随意性与道德风险。15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基本资产。()A、对B、错对的答案:B解题思路：按照持有*

18、利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。认购权证明质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基本资产;认沽权证明质上属于看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基本资产。基金从业资格考试专项练习题3分享到： HYPERLINK o 分享到QQ空间 HYPERLINK o 分享到新浪微博 HYPERLINK o 分享到腾讯微博 HYPERLINK o 分享到人人网 HYPERLINK o 合计分享0次 0刊登时间：8月6日9:41:53 点击关注微信：一、 HYPERLINK o 基金从业资格考试 t _blank 基金从业资格考试单选题1、零息债券又称零息票债券，是以()面值的价格发行和交易

19、。A、高B、低于C、等于D、不小于或等于对的答案:B解题思路：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。一般，此类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人事实上是以买卖(到期赎回)价差的方式获得债券利息。2、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的将来趋势作出判断，这是衍生工具的()所决定的。A、跨期性B、联动性C、杠杆性D、不拟定性对的答案:A解题思路：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，商定在将来某一时间按照一定条件进行交易或选择与否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在将来一段时间内或将

20、来某时点上的钞票流，因此，衍生工具跨期交易的特点十分突出，规定交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的将来变动趋势作出判断，而判断的精确与否直接决定了交易者的交易盈亏。3、基金市场营销的营销环境中，()是指只与公司关系密切、可以影响公司客户服务能力的多种因素。A、微观环境B、宏观环境C、内部环境D、外部环境对的答案:A解题思路：一般，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境构成。其中，微观环境指只与公司关系密切、可以影响公司客户服务能力的多种因素，重要涉及股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。4、资产 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券化是以特定资产组合或特定钞票流为支

21、持，发行可交易证券的一种()，形式。A、投资B、负债C、融资D、资产对的答案:C解题思路：资产证券化是以特定资产组合或特定钞票流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。老式的证券发行是以公司为基本，而资产证券化则是以特定的资产池为基本发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基本的证券就称为证券化产品。5、如下属于货币衍生工具的是()。A、股票期货B、利率互换C、货币期货D、信用联结票据对的答案:C解题思路：货币衍生工具是指以多种货币作为基本工具的金融衍生工具，重要涉及远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项为股权类产品的衍生工具;B项为利率衍生工具;D项为信

22、用衍生工具。二、不定项选择题6、在银行间债券市场中，用于回购的债券涉及()。A、国债B、公司短期票据C、中央银行票据D、政策性金融证券对的答案:ACD解题思路：银行间债券市场的成员重要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券涉及国债、中央银行票据、政策性金融债券和公司中期票据。7、如下属于金融远期合约的有()。A、远期外汇合约B、远期利率合同C、远期股指合约D、远期货币合约对的答案:AB解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按商定价格(称为远期价格)在商定的将来日期(交割日)买卖某种标的

23、金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约重要涉及远期利率合同、远期外汇合约和远期股票合约。8、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄()等定期和不定期材料。A、季度对账单B、基金账户卡C、基金通讯D、理财月刊对的答案:ABCD解题思路：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资方略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快理解其投资变动状况，理性看待市场行情的波动。9、有关证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列论述对的的有()。A、流通市场是发行市场的前提B、发行价格受交易价格影响C、发行市场是流通市场的延续D、发行市场是流通市场的基本对的答

24、案:BD解题思路：证券发行市场是流通市场的基本和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的 HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运营;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场布满活力。10、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不对的的有()。A、营业推广可以实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B、销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C、基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资方略

25、D、营业推广多数属于长期性的刺激工具对的答案:AD解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段重要涉及：销售网点宣传;投资者交流;费率优惠。三、判断题11、将基金进行拆分、进行大比例分红与投资人利益优先原则是相违背的。()A、对B、错对的答案:A解题思路：许多没有经验的基金投资者觉得份额净值为1元的首发新基金就像新股同样，有更大的升值空间;更有不少投资者觉得2元、3元的基金价位已高，不如买1元基金便宜、有潜力。有某些基金公司为了迎合这些投资者的错误结识，将基金进行拆分，或者进行大比例分红以减少份额净值。

26、此类销售手段在当时的确能在短时间内把基金规模做大，有效地提高基金公司股东的利益，但这样的做法不仅不能较好地培养投资者的风险意识，反而更助长了其错误的投资理念，这与投资人利益优先原则是背道而驰的。12、当基金的詹森指数不小于零时，阐明基金经理通过积极管理战胜了市场。()A、对B、错对的答案:A解题思路：詹森指数以资本资产定价模型(CAPM模型)为基本，通过比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金经理获取超额收益的能力。当詹森指数不小于零时，阐明基金经理成功地预测到市场变化或对的地选择股票，或同步具有这两种能力，简朴来说就是基金经理通过积极管理战胜了市场;当詹森指数不不

27、小于零时，表达基金落后于市场的体现;当詹森指数等于零时，阐明基金的风险等同于市场平均风险，该基金的体现就与市场同步。13、国际评级机构重要从风险和收益两方面衡量基金的整体体现。()A、对B、错对的答案:A解题思路：目前某些常用的评级理论和指标都是以欧美等为样我市场产生的，由于欧美等市场相对稳定，系统风险较小，以晨星为代表的国际评级机构重要从风险和收益两方面衡量基金的整体体现。14、QDII基金重要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。()A、对B、错对的答案:B解题思路：由于QDII基金重要投资于海外市场，因此回绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超过中国证监会、国

28、家外汇管理局核准的境外证券投资额度。15、基金合同生效前的信息披露费、会计师费、律师费以及其她费用不得从基金财产中列支。()A、对B、错对的答案:A解题思路：根据 HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金运作管理措施和证券投资基金销售管理措施的有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其她费用。基金合同生效前的有关费用，涉及但不限于验资费、会计师和

29、律师费、信息披露费等费用不列入基金管理过程中发生的费用。基金从业资格考试专项练习题4是按照基金合同的商定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基本上为基金投资者争取最大的投资收益。A、份额持有人B、管理人C、托管人D、注册登记机构2、 HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金不涉及()。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金3、根据投资对象的不同， HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资基金的划分类别不涉及()。A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金4、第一家证券投资基金诞生于()。A、美国B、英国C、德国D、法国5、证

30、券投资基金中的()基金，在完毕募集后，基金份额可以在 HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易所上市。A、封闭式B、开放式C、公司型D、契约型参照答案：1、B解析基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金合同的商定实行基金资产运作，在控制风险的基本上为基金投资者争取最大的投资收益。基金份额持有人购买基金产品享有基金财产收益、参与分派基金清算后的剩余财产等。基金托管人负责基金财产保管、基金资产清算、会计复核及基金投资运作的监督等。2、C解析创业投资基金是产业基金的一种形式，其投资期限和风险规定与证券投资基金的投资期限和风险特性有明显的区别。3、D解析ABC项均

31、属于根据投资对象进行划分得到的类别，而D项则是根据投资理念的不同划分的。根据投资理念的不同，可以将证券投资基金划分为积极型基金和被动型基金。被动型基金即是指数型基金。因此本题应选D。4、B解析第一家巨头证券投资基金诞生于老牌资本主义国家英国，它成立的目的是为拓展殖民地筹集急需的资金。5、A解析封闭式基金份额固定，在完毕募集后，基金份额可以在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完毕;开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人拟定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申请，交易在投资者与基金管理人之间完毕。1、在美

32、国，证券投资基金一般被称为()。A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、集合投资筹划2、按照基金规模与否固定，证券投资基金可以划分为()。A、私募基金和公募基金B、上市基金和不上市基金C、开放式基金和封闭式基金D、契约型基金和公司型基金3、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的()。A、发起人、管理人和投资人B、管理人、托管人和投资人C、托管人、发起人和投资人D、受益人、管理人和投资人4、如下()不是基金合同的当事人。A、基金销售机构B、基金份额持有人C、基金管理人D、基金托管人5、开放式基金是通过投资者向()申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理人D

33、、基金持有人参照答案：1、A解析在美国，证券投资基金一般被称为共同基金;在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金;在欧洲被称为集合投资基金或集合投资筹划;在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。2、C解析按基金规模与否固定可以将基金划分为封闭式基金和开放式基金;按基金与否向不特定的社会公众募集可以划分为公募基金和私募基金;按基金运作的法律形式可以分为契约型基金和公司型基金。3、B解析证券投资基金运作中的三方当事人是指基金投资人、基金管理人及基金托管人。4、A解析基金合同的当事人是指基金份额持有人、基金管理人及基金托管人。基金销售机构属于基金市场服务机构。5、C解析投资者可以通过向基金

34、管理人的直销中心或者基金销售代理人的代销网点申请申购和赎回，实现开放式基金的流通。基金从业资格考试专项练习题5一、 HYPERLINK o 基金从业资格考试 t _blank 基金从业资格考试单选题1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数对的答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在华尔街日报上发布。2、有关研究表白，资产配备对基金投资组合业绩的奉献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95

35、%以上对的答案:C解题思路：资产配备是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的重要因素。有关研究表白，资产配备对基金投资组合业绩的奉献度达到90%以上，因此分析资产配备的差别及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金对的答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其她三种基金均会收取不同比率的认购费。4、 HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务对的答案:B解题思路：

36、HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、合用性C、服务性D、一次性对的答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。二、不定项选择题6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点涉及()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的解决措施对的答案:

37、ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的拟定也与一般开放式基金类似。7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度对的答案:ABCD解题思路：一般所说的基金管理人的风险控制体系涉及风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。8、货币市场基金收益公示按照披露时间的不同可分为()。A、封闭期的收益公示B、开放日的收益公示C、节假日的收益公示D、偏离度公示对的答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公示按照

38、披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公示、节假日的收益公示。当影子定价措施和摊余成本法之间的差别达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公示。9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。A、电话服务中心B、手机短信C、多对一专人服务D、邮寄服务对的答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式涉及：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，一对一专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。10、基金市场营销的活动涉及()。A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位对的答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资

39、需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简朴地等同于推销、销售或销售增进，而是涉及了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。三、判断题11、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。()A、对B、错对的答案:B解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。12、自助式前台系统一般涉及基金销售机构网点现场自助系统和通

40、过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。()A、对B、错对的答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完毕业务操作的应用系统，涉及基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的积极管理能力和市场波动对基金业绩的影响。()A、对B、错对的答案:B解题思路：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人积极管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的积极管理能力外，同步还考虑了市场波动对基金业绩的影响。14、在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令

41、或者直接进行交易。()A、对B、错对的答案:A解题思路：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，避免基金经理决策的随意性与道德风险。15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基本资产。()A、对B、错对的答案:B基金从业资格考试专项练习题6一、 HYPERLINK o 基金从业资格考试 t _blank 基金从业资格考试单选题1、国内基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免浮现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A、持续性B、有效性C、审

42、慎性D、公平性对的答案:A解题思路：题干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性原则，解决好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理状况。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4对的答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认成果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。

43、认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最后成果要待基金募集期结束后才干确认。3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施B、为客户提供投资征询建议，推介符合合用性原则的基金C、协助客户完毕风险承受能力测试并细致解释测试成果D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施对的答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其重要内容涉及：向客户简介 HYPERLINK o 证券市场基本知识 t _blank

44、 证券市场基本知识、基金基本知识，普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特性;开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。4、 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。A、资产B、资本C、价值D、上市公司对的答案:B解题思路：证券是资本的体现形式，因此证券的价格事实上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的成果，证券市场的运营形成了证券需求

45、者和证券供应者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、合用性D、持续性对的答案:B解题思路： HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。二、基金从业资格考试不定项选择题6、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要()。A、提供近来3个会计年度的重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况B、披露内部监察报告C、披露基金的重要会

46、计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易状况D、披露报告期内改聘会计师事务所的状况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供 HYPERLINK o 审计 t _blank 审计服务的年限对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应通过审计。7、为避免信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有()。A、虚假记载、误导性陈述或重大漏掉B、对证券投资业绩进行预测C、违规承诺收益或者承当损失D、诋毁其她基金管理人、托管人或者基金销售机构对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还严禁刊登任何自然人、法人

47、或者其她组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值D、偏离度绝对值的简朴平均值对的答案:ABCD解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般涉及：在临时报告中披露偏离度信息;在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等信息。9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。A、发行规模极大B

48、、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现对的答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易限度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现;变现的交易成本极小;本金保持相对稳定。10、下列有关股票风险性的表述，对的的有()。A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的赚钱状况无关D、股东能否获得预期的股息红利收益，重要取决于公司的赚钱状况对的答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所规定的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大限度上取决于公司的赚钱状况。

49、三、基金从业资格考试判断题11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、发布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错对的答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中严禁提前发行的规定。12、资产配备一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。()A、对B、错对的答案:A解题思路：资产配备是指根据投资目的将资金在不同资产类别之间进行配备，一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。资产配备的目的在于以资产类别的历史体现及投资者风险偏好为基本，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益

50、，避免承当不必要的风险。13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错对的答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。14、在国内，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错对的答案:A解题思路：目前，国内开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐

51、与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错对的答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充足理解客户的风险属性和投资偏好，及时充足地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。基金从业资格考试专项练习题7一、 HYPERLINK o 基金从业资格考试 t _blank 基金从业资格考试单选题1、基金管理公司的投资管理部门重要涉及()。A、投资部、研究部以及风险控制部B、投资部、交易部以及风险控制部C、研究部、交易部以及风险控制部D、投资部、研究部以及交易部对的答案:D解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门

52、。2、下列不属于防备基金销售操作风险的措施是()。A、在业务基本规程中对重要业务环节实行有效复核，保证重要环节业务操作的精确性B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范畴内进行C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D、建立业务差错解决预案，提高差错或纠纷的解决效率对的答案:B解题思路：防备基金销售操作风险的措施重要有如下几点：基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节也许存在的风险点并采用控制措施;在业务基本规程中，应对重要业务环节实行有效复核，保证重要环节业务操作的精确性;加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;应建立业务差错解决预案，提高差错或纠纷的解决效率。B项为防备基金销售人员合规风险所采用的措施。3、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易，称之为()。A、金融股权B、金融期货C、金融互换D、构造化金融衍生工具对的答案:C解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易，可分为货币互换、利率