质押式回购业务投资者适当性管理细则模版

1、xx证券股份有限公司股票质押式回购交易业务客户适当性管理细则总则为保护投资者合法权益，引导适当的投资者审慎选择、理性参加股票质押式回购交易，规范和促进xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）开展股票质押式回购交易业务，防范和监控业务风险，根据监管机构相关规定、业务规则，特制定xx证券股票质押式回购交易业务客户适当性管理细则（以下简称“本细则”）。股票质押回购是指符合条件的资金融入方（以下简称“融入方”）以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方（以下简称“融出方”）融入资金，并商定在未来返还资金、解除质押的交易。融入方是指具有股票质押融资需求且符合本细则资质审查标准的客户。公司对融入

2、方客户的资产规模、财务状况、信用状况、风险承受能力以及对证券市场的认知程度等信息进行调查收集，选择适合的客户作为融入方来开展股票质押式回购交易业务；通过对其进行投资者教育和风险揭示，引导客户在充分了解股票质押式回购交易业务风险的基础上办理该项业务；通过严格的资格/资质初审、征信、信用评级、授信等程序，审慎的授予客户适当的授信额度来开展股票质押式回购交易业务；通过延续性管理来监控股票质押式回购交易风险，培育合格的投资者。本细则所称客户未特殊说明均指融入方客户。融出方包括证券公司、证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户、证券公司资产管理子公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户。专项

3、资产管理计划参照适用。本细则适用于融入方客户、融出方为集合资产管理计划或定向资产管理客户时，参加集合资产管理或定向资产管理的客户。客户适当性管理过程中所涉及到的所有客户资料文件资料须以书面或影像电子形式记载、留存融入方资质审查结果。资格/资质初审客户的股票质押式回购交易业务申请由推荐人受理，没有取得公司推荐人资格/资质的职工或员工，不得受理客户申请。申请开展股票质押式回购交易业务的客户，必须满足以下准入条件：符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和机构，个人客户的年龄应在18周岁以上；开户资料文件资料齐全，账户规范且账户状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管；具备一定的投资经验和财产实力，原

4、则上客户在公司证券账户中资产达250万元或以上；用于股票质押式回购交易的证券资产来源合法合规，且未设立任何抵押或担保；资信记录良好，没有重大违约记录；个人客户：当前无逾期贷款，近一年内个人征信记录中未发现欠款超过30天的不良记录；个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录不超过3条；机构客户:当前无逾期贷款记录，法定代表人近一年的个人征信记录中未发现欠款超过30天的不良记录，法定代表人个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录不超过3条；通过股票质押式回购交易业务融入资金的用途须合法、合规；监管部门、公司规定的其他条件。公司不受理具有以下情形之一客户的股票质押式回购交易业务申请：未

5、依照要求提供真实资料文件资料； 曾受监管机构、证券交易所、中登公司等处罚或市场禁入者；普通账户为不合格账户的；普通账户存在权利瑕疵的；交易结算资金未纳入第三方存管；公司认定风险承受能力不足或未通过业务知识测试；曾有重大违约记录；因资信状况不佳被列入公司“黑名单”；资产来源不符合反洗钱法关于规定；监管机构和公司规定的其他情形。征信对于符合准入条件的客户，推荐人应要求其填写股票质押式回购交易业务申请表，客户应在股票质押式回购交易业务申请表中承诺以下事项：未曾受监管机构、证券交易所、中登公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止参加股票质押式回购业务的个人或机构；普通证券账户中的证券未设定担保

6、，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施；参加股票质押式回购交易的证券符合公司标的证券管理制度规定，以有限售条件股份作为标的证券的，解除限售日应当早于回购到期日。未因资信状况不佳被列入“黑名单”。客户对上述条款有一项或多项不予承诺，公司不受理其业务申请。申请办理股票质押式回购交易业务，客户必须提交相应的征信材料。征信材料由必须提交和可选择性提交两类组建。必须提交的征信材料是客户在申请股票质押式回购交易业务资格/资质时必须提交的材料，具体要求如下：个人客户客户填写的股票质押式回购交易业务申请表（个人）；本人有效身份证明资料文件原件、普通证券账户卡原件；客户在申请日临柜打印的普通证券

7、账户对账单；申请日前30日内出具的客户的中国人民银行征信中心个人信用记录证明资料文件；客户填写的客户风险承受能力调查问卷；客户填写的股票质押式回购交易业务知识测试问卷。机构客户客户填写的股票质押式回购交易业务申请表（机构）；普通证券账户卡原件；营业执照副本原件及加盖公章的复印件；组织机构代码证书原件及加盖公章的复印件；税务登记证原件及加盖企业公章的复印件；法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明资料文件原件；法定代表人授权委托书；授权代理人的有效身份证明资料文件、签字样本；客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单；客户填写的股票质押式回购交易业务知识测试问卷；经具备资格/资质的中介机构审

8、计的最近一期财务报告；中国人民银行征信中心机构信用记录。可选择性提交的征信材料是客户在申请股票质押式回购交易业务资格/资质时可选择提交的材料，符合下列要求的材料可作为信用评级的参考因素，未提交或提交不全，相应征信不予采信：个人客户收入证明资料文件：客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明，客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过两个月。资产证明资料文件：包括开具日期距申请开户日期间隔不得超过两个月银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）以及公司认可的其他资产证明。机构客户经具备资格/资质的中介机构审计的最近

9、三年财务报告。外部信用评级报告。推荐人应对客户进行投资者教育和风险揭示，充分介绍股票质押式回购交易业务规则和办理流程。推荐人应与客户沟通交流，通过各种方法和途径充分了解客户基本情况、财务状况、证券投资经历、信用记录情况及融入资金用途等信息，征信的途径及信息来源主要包括但不限于：客户自报、实地调查、公司交易系统及CRM系统、中国人民银行征信中心等，并在股票质押式回购交易业务征信表上进行详细记录，填写推荐建议或意见。推荐人将股票质押式回购交易业务征信表和客户申请材料依次提交合规管理岗、客户服务主管、营业部负责人审批签署建议或意见，并对资料文件的有效性、真实性、完整性、一致性、规范性负责。营业部需要

10、对客户进行尽职调查，充分了解客户各方面信息，并填写客户信用尽职调查表。营业部股票质押式回购交易业务办理岗负责在系统中录入客户申请信息，合规管理岗对录入信息进行复核，并做合规性审查。营业部须及时将客户申请材料上传到影像系统供总公司相关部门进行审核。信用评级公司风险管理部通过影像审核、实地调查等方式对客户资质进行调查评估，审慎进行信用评级。客户信用评级标准采用百分制，评级标准由风险管理部设计，证券金融业务决策委员会审批，主要评级要素和权重如下：客户基本情况，包括个人客户开户年限、年龄、学历、婚姻状况等；机构客户设立时间、收入稳定性等。该类评分要素最高分值占总评分的10%。客户财务状况，包括个人客户

11、证券金融账户资产、非证券金融资产等；机构客户资产及盈利能力、偿债能力、资产流动性支持等。该类评分要素最高分值分别占个人总评分的40%和机构客户总评分的50%。客户关系情况，包括客户的证券交易总量、认购证券金融产品的余额、投资经验等。该类评分要素最高分值分别占个人总评分的20%和机构客户总评分的10%。客户信用状况，根据外部信用机构信用记录、公司认定的违约情况及营业部评价建议或意见进行评分。其中当发生不良信用记录时，分数可为负值，构成对客户信用级别的扣分项。该类评分要素最高分值各占个人和机构总评分的20%。主观评分。上述客观评分项外，风险管理部设置主观评分用于调整可能因现有评级指标、方法不足致使

12、的评级偏差，并给予主观评分的处理。该类评分要素最高分值各占个人和机构总评分的10%：在现有评级标准中未考虑的其他加减分项。客户管理具有强制执行法律效力的协议公证或提供充足的资产担保的条件下可酌情评分加分，加分标准为10分，但加分后评分的总分不超过100分。风险管理部信用评估岗根据客户信用得分，依照以下标准评定客户信用级别：客户信用等级分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、C级和D级8个风险递增的级别，客户信用等级评定标准如下（信用评级区间包含下限，不含上限）：资质等级特征描述评级分值AAA极佳90以上AA优秀85-90A良好80-85BBB较好75-80BB一般70-75B可接受

13、65-70C慎贷60-65D不可接受60以下信用评估岗审核材料、评定客户信用级别后制作的客户信用评级报告，经复核岗复核、风险管理部负责人审批发布。营业部、风险管理部、证券金融部跟踪监测客户信用状况的变化，当发生以下变化之一时，风险管理部启动信用级别调整程序，调整客户信用级别：被列为市场禁入者或被中国证券业协会列入黑名单；受到证券监管机关或证券交易所处罚；被证券交易所认定为违规交易或重点关注；虚假陈述；与公司发生司法纠纷；机构客户外部评级发生重要不利变化；资信状况发生不利变化，且可能对公司债权造成不利影响的；公开媒体披露的可能影响客户信用评级的情况。除上述临时评级调整外，风险管理部每年根据参加股

14、票质押式回购交易业务客户信用和资产状况的变化对其信用评级情况进行重新评估。客户需及时向风险管理部提供所要求的相关资料文件资料，包括但不限于最新的财产证明、财务报表等。风险管理部负责黑名单的管理，有下列情形之一的，公司将该类客户列入黑名单：客户违约且造成公司重大损失的；客户所出具的征信材料虚假且情节严重的；客户发生申请停业整顿、解散、破产、停业、歇业，被注销登记、被吊销营业执照，法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动，经营出现严重困难、财务状况恶化等严重影响客户偿还能力事件的；公司认定的其他情况。公司不接受黑名单内客户的股票质押式回购交易业务申请；如黑名单客户已经与公司签订协议的，

15、证券金融部启动协议终止程序。授信证券金融部授信管理岗根据客户信用评估报告和客户账户资产情况等多方面因素合理的对客户进行授信评估：信用评估。分析客户信用评级报告，与推荐人、客户等相关人员沟通，通过审核影像系统或实地调查等方式，从多个角度重点考察客户的信用状况，在综合分支机构、信用评级人员建议或意见的基础上，采取对客户信用状况进行审慎、全面的评估后，确定授信系数。授信系数不得大于客户相应等级系数：质资等级特征描述等级系数AAA极佳0.80AA优秀0.75A良好0.70BBB较好0.65BB一般0.60B可接受0.55C慎贷0.50D不可接受0.00客户授信额度。授信额度=证券账户资产授信系数授信额

16、度要符合公司风险监控相关要求。证券金融部授信管理岗根据评估结果编制客户授信评估报告，经复核岗复核，报证券金融部负责人审定。证券金融部负责人在对客户申请材料、客户信用评级报告、客户授信评估报告的完整性、合规性、合理性进行审核后，填写客户授信审核表并签署建议或意见。证券金融部将客户信用评级报告、客户授信评估报告、客户授信审核表上报业务决策委员会，由其进行授信额度审批。业务决策委员会审批未通过的，退回证券金融部授信管理岗。授信额度延续性管理当发生以下变化时，证券金融部即时启动调整客户授信额度程序，调低客户授信额度。客户信用等级降低；公司净资本显著下降；公司规定的其他情况。公司发起的授信额度调整，经分

17、管股票质押式回购交易业务副总裁审批即可，不再提交业务决策委员会审批。客户亦可以申请调整授信额度。客户可在开户所在营业部临柜提交授信额度调整申请表申请调整授信额度。客户调低授信额度的，经证券金融部负责人审批后生效；客户调高授信额度的，营业部重新按公司征信流程进行征信。原则上，客户两次调高授信额度的申请时间间隔不得少于三个月。客户授信额度调整，调整实施前待购回期间的股票质押式回购交易仍然有效，新发生的股票质押式回购交易按调整后的标准执行。公司可以根据客户资信状况或自身财务状况，随时调减客户授信额度。客户的授信额度以业务系统中的当前值为准。除非客户申请，公司不得自行调增客户授信额度。授信额度的调整应

18、按商定的方式通知客户。融出方融出方为集合资产管理计划或定向资产管理客户的，应遵守以下规定：（一）证券公司应核查确认相应资产管理协议及相关资料文件明确可参加股票质押回购；（二）从事客户资产管理业务的证券公司或其资产管理子公司（以下统称“管理人”）应在资产管理协议等相关资料文件中向客户充分揭示参加股票质押回购可能造成或产生的风险；（三）集合资产管理计划为融出方的，集合资产管理协议应商定在股票质押回购中质权人登记为管理人；（四）定向资产管理客户为融出方的，定向资产管理协议应商定在股票质押回购中质权人登记为定向资产管理客户或管理人。附则融入方和融出方经证券公司报备交易所后，方可参加股票质押回购。本细则

19、由证券金融部负责说明。本细则自下发之日起执行。附件：1、客户风险承受能力调查问卷2、股票质押式回购交易业务知识测试问卷3、股票质押式回购交易业务申请表4、股票质押式回购交易业务征信表5、客户信用评级报告6、客户信用级别变更审批单7、信用评级调整通知书8、违约客户调整审批单9、黑名单调整审批单10、客户授信评估报告11、客户授信审核表12、授信额度调整申请表13、授信额度调整审批单14、上市公司限售股份（包括解除和未解除）申报表15、上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表16、客户信用尽职调查表附件：1.1、自然人客户风险承受能力问卷客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情

20、况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并未能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的所有状

21、况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的所有信息，本公司将严格依照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况您的主要收入来源是：（ ）工资、劳务报酬生产经营所得利息、股息、转让证券等金融性资产收入出租、出售房地产等非金融性资产收入无固定收入最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（ ）A70%

22、以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（ ）A没有B有，住房抵押贷款等长期定额债务C信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D亲朋之间借款您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（ ）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识以下描述中何种符合您的实际情况：（ ） 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 取得证券从业资格/资质、

23、期货从业资格/资质、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 我不符合以上任何一项描述三、投资经验您的投资经验可以被概括为：（ ）A有限：除银行活期账户和定时存款外，我基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定时存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经验的投资者，参加过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参加过权证、期货或创业板等高风险产品的交易有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：（ ）A. 太高了B. 偏高C. 正常D.

24、偏低过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：（ ）5个以下6至10个11至15个16个以上以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：（ ）银行存款债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种期货、融资融券复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）如您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：（ ）A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-100万元D. 100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目标您用于证券投资的大部分资金

25、不会用作其它用途的时间段为：（ ）A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（ ）A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）假设有两种不同的短期投资（1年以内）：投资A预期取得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期取得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： （ ）A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资

26、于B五、风险偏好当您进行投资时，您的首要目标是：（ ）A资产保值，我不自愿承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C造成或产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，自愿承担很大的投资风险您认为自己长期投资能承受的最大投资损失是多少？（ ）A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%投资目的：您打算将自己的投资回报主要用于：（ ）改善生活个体生产经营或证券投资以外的投资行为履行扶养、抚养或赡养义务本人养老或医疗偿付债务六、其他信息您的年龄是：（ ）A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁今后

27、五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：（ ）1-2人3-4人5人以上您的最高学历是：（ ）高中或以下大学专科大学本科硕士及以上您家庭的就业状况是：（ ）A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并自愿遵守国家关于证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 客户（签名）： 签署日期： 自

28、然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066066100客户风险级别划分：高风险（投资激进型）中高风险（积极进取型）中风险（投资稳健型）中低风险（保守型）低风险（风险厌恶型）得分80以上60-7940-5921-3920以下（一）低风险客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金等完全具有兑付能力产品；（二）中低风险客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型

29、基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。（三）中等风险客户：建议投资包括于债券、基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。（四）中高等风险承受客户：建议投资于债券、股票、基金、结构化产品等。（五）高风险承受客户：建议投资债券、股票、基金、权证、期货、期权等。注意权证、期货、期权等高风险投资比率。1.2、机构客户风险承受能力问卷客户名称： 资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融

30、服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并未能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的所有状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本

31、公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的所有信息，本公司将严格依照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。贵单位的性质：（ ）国有企事业单位非上市民营企业外资企业上市公司贵单位的净资产规模为：（ ）A. 500万元以下B. 500万元-xx万元C. xx万元-1亿元D. 超过1亿元贵单位年营业收入为：（ ）A. 500万元以下B. 500万元-xx万元C. xx万元-1亿元D. 超过1亿元贵单位证券账户资产为：（ ）A. 300万元以内B. 300万元-1000万元

32、C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：（ ）A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：（ ）一名兼职人员（包括负责人自行决策）一名专职人员多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：（ ）现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位取得证

33、券从业资格/资质、期货从业资格/资质、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：（ ）A.没有。因为要保证操作的灵活性B.已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险监控的规则C.已建立。包括了分工与授权、风险监控等一系列与金融产品投资关于的规则贵单位的投资经验可以被概括为：（ ）A有限：除银行活期账户和定时存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定时存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经验，参加过股票、基金等产品的交易，并

34、倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参加过权证、期货或创业板等高风险产品的交易有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：（ ）A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：（ ）5个以下6至10个11至15个16个以上以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）：（ ）A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期

35、货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品如贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：（ ）A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：（ ）A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上贵单位进行投资时的首要目标是：（ ）A资产保值，我不自愿承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C造成或产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，自愿承担很大的投资风险贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？（注：

36、本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）（ ）债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种期货、融资融券复杂金融产品其他产品贵单位认为自己长期投资能承受的最大投资损失是多少？（ ）A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%假设有两种不同的短期投资（1年以内）：投资A预期取得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期取得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（ ）A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B贵单位参加金融产品投资的主要

37、目的是什么：（ ）闲置资金保值增值获取主营业务以外的投资收益现货套期保值、对冲主营业务风险减持已持有的股票客户签署确认本机构已经了解并自愿遵守国家关于证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。 客户（盖章）： 签署日期： 机构客户评分表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D65440504464466651E46067机构客户风险级

38、别划分：高风险（投资激进型）中高风险（积极进取型）中等风险（投资稳健型）中低风险（保守型）低风险（风险厌恶）得分80以上60-7940-5921-3920以下（一）低风险客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金等完全具有兑付能力产品；（二）中低风险客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。（三）中等风险客户：建议投资包括于债券、基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。（四）中高等风险客户：建议投资于债券、股票、基金、结构化产品等。（五）高风险承受客户：建议投资债券、股票、基金、权证、期

39、货、期权等。注意权证、期货、期权等高风险投资比率。1.3、客户风险承受能力初次评估结果告知函xx证券股份有限公司客户风险承受能力初次评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户各方各自留存。客户留存尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）：根据您填写的客户风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：_（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）您的拟投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 您的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市

40、场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 营业部： 签署日期：证券公司留存xx证券股份有限公司 营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认： 本人（机构）的风险承受能力为：_（高风

41、险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力） 本人的拟投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 本人的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本人（机构）将根据“买者自负”原则审慎选择投资品种，如与上

42、述评估结果不符，愿自行承担投资风险。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 1.4、客户风险承受能力重新评估结果告知函xx证券股份有限公司客户风险承受能力重新评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户各方各自留存。客户留存尊敬的客户：您上次填写风险承受能力问卷已逾2年，根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）您的投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 您的投资品种

43、为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 xx证券股份有限公司证券公司留存xx证券股份有限公司：本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在

44、此确认：本人的风险承受能力为：（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）本人的投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上）本人的投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司为本人（机构）提供的金融产品或金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本人（机构）将根据“买者自负”原则审

45、慎选择投资品种，如与上述评估结果不符，愿自行承担投资风险。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 2、股票质押式回购交易业务知识测试问卷单项选择题，以下各题中有一个准确答案，每题10分，准确得10分，未答或错误得0分，共100分。股票质押式回购交易有哪些风险（ ） 市场风险信用风险权益冲突风险以上都是目前公司股票质押式回购交易购回期限可以有（ ）。 半年1年 2年3年以上都是 投资者参加股票质押式回购交易前应该做的工作包括（ ）。 签订股票质押式回购交易风险揭示书 提交资信证明材料 签订股票质押式回购交易客户协议以上三项都包括 股票质押式回购交

46、易的购回期限不超过（ ）。 1年2年3年无限制客股票质押式回购交易中哪些要素，由证券公司与客户协商确定。（） 标的证券品种证券数量购回期限违约处置以上都是交易履约保障比例计算公式为（） 交易履约保障比例=（标的证券数量+质押担保证券数量）*证券价格/初始交易成交金额交易履约保障比例=（标的证券数量标的证券估算价格）/初始交易成交金额该客户信用账户内的所有证券和资金 交易履约保障比例=（标的证券数量标的证券估算价格）/购回交易成交金额以上都不对以下说法准确的说法是（ ） 交易协议书商定的购回交易日为非交易日的，购回交易日提前至前一交易日，购回交易成交金额依照调整后的实际天数进行调整。交易协议书商

47、定的购回交易日为非交易日的，购回交易日自动顺延至下一交易日，购回交易成交金额依照调整后的实际天数进行调整。交易协议书商定的购回交易日为非交易日的，购回交易日提前至前一交易日，购回交易成交金额不进行调整。交易协议书商定的购回交易日为非交易日的，购回交易日自动顺延至下一交易日，购回交易成交金额不进行调整。当交易履约保障比例低于（）时，证券公司将立即启动终止购回交易程序。110%120%130%150% 以下哪些属于必须提供的征信材料（ ）。 股票质押式回购交易业务申请表（个人） 普通证券账户卡原件中国人民银行征信中心信用记录以上都是当发生以下哪些情形时，证券公司有权拒绝客户的交易申请（ ） 交易后

48、所有初始交易成交金额合计超出证券公司总交易规模限额范围的；客户累计的初始交易成交金额超过其授信额度的；交易后与证券公司自营持有股票合计将超过该股票总股数的5%的。以上都是客户签名： 日期：得分：推荐人签名： 客服主管签名：股票质押式回购交易业务知识测试问券答案1、D 2、E 3、D 4、C 5、E6、B 7、B 8、A 9、D 10、D测试得分80分及以上为合格3.1、股票质押式回购交易业务申请表（个人）日期： 年 月 日一、基本信息姓名客户代码身份证号码所在营业部资金账号xx证券账号xx证券账号出生年月 年 月婚姻状况 已婚 其他学历 本科以上 高中、专科 高中以下联系电话手机号码联系办公地

49、址邮政号码E-mail是否有未结诉讼 无 有(原告方 被告方 其他_, 涉讼金额_)融入资金用途二、资产状况客户金融资产（含公司内外部金融资产，以申请当天对账单为准）为_万元三、持有限售股及作为上市公司董事、监事、高级管理人员情况持有限售股情况（包括已解禁和未解禁的） 未持有限售股（包括已解禁和未解禁的） 持有，具体明细如下证券代码证券名称数量解禁日期作为上市公司董事、监事、高级管理人员情况 不是上市公司董事、监事、高级管理人员 是上市公司董事、监事、高级管理人员，具体如下公司名称上市证券代码职位任职期限四、业务申请内容申请情况第一次申请 再次申请 额度调增申请申请额度股票质押式回购交易授信额

50、度：_万元五、资信支持材料清单申请资料文件资料份数金融资产证明申请当天客户账户对帐单一个月以内的载有客户资产总额和明细记录的证券或期货对帐单加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明加盖业务专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明与银行等金融机构签署的相关协议或出具的资产证明资料文件非证券金融资产证明外部信用证明中国人民银行个人信用中心两个月内出具的个人信用报告其他资料文件资料证明xx证券股份有限公司：本人郑重承诺：本人未曾受监管机构、沪深证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止开展股票质押式回购交易业务的

51、个人、机构范围；本人普通证券账户中的证券未设定担保，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施；本人未曾在证券交易中存在承担违约责任的行为，无对xx证券股份有限公司到期未偿还的债务；本人已知悉或获悉xx证券股份有限公司对股票质押式回购交易风险的提示，并自愿申请办理股票质押式回购交易业务；本人知晓此申请表为股票质押式回购交易业务申请表，保证本申请表内容及提供资料文件资料的真实性、有效性、合法性、完整性,因本人所提供资料文件资料引起的法律后果和法律责任由本人承担；以上资料文件资料发生变更时本人将及时通过书面方式通知贵营业部进行修改。 申请人签名： 申请日期： 年月日注意：本表格由客户填写

52、，其中所填数值精确到个位。3.2、股票质押式回购交易业务申请表（机构）日期： 年 月 日一、基本信息1、申请机构基本信息机构名称客户代码证件类型证件号码所在营业部资金账号xx证券账号xx证券账号公司办公地址及邮政号码联系电话E-mail设立时间是否上市公司是 否注册资本万元公司经营范围是否有未结诉讼无 有(原告方 被告方 其他_, 涉讼金额_) 融入资金用途2、法定代表人资料文件资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail3、授权代理人资料文件资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail4、业务联系人资料文件资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail联系办公地址邮政号

53、码二、业务申请内容申请情况第一次申请 再次申请 额度调增申请申请额度股票质押式回购交易授信额度：_万元三、财务状况普通账户资产在本公司普通账户资产总值（以申请当天对账单为准）为_万元总资产_万元净资产_万元净资产收益率资产负债率营业总收入毛利率情况速动比率经营活动净现金流占流动负债比率四、承诺交易类型一般交易 担保交易 公证交易五、持有限售股情况（包括已解禁和未解禁的，没有填写“无”） 未持有限售股（包括已解禁和未解禁的） 持有限售股证券代码证券名称数量解禁日期六、信用支持材料清单申请资料文件资料份数备注经具备资格/资质的中介机构审计的最近三年财务报告申请当天普通账户对帐单外部信用评级报告其他

54、资料文件资料证明xx证券股份有限公司：本单位郑重承诺：本单位未曾受监管机构、沪深证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止开展股票质押式回购交易的个人、机构范围；本单位普通证券账户中的证券未设定担保，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施；本单位未曾在证券交易中存在承担违约责任的行为，无对xx证券股份有限公司到期未偿还的债务；本单位已知悉或获悉xx证券股份有限公司对股票质押式回购交易业务风险的提示，并自愿申请办理股票质押式回购交易业务；本单位知晓此申请表为股票质押式回购交易业务申请表，保证本申请表内容及提供资料文件资料的真实性、有效性、合

55、法性、完整性,因本单位所提供资料文件资料引起的法律后果和法律责任由本单位承担；以上资料文件资料发生变更时本单位将及时通过书面方式通知贵营业部进行修改。 法定代表人（或其授权代理人）签名： 机构盖章： 申请日期： 年月日注：本表格由机构客户法定代表人或其授权人临柜填写，其中所填数值精确到个位。4.1、股票质押式回购交易业务征信表（个人）日期： 年 月 日第一部分：基本信息姓名资金账号所在营业部申请授信额度： _万元融入资金用途第二部分：征信信息1、基本情况证券投资年限 1年以内 1年-5年 5年以上年龄 18-28 岁 29-60 岁 61-70岁 70岁以上住所无固定居所 本地有固定居所 本地

56、有房产，有固定居所婚姻状况 已婚 其他学历 大学本科及以上 高中及大专 高中以下2、客户关系在公司开户年限 0.5年以内 0.5年-2年 2年以上证券账户股票基金交易量（最近12个月内） 0万元 0-500万元 500-xx万元 xx万元以上账户收入贡献（最近12个月内）0-1万元 1.0-10.0万元 10万元以上投资收益水平最近半年账户收益率相对沪深300指数-5% -5%=最近半年账户收益率相对沪深300指数0 0=最近半年账户收益率=5%3、风险承受能力客户证券金融资产0-300万（含） 300-500万（含） 500万以上风险承受能力中等风险承受能力以下 中等风险承受能力 中高等风险

57、承受能力 高等风险承受能力4、信用情况银行信用记录*较差 关注 正常证券金融业务违约情况（融资融券、商定购回）两年内有违约记录等于或大于5次 两年内有违约记录等于或大于2次小于5次两年内有违约记录，小于2次 两年内无违约记录5、主观评价客户所在营业部评价依据尽职调查结果综合评价： 建议分数（5分以内）：证券金融部依据营业部调查结果综合评价：建议分数（5分以内）：第三部分：必备申请资料文件资料清单申请资料文件资料份数备注股票质押式回购交易业务申请表个人身份证明复印件xxA股证券账户卡复印件客户普通证券账户对账单客户填写的客户风险承受能力调查问卷高 中高 中客户填写的股票质押式回购交易业务知识测试

58、问卷客户的中国人民银行征信中心个人信用记录第四部分：可选申请资料文件资料清单申请资料文件资料有否份数页数资料文件资料详情收入证明资产证明征信资料文件资料证明其他资料文件资料证明第五部分：营业部征信结果1、符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人；2、本人申请从事股票质押式回购交易业务；3、开户资料文件资料规范、账户状态正常、交易结算资金已纳入第三方存管；4、有一定风险承受能力且已通过公司股票质押式回购交易业务知识测试；5、客户对公司不存在到期未偿还债务；6、没有重大违约记录；7、不是证券市场禁入的个人，不在证券业协会公布的黑名单上（以风险管理部公布的名单和证券业协会网站公布的名单为准）；8、申

59、请办理股票质押式回购交易业务时客户普通证券账户内的资产不存在权益瑕疵；9、监管部门及公司规定的其他条件。推荐建议或意见推荐人签名： 日期复核建议或意见复核人签名： 日期审批建议或意见营业部负责人签名： 日期经办人签名：复核人签名：注意：本表由营业部填写。4.2、股票质押式回购交易业务征信表（机构）日期： 年 月 日第一部分：基本信息机构名称资金账号所在营业部申请额度：_ _万元融入资金用途第二部分：征信信息基本情况设立时间 2年以下 2年以上，5年以下 5年以上客户证券投资年限 1年以内 1年-5年 5年以上收入稳定性 营业收入呈现大幅下降 营业收入呈现年度间较大幅度波动 营业收入增长缓慢但稳

60、定 营业收入延续增长且稳定 预计未来营业收入延续高速增长且稳定是否上市公司 是 否财务状况总资产规模 小于1千万 大于等于1千万小于2千万 大于等于2千万小于5千万 大于等于5千万小于1亿元 大于1亿元营业总收入 小于500万元 大于等于500万小于1千万 大于等于1千万小于2千万 大于2千万毛利率情况小于5% 大于等于5%小于10% 大于等于10%小于15% 大于等于15%小于20% 大于20%净资产收益率 净资产收益率0 0=净资产收益率5% 5%=净资产收益率=10%资产负债率小于40% 大于40%小于50% 大于50%小于60% 大于60%小于70% 大于70%速动比率 速动比率=1