最全第二章风险的管理体系课后测试完整版

1、课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩： 73.33 分。恭喜您顺利通过考试！单选题1. 商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。公司业务部门内部审计部门个人金融业务部门风险管理部门正确答案：D2. （）是商业银行的最高风险管理/ 决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A监事会B高级管理层董事会D股东大会正确答案：C3. 下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的

2、评估正确答案：C4. 商业银行风险管理部门的主要职责不包括（）。根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施负责风险管理偏好等相关政策的制定为管理决策提供整体风险状况的信息负责核准复杂金融产品的定价模型正确答案：A5. 下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。A负责承担对市场风险管理的最终责任负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险及时掌握市场风险水平及其管理状况负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程正确答案：A商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平，则相应配置的经济

3、资本规模，抵御风险的能力。（）不变；减小；变高越低；越小；越高越高；越大；越低越高；越大；越高正确答案：D7. 商业银行采用高级风险量化技术面临（）。声誉风险模型风险市场风险法律风险正确答案：B商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。业务部门风险管理部门高级管理层风险管理委员会正确答案： D巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。 首席风险官必须具备独立性首席风险官负责商业银行的全面风险管理首席风险官不能直接向董事会报告首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责正确答

4、案：C10. 风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大正确答案：B11. 下列关于风险计量的说法中，错误的是（）。风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量风险计量可以基于专家经验风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上正确答案：A12. 不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。A最佳避险报告B整体风险报告具体的头寸报告风险监测报告正确答案：C

5、13. 直接体现商业银行的风险管理水平和研究/ 开发能力的是（）。不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法建立功能强大、动态 / 交互式的风险监测和报告系统采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险正确答案：B14. 风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。A限额管理B制定应急预案C风险定价D风险转移正确答案：D15. 下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是（）。先进的企业级风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业

6、银行所有人员风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息正确答案：C16. （）作为商业银行的重要“无形资产 ”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A完善的公司治理机构B健全的内部控制机制C有效的风险管理策略风险管理信息系统正确答案：D多选题17. 商业银行风险管理流程主要包括下面（）环节。风险控制风险定义风险计量风险识别风险监测正确答案：ACDE18. 在商业银行风险管理“三道防线 ”中，属于第二道防线的是（）。风险管理部门监察稽核部门公司业务部门合规部门内部审计部门正确答案：A D19. 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，正确的有（）。A

7、风险管理系统中采集的数据包括外部数据和内部数据核心业务系统存储动态数据，风险管理信息系统存储静态数据风险管理信息系统应高度重视数据的来源、流程和时效针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责，风险管理系统必须设置不同的登录级别风险管理信息系统需要明确的、基于业务的规范标准和操作规程，与业务人员的日常工作紧密联系正确答案：ACDE20. 风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的（）。A哲学公司治理原则内部控制体系风险管理理念价值观正确答案： A D E21. 商业银行风险管理涉及到大量的数据，下列各项属于外部数据的有（）。国内市场行情数据外部评级数据外部损失数据行业统计分析数据客户在本行的信用

8、记录正确答案：ABCD22. 风险管理信息系统应当（）。设置灾难恢复以及应急操作程序建立错误承受程序随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志设置严格的网络安全 / 加密系统，防止外部非法入侵正确答案：ABCE判断题商业银行风险管理部门的相对独立性主要是体现在风险管理部门能够在不受外界干扰的情况下开展风险管理工作。（） 正确错误正确答案：错误24. 在商业银行的借款组合管理中，行业限额是控制行业集中度的有效手段之一。（）正确错误正确答案：正确风险计量模型采用的数据源必须具备真实性、准确性和充足性，才能够使模型真实反映商业银行的风险状况。（）

9、 正确错误正确答案：正确在风险管理方面，监事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。（）正确错误正确答案：错误27. 对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。（）正确错误正确答案：错误风险监测和报告过程看似简单，但实际上，满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求是一项极为艰巨的任务。（）正确错误正确答案：正确企业级风险管理信息系统极为复杂，具有多向交互式、智能化的特点，能够及时、广泛地采集所需要的各种风险信息和数据， 并对这些信息进行集中海量处理， 以辅助业务部门

10、和风险管理人员作出正确决策。（） 正确错误正确答案：正确风险管理信息系统作为商业银行的重要 “无形资产 ”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。（） 正确错误正确答案：正确资料赠送以下资料管理的实践读后感德鲁克说： “管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往

11、在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。大师之所以成为大师在于思想的高度，作品能够让人们产生心灵上的共鸣，大事记是肉身已逝，但精神依然长存.德鲁克先生管理的实践已面世半个多世纪了，在这五十多年中，有关企业管理方面的书籍可以用浩如烟海来形容。但能禁得住时间考验的的书籍还是 管理的实践 一书，这也从另一个侧面证明了管理的实践是一本值得认真阅读的好书。终于读完了德鲁克的管理的实践 ，仿佛自己游荡在上个世纪中期的企业中。 这本书构筑了完整的 “对人的管理”思想。如： 1 、人是资源，是所有资源中最富潜力的资源。德鲁克认为“人的资源整个的

12、人，是自然赋予的所有资源中最丰富、最有才能，最有潜力的资源。 ”这是因为在企业可以得到的所有资源中，认识“唯一能够增长和发展的资源”，亦即“人要贡献出什么必须由他自己决定”，只要他们愿意进行“有目标的、集中和联合的努力” ，就可以“产生出真正完整的东西来” 。2 、必须对人进行管理，挖掘出人的潜力。德鲁克明确的提出“利润并不是企业活动的目的，利润不应该成为企业决策的理由、原因和依据，他只是对企业是否起作用的一种测验” ，他说道：“企业需要最大限度地发挥人的能力。 ”因此，“经理人员的首要任务是把他的资源首先是人的资源中蕴含的力量都挖掘和发挥出来。 那么我认为，真正诠释管理的意义就要将人的机能发

13、挥的淋漓尽致。人是社会的主体，是社会发展的主要动力。 ”3、是工作富有活力，并使职工有成就感。管理者如果只注重员工的绩效，那就死定了！那是传统的管理方式，现代管理方式已经是人性化管理，更多的是注重员工的感受。同样的工作，在行政的约束下与在自动自发的工作结果虽然是都完成任务了，但完成的综合效果完全不同。只注重绩效的话，那会留不住优秀人才。因此，要想将公司管理的有声有色，必须关注职工的感受，经常与他们交流，了解他们的想法，使他们在工作中能够感受到自己的重要性。管理的实践一书，系统的论述了企业的核心问题，即企业的目的：只有一个正确而有效的定义 - 创造顾客；两个基本职能 - 营销和创新。企业存在的目

14、的不能从自身寻找，只能从外部，从对社会的贡献中寻找，从客户那里寻找。企业通过不断的创新满足顾客的需求。管理本质上是一种实践，而不是一种专业和科学， 其本质不在于 “知” 而在于 “行”。任何热衷于将管理科学化和专业化的尝试，试图消除所有的波动，风险和不可知的措施也就是在消除自由， 创新和成长。管理本质上是一句目标业绩和责任进行的管理。检验管理和创新的成果，不是知识，而是业绩和成就。管理者和员工在本质上没有差别，只有责任上的差别。员工的权利不是来自于管理者的授权，而是来自于所承担的责任。区分高层管理者和基层管理者的唯一维度在于时间。正确的定位个人与组织的关系，组织要求员工要主动积极，以企业的目标

15、为努力的方向，同时要求员工要自愿接受改变。但员工对组织的要企业一般较为弱势，德鲁克总结为，首先员工是一个人，通过职位建立地位，希望公平做事有意义；其次，员工要求企业建立标准，对员工良好业绩的关注。“组织需要个人为其做出贡献，个人需要把组织当成实现自己目标的工具。 ”因此管理者的重要任务是将员工的目标引向组织目标。管理者需要在现在和未来间取得平衡。管理是一种稀缺的资源。一本优秀的著作哇不尽的宝藏，可以陪伴人的终生。有所得在于能够更加深刻的领悟思想的内涵与外延，在于发现自己的误解与错误，在于能够明确自己未来道路的方向！赠送以下资料管理的实践读后感德鲁克说： “管理就是界定企业的使命，并激励和组织人

16、力资源去实现这个使命。界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。大师之所以成为大师在于思想的高度，作品能够让人们产生心灵上的共鸣，大事记是肉身已逝，但精神依然长存.德鲁克先生管理的实践已面世半个多世纪了，在这五十多年中，有关企业管理方

17、面的书籍可以用浩如烟海来形容。但能禁得住时间考验的的书籍还是 管理的实践 一书，这也从另一个侧面证明了管理的实践是一本值得认真阅读的好书。终于读完了德鲁克的管理的实践 ，仿佛自己游荡在上个世纪中期的企业中。 这本书构筑了完整的 “对人的管理”思想。如： 1 、人是资源，是所有资源中最富潜力的资源。德鲁克认为“人的资源整个的人，是自然赋予的所有资源中最丰富、最有才能，最有潜力的资源。 ”这是因为在企业可以得到的所有资源中，认识“唯一能够增长和发展的资源”，亦即“人要贡献出什么必须由他自己决定”，只要他们愿意进行“有目标的、集中和联合的努力” ，就可以“产生出真正完整的东西来” 。2 、必须对人进

18、行管理，挖掘出人的潜力。德鲁克明确的提出“利润并不是企业活动的目的，利润不应该成为企业决策的理由、原因和依据，他只是对企业是否起作用的一种测验” ，他说道：“企业需要最大限度地发挥人的能力。 ”因此，“经理人员的首要任务是把他的资源首先是人的资源中蕴含的力量都挖掘和发挥出来。 那么我认为，真正诠释管理的意义就要将人的机能发挥的淋漓尽致。人是社会的主体，是社会发展的主要动力。 ”3、是工作富有活力，并使职工有成就感。管理者如果只注重员工的绩效，那就死定了！那是传统的管理方式，现代管理方式已经是人性化管理，更多的是注重员工的感受。同样的工作，在行政的约束下与在自动自发的工作结果虽然是都完成任务了，

19、但完成的综合效果完全不同。只注重绩效的话，那会留不住优秀人才。因此，要想将公司管理的有声有色，必须关注职工的感受，经常与他们交流，了解他们的想法，使他们在工作中能够感受到自己的重要性。管理的实践一书，系统的论述了企业的核心问题，即企业的目的：只有一个正确而有效的定义 - 创造顾客；两个基本职能 - 营销和创新。企业存在的目的不能从自身寻找，只能从外部，从对社会的贡献中寻找，从客户那里寻找。企业通过不断的创新满足顾客的需求。管理本质上是一种实践，而不是一种专业和科学， 其本质不在于 “知” 而在于 “行”。任何热衷于将管理科学化和专业化的尝试，试图消除所有的波动，风险和不可知的措施也就是在消除自

20、由， 创新和成长。管理本质上是一句目标业绩和责任进行的管理。检验管理和创新的成果，不是知识，而是业绩和成就。管理者和员工在本质上没有差别，只有责任上的差别。员工的权利不是来自于管理者的授权，而是来自于所承担的责任。区分高层管理者和基层管理者的唯一维度在于时间。正确的定位个人与组织的关系，组织要求员工要主动积极，以企业的目标为努力的方向，同时要求员工要自愿接受改变。但员工对组织的要企业一般较为弱势， 德鲁克总结为，首先员工是一个人，通过职位建立地位，希望公平做事有意义；其次，员工要求企业建立标准， 对员工良好业绩的关注。“组织需要个人为其做出贡献，个人需要把组织当成实现自己目标的工具。 ”因此管

21、理者的重要任务是将员工的目标引向组织目标。管理者需要在现在和未来间取得平衡。管理是一种稀缺的资源。一本优秀的著作哇不尽的宝藏，可以陪伴人的终生。有所得在于能够更加深刻的领悟思想的内涵与外延，在于发现自己的误解与错误，在于能够明确自己未来道路的方向！赠送以下资料管理的实践读后感德鲁克说： “管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？

22、我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。大师之所以成为大师在于思想的高度，作品能够让人们产生心灵上的共鸣，大事记是肉身已逝，但精神依然长存 .德鲁克先生管理的实践已面世半个多世纪了，在这五十多年中，有关企业管理方面的书籍可以用浩如烟海来形容。但能禁得住时间考验的的书籍还是 管理的实践 一书，这也从另一个侧面证明了管理的实践是一本值得认真阅读的好书。终于读完了德鲁克的管理的实践 ，仿佛自己游荡在上个世纪中期的企业中。 这本书构筑了完整的 “对人的管理”思想。如： 1 、人是资源，

23、是所有资源中最富潜力的资源。德鲁克认为“人的资源整个的人，是自然赋予的所有资源中最丰富、最有才能，最有潜力的资源。 ”这是因为在企业可以得到的所有资源中，认识“唯一能够增长和发展的资源”，亦即“人要贡献出什么必须由他自己决定”，只要他们愿意进行“有目标的、集中和联合的努力” ，就可以“产生出真正完整的东西来” 。2 、必须对人进行管理，挖掘出人的潜力。德鲁克明确的提出“利润并不是企业活动的目的，利润不应该成为企业决策的理由、原因和依据，他只是对企业是否起作用的一种测验” ，他说道：“企业需要最大限度地发挥人的能力。 ”因此，“经理人员的首要任务是把他的资源首先是人的资源中蕴含的力量都挖掘和发挥出来。 那么我认为，真正诠释管理的意义就要将人的机能发挥的淋漓尽致。人是社会的主体，是社会发展的主要动力。 ”3、是工作富有活力，并使职工有成就感。管理者如果只注重员工的绩效，那就死定了！那是传统的管理方式，现代管理方式已