财产保险有限公司中石化渠道基本法模版

1、）xx财产保险有限公司X GERENAL INSURANCE CO.,LTD目录 HYPERLINK l _TOC_250008 第一章总则3 HYPERLINK l _TOC_250007 第二章组织管理3 HYPERLINK l _TOC_250006 第三章人事管理4 HYPERLINK l _TOC_250005 第一节岗位职责4 HYPERLINK l _TOC_250004 第二节岗位任职要求7第三节岗位职级9第四节新聘人员管理10第五节人员配置原则11 HYPERLINK l _TOC_250003 第四章考核管理12 HYPERLINK l _TOC_250002 第五章薪酬管

2、理15 HYPERLINK l _TOC_250001 第六章日常管理17 HYPERLINK l _TOC_250000 第七章附则18第一章 总则第一条为进一步落实xx财产保险有限公司（以下简称“xx相关岗位职责，实现x项目组快速、健康发展，特制定xx（以下简称。第二条务和客户拓展平台，通过产寿产品和服务的植入、投放，实现标准化、规模化、渠道化经营的集团战略性项目。第三条x项目人员为x渠道经理。第四条本办法中的“x渠道经理”是指x项目销售支持、业务维护类人员，负责所在区域x项目的销售支持。第五条（含定薪本办法要求执行。第二章 组织管理第六条x项目渠道经理的定位与职责 “渠道经理，由分公司x

3、项目组主管。x项目渠道经理设置标准（机构保费 1000 万起）设置指标设置标准三级机构实收保费1000 万元油站数量10 座寿险有效人力80第七条 设立和异动审批（一）设立流程：拟增加x渠道经理机构提出申请分公司x项目组初核分公司渠道分管总复核总公司x项目组审批（二）转正流程：分公司x项目组审核分公司渠道分管总复核总公司x项目组审批总公司进行相应的系统设置（三）异动流程：拟异动的x渠道经理所在机构提出申请分公司x项目组初核分公司渠道分管总复核总公司x项目组审批第三章 人事管理第一节 岗位职责第八条x渠道经理应严格遵守以下从业守则：（一）遵守国家、监管部门及公司的所有法律、法规、规章制度；（二）

4、诚信爱司，不得从事任何有损公司权益的行为。必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等；（三）应将所负责维护的业务全部交由渠道承保，不得擅自为其它渠道或其它保险公司经办和销售保单；（四）应在权限范围内维护或拓展业务，未能超越权限办理业务，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何协议；（五）在办理业务中不得欺骗客户或寿险营销推广员，损害其权益、隐瞒与保险协议关于的重要情况；（六）不得向客户或寿险营销推广员承诺给予保险协议规定以外的其他权益；（七）不得唆使或误导客户、寿险营销推广员进行违反诚信义务的活动；（八）应依照公司业务流程将投保单交付运营部门，不得对投保单内

5、容进行任何涂改、不得代投保人签字；（九）不得唆使投保人终止有效保险协议而投保新保险协议；（十）对同业产品的比较要客观公正，不得以诋毁同业公司或其产品等不正当手段进行挖角、抢单；（十一）在维护或拓展业务时应将知悉或获悉的可能会影响公司承保或理赔的重要情况及时告知公司；（十二）在办理业务中要如实介绍公司情况和个人资料文件资料，不夸大个人业绩、职位、荣誉等；（十三）必须对客户、寿险营销推广员的资料文件资料保密；（十四（十五（定节假日顺延）交付公司，不得迟延、占用或挪作他用；未经公司授权，不得代表公司向客户收取其它任何费用；（十六）须依照公司相关制度使用、保管有价单证；（十七）必须使用总公司统一印刷的

6、展业资料文件资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品；（十八于网站/（十九）在寿险职场工作或外出面见客户时，要着正装（休闲服日除外、穿戴整洁、注重礼仪、使用礼貌用语、举止文明， 以体现自己的专业和对他人的尊重。工作期间遇有他人的不合作行为，不得与他人争执、斗殴，应维护自己和公司的形象，不卑不亢；（二十）须保护公司财产，保持职场环境整洁有序。第九条x渠道经理的职责（一）执行分公司x项目组制定的工作计划、业务政策及管理规章等；（二）负责x项目日常沟通及沟通协调，快速应对销售队伍遇到问题，及时反馈项目情况，参加产寿联合例会；（三油站巡访、展业及合规培训宣导、业绩追踪、陪同展业、客户异议与投

7、诉处理、微信经营、工作计划等。（四）承担所对接xx人寿营业区/部的业务及服务品质管理、运营作业等工作，包括但不限于：管理及客户筛选，发展优质业务，优化业务结构；通、跟踪财险承保理赔中各环节处理进展，并传递信息及资料文件资料；（授权业务范围内协助追踪运营服务时效及服务标准执行情况，及时沟通、 沟通协调、反馈，协助售后服务工作。（五）承担对接xx人寿营业区/部的信息及资料文件资料传递、问题沟通处理、费用收付及结算等衔接工作，包括但不限于：集、反馈寿险营销推广员的需求、建议或意见及建议；放；信息、保费支票移交、应收保费催收、单证保管及移交等具体操作事宜。（六）履行公司安排的其他工作。第二节 岗位任职

8、要求第十条招聘条件35大专以上学历；能熟练运用办公软件；献；心里素质好，善于语言文字表达，沟通能力强；具备完全民事行为能力；任何原因被保险监管部门处罚。符合以上条件，具有产/寿从业经验、财险两核工作经验及服务业从业经验者优先。不符合上述 1-2 项条件，需特别申请的， 须报总公司x项目组审批。第十一条招聘流程专员的选聘必须坚持“公正、严谨”的原则，拟聘人选（含试用）未经审批不得先行上岗或进驻xx人寿营业区/部试用。（一）应聘材料销售人员信息表（附近期2寸免冠照；学历证原件、复印件；身份证原件、复印件；与原工作单位解除劳动协议的证明或由原单位开具的离职证明，有同业经验者需提供以往三年业绩履行情况

9、（包括但不限 于签单保费、历年制赔付率、险种结构等。按公司要求提供的其他材料。（二）面试安排渠道销售人员应聘，需财险、寿险共同面试评估。财险面试人为财险分公司分管总、综合开拓部/团队渠道部负责人、x项目组负责人及三级机构负责人。寿险面试人为寿险分公司分管总、个人业务部经理、x项目负责人、三级机构负责人及营业单位负责人。分公司面试通过后由总公司面试审批。（三）审批流程应聘人员填写销售人员信息表。分、支公司销售管理部/201分公司审批通过后报总公司x项目组审批。（四）明确各方的权利和义务，公司按当地社保规定为销售人员购买社会保险。（五第三节岗位职第十二条职级设定按三级机构保费规模分为六档，具体如下

10、：渠道经理职级名称对应三级机构保费（万元）见习渠道经理800渠道经理三级1000渠道经理二级1300渠道经理一级1600第四节新聘人员管第十三条试用期及转正条件（一）试用期况增加试用期，但最长不得超过六个月。试用期间享受试用对应职级的基本工资和浮动工资，但不享受相关福利费、全年通算及各种奖金；组织上岗资格/资质考试，考试通过后方可允许其上岗开展工作。（二）销售人员试用期满，符合以下条件，可提交个人试用期工作总结申请转正：试用期个人年化保费达成相应职级保费要求。其中：省级分公司本部、城市型分公司本部：试用期终止后，转正最低职级要求为见习渠道经理；符合分公司其他转正条件。（三）转正定级对应职级薪酬

11、待遇；转正定级最高不得突破试用期年化保费对应的职级标准， 分公司x项目组可根据实际情况在标准内进行调整；习级渠道经理，但不予转正。第五节 人员配置原则第十四条渠道经理配置原则分公司x项目组根据对接寿险机构发展水平、业务发展需要、机构运营及服务水平等情况拟定各分公司x项目组渠道经理编制，并报总公司x项目组审批。未经总公司x100011000三级机构，从业务发展角度考虑，可提出申请报总公司x项目组审批再行决定配置与否。布、人力成本等情况调整各三级机构人员的配置，原则上三级机1000160经理。第四章 考核管理第十五条月度考核与浮动工资发放挂钩；半年考核与职级升 降挂钩；年度考核与评优及年终奖金发放

12、挂钩。第十六条x渠道经理考核指标及权重指标名称客户经理月度半年年度保费计划达成率40%月度职级保费达成率60%60%简单边际贡献率20%寿险人均产能达成率30%10%10%站均产能达成率10%10%车险保单续保率10%10%分公司日常管理评分产寿部门服务评分10%总公司日常管理评分10%10%第十七条所有考核指标定义及计算方式考核指标 1：保费计划达成率（进度）指标含义累计实收保费收入/保费计划*100%目标值100%权重按本办法第十六条规定计分方法当实际值0,80%)，得分0；当实际值80%,+)，得分实际值*100得分封顶值最高 120 分，最低 0 分保费收入定义为考核期内会计口径的丌含

13、税保费数。客户经理的保费计划由分公司制定，丌得低于其职级保费，报总公司审批考核指标 2：简单边际贡献率指标含义简单边际贡献率=1-已报告赔付率（会计年度）-变劢费用率-附加税及规费已报告赔付率（会计年度）=（期末已决+期末未决-期初未决）已赚保费100%目标值机构自行制定，但丌得低于机构预算目标。权重按本办法第十六条规定得分封顶值最高 120 分，最低 0 分考核指标 3：月度职级保费达成率指标含义月度职级保费达成率=当月保费收入/（职级保费12）目标值100%权重按本办法第十六条规定计分方法当实际值0,80%)，得分0；当实际值80%,+)，得分实际值*100得分封顶值最高 120 分，最低

14、 0 分考核指标 4：寿险人均产能达成率指标含义寿险人均产能达成率=当期寿险年化人均产能/寿险人均产能目标值目标值100%（寿险人均产能目标值由总公司另行发文明确）权重按本办法第十六条规定计分方法当实际值0,80%)，得分0；当实际值80%,+)，得分实际值*100得分封顶值最高 120 分，最低 0 分（期末累计保费收入/已过月份12（2）考核指标 5：站均产能达成率指标含义站均产能达成率=站均产能/目标站均产能目标值目标值另行下发权重按本办法第十六条规定计分方法实际达成率/预算值*100得分封顶值最高 120 分，最低 0 分考核指标 6：车险续保率指标含义（考核期累计已续保标的数/考核期

15、累计应续保标的数）*100%目标值16 年实际值40%,100%,x 年目标=xx 年实际值丌变；16 年实际值0,40%),17 年目标=40%注：上述为二级机构目标计算公式，具体由机构自行确定，公式仅作参考权重按本办法第十六条规定计分方法车险续保率区间(R)=实际车险续保率车险续保率目标值100R 值范围0,60)60,80)80,100)100,+)考核得分00.7R0.9R100得分封顶值最高 100 分，最低 0 分考核指标 7：日常管理评分指标标准由分公司x项目组制定幵报总公司x项目组和企划部备案权重按本办法第十六条规定计分方法机构自行设定考核指标 8：产寿部门服务评分指标标准xx

16、人寿三级机构责任人根据专员服务品质评分第十八条职级评定与考核71晋升x渠道经理职级晋升根据其对接三级机构保费达成率和日常管理指标来确定晋升评分，达成其职级对应保费要求且半年KPI 考核得分在 60 分以上方可晋升。保持渠道经理负责的三级机构年化实收保费达成其职级对应保费要求，即可保持原职级；降级渠道经理负责的三级机构年化实收保费低于对应职级保费要求，则降至年化折标保费对应的职级；专员保费达成职级保费要求，但所在营业区保费未达到目标，将予以降级。淘汰渠道经理年化折标保费低于最低职级保费要求，即淘汰。第五章 薪酬管理第十九条薪酬组建渠道经理薪酬由基本工资、浮动工资、奖金和福利组建。（一）（含xx和

17、通讯补贴根据对应职级确定标准，每月固定发放；（二）浮动工资：根据对应职级确定标准，每月根据月度考核结果发放；（三）奖金：分为季度奖和年终奖；（四）福利：根据各机构所在地相关政策并结合机构实际情况发放，包含社会保险、公积金、过节费等。其中社会保险可包括基本养老、基本医疗、工伤、失业保险等。第二十条薪酬标准渠道经理薪酬由基本工资、浮动工资、社保福利和年终奖四个部分组建。通算,标准见附件。浮动工资占薪酬整体60，根据职级确定标准。年终奖渠道经理的年终奖根据其对应职级确定标准值，与年度 KPI 考核挂钩，具体计算公式如下：年终奖=（年终考核定级后对应职级的月度基本工资标准值+ 年终考核定级后对应职级的

18、月度浮动工资标准值）年 1.81.8KPI 考核得分对应发放比例100第二十一条管理办法差异化管理方式（一）（另文下发制定实施细则后报总公司渠道部门及企划/销售管理部审批。 各机构需在不突破管理办法预算成本的原则下根据实际情况制定*分公司x项目组 x 年薪酬管理系数实施细则，原则上基本法成本超预算的机构不允许试用 1 以上的系数。（二） 适用范围适用人员类型：x项目渠道经理（非兼职。第二十二条 薪酬通算年度内职级有调整的渠道经理基本工资和浮动工资在年底进行年度工资通算，试用期销售人员不参加年度工资通算。工资通算调整（T）=渠道经理年终考核定级后的工资年度考核月份数-考核期内累计已发放工资若 T0,则按实际金额补发；若 T0,则按实际金额扣发。第六章 日常管理第二十三条驻场管理详见产品方人员驻寿险职场管理办法 第二十四条活动管理活动管理包括工作日志、台帐（业务台帐及应收保费台帐、 客户资料文件资料管理、寿险营销推广员档案管理等内容。渠道经理必须每天填好工作日志和台帐，并记录和保存完整的客户资料文件资料和寿险营销推广员档案。分公司x项目组必须定时检查或不定时抽查渠道经理的工作日志和台帐等填写情况。第二十五条会议管理各分公司x项目组的会议管理包