财产保险有限公司综合开拓渠道销售基本法模版

1、xx财产保险有限公司X GERENAL INSURANCE CO.,LTD目录TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _TOC_250006 第一章总则3 HYPERLINK l _TOC_250005 第二章组织管理4 HYPERLINK l _TOC_250004 第三章人事管理6 HYPERLINK l _TOC_250003 第四章考核管理18 HYPERLINK l _TOC_250002 第五章薪酬管理24 HYPERLINK l _TOC_250001 第六章日常管理29 HYPERLINK l _TOC_250000 第七章附则29第一章总则第一条（）综合开拓渠

2、道发展战略，规范综合开拓渠道本法（x 版（。第二条展由xx人寿直接代理和由其转介绍的保险业务的公司化 业务渠道,式的重要战略性渠道。第三条（第五条本办法中的“渠道经理”是指综拓渠道销售支持类人员，负责所在寿险营业区销售支持。第六条/事务性工作的销售支持人员。第七条本办法中的有效活动率是指某一期间累计个销 产保费在 500 元(含)员的比重。第八条人员入司（含定薪、调动、晋升、淘汰审批流 程依照本办法要求执行。第二章组织管理第九条营业部的定位与职责总公司设“综合开拓/管；分公司设“综合开拓/（以下简称“营业，由分公司综合开拓/团队渠道部主管。（一）营业部的称谓营业部对外应统一名称为“XX XX

3、中心（支XX （二）营业部的定位的销售前端。（三）营业部的职责负责本机构综拓营业部经营指标达成；负责本机构综拓营业部业务的管理与推动；信息进行营销推广规划和销售决策；负责本机构综拓营业部销售队伍发展的规划；险代理人权益冲突信息的识别与申报；第十条营业部的设臵要求和标准 一、营业部的设臵要求业部发展需要适当配臵客户经理。二、营业部的设臵标准机构类别设置指标综合开拓营业部组建标准分公司本部三、四级机构城市型机构营业部实收保费xx 万 元1000 万 元渠道经理最低保费标准150 万 元100 万 元营业部人均销售产能240 万 元150 万 元营业部有效人力43省辖型机构营业部实收保费xx 万 元

4、800 万 元渠道经理最低保费标准150 万 元100 万元营业部人均销售产能200 万 元120 万 元下辖四级机构-1营业部有效人力53第十一条营业部的设立和异动审批（一司综合开拓/团队渠道部初核分公司渠道分管总复核总 公司综合开拓团队渠道部审批（二/公司渠道分管总复核总公司综合开拓/团队渠道部审批 总公司进行相应的系统设臵（三）异动流程：拟异动的营业部所在机构提出申请 分公司综合开拓/团队渠道部初核分公司渠道分管总复核总公司综合开拓/团队渠道部审批第三章人事管理第一节 岗位职责第十二条综合开拓渠道专员应严格遵守以下从业守则：（一）遵守国家、监管部门及公司的所有法律、法规、 规章制度；（二

5、）诚信爱司，不得从事任何有损公司权益的行为。 （三）应将所负责维护的业务全部交由渠道承保，不得擅自为其它渠道或其它保险公司经办和销售保单；（四协商、签订任何协议；（五）在办理业务中不得欺骗客户或寿险营销推广员，损害其权益、隐瞒与保险协议关于的重要情况；（六）不得向客户或寿险营销推广员承诺给予保险协议规定以外的其他权益；（七）不得唆使或误导客户、寿险营销推广员进行违反诚信义务的活动；（八）应依照公司业务流程将投保单交付运营部门，不得对投保单内容进行任何涂改、不得代投保人签字；（九）不得唆使投保人终止有效保险协议而投保新保险协议；（十）对同业产品的比较要客观公正，不得以诋毁同业公司或其产品等不正当

6、手段进行挖角、抢单；（十一）在维护或拓展业务时应将知悉或获悉的可能会影响公司承保或理赔的重要情况及时告知公司；（十二）在办理业务中要如实介绍公司情况和个人资料文件资料， 不夸大个人业绩、职位、荣誉等；（十三）必须对客户、寿险营销推广员的资料文件资料保密；（十四）出现业务相互交叉时，不得以不正当手段争抢业务；（十五（法定节假日顺延（十六）须依照公司相关制度使用、保管有价单证；（十七）必须使用总公司统一印刷的展业资料文件资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品；（十八在未取得公司同意前不得通过任何渠道(包括但不限于网站（十九（休闲服日除外、穿戴整洁、注重礼仪、使用礼貌用语、 和公司的形象

7、，不卑不亢；（二十）须保护公司财产，保持职场环境整洁有序。第十三条营业部经理的职责（一）执行分公司综合开拓部制定的业务发展规划、工作计划、业务政策及管理规章等；（二）达成营业部的所有经营管理指标，并协助分公司综合开拓部落实所辖渠道经理的任务计划分解和考核；（三（四理、业务承保及客户服务等相关管理工作等；（五）履行公司安排的其他工作。第十四条渠道经理的职责（一）执行分公司综合开拓部制定的业务发展规划、工作计划、业务政策及管理规章等；（二）负责所对接xx人寿营业区/部所有指标达成；（三承担对接xx人寿营业区括但不限于：早会经营、每天五访、培训宣导、业绩追踪、 陪同展业、客户异议与投诉处理、微信经营

8、、工作计划等。（四承担所对接xx人寿营业区/管理、运营作业等工作，包括但不限于：品质管理及客户筛选，发展优质业务，优化业务结构；对接xx财险运营(两核)及资料文件资料；协助客户投保、保前查勘(含验车)标书制作、产品报价（授权业务范围内、投保初审、系统 录单及打单、批改相关处理等；协助追踪运营服务时效及服务标准执行情况，及时沟通、沟通协调、反馈，协助售后服务工作。（五）承担对接xx人寿营业区/部的信息及资料文件资料传递、收集、反馈寿险营销推广员的需求、建议或意见及建议；金发放；等具体操作事宜。（六）履行公司安排的其他工作。第十五条客户经理的职责（一）协助客户投保、保前查勘(含验车)、承保方案及服

9、务书制作、产品报价（授权业务范围内、投保初审、系 统录单及打单、批改相关处理等；（二）对接xx财险运营(两核)部门，协助寿险营销推广员（三费用及奖金发放；（四移交等事宜；（五）履行公司安排的其他工作。第二节 岗位任职要求第十六条招聘条件（一）营业部经理本部需任职满一年的高级以上（含高级）渠道经理， （含中级渠道经理；员需经总公司综合开拓部审核同意的外聘专业人才。（二）渠道经理35 周岁以下；大专以上学历；于奉献；符合渠道胜任素质模型核心素质要求；能力，善于语言文字表达及沟通；具备完全民事行为能力；未曾有犯罪刑罚、或因不诚信行为受任何行业监罚、或因任何原因被保险监管部门处罚。财险两核工作经验及服

10、务业从业经验者优先。不符合上述1-2 项条件，需特别申请的，须报总公司综合开拓部审批。（三）客户经理年龄 30 周岁以下；大专以上学历；能熟练操作计算机办公软件，汉字录入速度较快；工作认真细致、服务意识好；于奉献；具备完全民事行为能力；罚、或因任何原因被保险监管部门处罚。1-2 总公司综合开拓部审批。第十七条招聘流程（含试用人寿营业区部试用。（一）应聘材料销售人员信息表（附近期2寸免冠照；学历证原件、复印件；身份证原件、复印件；与原工作单位解除劳动协议的证明或由原单位开具 的离职证明，有同业经验者需提供以往三年业绩履行情况（包括但不限于签单保费、历年制赔付率、险种结构等。按公司要求提供的其他材

11、料。（二）面试安排面试评估渠道专员应聘，需财险、寿险共同面试评估。财险面试人为财险分公司分管总、综合开拓负责人或三级机 理、综合开拓负责人、三级机构负责人及营业单位负责人。（三）审批流程应聘人员填写销售人员信息表；分、支公司销售管理部/岗收齐应聘材料，初核后通 OA201流程报分公司综合开拓部负责人及渠道分管总审批；公司综合开拓部备案。（四（五）凡签订全日制劳动协议的职工或员工二级档案及入司材料，由分公司销售管理部进行统一管理。第三节 岗位职级第十八条职级设定营业部经理职级职级对应保费（万元）薪酬模式专职营业部经理资深营业部经理一级营业部经理职级职级对应保费（万元）薪酬模式专职营业部经理资深营

12、业部经理一级9000固定+浮劢二级7800固定+浮劢三级6700固定+浮劢高级营业部经理一级5700固定+浮劢二级4800固定+浮劢三级4000固定+浮劢营业部经理一级3300固定+浮劢二级2600固定+浮劢三级xx固定+浮劢兼职营业部经理一级1600津贴二级1200津贴三级800津贴渠道经理职级职级对应保费（万元）备注资深渠道经理渠道经理职级职级对应保费（万元）备注资深渠道经理三级1400二级1200一级1000高级渠道经理三级850二级720一级600中级渠道经理三级480二级380一级300初级渠道经理三级240二级190一级150见习渠道经理三级120备注：见习渠道经理一、二级只适用于

13、省会型分公司四级机构和城市型分公司远郊机构。二级90一级60客户经理职级归属渠道经理保费年化保费（万元）客户经理职级归属渠道经理保费年化保费（万元）初级一级客户经理xx初级二级客户经理1600初级三级客户经理1150初级四级客户经理800初级五级客户经理550初级六级客户经理400第四节 新聘人员管理第十九条试用期及转正条件（一）试用期年通算及各种奖金；分公司综合开拓部应对试用专员开展岗前培训并组织上岗资格/资质考试，考试通过后方可允许其进驻寿险营业区/ 部从事工作。（二）转正条件专员试用期满，符合以下条件，可提交个人试用期工作总结申请转正：专职营业部经理试用期营业部年化保费达成对应专职营业部

14、经理职 级保费要求；试用期对接的寿险营业区/部营销推广员有效活动率及寿 险营销推广员年化人均产能达成分公司规定的要求；兼职营业部经理试用期营业部年化保费达成对应专职营业部经理职 级保费要求；试用期对接的寿险营业区/部营销推广员有效活动率及寿 险营销推广员年化人均产能达成分公司规定的要求；渠道经理试用期个人年化保费达成相应职级保费要求。其中：省级分公司本部、城市型分公司本部：试用期结 束后，转正最低职级要求为初级渠道经理一级；城市型分公司三、四级机构：试用期终止转正最 低职级要求为渠道经理见习三级；省会型分公司三、四级机构：试用期终止转正最 低职级要求为见习渠道经理二级。客户经理试用期个人对接服

15、务年化保费达成其归属渠道经理 的职级保费要求；无重大工作失误及违法违纪行为；符合分公司其他转正条件。（三）转正定级转正定级最高不得突破试用期保费对应的职级标准， 分公司综合开拓部可根据实际情况在标准内进行调整；试用期保费低于转正最低职级要求且高于见习渠道经理一级要求的，职级可保持见习级渠道经理但不予转正。第五节 人员配置原则第二十条各类专员配臵原则则如下：（一）营业部经理xx 一个标准营业部只能配臵一名营业部经理。（二）渠道经理50 350人。力成本等情况调整xx人寿各营业区驻点专员配臵。（三）客户经理400理后，渠道经理需明确保费提升的增量，并严格进行考核。400名渠道经理。第四章考核管理第

16、二十一条月度考核与浮动工资发放挂钩；季度考核与职级升降挂钩；年度考核与评优及年终奖金发放挂钩。第二十二条专员考核指标及权重（一）营业部经理考核指标必选指标营业部经理月度季度年度权重（%）权重(%)权重（%）保费计划达成率40,5040,5040,50简单边际贡献率10,15H5 使用率10,1510,1510,15专员的人均产能10,1510,15寿险有效活劢率10,155,105,10务评分、寿险人力人均产能；如机构还有其他特殊指标需求，需报总部审批。（二）渠道经理考核指标必选指标渠道经理月度季度年度权重（%）权重(%)权重（%）职级保费达成率40,5040,5040,50简单边际贡献率10

17、,15H5 使用率10,1510,1510,15寿险活劢率5,105,105,10日常管理得分5,105,105,10产寿部门服务评分5,105,105,10（三）客户经理考核指标必选指标客户经理月度季度年度权重（%）权重(%)权重（%）归属渠道经理保费达成率30,4030,4030,40日常管理得分10,2010,2010,20产寿部门服务评分10,2010,2010,20所属渠道经理评分5,105,105,10注：自选指标：机构可根据实际情况，选择指标考核，但比重丌得超过可选指标权重。自选指标库：出单工作量、车险保单续保率、寿险人力人均产能；如机构还有其他特殊指标需求，需报总公司审批。第二

18、十三条所有考核指标定义及计算方式考核指标 1：保费计划达成率（进度）指标含义累计实收保费收入/（保费计划*保费计划时间进度标准）*100%目标值100%权重符合基本法规定要求计分方法当实际值0,80%)，得分0；当实际值80%,+)，得分实际值*100得分封顶值最高 120 分，最低 0 分保费计划时1 月2 月3 月4 月5 月6 月7 月8 月9 月10 月11 月12 月间进度建议标准( 各机构可根据实际制定)11%17%26%34%42%51%58%66%74%82%91%100%考核指标 2：车险续保率指标含义（综拓渠道年累计已续保车辆标的数/综拓渠道年累计应续保车辆标的数）*100%目标值16 年实际值55%,+),17 年目标丌下降；160,55%1716（60%15）*20%注：上述为二级机构目标计算公式，具体由机构自行确定，公式仅作参考权重符合基本法规定要求计分方法当实际值目标值，得分100（实际值目标值）*500 当实际值目标值，得分100（目标值实际值）*500得分封顶值最高 120 分，最低 0 分考核指标 3：有效活动率（月均）指标含义月累计保费在 500 元以上的寿险代理人人数/月累计寿险代理人人力*100%目标值当 16 年实际值32%,+),17 年目标丌下降160,32%),1716考权重符合基本法规定要求计分方法当实际值目标值，得分10