2022年信用社案防工作总结范文

1、第6页共6页2022年信用社案防工作总结范文_年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社_加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：一、案防工作开展情况(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作_。(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理

2、工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业_相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下

3、发的一系列规章制度结合_实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。(四)创新机制。设立案防工作四道防线。一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“_”负责制；二是内部审计防线，_年_月成立稽查大队，_名稽查人员全部专职化，同时制定_市农村信用社稽查大队管理办法，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个

4、一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对_个网点进行了全面安全检查一次，抽查_次，召开现场专题会_次，抽查内控制度执行情况_次。(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与_支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。_年上半年，共_与配合开展了大规模审计_次。一是对联社机关_年度及_年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了_年度决算真实性审计。三是配合_银监办对

5、全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市_名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对_年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件_起，处理_事件_起，移送司法机关处理案件_起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理_人次，其中：通报批评_人，警告_人，记过_人、留用察看二年_人，移送司法机关_人，实施经济处罚_元。(七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失_元。在重点查处_等五个信用社违规经营事件、_市信用社_以违规贷款方

6、式挪用信用社资金_元事件、_信用社违规使用坏账准备金事件、_信用社信贷员_及拖市信用社信贷员_违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现_违规放贷_万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款_余万元。二、存在的问题和不足(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的

7、监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为。按照新的ga防范达标要求，全市_%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付_能力不强。三、后段工作打算(一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程

8、。确保各岗位相互制衡。(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“_”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。(四)切实防范操作风险。2022年信用社案防工作总结范文（二）信用社上半年案防述职报告为认真贯彻省联社、邵阳市办及县联社_开展案件防范活动的工作部署，我社以抓员工、抓主要业务风险点为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了责任明确，查处有力的管理监督体系。通过此次活动的开展，取得

9、了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，这些成绩的取得，我社主要做了以下几方面工作。一、加强学习、提高认识_年以来，我社全体职工在信用社办公室召开了职工会议，会上_学习了联社的文件，全体职工统一了思想，提高了认识，全面安排部署案防活动工作。同时学习了联社自_年以来的相关内控与案防的相关文件。通过学习，提高了员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，二、自查剖析、整改完善通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，我社认真_了职工在制度执行方面的自查剖析活动。在对各岗位的业务操作、内控管理、监督

10、制约等情况进行全面剖析中，主要存在下列问题：一是制度执行不够强，联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于我社人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。二是结算帐户管理不够规范，早期开卡资料收集不完善。有时个人印章没有及时保管好。三是农村信用社制度频率不符合要求，对帐率未达到_%。部分单位存款账户未坚持按月对帐，有拖延现象。四是贷款“三查”制度执行不够强，贷后检查滞后。针对上述问题，我社通过采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药。一是做好规章制度建设工作，_力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。二是加强了信