2020金融专业知识和实务备用卷四

1、一、 单项选择题（每题1分。 每题的备选项中， 只有1个最符合题意）1. 在主体的是（A. 家庭中，既是重要的）B. 企业需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值C.D.【】B】企业是运行的基础， 是重要的需求者和供给者。此外，企业还是金衍生品市场上重要的套期保值主体。2. 在A. 企业的各类主体中， 主要以B. 家庭供应者C.参与的主体是（D. 金融机构）。【】B】 本题考查主体的相关知识。 家庭是上主要的供应者。3. 在金融工具的性质中， 成反比关系的是（）。C. 期限性与D. 风险性与收益性A. 期限性与收益性【】CB. 风险性与期限性性【】本题考查金融工具的性质。 一般而言，

2、 金融工具的期限性与收益性、风险性成正比， 与性成反比。4. 下列金融工具中，不属千原生金融工具的是（）。A. 商业票据B.C. 债券D. 股指【】D【】本愿考查原生金融工具的范围。金融工具可分方原生金融工具和衍生金融工具。原生金融工具指商业票据、债券、基金等基础金融工具。衍生金融工具是一种金融交易合约，它的价值是从原生金融工具的价值中派生出来的， 包括等。合约、合约、互换合约5. 金融工具在A. 期限性上能迅速转化为现金而不致损失的能力是金融工具的(D. 风险性)。B.性C. 收益性】B【】本题考查金融工具的性质。金融工具的性是指金融工具在上能够迅速地转化为现金而不致损失的能力。6. 直接与

3、间接的差别在于()。A. 是否有中介机构参与C. 中介机构在交易中的活跃程度D. 中介机构在交易中的地位和性质【】D】直接与间接的差别并不在于是否有中介机构参与，而在千中介机构在交易中的地位和性质。7.回购是以为质押品而进行的短期融通， 借款的利息等于（）之差。B. 购回价格与卖出价格A. 购回价格与买入价格1，B. 中介机构的交易规模D.面值与卖出价格面值与买入价格】BC.【回购从表面上看是一种，但实际上它是一笔以】为质押品而进行融通 。的卖方以一定数量的为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内的短期 再购回8. 某投资， 且购回的价格高千卖出的价格， 二者之差即为借款的利息。 故选B。受A

4、公司委托分销其债券， 该交易行为所在的市场是（）A. 流通市场B.市场C.市场D.市场【】B】本题考查市场又称一级市场、初级市场， 是指新的类型。的金 商等作融工具最初由者出售给投资者的市场。在一级市场中，投资、经纪人和为经营者， 承担和公司企业新债券的承购和分销业务 。9.回购协议的实质是（）。A. 信用B.D.信用借款行为C.以【是以 10.为质押品而进行的短期】C融通回购的性质 。从表面上看，回购是一种】本题考查， 但实际上它为质押品而进行的短期融通。承兑汇票是（） 工具。A.信用衍生B.资本市场C.利率衍生D.【】D】承兑汇票是工具。间同业拆借市场中， 从期限结构看， 市场交易更趋集中

5、11.根据以往的统计数据， 我国千（） 品种A.隔夜 拆借B. 7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【】A】从期限结构看， 同业拆借市场交易更趋栠中于隔夜品种。12. 我国回购协议市场的间回购利率是()。，D.法定利率A. 市场利率B.利率C.长期利率【】A】间回购利率已经成为市场化利率基准。13.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定， 但最长不得超过（天。）A.1【B.60C.91D.36】C】本题考查回购协议市场的相关知识。 我国买断式回购的期限为 1天到91天） 为权利质押的一种短期融通业务。14.质押式回购是交易双方进行的以（A.【D.外汇B.债券C.】B】本题考查质

6、押式回购的概念。质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期触通业务，指融入方（正回购方）在将债券出质给融出方（逆回购方）融入的同时，双方约定在将来某一 日期由正回购方按约定回购利率计算的额向逆回购方返还， 逆回购方解除出质债券上质权的融资行为 。15.债券是资本市场重要的工具之一， 其特征不包括（）。A.性B. 安全性C. 收益性D.性2】D】本题考查债券的特征。 债券的特征包括：偿还性；【性性；收益性；安全交易所了一家16. 某投资者在首次公开出售的， 该笔交易所在的市场属千（ A. 流通市场）C.D.B.市场市场市场【】B】市场又称一级市场， 是公司新筹栠资本的市场。17. 一家

7、工商企业拟在.市场上筹集长期 B. 同业拆借市场，它可以选择的市场是（）。A.C. 商业票据市场D. 回购协议市场【 物的】A】本题考查资本市场的概念。资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的o 选项票市场属千资本市场，选项B.C.D都属于。18我国建立了多层次的市场。 其中，设立的目的是服务千高新技术或新兴经济企业的市场是()。A. 中小企业板市场C. 主板市场B. 创业板市场D.转让市场【】B】我国的市场主体由交易所和交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。 创业板市场服务于高新技术或新兴经济企业。19.普通账户又称为（）。A. 基金账户 C.B股账户B.D.账户特种

8、账户【】B】 我国市场上可交易的包括和B股。即普通股， 是由中国境内公司，供境内机构、组织或个人以认购和交易的普通股。这种按规定只能由 我国居民或法人。B股即境内上市的股， 是以股。)。标明面值， 以外币认购和，境内交易所上市交易的20. 下列金融工具中， 属千金融衍生工具的是(】D】本题考查金融衍生工具。按照衍生品合约类型的不同， 目前市场中最为常见的金融【衍生品有金融远期、金融、金融、金融互换和信用衍生品等。主要的金融合约有货币风险性。、利率、股指等。金融衍生品有以下特征：跨期性、杠杆性、联动、高21. 在金融衍生品市场中， 以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.B. 投机者C.

9、D. 经纪人套期保值者】A者【】套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。22. 对千看涨的买方来说， 到期行使的条件是（）。A. 市场价格低千执行价格C. 市场价格上涨B. 市场价格高千执行价格D. 市场价格下跌【】B- 3 -【】对千看涨益。的买方来说，当市场价格高千合约的执行价格时会行使， 取得收23. 如果某投资者拥有一份在某一确定时间内以确定的价格合约， 使其相关的资产，则该投资者是()。B. 看涨C. 看跌D. 看涨的买方A. 看跌的买方的卖方的卖方】D【】这道题要把握住两个关键： 一是拥有合约，说明投资者是的买方，二是购买相关资产，说

10、明投资者买入的是看涨。）。C. 利率互换24我国在2013年推出的金融衍生品是（A. 股指B. 国债D. 债券远期】B】【，国债正式上市交易。25. 通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是（）。D. 互联网保险A. 网络借贷C. 互联网基金销售B. 股权众筹融资【】B】股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。26. 按利率的决定方式不同， 利率可分为固定利率和（）。D.月利率A. 名义利率【】BB. 浮动利率C.年利率【】按利率的决定方式不同， 利率可分为固定利率和浮动利率。27 投资者用100万元进行为期3年的投资，年利率为5%, 一年计息一次，按 单利计算，则投资

11、者在第三年年末到的本息和为()万元 C. 115A. 110【B. 120. ,.D. 135】C】单利就是不论借贷期限长短，仅按照本金计算利息，上期本金所生利息不计入下期本金计算利息。FVn = PCl+r n) = lOOXCl+5%X3) =115 (万元）。28. 某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年未收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%, 则第2年末收回的现金流现值为（）万元A. 100【B. 105C. 200D.210】A】本题考查现值的计算。121/( 1+10%)2=100 (万元）。性之所以不同， 是因为在价格一定的情29根据利率的风险结

12、构理论， 各种债权工具的况下， 它们的（ A实际利率）不同。B. 变现所需时间D. 交易方式C名义利率【】B【】本题考查利率的风险结构。各种债券工具由于交易费用、 偿还期限、是否可转换方面的差异，变现所需要的时间或成本不同，性也就不同。本题在 “ 价格一定的情况下”，只需要考虑变现所需时间这一个。30. 一般来说，性差的债权工具的特点是()。B. 风险相对较大、 利率相对较低D. 风险相对较小、 利率相对较低A. 风险相对较大、C. 风险相对较小、利率相对较高 利率相对较高【】A【】本题考查影响债权工具利率的。影响债权工具利率的一个重要性性 一般来说，期限较长的债券，其是债券的性差。性差的债权

13、工具，其风险- 4-相对较大， 利率定得就高一些。 债券性越强， 其利率越低。31.预期理论认为， 收益曲线向上倾斜表示（）。A.短期利率较低 C.长期利率较低【】AB.短期利率较高D.长期利率与短期利率相等【】预期理论认为， 随着时间推移， 不同到期期限的债券利率有同向运动趋势。如果短期利率较低，收益曲线倾向千向上倾斜；如果短期利率较高，收益曲线倾向千向下倾斜。长期利率的波动低千短期利率的波动。32.认为货币供给是外生变量， 由直接控制， 货币供给独立千利率的变动， 该观点源自千()。B.古典利率理论iC.可贷D.性偏好理论理论A货币数量论【】D【】本题考查性偏好理论。凯恩斯认为， 货币供给

14、(Ms )是外生变量， 由直接控制。 因此， 货币供给独立千利率的变动。 这属于性偏好理论的观点。33.下列说法错误的是()。A. 古典利率理论属千 “ 纯实物分析 ” 的框架B.古典学派认为， 利率决定千储蓄与投资的相互作用C.古典学派认为， 储蓄是利率的递增函数D.古典学派认为，投资是利率的递增函数【】D【】本题考查古典利率理论的相关内容。 古典学派认为， 利率决定千储蓄与投资的相互作用。 储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。 古典利率理论属千 “ 纯实物分析”的框架。性陷阱“ 发生后， 货币需求曲线是一条(34.性偏好理论认为，“)的直线。【】A“性陷阱“ 区间， 货币政策是完全

15、无效的。“性陷阱“ 发生后， 货币【】在需求曲线的形状是一条平行千横坐标轴的直线。35.我国某企业计划于年初面额为100元、 期限为4年的债券100亿元。 该债券票面利息为每年5元， 于 每年年末支付， 到期还本， 该笔的名义利率是（）。A.4%【若某笔B.5%C.6%D.7%】B】本题考查名义利率的计算。名义利率年利息面值X100%=5/lOOX100%=5% 36.的名义利率是7%, 同期的市场通货膨胀率是3%, 则该笔的实际利率是., ,At、A.3%【B.4%C.5%D.10%】B】本题考查实际利率的计算。 实际利率名义利率 通货膨胀率=7%3%=4%37.某以900元的价格购入5年期

16、的票面额为1000元的债券， 票面收益率为10%,持有3年到期偿还， 那么持有期收益率为（）。 C.3.7%A.3.3%B.14.81%D.10%【】B5【】本题考查持有期收益率的计算。 年利息= 1000 X 10% 100元，（偿还价格买入价格）买入债券到债券到期的时间= (1000-900)/3 3)/900 14. 81%。33. 33,待有期收益率= (100+ 33. 338资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是（）。AB. 通货膨胀风险C. 非系统性风险D. 系统性风险利率风险】D【】本题考查风险系数B的概念。资产定价模型(CAPM)提供了测度不可消除系统性风险的指标，

17、39. 在即风险系数汇定价理论中， 根据布莱克斯科尔斯模型， 决定欧式看涨价格的主要有(A.C.)。的执行价格价格波动 率B. D期限 无风险利率E. 现金股利【】ABCD【】本题考查定价理论的相关知识。 根据布莱克斯科尔斯模型， 决定欧式看涨价格的主要有：价格、的执行价格、期限、无风险利率、价格波动率、标准正态分布的概率。40. 在金融交易中时常会发生逆向选择，A. 金融交易之前的信息不对称C. 金融交易之前的交易成本其原因是()。B. 金融交易之后的信息不对称D. 金融交易之前的交易成本【】A】本题考查逆向选择。 交易之前， 信息不对称会产生逆向选择。41. 金融机构可以利用各种合约的有效

18、组合， 以最低成本在不同参与者之间重新分配风险， 达到管理风险的目的， 这体现了金融机构的（ 职能。A. 促进融通B. 降低交易成本和风险【】B】本题考查金融机构的职能。金融机构具有规模化经营的特点，可以通过专业化、规模化、集中化的优势为借贷双方牵线搭桥，从而有效地降低交易成本。 同时也可以通过各种业务、技术来管理、分散、转移、控制、 减轻各种风险。 例如， 利用各种组合， 以最低成本在不同参与者之间重新分配风险， 达到管理风险的目的。合约的有效42. 投资与商业不同， 其来源主要依靠（B. 国家拨款D. 员工）筹资。A. 吸收活期存款C【和债券】C】本题考查投资的相关知识。 投资与商业不同其

19、来源主要依靠发行自己的和债券筹资， 有的国家投资也被允许接受定期存款。43. 在金融交易中时常会发生道德风险， 其原因是()。B. 金融交易之后的信息不对称D. 金触交易之后的交易成本A. 金融交易之前的信息不对称C. 金融交易之前的交易成本【】B】在金融交易做出决策时， 时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前， 信息不对称会产生逆向选择；在交易之后， 信息不对称会导致道德风险。44. 金融机构在办理转账服务和客户支付等业务时承担的职能是()。- 6 -A. 信用中介C. 创造信用工具B. 支付中介D. 将货币收入转化为资本【】B】本题考查金融机构的职能。金融机构在为客户开立

20、存款账户吸收存款的基础上，办理存款在账户上的转移、客户支付以及在存款的基础上为客户兑付现款等。金融机构成为社会支付的中介，是由于它具有较高的信誉和众多的分支机构。金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用， 节约了社会流通费用， 加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。45. 按照（） 分类， 金融机构可以分为和非金融机构。从事金融活动的目的金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展金融机构业务的特征融资方式不同【】C【】本题考查金融机构的分类。按照金融机构业务的特征，金融机构可以分为金融机构。和非46 在各类金融机构中， 最典型的间接金融机构是()。公司C.A. 投资B.

21、商业.D.【】B】间接金融机构是指它一方面以人的从盈余者中筹金，另一方面又以债权人的向者提供，以间接融资为特征的金融机构。商业是最典型的间接金融机构。47. 与其他金融机构相比， 商业最明显的特征是()。D. 执行国家金融政策C. 吸收活期存款A. 以【 商业B. 提供金融服务为日的】C】本题考查商业的特征。 与其他金融机构相比， 吸收活期存款、 创造信用货币是最明显的特征。48. 世界由世界、 国际开发和国际金融公司组成， 向成员国提供金融服务和技术A. 金融【， 本质上属千()。B. 契约性金融机构C. 存款性金融机构D. 开发性金融机构机构】D【】本题考查世界o 世界属千开发性金融机构。

22、）。49. 以下金融机构属千存款性金融机构的是（D. 国家开发C. 投资A. 农村信用合作社B. 保险公司【】A】本题考查存款性金融机构。存款性金融机构主要包括商业、储蓄和信用合作社等。50. () 是以契约方式吸收持约人的，而后按契约规定承担向持约人履行赔付或返还义务的金融机构A. 投资性金融机C. 政策性金融机构D. 契约性金融机构. 存款性金触机构【】D】本题考查契约性金融机构的概念。51目前大多数国家A. 国有的资本结构都是(B. 多国共有)形式C. 无资本金D. 混合所有- 7 -【】A】本题考查的资本o 全部资本为国家所有的资本结构是指的，。目、 中国、印资本是由因而前大多数国家度

23、、 俄罗斯、52. 欧洲拨款形成，或是通过收购的方式将私营商业改组成为的资本全部属于国家，这种资本结构的是国有化性质的的资本结构都是国有形式， 如英国、 法国、 德国、尼西亚等。是为了适应欧元流通而设立的金融机构。 从组织形式上看， 其属千()。A. 一元式制度 制度B. 二元式D. 准制度 制度C.【的】C】本题考查的资本o 欧洲属于的制度。组织制度是53. 具有规模效益高、竞争力强， 但会加速的与集中等特点的商业（）制度。A.单一IB. 持股公司C. 连锁rD. 分支【】D】本题考查分支制度。 分支的优点是： 规模效益高、竞争力强、 易千。缺点是： 加速的与集中、 管理难度大。54如果在总

24、行之下在国内外各地设立若干机构， 形成以总行为中心的网络系统， 则该商业组织制度是()。B. 综合式D. 分业经营C. 分支式制度制度A.元式【】C制度制度【】本题考查分支制度的概念。 分支制度又称为总分行制， 是指法律上允许在总行（或总管理处）之下， 在国内外各地普遍设立分支机构， 形成以总机构为中心庞大的网络系统。55. 由某一公司控制或收购若干家，但是被控制或收购的仍然具有独人地位， 这种商业A. 持股公司组织制度属千（B.单一）制度。C. 连锁D. 分支【】A】商业单一的组织制度主要包括四类制度、分支制度、持股公司制度制度， 是由某一栠团成立持股公司，由该公和连锁制度。 持股公司制度又

25、称为栠团司控制或收购两家以上的若干的组织制度。这些被收购或被控制的在法律上仍然是独立的， 但他们的经营策略和业务受持股公司的控制。目标的不同， 将一项或几项目标赋予56. 按照机构进行的模式是A. 分业B.C.超级D. 混业【行】B】。目标的不同将一项或几项是指按照目标赋予机构进方式， 目前采取这一模式的国家不包括(模式的一种B. 新加坡57.超级模式是)。A【C. 韩国英国】DD. 中国模式的一种【】本题考查主要模式。超级模式是方式， 目前英国、新加坡、 韩国等国家和地区采取这一模式。858. 我国小额公司从业金融机构获得融入的余额， 不得超过其资本净额的A. 50%【B. 75%C. 10

26、0%D. 125%】A】本题考查小额公司。我国小额公司从业金融机构获得融入的余额， 不得超过其资本净额的50%。59. 我国小额公司的主要来源为（)。B.A. 借入或融入债券和捐赠C. 吸收存款和融入D. 股东缴纳的资本金和捐赠【】D】本题考查小额公司的来源。60. 1999年7月以后， 根据中民法， 我国的经纪类公司能从事的证券业务是（A. 承销）。B.C. 自营D. 交易中介【】D】本题考查我国机构的相关知识。中民交易的中介，不能从事定， 经纪类的承销和自营公司只能从事业务。61. 我国的小额经纪类业务，即它只能充当公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构， 可以经营小额业务，

27、但不得()。B.涉农A.企业D. 从商业融入C. 吸收公众存款【】C【】本题考查小额公司的相关知识。小额公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立， 不吸收公众存款，经营小额 形式开展经营活动的金融机构。业务，以公司或62. 中国间市场交易商的业务主管部门是（）D. 中国监督管理C. 中国保险监督管理【】A【】中国间市场交易商的业务主管部门人民。二、多项选择题（每题2分。 每题的备选项中， 有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。 错选， 本题不得分；少选， 所选的每个选项得0.5分）1. 金融工具的性质包括（A. 收益性C. 安全性E. 期限性）。B. 风险性D.性】ABDE】金触工具

28、的性质【 2.期限性、性、 收益性、 风险性)。B. 间接D. 流通市场C的类型按交易中介可以划分(A. 直接 C.市场E. 有形市场9【 3A. 以】AB】的类型按交易中介可以划分为直接和间接。回购实际上是一种（为质押品）交易。B为担保人D. 长期融通C. 短期融通E. 无担保【 4.】AC】考核回购的定义与特征。是专门服务千短期融通的， 主要包括(B. 回购协议市场D. 债券市场) CA. 同业拆借市场 C.商业票据市场E.大额可转让定期存单市场】ABCE】【主要包括同业拆借市场、 回购协议市场、商业票据市场、 债券市场和大额可转让定期存单市场。选项D属千资本市场承兑汇票市场、 短期5.

29、与传统的定期存单相比， 大额可转让定期存单的特点是（）。A. 不记名并可转让流通E利.【率是固定的】ACD】本题考查大额可转让定期存单的特点。与传统的定期存单相比，大额可转让定期存) 不记名， 且可在市场上流通并转让。(2) 一般面额固定且较大。(3)大额可转单的特点(1)让定期存单不可提前支取， 只能在二级市场上流通转让。(4利)率既有固定的， 也有浮动的， 一般高千同期限的定期存款利率c6. 同业存单的特点包括(A. 市场化的定价原则C. 投资和交易主体均为E. 具有较好的二级市场【】ABCE)。B.D.方式透明化 方式非标准化间市场成员性【】同业存单具有以下几个特点：心投资和交易主体均为

30、间市场成员。市场化的性。定价原则。方式标准化、 透明化。具有较好的二级市场一种投资工具， 投资基金的特点是（7. 作为）。C. 投资对象单一D. 组合投资、 分散风险E. 严格、信息透明【】ABDE】投资基金的特点：O栠合、专业管理筵）组合投资、分散风险急）利益共享、风险共担严格、 信息透明独立托管、 保障安全。8. 关千我国互联网金融的说法， 正确的有（A. 网络借贷由C. 股权众筹融资由E. 互联网消费金融由银）。B. 互联网基金销售由银D. 互联网支付由】COE】本题考查 互联网金融的模式。A选项， 网络借贷业务由银【负责。B-10 -B. 面额不固定且为大额选项， 互联网基金销售业务由

31、负责。 的有（9. 下列由中国保险监督管理）。E. 互联网保险【】BOE】本题考查互联网金融的模式。互联网支付业务由负责。网络借贷（简称 “ 中国银) 负责负责业务由中国务由中国 中国银保险监督管理o 股权众筹融资业。互联网保险由负责。互联网消费金融业务由中国银负责。10. 根据利率风险结构理论， 导致债权工具到期期限相同但利率却不同的有()。A. 违约风险C. 所得税 E系统性风险B.性D. 交易风险【】ABC】本题考查利率的风险结构。到期期限相同的债权工具利率不同是由三个原因引起的： 违约风险、性和所得税。11. 关千期限结构理论中性溢价理论的说法，正确的有（）。A. 短期利率的预期值是不

32、相同的长期债券的利率与到期前预期短期利率的平均值有关长期债券的利率与随债券供求状况变动而变动的可以解释不同期限的债券利率为什么会同升或同降无法解释不同期限的债券利率为什么会同升或同降性溢价有关【】BCD】本题考查性溢价理论。A项是预期理论的内容。而性溢价理论认为，长期债券的利率应当等于两项之和，第一项是长期债券到期之前预期短期利率的平均值；第二项是随债券供求状况变动而变动的性溢价（又称期限溢价）。故BC正确。另外预期理论和性溢价理论可以解释不同期限的债券的利率为什么会同升或同降，而分割市场理论则无法解释。故选项D正确。12. 凯恩斯认为，性偏好包括()。A.B. 生产D. 预防交易C. 储蓄E

33、. 投机【】ADE】公众的性偏好包括交易、 预防和投机。13.资本资产定价理论认为， 理性投资者应该追求()。B. 同风险水平下化A. 投资者效用最大化C. 同风险水平下收益稳定化E. 同收益水平下风险稳定化A,D. 同收益水平下风险最小化;【】ABO】理性的投资者总是追求投资者效用的最大化，即在同等风险水平下的化或是在同等收益水平下的风险最小化）。14金融机构的职能有（A. 促进融通B. 便利支付结算-11 -D. 降低交易成本C. 消灭风险E.减少信息成本【】ABDE】本题考查金融机构的职能。金融机构的职能有：促进融通；便利支付结算；降低交易成本和风险；减少信息成本；反映和调节经济活动。1

34、5）。我国实行分业经营的制度，在这种制度下，我国商业可以从事的业务有（A. 存款业务B.业务 . 1 C. 汇兑业务 E.保险业务D. 结算业务【】ABCD】本题考查商业的业务经营制度。商业的业务经营制度包括分业经营制度，亦称为专业化制度或分离制度， 是指商业业务， 不得业务与、 保险等业务相分离商业度安排只能从事存及结算等券、保险等其他金融业务的制16. 我国实行分业经营的制度， 在这种制度下， 我国商业可以从事的业务有()。A. 存款业务B.业务. ,C.业务!气D. 结算业务., . . ,: .E.保险业务【】ABO】商业的业务经营制度包括分业经营制度和综合性制度。分业经营制度亦称为专

35、业化制度或分离制度，指商业业务，不得业务与、保险等业务相分离，商业安排。只能从事存及结算等券、保险等其他金融业务的制度17. 政策性金融机构的经营原则是（A. 政策性原则C. 安全性原则 E.保本微利原则）。B. 财政性原则D.性原则【】ACE】 本题考查政策性金融机构的经营原则。 政策性金融机构的经营原则：(1) 政策性原则；(2) 安全性原则：注重资产安全；(3)保本微利原则：政策性经营的是信贷。1 8. 下列金融机构中， 由中国 A.保险公司交易负责监督管理的有（）。B.D.经营机构信用合作社C.E.【经营机构投资基金管理公司】BCE】 本题考查。负责业务。三、案例分析题（每题2分，由单

36、选和多选组成。 错选， 本题不得分；少选， 所选的每个选项得0. 分）某公司是专业生产的厂商， 已在纳斯达克市场上市。 当前该公司的B系数为 1. 5,国债的利率是2%。纳斯达克的市场组合收益率为8%,-12 -根据上述资料， 回答下列问题：1. 当前市场条件下A. 3%纳斯达克市场的风险溢价是()。B. 5%C.6%D. 9%【】C】本题考查风险溢价的计算。风险溢价的决定公式为： E Cr)rf= 8% 2%=6%。2. 该公司股栗的风险溢价是()。A.6%【】B【】本题考查 2%) X 1. 5=9%。B.9%C. 10%D1. 2%的风险溢价。的风险溢价公式= ECr.)rf肛=( 8%

37、3.通过模型测得的该公司的预期收益率是()。A. 3%【 f3B. 6%C.9%D.11%】D】本题考查预期收益率的计算。预期收益率公式： E Cr)r,= E Cr.)rf=9%+2%= 11所以E Cr)。4. 资本资产定价理论认为， 不可能通过资产组合来降低或消除的风险是()。【】BO【】本题考查资产风险的类别。资产风险一般有系统性风险和非系统性风险。非系统性风险是指具体的经济自身投资方式所引致的风险，又称特有风险。在市场上由不同的资产组合予以防范、降低、甚至消除。而系统性风险则是由宏观经济运营状况或市场结构引致的风险，又称市场风险。在市场上 险主要研究系统性风险。（二）存在， 不可能通过投资组合来消除。因此资产风A企业计划10亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，千