兴业银行股份有限公司XXXX半年度报告摘要

1、兴业银行股份有限公司2013半年度报告摘要2013年08月13日04:10 HYPERLINK /paper/zqsb/html/epaper/index/content_493939.htm 证券时报网 HYPERLINK /stock/t/20130813/041016425644.shtml#J_Comment_Wrap#J_Comment_Wrap l J_Comment_Wrap#J_Comment_Wrap 我有话说 HYPERLINK javascript:void(0); HYPERLINK javascript:void(0); o 加大字号 1、重要提示1.1 本本半年度度

2、报告摘摘要来自自半年度度报告全全文，投投资者欲欲了解详详细内容容，应当当仔细阅阅读同时时刊载于于上海证证券交易易所网站站等中国国证监会会指定网网站上的的半年度度报告全全文。1.2 公公司简介介股票票简称 HYPERLINK /realstock/company/sh601166/nc.shtml 兴业银行行(9.88, 0.00, 0.00%)股票票代码60011666股票票上市交交易所上海海证券交交易所联系系人和联联系方式式董事事会秘书书证券券事务代代表姓名名唐 斌陈志志伟电话话05591-8788248863传真真05591-8788426633电子子信箱irrmn2、主要财财务数据据和股

3、东东变化2.1 主主要财务务数据单位位：人民民币百万万元项目目20013年年6月330日20012年年12月月31日日本期期末较期期初增减减(%)总资资产3，5777，27783，2500，9775100.044归属属于母公公司股东东的股东东权益1884，33041669，55778.68归属属于母公公司股东东的每股股净资产产(元)144.511133.3558.68不良良贷款率率(%)0.570.43上升升0.114个百百分点拨备备覆盖率率(%)4110.1114665.882降低低55.71个个百分点点20013年年1-66月20012年年1-66月本期期较上年年同期增减减(%)营业业收入

4、533，4664411，2221299.700营业业利润288，6441222，6119266.622利润润总额288，6558222，7110266.199归属属于母公公司股东东的净利利润211，6338177，1002266.522归属属于母公公司股东东的扣除除非经常常性损益益后的净净利润211，5990177，0008266.944基本本每股收收益(元元)1.701.596.92扣除除非经常常性损益益后的基基本每股股收益(元)1.701.587.59稀释释每股收收益(元元)1.701.596.92总资资产收益益率(%)0.640.66下降降0.002个百百分点加权权平均净净资产收收益率(

5、%)122.066133.811下降降1.775个百百分点扣除除非经常常性损益益后的加加权平均均净资产产收益率率(%)122.044133.744下降降1.770个百百分点成本本收入比比(%)233.166244.966下降降1.880个百百分点经营营活动产产生的现现金流量量净额2110，22232111，0075-00.400每股股经营活活动产生生的现金金流量净净额（元元）166.555199.577-115.443注：报告期期后，公公司实施施20112年度度利润分分配方案案，向截截至股权权登记日日（20013年年7月22日）在在册的全全体股东东每100股送55股（含含税），每100股派发发

6、现金股股利5.7元（含税），实施施完成后后公司总总股份数数为199，0552，3336，7511股。按按新股本本总额119，0052，3366，7551股摊摊薄计算算，本报报告期内内基本每每股收益益为人民民币1.14元元，报告告期末每每股净资资产为人人民币99.677元。2.2补充充财务数数据单位位：人民民币百万万元项目目20013年年6月330日20012年年12月月31日日20011年年12月月31日日总负负债3，3911，71183，0800，34402，2922，7220同业业拆入655，2003888，3889522，7552存款款总额2，0822，24461，8133，26661，

7、3455，2779其中中：活期期存款7774，44647448，22995998，8852定期期存款1，0244，15598220，44685771，2238其他他存款2883，66232444，44991775，1189贷款款总额1，3399，07771，2299，16659883，2254其中中：公司司贷款9992，11709112，11877003，9948零售售贷款3331，77732999，99362660，6641贴现现155，1334177，0442188，6665贷款款损失准准备311，2771244，6223144，31142.2 前前10名名股东持持股情况况表单位位：股报告

8、告期末股股东总数数2330，1103户户前十十名股东东持股情情况股东东名称股东东性质持股股总数持股股比例(%)报告告期内增减减持有有有限售售条件股股份数量量质押押或冻结结的股份份数量福建建省财政政厅国家家机关2，2688，1115，8846177.86600冻结结79，6033，7880恒生生银行有有限公司司境外外法人1，3800，4334，4400100.877000中国国人民财财产保险险股份有有限公司司传统统普通通保险产产品0008CCCTT0011沪国有有法人6332，0000，00004.986332，0000，00006332，0000，00000中国国烟草总总公司国有有法人4009

9、，0025，00003.224009，0025，00004009，0025，00000中国国人民人人寿保险险股份有有限公司司分红红个险险分红国有有法人3116，0000，00002.493116，0000，00003116，0000，00000中国国人民人人寿保险险股份有有限公司司万能能个险险万能国有有法人3116，0000，00002.493116，0000，00003116，0000，00000福建建烟草海海晟投资资管理有有限公司司国有有法人2994，3336，00002.32000新政政泰达投投资有限限公司境外外法人2448，0054，40001.95-446，6674，800000福建

10、建省龙岩岩市财政政局国家家机关1551，2200，00001.1900冻结结5，4463，0055质押押63，0000，0000湖南南中烟投投资管理理有限公公司国有有法人1551，2200，00001.191551，2200，000000注：1、中中国人民民财产保保险股份份有限公公司、中中国人民民人寿保保险股份份有限公公司均为为中国人人民保险险集团股股份有限限公司的的子公司司；福建建烟草海海晟投资资管理有有限公司司、湖南南中烟投投资管理理有限公公司均为为中国烟烟草总公公司的下下属公司司。2、根据中国烟烟草总公公司关于于湖南中中烟工业业有限责责任公司司持有部部分股权权出资人人变更事事项的批批复，

11、湖南中中烟工业业有限责责任公司司所持本本公司115，1120万万股股份份全部划划转归湖湖南中烟烟投资管管理有限限公司持持有，详详见公司司20113年22月266日公告告。相关关股权过过户登记记手续已已于20013年年3月办办理完毕毕。2.3 控控股股东东或实际际控制人人变更情情况适适用 不适用用3、管理层层讨论与与分析一、报告期期内经营营情况的的讨论与与分析（一一）报告告期内经经营情况况的回顾顾1、总体经经营情况况报告告期内，宏观形形势总体体平稳，但经济济金融运运行中不不确定、不稳定定的因素素相互交交织，实实体经济济持续困困难，宏宏观金融融呈现去去杠杆态态势，资资本监管管趋势更更趋向严严格。面

12、面对复杂杂严峻的的困难局局面，公公司认真真贯彻落落实国家家宏观政政策和金金融监管管要求，积极主主动应对对形势变变化，各各项业务务实现平平稳、协协调、健健康发展展，取得得良好的的经营成成果。（11）业务务平稳健健康发展展，盈利利能力提提升。截截至报告告期末，公司资资产总额额35，7722.788亿元，较期初初增长110.004%；本外币币各项存存款余额额20，8222.466亿元，较期初初增长114.883%；本外币币各项贷贷款余额额13，3900.777亿元，较期初初增长88.944%。资资本充足足率满足足新规监监管要求求，期末末资本净净额达到到2，4426.12亿亿元，核核心一级级和一级级资

13、本充充足率达达到8.78%；资本本充足率率达到111.110%。资产负负债比例例状况良良好，主主要指标标满足监监管要求求。报告告期内累累计实现现归属于于母公司司股东净净利润2216.38亿亿元，同同比增长长26.52%；累计计实现手手续费及及佣金收收入1112.553亿元元，同比比增长771.775%；加权平平均净资资产收益益率122.066%，同同比下降降1.775个百百分点；总资产产收益率率0.664%，同比下下降0.02个个百分点点。资产产质量保保持大体体稳定，不良贷贷款比率率0.557%，较期初初上升00.144个百分分点；拨拨备计提提充足，期末拨拨备覆盖盖率达4410.11%。集团团

14、综合化化经营运运行平稳稳；全资资子公司司兴业租租赁、控控股子公公司兴业业信托规规模、效效益实现现大幅增增长，综综合化运运营格局局进一步步加强；兴业信信托子公公司兴业业国信资资产管理理公司正正式获得得银监会会批准；第三家家子公司司兴业基基金公司司及其下下设子公公司兴业业财富资资产管理理公司正正式成立立。（22）条线线专业化化改革继继续深化化，运营营成效进进一步显显现。公公司基本本建立健健全了条条块结合合的矩阵阵式经营营管理体体系，专专业经营营能力明明显提升升，管理理服务支支持更加加到位。企业金金融条线线专业经经营体系系基本建建立，业业务的组组织、规规划、带带动、引引领更加加科学，业务发发展全面面

15、迈上新新的台阶阶并保持持良好态态势。零零售业务务条线生生产组织织模式取取得新的的突破，社区银银行、“零售信信贷工厂厂”建设设迈开步步伐，客客户服务务水平和和品牌知知名度稳稳步提升升。金融融市场条条线在市市场剧烈烈波动和和监管压压力明显显加大的的外部环环境下，同业负负债来源源、理财财产品供供应均保保持稳定定，资产产托管规规模稳步步上升，继续为为经营转转型提供供有力支支持。（33）风险险管理内内嵌业务务条线，专业性性和有效效性进一一步提升升。匹配配条线专专业化改改革，建建立起矩矩阵式风风险管理理体系。业务条条线和风风险管理理部门充充分共享享信息，加强沟沟通协调调，共同同研判形形势，既既推动业业务的

16、风风险合规规运作，又有力力促进了了业务的的高效规规范发展展。在业业务的准准入管理理、重大大风险政政策的制制订和执执行上，业务条条线和风风险管理理部门既既各负其其责，又又共同研研究、共共同决策策，做到到信息透透明、目目标一致致、执行行有力，极大提提高了公公司的生生产力。（44）各项项管理机机制进一一步完善善，管理理运营能能力进一一步提升升。完善善资金转转移定价价机制，确保资资产负债债政策的的有效传传导；加加强司库库管理，改进流流动性压压力测试试及应急急方案，有效应应对流动动性波动动；继续续深化资资本管理理传导机机制，提提升资本本综合回回报水平平。（二二）资产产负债表表分析1、资产截至至报告期期末

17、，公公司资产产总额335，7772.78亿亿元，较较期初增增加3，2633.033亿元，增长110.004%。其中贷贷款较期期初增加加1，0099.12亿亿元，增增长8.94%；投资资较期初初增加11，8661.111亿元元，增长长47.04%；买入入返售金金融资产产较期初初增加6633.61亿亿元，增增长7.99%。贷款款情况如如下：（11）贷款款类型划划分单位位：人民民币百万万元类型型20013年年6月330日20012年年12月月31日日公司司贷款9992，11709112，1187个人人贷款3331，77732999，9936票据据贴现155，1334177，0442合计计1，3399

18、，07771，2299，1665截至至报告期期末，公公司贷款款占比774.009%，较期初初下降00.122个百分分点，个个人贷款款占比224.778%，较期初初上升00.388个百分分点，票票据贴现现占比11.133%，较较期初下下降0.26个个百分点点。报告告期内，公司围围绕国家家加快调调整经济济结构、转变经经济发展展方式、着力保保障和改改善民生生的政策策主线，准确把把握好主主流业务务布局，合理安安排好信信贷资源源投放重重点和节节奏，加加快信贷贷结构的的优化调调整。（22）贷款款行业分分布截至至报告期期末，贷贷款行业业分布前前5位为为：“个个人贷款款”、“制造业业”、“批发和和零售业业”、

19、“房地产产业”、“租赁赁和商务务服务业业”。具具体行业业分布情情况如下下：单位位：人民民币百万万元行 业20013年年6月330日20012年年12月月31日日贷款款余额占比比(%)不良良率(%)贷款款余额占比比(%)不良良率(%)农、林、牧牧、渔业业3，81110.280.003，56550.290.00采矿矿业444，71173.340.03500，97744.150.02制造造业2884，7765211.2770.802661，4458211.2770.62电力力、热力力、燃气气及水生生产和供供应业422，10083.140.04400，67763.310.07建筑筑业611，11164

20、.560.111500，38854.100.29交通通运输、仓储和和邮政业业500，48813.770.61555，52244.520.02信息息传输、软件和和信息技技术服务务业7，98990.600.618，85440.722.36批发发和零售售业2115，9972166.1331.261665，7785133.4991.09住宿宿和餐饮饮业7，49330.560.106，60550.540.02金融融业1，24330.090.402，06660.170.24房地地产业1222，55939.160.061110，66499.000.06租赁赁和商务务服务业业799，50045.940.288

21、11，37716.620.39科学学研究和和技术服服务业4，19770.310.014，45110.360.01水利利、环境境和公共共设施管管理业511，03363.810.10555，10064.480.09居民民服务、修理和和其他服服务业2，01660.151.831，73550.142.13教育育39990.030.5044460.040.45卫生生和社会会工作2，45990.180.002，51660.200.00文化化、体育育和娱乐乐业3，00880.220.072，94880.240.02公共共管理、社会保保障和社社会组织织7，26330.540.007，07330.580.00个

22、人人贷款3331，7773244.7880.532999，9936244.3990.32票据据贴现155，13341.130.00177，04421.390.00合计计1，3399，077710000.571，2299，166510000.43报告告期内，公司合合理明确确信贷投投向重点点，在严严格准入入标准、有效控控制风险险的前提提下，积积极支持持符合国国家产业业政策导导向、发发展前景景良好、战略定定位清晰晰、经营营稳健、现金流流充足、综合回回报较高高的先进进制造业业、内需需消费、民生领领域和资资源领域域内实体体企业的的信贷资资金需求求，支持持属于国国家规划划范围内内的经济济转型、产业结结构升

23、级级和技术术创新、节能减减排项目目信贷投投入，推推进业务务创新，完善绿绿色金融融信贷服服务，持持续推动动行业、客户、产品、区域合合理布局局和均衡衡发展。截至至报告期期末，公公司行业业结构合合理，批批发和零零售业中中部分中中小民营营企业受受宏观经经济政策策、市场场资金趋趋紧等影影响，出出现产品品滞销、货款被被拖欠或或严重亏亏损等情情况，引引发资金金链紧张张，贷款款出现不不良，批批发和零零售业不不良率较较期初有有所上升升，但风风险可控控。其他他主要行行业不良良贷款率率均基本本保持稳稳定，实实现了信信贷行业业投向结结构和质质量的均均衡优化化发展。（33）贷款款地区分分布单位位：人民民币百万万元地区区

24、20013年年6月330日20012年年12月月31日日贷款款余额占比比(%)贷款款余额占比比(%)福 建1996，0095144.6441881，5543144.777广 东1556，4405111.6881332，1172100.755浙 江955，70057.15933，72237.63上 海999，54477.43899，42207.28北 京833，62226.25722，55525.90江 苏733，68835.50666，27745.39总 行599，30024.43533，74404.37东北北及其他他北部1770，5509122.7331667，9939133.666西部部1

25、881，0005133.5221667，2235133.611中部部2223，2204166.6772004，5567166.644合计计1，3399，077710001，2299，16651000公司司贷款区区域结构构基本保保持稳定定，主要要分布在在福建、广东、浙江、上海、北京、江苏等等经济较较发达地地区，上上述地区区经济总总量较大大，为业业务快速速发展提提供了良良好的环环境和机机遇。公公司鼓励励经营机机构充分分结合区区域资源源禀赋、区域政政策、市市场环境境、市场场潜力、信用环环境等因因素，根根据自身身风险管管理能力力，对具具备显著著比较优优势特色色行业及及客户实实施差别别化准入入政策，积极

26、支支持地方方经济建建设，有有效发挥挥金融服服务经济济功能，共享地地方经济济发展成成果。（44）贷款款担保方方式单位位：人民民币百万万元担保保方式20013年年6月330日20012年年12月月31日日贷款款余额占比比(%)贷款款余额占比比(%)信用用2440，6615177.9772331，0063188.800保证证2993，3306211.9002776，6693222.511抵押押5669，0084422.5005331，5556433.244质押押2220，9938166.5001772，8811144.066贴现现155，13341.13177，04421.39合计计1，3399，0

27、77710001，2299，16651000报告告期内，公司持持续注重重抵质押押品信用用风险缓缓释工具具，期末末抵质押押贷款占占比较期期初上升升1.669个百百分点，抗御风风险能力力进一步步增强。（55）前十十名客户户贷款情情况单位位：人民民币百万万元客户户名称20013年年6月330日占贷贷款总额额比例(%)客户户A144，04401.05客户户B7，13550.53客户户C6，66990.50客户户D6，00000.45客户户E5，73660.43客户户F4，64440.35客户户G4，53110.34客户户H4，20000.31客户户I3，49440.26客户户J3，46880.26合计

28、计599，91174.48截至至报告期期末，公公司最大大单一贷贷款客户户的贷款款余额为为1400.400亿元，占公司司资本净净额的66.099%，符符合监管管部门对对单一客客户贷款款余额占占银行资资本净额额比例不不得超过过10%的监管管要求。买入入返售金金融资产产情况如如下：截至至报告期期末，公公司买入入返售金金融资产产8，5561.58亿亿元，较较期初增增加6333.661亿元元，增长长7.999%。报告期期内公司司按照稳稳增长、调结构构的策略略，稳健健发展非非信贷资资产业务务，买入入返售金金融资产产业务规规模保持持平稳增增长。单位位：人民民币百万万元品种种20013年年6月330日2001

29、2年年12月月31日日余额额占比比(%)余额额占比比(%)债券券7，00440.82233，26652.93票据据4223，8804499.5003770，4452466.733信托托及其他他受益权权4223，1106499.4223994，7715499.799信贷贷资产1，69000.203，29110.42应收收租赁款款55540.061，07440.13合计计8556，115810007992，77971000投资资情况如如下：（11）对外外投资总总体分析析截至至报告期期末，公公司投资资净额55，8117.661亿元元，较期期初增加加1，8861.11亿亿元，增增长477.044%。投

30、投资具体体构成如如下： 按会会计科目目分类单位位：人民民币百万万元项目目20013年年6月330日20012年年12月月31日日余额额占比比(%)余额额占比比(%)交易易类255，83384.44211，54405.44可供供出售类类2221，0091388.0001992，0057488.544应收收款项类类2552，5522433.4111111，3360288.155持有有至到期期类800，7006133.877699，199917.449长期期股权投投资1，60440.281，49440.38合计计5881，776110003995，66501000报告告期内，随着资资产规模模上升，公

31、司适适当加大大投资规规模，重重点增持持绝对收收益较高高、风险险可控的的投资品品种。按按照会计计科目分分类，报报告期末末应收款款项类投投资余额额较期初初增长较较大，主主要是信信托及其其他受益益权投资资较期初初有较大大增长。交易类类、可供供出售类类和持有有到期类类投资主主要为债债券投资资，报告告期末投投资规模模较期初初适度增增长，规规模较小小。 按发发行主体体分类单位位：人民民币百万万元品种种20013年年6月330日20012年年12月月31日日余额额占比比(%)余额额占比比(%)政府府债券822，4110144.177622，1007155.700中央央银行票票据和金金融债券券766，7660

32、133.199688，6330177.355公司司债券1226，6673211.7771222，0040300.855其他他投资2994，3314500.5991441，3379355.722长期期股权投投资1，60440.281，49940.38合计计5881，776110003995，66501000报告告期内，公司投投资规模模增加较较快，按按照发行行主体分分类，主主要增长长的品种种为其他他投资，主要是是公司在在信用风风险可控控的前提提下，增增加信托托及其他他受益权权类投资资，提高高投资回回报率。债券方方面，公公司重点点增持有有税收减减免优惠惠、风险险资本节节约、高高流动性性的国债债；适当

33、当增加政政策性金金融债和和资质较较好收益益率相对对较高的的企业债债券，提提高整体体投资组组合收益益率。（22）长期期股权投投资及重重大非募募集资金金投资项项目情况况截至至报告期期末，公公司长期期股权投投资166.044亿元，具体内内容如下下：公司持持有九江江银行股股份有限限公司股股份222，3220万股股，持股股比例114.772%，账面价价值122.033亿元。公司持持有中国国银联股股份有限限公司股股份6，2500万股，持股比比例2.13%，账面面价值00.811亿元。兴业信信托持有有华福证证券有限限责任公公司4.35%的股权权，账面面价值11.800亿元。兴业信信托持有有 HYPERLIN

34、K /realstock/company/sh601899/nc.shtml 紫金矿矿业(22.599, 00.000, 00.000%)集集团财务务有限公公司5.00%的股权权，账面面价值00.255亿元。兴业信信托持有有重庆机机电控股股集团财财务有限限公司119.000%的的股权，账面价价值1.15亿亿元。2、负债截至至报告期期末，公公司总负负债333，9117.118亿元元，较期期初增加加3，1113.78亿亿元，增增长100.111%。其其中客户户存款较较期初增增加2，6899.800亿元，增长114.883%；同业及及其他金金融机构构存放款款项较期期初增加加9855.099亿元，增长

35、111.001%。主要要负债构构成如下下：单位位：人民民币百万万元项目目20013年年6月330日20012年年12月月31日日金额额占比比(%)金额额占比比(%)客户户存款2，0822，2446611.3991，8133，2666588.877同业业及其他他金融机机构存放放款项9992，9945299.2888994，4436299.044卖出出回购金金融资产产1004，77983.091661，88625.25发行行债券688，97792.03688，96692.24其他他负债1442，77504.211441，88074.60合计计3，3911，711810003，0800，344010

36、00客户户存款的的具体构构成如下下：单位位：人民民币百万万元项目目20013年年6月330日20012年年12月月31日日金额额占比比(%)金额额占比比(%)活期期存款7774，4464377.1997448，2299411.277其中中：公司司6116，1178299.5995999，3305333.055个人人1558，22867.601448，99948.222定期期存款1，0244，1559499.1998220，4468455.255其中中：公司司8553，2218400.9886770，3317366.977个人人1770，99418.211550，11518.28其他他存款288

37、3，6623133.6222444，4499133.488合计计2，0822，244610001，8133，26661000同业业及其他他金融机机构存放放款项情情况如下下：截至至报告期期末，公公司同业业及其他他金融机机构存放放款项较较期初增增加9885.009亿元元，增长长11.01%。主要要原因是是抓住市市场机会会，根据据同业资资产配置置需要，合理吸吸收同业业负债。单位位：人民民币百万万元交易易对手20013年年6月330日20012年年12月月31日日余额额占比比(%)余额额占比比(%)银行行同业7556，6676766.2116770，4470744.966非银银行同业业2336，226

38、9233.7992223，9966255.044合计计9992，994510008994，44361000（三三）利润润表分析析报告告期内，公司各各项业务务平稳健健康发展展，资产产规模突突破3.5万亿亿元；把把握市场场机会，灵活配配置资产产，提高高生息资资产收益益率，净净息差同同比下降降23个个BP，季度净净息差逐逐步企稳稳；手续续费及佣佣金收入入快速增增长；成成本收入入比持续续保持在在较低水水平；资资产质量量保持大大体稳定定；实现现归属于于母公司司股东的的净利润润2166.388亿元，同比增增长266.522%。单位位：人民民币百万万元项目目20013年年1-66月20012年年1-66月营

39、业业收入533，4664411，2221利息息净收入入422，2661344，6008非利利息净收收入111，20036，6133营业业税金及及附加(33，4991)(22，6229)业务务及管理理费(112，0095)(110，1127)资产产减值损损失(88，9449)(55，6883)其他他业务成成本(2288)(1163)营业业外收支支净额177911税前前利润288，6558222，7110所得得税(66，8774)(55，5225)净利利润211，7884177，1885少数数股东损损益1446833归属属于母公公司股东东的净利利润211，6338177，1002利息息净收入入报告

40、告期内，公司实实现净利利息收入入4222.611亿元，同比增增加766.533亿元，增长222.111%。净息差差2.449%，同比下下降233个BPP；日均均生息资资产规模模同比增增长366.211%，抵抵消息差差水平下下降对利利息净收收入的影影响。单位位：人民民币百万万元项目目20013年年1-66月20012年年1-66月金额额占比比(%)金额额占比比(%)利息息收入公司司及个人人贷款利利息收入入399，1994433.788344，7663455.422贴现现利息收收入97771.09133681.79投资资利息收收入144，1555155.8116，54008.54存放放中央银银行利

41、息息收入2，78993.122，14442.80拆出出资金利利息收入入4，15554.647，10559.28买入入返售利利息收入入233，1448255.866211，6332288.266存放放同业及及其他金金融机构构利息收收入3，50113.911，77002.31融资资租赁利利息收入入1，58001.771，20441.58其他他利息收收入1660.021440.02利息息收入小小计899，51151000766，54401000利息息支出存款款利息支支出211，1881444.822155，2331366.322发行行债券利利息支出出1，57223.331，69994.05同业业及其

42、他他金融机机构存放放利息支支出199，5557411.399199，1994455.777拆入入资金利利息支出出1，29992.7595512.27卖出出回购利利息支出出3，42997.264，4299100.566其他他利息支支出21160.4542281.03利息息支出小小计477，25541000411，93321000利息息净收入入422，2661344，60082、非利息息净收入入报告告期内，公司实实现非利利息净收收入1112.003亿元元，同比比增加445.990亿元元，在营营业收入入中占比比20.95%，同比比提高44.911个百分分点。具具体构成成如下：单位位：人民民币百万万元

43、项目目20013年年1-66月20012年年1-66月手续续费及佣佣金净收收入100，82206，2188投资资损益8003211公允允价值变变动损益益(552)2559汇兑兑损益(4400)999其他他业务收收入322166合计计111，20036，61333、业务及及管理费费报告告期内，公司营营业费用用支出1120.95亿亿元，同同比增加加19.68亿亿元，增增长199.433%。具具体构成成如下：单位位：人民民币百万万元项目目20013年年1-66月20012年年1-66月金额额占比比(%)金额额占比比(%)职工工薪酬7，3122600.4556，2577611.799折旧旧与摊销销69

44、925.7259915.84租赁赁费84406.9569946.85其他他一般及及行政费费用3，2511266.8882，5855255.522合计计122，09951000100，12271000报告告期内，为满足足业务发发展及机机构扩张张需要，营业费费用相应应增长。营业费费用增幅幅低于营营业收入入，成本本收入比比同比下下降1.80个个百分点点，支出出控制合合理。4、资产减减值损失失报告告期内公公司资产产减值损损失899.499亿元，同比增增加322.666亿元，增长557.447%。资产减减值损失失的具体体构成如如下：单位位：人民民币百万万元项目目20013年年1-66月20012年年1-

45、66月金额额占比比(%)金额额占比比(%)贷款款减值损损失7，8677877.9115，4766966.366应收收款项类类投资减减值损失失86689.7080.14应收收融资租租赁款减减值损失失20032.2717702.99其他他资产减减值损失失1110.122990.51合计计8，949910005，68331000报告告期内，公司计计提贷款款减值损损失788.677亿元，同比增增加233.911亿元。主要原原因包括括：（11）贷款款规模增增长；（2）为为满足220166年前拨拨贷比达达到2.5%的的监管要要求，公公司继续续根据当当期净利利润和资资本充足足率等情情况，逐逐步加提提贷款减减

46、值准备备。（四四）经营营计划进进展说明明公司司于20012年年年度报报告中披披露了220133年度经经营目标标，进展展情况如如下：1、计划总总资产达达到约33.8万万亿元，截至报报告期末末公司总总资产为为3.558万亿亿元；2、计划存存款增加加约3，8000亿元，截至报报告期末末公司存存款增加加2，6689.80亿亿元；3、计划贷贷款增加加约1，5000亿元，截至报报告期末末公司贷贷款增加加1，0099.12亿亿元；4、计划归归属于母母公司股股东净利利润同比比增长约约15.3%，报告期期内公司司实现归归属于母母公司股股东净利利润2116.338亿元元，同比比增长226.552%。二、公司业业务

47、情况况（一一）机构构情况1、分支机机构与员员工情况况序号号机构构名称营业业地址机构构数员工工数资产产规模(人民币币百万元元）1总行行本部福州州市湖东东路1554号-3，10776224，66712资金金营运中中心上海海市江宁宁路1668号-8882669，77853 HYPERLINK /creditcard/ 信用卡中中心上海海市浦东东新区来来安路5500号号-9666500，39924资产产托管部部上海海市江宁宁路1668号-999199，16655投资资银行部部北京京市东城城区建国国门内大大街288号-6111885，66956北京京分行北京京市朝阳阳区安贞贞西里三三区111号4331，

48、77222118，99497天津津分行天津津市河西西区永安安道2119号2221，0600911，37708石家家庄分行行石家家庄市桥桥西区维维明南大大街1号号1881，1144855，08849太原原分行太原原市府东东街2009号1119339622，2330100呼和和浩特分分行呼和和浩特市市新城区区兴安南南路5号号97663533，9001111沈阳阳分行沈阳阳市和平平区十一一纬路336号1669997566，8667122大连连分行大连连市中山山区中山山路1336号1005995444，6772133长春春分行长春春市长春春大街3309号号97009311，4995144哈尔尔滨分行行

49、哈尔尔滨市南南岗区黄黄河路888号1336777488，9330155上海海分行上海海市江宁宁路1668号4111，92772663，1177166南京京分行南京京市长江江路2号号4332，45662551，4493177杭州州分行杭州州市庆春春路400号4222，37111332，2298188宁波波分行宁波波市百丈丈东路9905号号1337333500，1880199合肥肥分行合肥肥市阜阳阳路999号1661，1255599，0886200福州州分行福州州市五一一中路332号3331，28881117，2260211厦门门分行厦门门市湖滨滨北路778号2449998677，1552222莆

50、田田分行莆田田市城厢厢区学园园南路222号72557188，2226233三明明分行三明明市梅列列区乾隆隆新村3362幢幢83994122，5007244泉州州分行泉州州市丰泽泽街兴业业大厦2991，4599577，1117255漳州州分行漳州州市胜利利西路227号1224772299，8556266南平平分行南平平市滨江江中路3399号号83221111，9228277龙岩岩分行龙岩岩市九一一南路446号73008133，9003288宁德德分行宁德德市蕉城城南路111号63002144，3558299南昌昌分行南昌昌市叠山山路1119号1336770377，9998300济南南分行济南南市

51、经七七路866号3002，08331114，2207311青岛岛分行青岛岛市市南南区山东东路7号号甲1116009633，3995322郑州州分行郑州州市农业业路222号2661，19881330，1178333武汉汉分行武汉汉市武昌昌区中北北路1008号2331，14441007，4485344长沙沙分行长沙沙市韶山山北路1192号号2119336833，2665355广州州分行广州州市天河河路1001号6883，36222220，7724366深圳圳分行深圳圳市福田田区深南南大道440133号2551，36881444，8819377南宁宁分行南宁宁市民族族大道1115号号12266604

52、77，7885388重庆庆分行重庆庆市江北北区红旗旗河沟红红黄路11号1881，09441111，9920399成都都分行成都都市高新新区世纪纪城路9936号号2881，20991007，8898400贵阳阳分行贵阳阳市中华华南路445号21776300，1771411昆明明分行昆明明市拓东东路1338号1115550566，1559422西安安分行西安安市唐延延路1号号1881，02001117，3302433乌鲁鲁木齐分分行乌鲁鲁木齐市市人民路路37号号1004772455，5006系统统内轧差差及汇总总调整(8826，1733)合计计7556433，90093，5344，3886注：上表

53、数数据均不不含兴业业金融租租赁有限限责任公公司、兴兴业国际际信托有有限公司司及兴业业基金管管理有限限公司；所列示示的分支支机构均均为截至至报告期期末已开开业的一一级分行行（按行行政区划划排序），二级级分行及及其他分分支机构构按照管管理归属属相应计计入一级级分行数数据。公司司兰州分分行于220133年7月月17日日正式开开业，未未计入上上表数据据。员工工情况: 截至至报告期期末，公公司（不不含子公公司）在在职员工工总数443，9909人人，其中中管理人人员2，5722人，业业务人员员36，1811人，保保障人员员5，1156人人。在职职员工中中具有大大专以上上学历的的36，1811人，占占比98

54、8%。现现有退休休员工2256人人。2、子公司司情况（11）兴业业金融租租赁有限限责任公公司截至至报告期期末，兴兴业租赁赁资产总总额4774.996亿元元，较期期初增加加71.81亿亿元，其其中：融融资租赁赁资产余余额4668.009亿元元，较期期初增加加68.34亿亿元；负负债总额额4100.844亿元，较期初初增加552.333亿元元；累计计实现税税前利润润5.997亿元元，所有有者权益益64.11亿亿元，较较期初增增加199.477亿元（含报告告期内增增资到位位15亿亿元），资本充充足率114.113%。行业业结构上上，主要要投向制制造业(33.9%)、交通通运输、仓储和和邮政业业(16

55、6.5%)、电电力、热热力、燃燃气及水水的生产产和供应应业(115.88%)、水利、环境、公共设设施管理理业（112.66%），租赁和和商务服服务业（10.4%）。期限限结构上上，1-3年（含）期期的项目目余额占占比8%；3-5年（含）期期的项目目余额占占比488%；55年期以以上的项项目余额额占比444%。报告告期内，兴业租租赁继续续加强营营销管理理和业务务创新。一是调调整营销销组织架架构，建建立行业业分工专专业化与与区域服服务专属属化相结结合的营营销组织织分工体体系，截截至报告告期末，银租一一体化项项目共1108笔笔，项目目余额2243.97亿亿元。二二是继续续强化在在节能减减排租赁赁业务

56、领领域的特特色与品品牌，重重点加强强与节能能设备生生产商和和节能服服务商合合作力度度，推进进开展合合同能源源管理租租赁项目目，成功功实现两两笔合同同能源服服务租赁赁项目投投放。截截至报告告期末，节能减减排项目目余额1155亿亿元。三三是推进进航空租租赁业务务，开发发“公务务机保税税租赁业业务”产产品，并并在天津津东疆保保税区成成立三家家特殊目目的公司司，实现现首笔保保税区SSPV公公务机租租赁业务务落地。制定推推广飞机机租赁业业务方案案，并着着手启动动飞机“团购”业务。截至报报告期末末，累计计投放航航空租赁赁项目88笔，余余额7.17亿亿元。四四是积极极探索存存量、增增量租赁赁资产运运营的业业

57、务模式式和渠道道，提高高资产运运营管理理能力，加强与与银行、券商资资管等金金融机构构探讨合合作开展展租赁资资产业务务，完成成租赁资资产无追追索保理理业务约约26亿亿元，中中间业务务收入来来源进一一步拓宽宽。（22）兴业业国际信信托有限限公司截至至报告期期末，兴兴业信托托固有资资产总额额达477.111亿元，较期初初增长114.001%；信托业业务规模模5，7737.14亿亿元，较较期初增增加2，3855.699亿元，增长771.118%，位居全全国信托托行业第第2位。报告期期内实现现营业收收入9.84亿亿元、利利润总额额7.224亿元元、净利利润5.41亿亿元，分分别较上上年同期期增长881.

58、776%、76.55%、766.488%。荣荣获上上海证券券报“20112年度度诚信托托-卓越越公司奖奖”、证券时时报“20112年度度中国优优秀信托托公司”、“220133年中国国最佳证证券类信信托管理理机构”等奖项项。兴业业信托以以管理服服务信托托、结构构型融资资信托、股权投投资信托托等为重重点业务务，在证证券信托托、房地地产信托托、股权权收益权权信托、银信合合作、中中小企业业基金业业务等重重点业务务领域形形成了一一定的比比较优势势。证券券信托业业务方面面，截至至报告期期末，累累计发行行证券投投资类信信托产品品1899只，业业务规模模达6447.446亿元元。与全全国主要要商业银银行、知知

59、名证券券公司、优秀私私募基金金管理公公司、优优秀信托托同业建建立起紧紧密的合合作关系系，同时时积极开开展债券券等固定定收益产产品等相相关业务务，并已已获得股股指期货货、资产产证券化化等创新新业务资资格，业业务创新新能力大大幅提升升。“兴兴业信托托? HYPERLINK /realstock/company/sz000686/nc.shtml 东北北证券(18.47, 0.00, 0.00%)项目目投资集集合资金金信托计计划（ HYPERLINK /xintuo/view/vProdList.php 查查询信托托产品）”获评评证券券时报“20012年年度最佳佳证券投投资类信信托计划划”奖。房地产

60、产信托业业务方面面，坚持持以国家家宏观调调控和监监管政策策为导向向，依托托先进的的房地产产信托理理念和专专业的业业务能力力，贯彻彻“优质质企业、优质项项目”的的双优发发展策略略，创新新开展房房地产股股权收益益权、股股权投资资、房地地产基金金化信托托等业务务，所有有房地产产信托项项目运作作正常、管理规规范。中中小企业业基金业业务方面面，研发发并试点点推出“兴业信信托?中中小企业业精选投投资基金金”系列列信托产产品，该该系列产产品存续续项目118个，存续总总规模88.455亿元，支持实实体型中中小企业业40家家以上，投向的的行业涉涉及石材材、金属属制品、玻璃、船务、捕捞等等第一、二产业业，受益益的