企业合同管理暂行办法

1、xxxccxx村镇银行协议管理办法第一章总则第一条为规范本行协议管理程序，界定管理层面，明确管理职责，提高管理效能，防范经营风险，根据HYPERLINK l 中华人民共和国协议法、商业银行合规风险管理指引等法律法规及HYPERLINK l xxxccxx村镇银行合规风险管理制度，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称协议，是指本行与平等主体的自然人、法人和其他组织之间，以及本行与内部各平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。与协议订立、履行相关的申请书、承诺书、函件、通知、公告等法律资料文件纳入本办法管理。第三条协议分为格式协议和非格式协议。格式协议是指采用格式条款订立的协议，

2、其协议文本分为标准类协议文本和示范类协议文本。标准类协议文本是指本行在开展某项业务时应当使用的格式协议文本；示范类协议文本是指本行在开展某项业务时可以选择使用的格式协议文本。总行可以根据业务发展和内控管理的需要对格式协议文本的分类进行调整。非格式协议是指针对个别业务，没有格式协议或不适宜使用格式协议，由协议当事人拟定并使用的协议。第四条本办法所称协议管理是指本行依照内部监控和风险管理的要求，对协议立项、意向接触、资信调查、商务谈判、协议条款拟定、审核备案、会签、订立、履行、变更、中止、解除、纠纷处理、立卷归档等过程的管理。第五条协议管理实行总行集中监控管理体制。(一)总行风险合规部是本行协议归

3、口管理部门，依照本办法全面履行总行协议管理职能。(二) 总行各职能部门为协议承办部门，依照其在订立、履行协议等过程中的职责，行使协议管理职能。(三)总行行长（执行董事）及其下设委员会、其他高级管理层等依据其职权对权限内协议审批或核准。(四)总行综合管理部是总行协议档案的管理部门。(五)村镇银行稽核团队是本行协议管理的监督部门。第六条协议管理坚持以下原则：(一)协议管理实行依法管理的原则，不得违反国家法律、法规和规章的禁止性、限制性或义务性规定，协议的形式、内容以及协议管理的过程应当符合法律规定。(二)协议管理实行渗透管理的原则，对协议的管理应当充分渗透到协议的谈判、决策、订立、履行、纠纷处理、

4、归档等所有过程和环节。(三)协议管理实行未雨绸缪的原则，以预防纠纷、防风险为第一目标，以解决纠纷、化解风险为第二目标，以平衡本行权益、客户权益和社会公众权益为出发点。(四)协议管理实行分类管理的原则，依照协议的重要程度，标的额的大小、风险程度的大小等区别管理。(五)协议管理实行流程管理的原则，依照规定的方式、步骤和标准进行，并保持协议管理各阶段的制约和平衡。第二章协议管理职责第七条协议管理部门履行以下协议管理职责：(一)制定和规范协议管理办法和管理流程；(二)参加重大协议的论证、谈判等审核前工作，并提供法律支持，规避法律风险；(三)受理协议文本及相关资料文件资料的审核，对格式协议及其修订进行合

5、规确认；(四)受理协议文本的备案，提出合规建议或风险监控建议； (五)检查和督促本行协议订立、履行等情况，指出和纠正不规范的协议行为；(六)依照xxxccxx村镇银行法律事务管理办法的规定参加与协议相关的法律事务管理活动；(七)做好职责内协议的归档工作，执行协议登记、统计和报告制度；(八)开展协议管理教育和培训。第八条协议承办部门是拟定协议文本、订立和履行协议的责任部门，承担下列协议管理职责：(一)具体负责协议的立项、论证、意向接触和对协议相对方的资信调查工作，指派协议承办人；(二)组织协议的谈判；(三)起草协议文本，组织讨论和会签；(四)提请审批、审核或报备协议文本；(五)办理协议的订立手续

6、，并办妥所需的授权委托书；(六)负责协议的履行、变更、中止、解除，参加协议纠纷处理；(七)负责所承办协议的档案整理，并按要求提请协议档案管理部门归档；(八)配合协议管理部门做好协议管理工作。第九条协议承办人是具体负责协议订立、履行、保管、善后工作的责任人员，承担下列协议管理职责：(一)收集、整理关于起草和订立协议所需的材料，并核实其真实性；(二)做好对协议相对方、第三人经营情况、履约能力的分析判断，做好对协议项目的分析判断，提出建议或意见或建议；(三)签订协议时保证协议文本规范、条款完整、文义明确、手续完备，并履行必要的审慎注意义务；(四)依照授权订立和交付协议；对权限外协议按规定提请审批或表

7、决；(五)向协议管理部门和直接上级通报协议签订或履行情况，及时发现和提示履约风险，行使必要的预警，采取恰当的应对措施；(六)保管与协议订立、履行等相关的资料文件资料，按规定整理归档；(七)配合对协议的检查、调查及诉讼保全等工作。第十条协议档案管理部门负责协议档案的归档和保管，承担下列协议管理职责：(一)接受协议承办部门或其他相关部门移交的协议档案，进行必要的整理；(二)依照档案管理要求对协议档案分类、立卷，归档保管。第十一条村镇银行稽核团队监督协议的订立和履行，承担下列协议管理职责：(一)负责对协议资金的来源、协议资金的使用，以及实际的结算处理、协议的履行程度等内容进行审计；(二)监督本办法的

8、实施。第十二条其他机构或部门的职责：(一)行长（执行董事）职责和权限内的协议，由行长行使最终审批权；(二)其他高级管理层职责和权限内的协议，由高级管理层行使最终审批权；(三)需相关委员会审议的协议，由协议承办部门提请相关委员会审议决定。第三章 协议管理程序第一节协议立项第十三条协议的立项，由协议承办部门启动。第十四条需要订立非格式协议的协议发起部门，是协议承办部门。协议内容涉及两个或两个以上机构或部门职责或权限的，由相关机构或部门协商确定协议承办部门；相关机构或部门未能协商一致的，由行长指派协议承办部门。第十五条协议立项时应当由协议承办部门填写协议立项申请表（附件一），注明协议订立的背景、需求

9、，对相应情况作必要说明，并依照下列规定报批：以总行或总行各部室名义签订的协议，由总行分管行长批准立项。协议立项一旦设立，协议承办部门应当同时填写协议流转单（附件二），协议流转单随协议管理程序在相关部门或人员之间流转。以总行、总行各部室名义签订的标的额不超过2万元的协议，不需要办理协议立项，但应按费用审批的要求履行费用立项报批手续。第十六条协议立项后，应当由协议承办部门与协议相对方、第三人开展意向接触，确定基本的合作条件、合作方式，进行必要的成本测算和价格咨询，或者按招投标管理规定组织招标。第十七条协议立项后，应当由协议承办部门对协议相对方、第三人进行全面的资信调查，并就其协议主体资格/资质、经

10、营管理水平、履约能力、诚信记录等作出分析和评价。第十八条对于不符合协议主体资格/资质的协议相对方，或者缺乏履约能力的协议相对方，如确有必要与其订立协议的，应当由其提供合法有效的担保。第二节协议的谈判第十九条协议谈判事项由协议承办部门负责。一般协议应当由协议承办部门指派协议承办人组织或参加协议谈判。标的额超过2万元、不超过50万元的协议，应当至少有二人参加协议谈判。标的额超过50万元的协议或对本行影响较大的协议，在订立前应当组织谈判小组开展谈判。谈判小组建员一般在协议承办部门、协议管理部门、相关业务部门等部门内造成或产生，具体的成员名单由协议承办部门与相关部门商定。本行关于大额采购的管理办法对协

11、议相对方、第三人、协议标的额的确认有规定的，适用该规定。第二十条协议承办部门应当视协议的重要程度对谈判人员、谈判过程、谈判中遇到的问题等作相应记录，谈判记录应当使用协议谈判工作底稿(附件三)，并由谈判人员签字。谈判人员对谈判过程中遇到的困难和问题，可以向上级主管部门或领导请示。第三节协议的起草第二十一条针对个别业务，没有格式协议或不适宜使用格式协议的，可以拟定非格式协议。但国家、行业或监管机构有参考文本的，可以结合本行实际适当引用或借鉴。格式协议的制订，适用本办法第四章的规定。第二十二条协议文本由协议承办部门在谈判终止后视谈判结果拟定；根据各方商定，也可以由对方拟定。第二十三条协议文本条款一般

12、应当包括协议标的物的状况(规格、型号、数量、质量标准或要求等）、履行期限、履行地、履行方式、价款及其支付方式、合作条件、当事人各方的权利义务、违约责任、争议解决方式、特别商定事项等。协议文本应当使用中文文本，如需使用其他文字文本的，应当在协议中商定以何种文字的文本为准。第四节协议的审核第二十四条协议在协议承办部门与协议相对方订立前，应当由协议承办部门将相关协议文本报协议管理部门审核，并提供必要的资料文件资料。第二十五条以总行或总行各部室名义签订，标的额超过2万元的协议，或者没有标的额但具有履约性质的协议，应当报总行协议管理部门审核。符合本办法第三十四条规定的协议，不必报协议管理部门审核。第二十

13、六条协议审核过程中，协议承办部门或协议承办人应当就协议管理部门提出的问题作必要的说明，并对关键条款作出说明。第二十七条协议管理部门对协议文本的审核期限为57个工作日；对于重大、复杂的协议，审核期限可适当延长。协议承办部门应当保证协议管理部门基本的审核时间，并对此作出充分的估计和安排。第二十八条协议审核一般包括以下内容：(一)协议文本格式是否准确;(二)协议是否合法合规，是否符合法律、规则或准则等的要求； (三)协议是否存在履行或操作风险，对本行及本行股东、职工或员工和客户的合法权益是否缺乏必要的保护；(四)与协议相关的资料文件资料是否合规；(五)其他应当审核的内容。第二十九条协议文本不得含有下

14、列内容：(一)以欺诈、胁迫的手段订立，损害国家权益；(二)恶意串通，损害国家、集体或者第三人权益；(三)以合法形式掩盖非法目的；(四)损害社会公共权益；(五)损害本行合法权益；(六)违反法律、行政法规的强制性规定。第三十条协议管理部门审核协议后，应当出具审核建议或意见，必要时应当制作协议审核建议或意见书（附件四），送达协议承办部门。第三十一条协议管理部门针对本办法第二十八条第（二）、（四）项出具的审核建议或意见，协议承办部门原则上应当参照修改；协议管理部门针对本办法第二十八条第（一）、（三）、（五）项出具的审核建议或意见，协议承办部门可以结合协议订立、履行等实际情况在综合判断风险后作相应处理。

15、第三十二条协议承办部门可以向协议管理部门反馈其对协议审核建议或意见的采纳情况，必要时应当制作协议审核建议或意见反馈单（附件五），送达协议管理部门。协议承办部门认为协议管理部门的建议或意见存在错误的，应当及时与协议管理部门联系，并提供相应证明或引用材料。第五节协议的备案第三十三条依照本办法不需要报本行协议管理部门审核的协议，协议承办部门应当于协议订立后3个工作日内将所订立协议报协议管理部门备案。申请备案时应当填写协议备案表（附件六），随协议一并报协议管理部门。第三十四条下列协议不需报协议管理部门备案：(一)本行纯获权益，不需要承担民事责任、不需要履行民事义务的协议；(二)已经审核并准予用于具体业

16、务的格式协议；(三)仅涉及本行内部管理，不涉及民事法律责任或义务的协议；(四)完全执行国家或行业强制格式或强制标准的协议；(五)符合本办法规定，采用口头形式订立的协议。第三十五条本行协议管理部门收到备案申请后，应当对协议文本作相应审查，并区别下列情况作相应处理：(一)协议内容符合法律、法规、银行业监督管理规定和本行内部规章的，予以备案；(二)协议内容违反法律、法规、银行业监督管理规定和本行内部规章的，或者侵害当事人合法权益的，备案并提出合规建议；(三)协议内容存在风险隐患的，备案并提出风险监控建议。第六节协议的会签第三十六条本行协议在经审核后、订立前，应当由协议承办人填制协议文本会签单(附件七

17、)提交协议承办部门、协议所涉业务分管行长及其他相关部门会签。标的金额在本行相关委员会审批权限内的协议，应当提请相关委员会会办，并由该委员会主任会签。标的金额在本行行长权限内的协议，由行长会签。第三十七条应当审核的协议，未经审核的，不得提请会签。依照本办法不需审核的协议，不必会签，但本行其他规章制度有规定的，适用该规定。第三十八条会签人可以就协议文本及其订立、履行等提出要求。会签人认为协议的内容不符合规定的，可以在会签建议或意见栏内签注具体的保留建议或意见。第三十九条对违反规定的协议或明显不符合我行权益的协议，会签人可以拒签。经会签人拒签的协议文本，不得用于协议订立。第七节协议的订立第四十条经会

18、签的协议文本，由协议承办部门组织协议订立仪式，办理签字和用印手续。协议的用印由协议承办部门在自行审核所承办协议已符合协议流转和审批程序后，向协议印章管理部门申请。协议印章管理部门根据协议文本内容对协议文本会签单等记载事项作必要复核后决定是否给予用印许可，所用印章应当与协议中我方落款相一致。第四十一条本行各职能部门以自己名义对外签订协议的，应当符合xxxccxx村镇银行授权管理制度的规定。本行法定代表人授权代理人签订的非格式协议，应当根据本办法的规定办理授权委托手续，并制成授权委托书(附件八)。第四十二条订立协议，应当采用书面形式。但在业务招待、宣传、办公用品采购等活动中，除其他规章制度另有特殊

19、规定外，协议标的金额不超过2万元，且根据商业惯例不采用书面形式的，可以采用口头形式。第四十三条订立协议，应当符合下列要求：(一)使用钢笔、签字笔(蓝黑或碳素墨水)填写，文字应当为标准文字，做到字迹端正、清晰； (二)协议主体的名称应当与身份证件、营业执照或事业法人登记证书等主体资格/资质证明资料文件相一致，并与协议落款签章一致；(三)协议内容的填写应当严谨、周密，避免造成或产生歧义。凡不需填写的空格,应当划线或加盖空白章，不得留有空白；(四)如有协议内容、文字的变更，应当由各方签章认可，不得单方涂改；(五)主从协议及其附件的编号应当相互衔接；(六)有授权委托的，应当由受托人提供授权委托书，并凭

20、授权委托书在协议文本上签章；(七)采用电报、电传、电子数据交换和电子邮件形式的，应当符合法律法规、规章、国际惯例和本行的关于规定。第四十四条协议的签章应当符合以下要求:(一)协议相对方签章要求：1、单位客户应当使用单位公章，同时由其法定代表人、主要负责人或委托代理人签章。单位客户要求使用其他专用印章代替单位公章签订协议的，应当预留专用印章印鉴、出具用章说明并加盖单位公章，该专用印章应当含有与其营业执照、事业法人登记证书等主体资格/资质证明资料文件相一致的单位名称。法定代表人、主要负责人或委托代理人要求使用个人名章代替签字的，应当预留个人名章印鉴，并加盖单位公章确认。2、自然人应当由本人签字，根

21、据需要可以再加盖个人名章。(二)我方签章要求：1、格式协议(1) 信贷业务用借款协议和担保协议等应当加盖各分支机构公章，并由分支机构负责人签章；(2)柜面结算类业务协议，应加盖各分支机构业务专用章，并由协议承办人签章。2、非格式协议本行非格式协议统一以总行名义签订，协议应加盖总行公章，并由总行法定代表人或委托代理人签章；(三)自然人（包括自然人客户、单位客户的法定代表人、主要负责人或授权代理人）在协议或授权委托书上签字的，应当当面签署。未能当面签署的，可以采用公证方式。 (四)协议多页的，应当加盖骑缝章，或者由当事人在骑缝处签字。第四十五条非现场签订的协议，应当送达协议当事人。第四十六条订立后

22、的协议，协议承办人应当依照本办法的规定送相关部门或人员留存或保管。第四十七条协议承办人在订立协议过程中，不得有下列行为：(一)假借订立协议，恶意进行磋商；(二)故意隐瞒与订立协议关于的重要事实或者提供虚假情况；(三)有其他违反诚实信用原则的行为。第四十八条协议文本份数视实际需要确定，但应当保证协议承办部门、支付协议标的额的部门、协议管理部门各留存一份。第八节协议的履行、变更和终止第四十九条附生效条件的协议，在条件成就前不得履行；附生效期限的协议，在期限届满前不得履行。附失效条件的协议，在条件成就后不得履行；附失效期限的协议，在期限届满后不得履行。法律、行政法规规定办理批准、登记等手续后生效的协

23、议，协议承办人应当及时办理批准、登记手续，或者督促协议相对方办理批准、登记手续。第五十条协议承办人应当依照协议商定，承担通知义务，组织协议履行，办理相关事项；协议涉及付款事项的，需提前向办理费用拨付的部门、机构提供生效的协议副本。第五十一条协议承办部门应当实施履约跟踪，掌握协议实际履行情况；对协议履行中出现的各种问题，应当及时获取证据、沟通协调处理，并向协议管理部门及其他相关部门或领导通报情况。第五十二条有确切证据证明协议相对方有下列情形之一的，可以中止履行：(一)经营状况严重恶化；(二)转移财产、抽逃资金，以逃避债务；(三)丧失商业信誉；(四)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。第五十

24、三条本行依照本办法第五十四条的规定中止履行的，应当及时通知协议相对方。对方提供适当担保的，应当恢复履行。中止履行后，对方在合理期限内未恢复履行能力并且未提供适当担保的，协议承办部门可以办理协议解除手续。本行单方面解除协议的，应当依照法律规定或协议商定的方式通知协议各方当事人。第五十四条协议订立后或者履行中需要变更或解除的，协议承办部门应当及时与协议相对方、第三人协商，经协议各方当事人同意后，对协议权利、义务等内容作出变更。变更协议时，协议承办部门应当依照原协议管理程序履行审核、备案、会签等手续，并与协议各方当事人订立变更协议或补充协议。第五十五条协议承办部门收到协议相对方要求变更、解除协议的文

25、书、电报、电话、信函、图表、数据电文后，应当及时与协议管理部门沟通，必要时应当向相关部门或领导请示，并在规定时限内答复对方。第五十六条因不可抗力或国家政策、行业监管规定调整等原因致使协议未能履行或未能按期履行的，协议承办部门应当及时通知协议相对方，并提供证明材料，主动与协议相对方、第三人协商处理。第五十七条有担保的协议，其变更应当征得担保人书面同意，并由担保人在变更后的协议上签章。第五十八条需经关于行政主管部门批准的协议，其变更或解除应当报该部门批准。第五十九条经公证、鉴证的协议，其变更或解除协议需报原公证、鉴证机关备案；必要时应当重新办理公证或鉴证手续。第六十条涉外协议的变更或解除，法律有特

26、别规定的，遵守其规定。第九节纠纷处理第六十一条协议承办部门收到协议相对方提出的履约异议的，应当及时作出答复。第六十二条协议发生履约纠纷的，协议承办部门应当及时报告协议管理部门，并收集整理处理协议争议的证据和材料。第六十三条协议纠纷的协商和调解，应当由协议承办部门和协议管理部门商定后指派人员进行。协商和调解达成一致建议或意见时，应当签订书面协议；协商和调解未达成一致建议或意见时，可以依法提请仲裁或申请诉讼。关于仲裁、诉讼等活动，适用xxxccxx村镇银行法律事务管理办法。第四章格式协议的管理 第六十四条本行格式协议的管理权限在总行，其他本行分支机构不得制作格式协议。第六十五条格式协议在发起、草拟

27、、修订、审核、制作阶段，协议发起部门或发起人是协议承办部门或协议承办人；在订立、履行及善后管理阶段，协议使用部门、使用机构或使用人是协议承办部门或协议承办人。第六十六条本行的格式协议，其文本由协议发起部门或协议发起人负责草拟、制作。格式协议文本在起草定稿后，应当由协议承办部门送协议管理部门审核。格式协议文本经审核后、交付印制并投入使用前，应当由协议承办人填制协议文本会签单并提交协议承办部门、协议所涉业务分管行长及其他相关部门会签。经会签的格式协议文本，由协议承办部门提交协议管理部门备案后方可印制和使用。第六十七条本行的格式协议，其文本由总行协议承办部门负责交付印刷。第六十八条协议管理部门根据本

28、行业务发展现状，可以向本行相关部门或分支机构提出关于拟订或修订格式协议文本的建议或意见和建议。格式协议文本有下列情形之一的，应当由协议发起部门或发起人及时予以修订或废止：(一)国家经济金融政策、法律法规、行业监管要求等发生变化；(二)格式协议文本的部分内容与业务发展或经营管理需要不相适应；(三)其他需要修订或废止的情形。第六十九条格式协议条款含有免除或限制本行责任、扩大本行权利、加重协议相对方责任，以及排除协议相对方权利内容的，协议承办人应当在协议订立前，用清晰、明白的语言或者文字提请对方当事人注意。第五章档案管理 第七十条本行协议档案管理，采用分级和分类管理的模式，逐级按档案管理的要求归档。

29、第七十一条协议履行完毕前，或争议解决前，其档案由协议承办部门指派人员保管。协议承办部门应当协助档案管理部门保证协议档案的完整性。协议履行完毕后，或争议解决后，应当由协议承办部门依照本办法第七十规定整理协议档案，编排目录，依照一户一档要求整理好档案后提请档案管理部门归档，并做好交接手续，填写协议档案交接表(附件九)，由交接人员签字确认。归档范围包括纸质文档和具有法律效力的电子文档。协议管理部门负责对其职责范围内审核或备案的协议进行阶段性归档。关于协议争议的档案，由负责处理该争议的部门移交协议承办部门整理归档，但本行其他内部规章对档案的管理有特别规定的，适用该规定。第七十二条下列与协议订立、履行、

30、管理相关的材料，应当归档管理：(一)提请审核的协议文本；(二)协议正式文本及附件；(三)协议立项申请表；(四)协议流转单；(五)协议谈判工作底稿；(六)协议审核建议或意见书；(七)协议文本会签单；(八)本行法律咨询顾问或其他外部专家针对协议内容出具的书面建议或意见；(九)与协议订立关于的基础、背景资料文件资料；(十)与协议履行相关的材料；(十一)协议相对方资信证明材料；(十二)变更或解除协议的协议及相关材料；(十三)协议履行中或有的信函、电传、图表等材料；(十四)关于协议纠纷处理的协议书、调解书、判决书、裁定书或仲裁裁决书等；(十五)关于对协议订立或履行的责任人进行处罚的决定或材料；(十六)协议档案交接表；(十七)其他需归档的材料。第七十三条协议档案的保管期限，本行档案管理制度、国家法律法规、行业监管规定有规定的，适用该规定。本行档案管理制度、国家法律法规、行业监管规定没有规定的，保管期限为协议履行完毕之日起5年，存在争议的协议，保管期限为争议解决之日起5年。格式协议的档案保管期限，本行其他规章制度规定超过5年的，适用该规定。第七十四条格式协议的格式文本，其格式版本由协议档案管理部门保管。格式协议在订