金融理财师职业道德准则与执业操作

1、AFP资格认证培训网上公开课金融师职业道德准则与执业操作准则1本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员疑问较多的知识点，不涵盖所有AFP资格认证范围。范围应以当年大纲为准。2授课内容n金融理师职业道德准则n金融师执业操作准则3一、职业道德准则遵规（Compliance）negrity）n正直诚信（n客观公正（Objectivity & Fairness）n专业胜任（Competence）ity）alism）n保守（n专业精神（Profesn恪尽职守（Due Diligence）这些要求金融为：师职业道德准则4职业道德准则遵规n以国家相关德；为行为准绳，遵守社会公n遵守所属机构的管理规定和道

2、德操守准则；n遵守标准准制定的相关规章制度，服从标的监督与管理。注：上述相关的规章和规范性文件，现由现代国（FPSB际金融标准（）China）沿用与执行。5职业道德准则正直诚信n向客户提供服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。n在拓展业务时的p 用虚假或误导性的行为：来夸大自身的胜任能力以及与其相关联的机构规模和业务范围等；p 借公共传媒抬高自己或夸大金融业务范围；个人观点，p 假借标准获得标准p 执业中或者其他组织的名义或者其他组织的除外；、虚报，或呈递虚假或者误导性。6正直诚信具体准则金融师在处理客户金融资产或其他资产时，n负有以下职责：在获得合法时，有义务依法

3、在被的范围n内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；及时与客户确认资产总额，并保留完整；n及时向客户或客户指定的第转移金融资产；n客户资产与个人和所在公司资产分别管理；n客户资产管理的前提是能够为每一位客户单n独提供详细、准确的会计；谨慎、勤勉保管客户资产。n72008年3月n钱先生去年与某账户委托给该签订了的金融协议，将存款、债券和师小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的。最近，小于央行可能会加息，因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于是否了金融A.没

4、有师职业道德准则？为什么？（）职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B.C.D.了专业精神原则，因为他没有与客户沟通了正直诚信原则，因为他没有获得客户了恪尽职守原则，因为他没有获得客户：Cn8职业道德准则客观公正n诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；n从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；n公平合理地对待客户、委托人、和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益。9客观公正具体准则n向客户披露与拓展业务相关的信息：包括：利益料、资格关系中的、从业机构的变更、地址、号码、证明材师在这些p、佣金安排、其他关系和金融范围、依法要求提供的其它信息。n以p形式披

5、露专业服务相关的信息：服务应用的相关原理及指导原则；如客户需要，提供所在景、工作经验、专业水平及相关和职员的简历，包括教育背和专长；p确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源；在向客p服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源；户提供金融或者雇佣关系的合同；金融师与第签订p反映利益的文件。p10客观公正具体准则n签约前的要求p以形式披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系；p不性条款的前提下，可以提供现在或之前客户的信等证明材料，以证明其自身胜任能力；p向客户阐明交易风险，利益易对客户的公平性。n其他要求p若签约后、合同结束前出现利益员披露详细情况；及其他相关信息，以确保该交，应及时向

6、客户及有关人p以人进行金融服务时，应当明确职权并有代理委托书；p当金融师的资格或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外；p金融师，不论其受雇于金融公司、投资公司，或作为服务的人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照的标准服务。11职业道德准则专业胜任n金融供金融师应当在所能胜任的范围内为客户提服务：p 要不断学习，提高自身的专业能力p 参加FPSB China要求的p 具备相应的专业知识和经验p 能够胜任所从事的金融业务p 完成FPSB China要求的继续教育内容，保持和提高专业胜任能力n金融p 聘请p 向专业师在尚不具备胜任能力的领域：协助工作p 将客户介绍给其他相关组织12

7、职业道德准则保守客户，不得向第透露任何有n关客户的个人信息；n对雇主和客户应遵循相同的n豁免条款标准。金融p 开立师可在下述情况下使用:或经纪人账户、为达成交易，或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；p 依法要求披露信息；p 针对失职指控，金融师进行申辩时；p 与客户之间产生民事纠纷需要披露时。13职业道德准则专业精神n具有职业的荣誉感；n尊重和礼貌对待客户及其他金融师；n与同业者充分合作，共同公众形象及服务质量；和提高该行业的n按照标准制定的各项规范和准则的要求，使用CFP/AFP商标。14专业精神具体准则遵守后续认证要求，包括继续教育、缴纳年费、定期签署和n提交认证更新程序中所要求的

8、金融遵循公平合理的竞争原则开展业务；师文件等；n不得使用或；使用职业道德准则中的具体条款诋毁或n在其他相关行业从业时，应取得相关从业资格，或取得法律n并；了解到其他金融师本准则的规定，应当立即通报标n准；有理由怀疑所在机构有人从事活动时，应收集n并提交其直接主管如果该金融师确信金融组织内存在活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的机构，包括标准。15职业道德准则恪尽职守n 恪尽职守是指充分计划并监督实施；n 为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。n 具体准则p 根据客户的具体情况提供并实施有针对性的建议；p 对向客户的产品；规划服务进行p 对下属向客户提供的个人监督，对其触犯道德准则的行为应及

9、时制止162010年7月n张行长是CFP持证人，为了赢得客户，他经常对的CFP持证人专业水平低、道德品质客户说其他不可靠。其下属经常故意隐瞒是客户经理，为了赢得业绩，产品的风险，夸大收益，甚至有意客户。张行长对加了业绩，也没有出现予纠正。根据金融的做法十分清楚，但既然增的现象，所以一直未师职业道德准则，张行长的上述行为（ ）。A专业精神和保守原则B专业胜任和客观公正原则C专业精神和恪尽职守原则 D专业胜任和正直诚信原则：Cn172010年7月2009年7月本科毕业后进入某商业营业网点做n客户经理。2009年11月参加并通过了FPSB China组织的AFP资格认证。 2010年5月，在向该的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为AFP持证人。张先生有一笔外汇资产，希望能为他设计一个外币和能力均有所产品的投资组合。感到自身的经验，张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家的金融师。的行为（）。A符合金融师职业道德