大堂经理保全业务

1、大堂经理-保全知识培训镇江营运部2014.09.20 1 2 3大厅人员结构及叫号系统的模块综合服务（保全）中不要代办业务 祝愿4目 录综合服务（保全）操作的基本类型一 大厅人员结构及叫号系统模寿险-人员结构及叫号系统的模块一 大厅人员结构及叫号系统模财险-人员结构及叫号系统的模块一 大厅人员结构及叫号系统模人员结构及叫号系统的模块 一号柜台 周悦 客户缴费 二号柜台 空 三-五号 闫雅青、张慧、杨鑫 -综合柜台 （各类保全业务） 六号柜台 张尔文 理赔报案和团险保全二 保全操作的基本类型保险合同中的三个关系人解释及权利.投保人：是与保险人签订保险合同负有缴付保险费义务的人。（缴费的人，有告知

2、义务的人，可退保的人）被保人：是受保险合同保障的人，也就是指保险事故发生，有权按照保险合同向保险人要求赔偿损失的人；或者保险期满时，有权按照保险合同向保险公司要求给付保险金的人。（第一受益人，真正领钱的人）受益人：是指被保险人身故后，有权按照保险合同规定领取保险金的人。 二 保全操作的基本类型变更类：变更地址电话，变更投保人主体，变更被保险人姓名及身份证，变更受益人，复效，挂失补发，保单迁移，变更签名，等等。给付类：生存给付，满期给付，红利给付，帐户部分提取，等等。退保类：犹豫期退保，退保，死亡退保，减保，终止保项，等等。贷款类：保单贷款，保单还款，保单续贷款，等等。二 保全操作的基本类型-变

3、更类变更类：地址电话的变更申请主体：投保人或被保险人所需资料：1.有效证件原件（复印件需服务人员签字）2.申请书现在神行太保中移动保全也可以正常操作，无需证件，但需要客户手机上的验证码-超级方便。二 保全操作的基本类型变更类变更类：投保人主体的变更申请主体：原投保人，新投保人，被保险人所需资料：1.保单正本2.有效身份证原件 (包括新旧投保人、被保人的证件,被保人如是未成年人可带户口本.)3.申请书此业务不可委托代办，如投保人身故，由投保人的第一顺序受益人委托其中一员办理。二 保全操作的基本类型变更类变更类：被保人姓名,性别.身份证号的变更 - -性别年龄误告申请主体：投保人或被保险人所需资料

4、：1.保单正本2.有效身份证原件 3.证明姓名,年龄,性别错误的相关文件(身份证,户口簿或公安机关出具的证明等。)3.生日有误的，并涉及保费多退少补的，需提供投保人证件和帐号,并换发保单。二 保全操作的基本类型变更类变更类：受益人的变更申请主体：被保险人或征得被保人书面同意的投保人所需资料：1.保单正本2.被保险人的有效身份证 （投，被保人的证件,新受益人的证件）3.申请书大部分的变更均有投保人为申请主体，只有受益人的变更是被保险人作为申请主体。二 保全操作的基本类型变更类变更类：复效申请主体：投保人所需资料：1.保单正本2.有效身份证 (包括投保人、被保人的证件，被保人如是未成年人可带户口本

5、。)3.申请书 （包括变更申请书和健康告知申请书） 二 保全操作的基本类型-变更类变更类：保单挂失补发，保单迁移申请主体：投保人所需资料：1.有效身份证原件 2.申请书3.保单正本（保单迁移需要） 这两项变更不可委托代办，异地公司可以直接操作。 换发可以代办理。二 保全操作的基本类型给付类给付类：普通类申请主体：被保险人所需资料：1.保单正本 2.有效身份证原件(如被保人未成年，由投保人即监护人带身份证原件，被保险人的户口本领取.)3.被保险人的银行帐号（未成年可提供投保人即监护人，成年后需 提供被保险人的银行帐号。（ 所有的给付申请主体为被保险人，除红利和帐户领取。）二 保全操作的基本类型给

6、付给付类：儿童综合,小福星,子女教育险申请主体：被保险人所需资料：1.保单正本2.被保险人的有效身份证3.大学录取通知书-考取境内全日制高等院校，这里的高等院校是指经国家教委批准，列入国家统一招生计划，并参加全国或省级以上统一高考录取的大学，学院，高等专科学校（不含私立学校）。二 保全操作的基本类型给付类给付类：儿童综合,小福星,子女教育险4.大学学生证原件-需注册5.被保险人的银行帐号。友情提醒：小福星除符合上述条件外，还需满足18周岁生效对应日。小福星续期给付大学教育金时，当年学生证务必交由学校进行注册，（也就是在领第二期教育金时，一定要有第二年的注册章印）。二 保全操作的基本类型退保类退

7、保类：普通退保，撤保（犹豫期撤保委托业务员办理的，仅可办理业务员本人代理的业务）申请主体：投保人所需资料：1.保单正本2. 有效身份证原件3.投保人的银行帐号（投保时刷的贷记卡的，是哪里来回哪里去。）二 保全操作的基本类型退保类退保类：死亡退保申请主体：投保人或受益人或被保险人法定继承人所需资料：1.保单正本，身故证明，户口注销证明。2.有效身份证原件 (包括投保人的,受益人的,法定继承人的，如有未成年人可带户口本.)3.申请书，法定继承人关系证明，受益人授权委托书。4.银行帐号.(投保人,或受益人,或继承人指定一人)二 保全操作基本类型贷款类贷款类：申请主体：投保人和被保险人所需资料：1.保

8、单正本 2.有效身份证原件 (,被保人如未成年人可带户口本.) 3申请书4.被保人可以有个短期或长期授权.二 保全操作基本类型新增附约新增附约： 申请操作时间为主险交费成功，且在主险生效日30天内申请主体：投保人和被保险人所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证原件 (投保人、被保人证件，如未成年人可带户口本.) 3申请书（变更申请，健康告知书，如需自动续保还需填写自动续保特约）二 保全操作基本类型理赔服务理赔服务： 疾病理赔申请主体：投保人、被保险人所需资料：1、理赔申请书 被保人本人签字（若未成年，监护人签字）2、委托书 被保人本人签字（若未成年，监护人签字） 3、保单正本4、投保人身份证

9、原件5、被保人身份证原件/户口本6、受托人身份证原件7、被保人银行卡（若未成年，提供监护人银行卡，及监护人身份证）8、门诊病历（封面及相关病历情况）9、出院小结10、发票原件11、费用清单原件12、若重大疾病：医疗诊断证明，手术证明，其他相关检查报告，CT/X光要报告不要片子 若癌症要病理切片报告二 保全操作基本类型理赔服务理赔服务： 死亡理赔申请主体：投保人、被保险人所需资料：1、保单正本原件2、理赔申请书受益人签字3、受益人声明所有受益人签字4、所有受益人身份证原件5、受托人银行卡6、门诊病历7、出院小结等8、关系证明（自己写或用我司格式，去派出所/居委会盖章）（其中注明是否健在，与被保人的关系，身份证号，若其中受益人已经去世，则应注明其已经去世）9、死亡证明10、火化证明或殡葬证11、户口注销证明三 保全中不可代办的业务保全操作中不可代办的业务挂失补发（换发可代办）保单贷款;被保险人贷款授权变更 保单补发后申请退保，犹豫期撤保，帐户部分领取受益（挂失补发后6个月内申请);退保类保全业务转帐金