反洗钱考试题库大全

1、15. 对收到反洗钱非现场监管看法书后,金融机构有异议要在10 个工作日内 中国人民银行书面申诉或申辩, 如其陈述的事实、 理由以及提交的证据成立的,或其分支机构应当予以接受；对16. 中国人民银行或其分支机构在评估中发觉金融机构在反洗钱工作中存在问题 的,应准时发出（）,进行风险提示,要求其实行相应的防范措施； C A 反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管看法书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书5-1 1. 以下哪些说法是正确的 ABC A反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段, 监督被查单位执行国家反洗钱法律制度

2、、预防洗钱的一种常用监管方式 B中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责 D中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩罚2. 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序 ACD A预备 B进驻现场 C实施 D处理3. 反洗钱全面检查的内容包括 ABCDE A内控体系建设情形 B客户身份识别工作情形 C客户身份资料和交易记录储存情形 D大额和可疑交易报告制度执行情形 E宣扬培训情形、内部审计情形1. 反洗钱现场检查的方式有 ABCD A查阅资料 B询问 C现场

3、测试 D数据挑选2. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行协作 ABCD A供应必要的工作条件 B协作进行现场会谈C准时、精确供应检查组所调阅的资料和数据 D做好检查保密工作3. 现场检查预备阶段包括哪些协作措施 ABC A依据通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情形的 自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告 B严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规 定时间内提交给检查组 C预备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组 现场作业时调阅 D被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认4. 在证据可能灭失或以后难以取得的情形下

4、,经检查组组长批准,检查组可以 对被查机构有关证据材料予以先行登记储存 错5. 依据反洗钱法第三十二条规定,金融机构有 之一的,由人民银行责令 限期改正；情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的 董事、高级治理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款 ABC A违反保密规定,泄露有关信息的 B有意供应虚假材料的 C拒绝、阻碍反洗钱检查的 D未指定专人联络现场检查事项的10. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严峻的处 十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款 错6. 金融机构在协作反

5、洗钱现场检查过程中有意供应虚假材料,情节严峻的由人 民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 对11. 反洗钱检查现场作业终止时,检查组应退仍全部借阅材料,并与被查单位举 行离场会谈 对5-2 1. 以下说法正确的有 ACD A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户 和其他人员供应 B金融机构及其工作人员可将协作中国人民银行调查可疑交易活动的情形通报 客户 C金融机构违反反洗钱法的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款 D金融机构违反反洗钱法的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生 的,直接责任的董事、 高级治理人员和其他直接责任人

6、员可被处以五万元以上五 十万元以下罚款2. 依据反洗钱法的规定,金融机构应当协作反洗钱调查,照实供应有关文件 和资料 对3. 反洗钱调查, 是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关 金融机构进行核实和查证的行政行为 错4. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报 错5.反洗钱法中特地规定了“ 反洗钱调查” 一章,明确了中国人民银行或者其 省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗 钱调查权有了明确的法律依据对6. 关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误选项 BD A调查组可以对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B封存期间,

7、金融机构也可依据需要转移、隐匿、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清晰,当场开列反洗钱当场封存清单D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7. 反洗钱调查只能实行现场调查 错8. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章 对9实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象以下哪些资料 ABCD A账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是供应的信息 和资料 B交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信 息和相关凭证 C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D其

8、他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料7. 反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记 储存措施对8. 反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将 调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法临时禁止客户提取该账 户资金的强制措施 对9. 对以下临时冻结措施说法正确的有 ABCD A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立刻向中 国人民银行当地分支机构报告 B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立刻向有管辖权 的侦查机关先行紧急报案 C临时冻

9、结期限为 48 小时,自金融机构接到临时冻结通知书之时起计 算D金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻 结通知书 或在临时冻结措施后 48 小时内未接到侦查机关连续冻结通知10. 以下对保密要求说法正确的有 ACD A反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在 协作反洗钱调查时应高度重视保密工作 B对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及 违反国家法律问题 C假如在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会转变洗钱活动的 地点和方式,或临时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严峻的仍会影响到相关人员的人身安危

10、D向客户泄露反洗钱调查事项属于严峻违法犯罪行为,这回严峻影响监管 机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,仍可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险11. 协作开展反洗钱调查所得到的信息用于 BCD A建立反洗钱调查档案库 B建立案件线索档案库 C客户身份的重新识别 D发觉反洗钱工作中的合规风险16. 金融机构协作开展反洗钱调查时具有哪些权益 A拒绝调查的权益ABCD B核对、补充和更正询问笔录的权益 C清点及封存清单的权益 D逾期自动解除冻结的权益12. 金融机构协作反洗钱调查的义务包括哪些 ABC A协作调查义务 B照实供应信息义务 C保密义务 D拒绝调查义务

11、13. 金融机构协作开展反洗钱现场调查时应 ABCD A供应必要的工作场所、设备,依据调查通知的要求预备好调查需要的档 案资料,电子数据 B通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺当进行 C审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知 书 D协作开呈现场调查,包括帮助支配相关人员接受询问,帮助查阅或复制有关文件盒资料,以及帮助封存有关资料6-1 1、金融机构反洗钱培训的目的是： （ A 、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,规意识反洗钱法律意识及合B 让公众明白反洗钱学问 C 保证员工明白反洗钱法律法规的详细要求 D 把握反洗钱工作

12、必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A 、B|、C、D ）A 基础学问 B 法律法规培训 C 业务操作 D 法律、财会等综合性学问培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A 、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（A 新员工 B 一线人员 C 中高级治理人员 D 反洗钱岗位人员 A、B、C、D ）5 以下说法正确选项：（ A、B、D ）A 为了爱护金融机构良好的名誉, 承担应有的社会责任, 各金融机构应开展反洗 钱宣扬工作；B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣扬方案；C 金融机构

13、地区分支机构可直接执行总行的宣扬方案,而不必自行制定宣扬计 划；D 反洗钱宣扬应区分对象的不同,实行内部宣扬和外部宣扬两种方式；6 以下说法错误选项：（ A ）A 反洗钱宣扬只针对一般员工,与中高级领导层无关；B 宣扬方式可敏捷多样 C 对中高级领导层的宣扬可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监 管惩罚实例等；D 对于一般员工的宣扬可包括印制员工宣扬手册,利用金融机构内部办公网络 或信息网络,内部刊物等方式开展宣扬；1-1 1. 信息与沟通包括猎取充分的信息,有效的治理和沟通以及开创畅通的信息反 馈和报告渠道,保证发觉的问题能够准时、完整地为最高层把握；对2. 反洗钱是一项需要自上而下

14、推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一；对3. 反洗钱内部掌握可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用；错4. 掌握环境是反洗钱内控框架体系中不行缺少的要素之一,详细来讲主要包括 哪些？ ABCDE A 员工的专业才能 B 员工的职业操守 C员工的诚信程度 D领导层对内控重要的熟悉和态度 E 领导层对治理内掌握度实行的措施5. 金融机构从治理层到一般员工都应对反洗钱内部掌握负有责任 对6. 金融机构建立反洗钱内部掌握制度的目的是对自身金融业务中可能显现的洗 钱风险进行预防和掌握,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一样错7. 有效的反

15、洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监督的一个完整的 运行机制 对8. 加强反洗钱内部掌握的意义是什么？ABCD A 外部监管的要求 B 金融机构依法经营的内在需要 C保证金融业安全的基础 D金融机构参加国际竞争的前提条件9. 反洗钱内部掌握的目标是什么？ABC A 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B 确保将洗钱风险掌握在规定的范畴之内 C确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险掌握在最低10. 加强反洗钱内部掌握是金融机构参加国际竞争的前提条件；反洗钱是大多数 国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“ 走出去”对11. 反洗钱内部掌握的检查,评判部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12. 反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部掌握约束的权益 对13 内部掌握的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部掌握时必需以审慎经 营为动身点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,