2022《金融市场基础知识》考试真题及答案

1、第 1 页 共 15 页2022 金融市场基础知识考试真题及答案2022 金融市场基础知识考试真题及答案一、单项选择题1.证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。A.证券交易所市场B.OTC 市场C.地方股权交易中心市场D.A 股市场A 证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。2.在 Ms=m 某B 中， m 是货币乘数， B 是基础货币， Ms 是( )。A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求B 货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即： Ms=m 某B，其中， Ms 表示货币供给(量);m 表示货币乘数;B 表示基础货币。3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种

2、股票而设置的账户是 ( )。A.A 股账户B.基金账户C.期权账户D.B 股账户D 人民币特种股票账户简称 B 股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特 种股票(即B 股，也称境内上市外资股)而设置的。4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票 时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股 票的权利。A.低于市场价格的任意价格第 2 页 共 15 页B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格D 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票 时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购

3、 一定数量新发行股票的权利。5.下列不属于股票特征的是( )。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性D 股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司 股本。A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期A 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股 本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。7.OTC 市场是( )的简称。A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场B 无形市场称为场外市场或柜台市场，简称 OTC 市场，是指没有固定交易 场所的市场。8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得

4、( )个人所得税。第 3 页 共 15 页A.可免缴纳B.应缴纳 30%的C.应缴纳 20%的D.应缴纳 16%的C 债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、 股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所 得为应纳税所得额，适用 20%的税率。9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根 据( )和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.客户分级B.产品收益C.客户风险D.产品规模A 实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等 方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。10.证

5、券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规 模不得超过净资本的( )。A.3%B.1%C.5%D.2%C 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规 模不得超过净资本的 5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%。11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。A.企业债券B.次级债券C.金融债券D.公司债券第 4 页 共 15 页C 根据中国人民银行法的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以 运用下列货币政策工具：要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备 金;确定中央银行基准利率;为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构 办理再贴现;向商业

6、银行提供贷款;在公开市场上买卖国债、其他政府债券 和金融债券及外汇;国务院确定的其他货币政策工具。12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于 ( )万元。A.8 000B.3 000C.1 000D.5 000A 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于 8 000 万元。13.资产证券化最初是对( )抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅D 资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。14.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。A.公开增发B.可转换公司债券C.定向增发D.配股C 非公开发行股票，也被称为

7、“定向增发”，是股份公司向特定对象发行 股票的增资方式。15.我国现阶段采取的融资方式是( )。A.完全直接融资第 5 页 共 15 页B.直接融资与间接融资同等地位C.直接融资为主，间接融资为辅D.间接融资为主，直接融资为辅D 我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的 基金是( )。A.社保年金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投资基金D 证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管 理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投 资活动的基金。17.随着国际经济、金融形

8、势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有 了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的 ( )。A.主权财富基金B.信托投资公司C.国家开发银行D.保险公司及保险资产管理公司A 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有 了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主 权财富基金。18.港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。A.欧元B.人民币C.美元D.港元第 6 页 共 15 页B 港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。19. ( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险 降低到最低程度。A.证券实名

9、制B.货银对付交收制度C.分级结算制度D.净额结算制度B 货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交 收风险降低到最低程度。20.经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作不包括( )。A.制定有关国际公约B.为成员国提供基金援助C.出版有关刊物即统计数据D.促进妥善管制公共服务及企业行为B 经济合作与发展组织并不为成员国提供基金援助。21.投资机构通过( )，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的的 利益，维护自己在社会上的信誉。A.规避监管B.内部激励C.科学管理D. 自律管理三D 投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客 户的利益，维护自己在社会

10、上的信誉。22.证券发行市场又可以称为( )。A.一级市场B.场外市场C.场内市场D.二级市场三第 7 页 共 15 页A 按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行 市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场;流通市场也称二级市场、 次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。23.上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益( )，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。A.行政指令机制B.均分机制C.固定对价机制D.平衡协商机制D 上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平 衡协商机

11、制，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市 交易做出的制度安排。24.证券无纸质化的核心，一方面是( )，成为证券权利的主要表现形 式，另一方面也就意味着( )。A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化 B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化 C.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化 D.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化三A 证券无纸质化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权 利的主要表现形式，另一方面也就意味着公司股东或者债券持有人名册的无纸 化。25.下列关于简单

12、算术股价平均数的表述，错误的是( )。A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续 性和时间数列上的可比性B.优点是计算简便C.在计算时考虑了权数D.以样本股每日收盘价之和除以样本数第 8 页 共 15 页C 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术 股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：发生样本股送配股、拆 股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计 算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影 响这一重要因素。26.股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及 公司合并、

13、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持 表决权的( )以上通过。A.2/3B.1/3C.1/2D.1/4A 股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及 公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持 表决权的 2/3 以上通过。27.证券投资者保护的最终措施之一为( )。A.证券投资咨询B.证券投资者保护基金C.投资者教育D.证券稽查B 证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。28.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件， 以下说法错误的是( )。A.主办券商推荐并持续督导B.依法设立且存续满两年C.

14、业务明确，具有持续经营能力D.大中型企业D 根据全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)规定，股份有限公第 9 页 共 15 页司申请股票在全国股份转让系统挂牌，应当符合下列条件：依法设立且存续 满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续 时间可以从有限责任公司成立之日起计算。业务明确，具有持续经营能力。 公司治理机制健全，合法规范经营。股权明晰，股票发行和转让行为合法 合规。主办券商推荐并持续督导。全国股份转让系统公司要求的其他条 件。29.证券市场监管的( )原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A.守信B.公正C.公平D.公开C 证券市场

15、监管的公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具 有完全平等的权利。30.下列关于汇率的说法，错误的是( )。A.在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该 国货币汇率趋于上浮B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升 D.从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平 C 当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。31.1998 年之前，我国股票发行监管制度采取( )。A.审批制B.保荐制C.核准制D.注册制四A1998 年之前，我国股票发行监管制度采取审批制。

16、 32.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户第 10 页 共 15 页提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是( )。A.网上委托B.传真委托C.人工电话委托四D. 自助终端委托A 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易 系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包 括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客 户端委托。33.依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托， 下列说法错误的是( )。A.若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格B.若成交，则意味着买入

17、限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价 C.若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价 D.若不能成交则进入买入委托队列等待成交A 连续竞价是这样确定成交价的：对新进入的一个买进有效委托，若不能 成交，则进入买入委托队列排队等待成交;若能成交，即其委托买入限价高于或 等于卖出委托队列的最低卖出限价，则与卖出委托队列顺序成交，其成交价格 取卖方叫价。对新进入的一个卖出有效委托，若不能成交，则进入卖出委托队 列排队等待成交;若能成交，即其委托卖出限价低于或等于买入委托队列的最高 买入限价，则与买入委托队列顺序成交，其成交价格取买方叫价。这样循环往 复，直至收市。34.中国证监会

18、( )领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统 一监管。A.间接B.垂直C.松散D.分别第 11 页 共 15 页B 中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一管理证券期货市场，按 规定对证券期货监督机构实行垂直管理。35.我国证券市场监管机构是( )。A.国务院银行监督管理机构B.国务院保险监督管理机构C.中国人民银行四D.国务院证券监督管理机构D 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。36.金融市场的( )功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后 的非对称问题。A.风险管理B.信息生产C.监控与激励机制D.资本配置四A 金融市场的风险管理功能主要解决道德风险问题，即解

19、决投资决策做出 后的非对称问题。37.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托 机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为( )。A.资产支持证券B.商业银行次级债四C.财务公司债券D.中央银行票据A 资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给 受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的受益证 券。38.根据供求规律，股票( )是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡 的关键变量。A.市场第 12 页 共 15 页B.收益C.价格D.成本C 根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的 关键变量。39.下列关于

20、私募基金的说法，错误的是( )。A.风险较高B.可以进行公开的发售和宣传C.运作灵活D.投资金额要求较高B 私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和 宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监 管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和 信息披露方面所受的限制和约束较少。40.沪港通于( )正式启动。A.2022 年 11 月 17 日B.2022 年 11 月 15 日C.2022 年 11 月 10 日D.2022 年 11 月 20 日A 沪港通于 2022 年 11 月 17 日正式启动。41.根据证券法的规

21、定，证券公司的注册资本应当是( )资本。A.实物B.货币C.认购D.实缴D 证券法要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。42.设立证券公司的主要股东应当最近 3 年无重大违法违规记录，净资产至 少不低于( )亿元。第 13 页 共 15 页A.5B.3C.2D.10C 设立证券公司，应当具备下列条件：有符合法律、行政法规规定的公 司章程：主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规 记录，净资产不低于人民币 2 亿元;有符合证券法规定的注册资本;董 事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;有完善 的风险管理与内部控制制度;有合格的经营场所和业务设施;法律

22、、行政法 规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。43.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。A.交收B.托管C.委托D.信托D 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。 44.西方货币政策传导机制理论中，用 PWCY 表示财富传导机制的传导过程，其中的 W 表示的是( )。A.财富B.货币供给C.消费D.股票价格AW 是英文wealth 的简写，是财富的意思。45.对于证券公司与客户之间的( )，是委托中国结算公司根据成交记录 按照业务规则代为办理。A.证券交易B.资金清算交收C.资金划付第 14 页 共 15 页D.证券清算交收D 实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司 根据成交记录按照业务规则代为办理。46.一般性货币政策工具属于调节货币( )