01操作手册11代理保险后台

1、目录业务端操作指引11保险公司上线管理11.1 保险公司准入11.2 保险公司综合评价41.3 签约保险服务102保险公司产品功能测试管理162.1 测试数据准备162.2 管理保险公司准入182.3 签约保险服务202.4 产品定制232.5 产品装配272.6 管理保险产品准入502.7 签约代销保险产品513保险产品上线管理533.1 产品业务参数包上线533.2 配置产品业务参数633.3 管理保险产品准入783.4 签约代销保险产品814网点与管理874.1 网点一对 N 控制874.2网点保险兼业信息93保险销售资格信息944.3保险销售资格校验标志974.45开关控制985.1

2、开通关闭保险公司985.2 开通关闭险种产品1015.3 开通关闭系统交易1035.4 五维开关1056业务参数. 1077统计报表查询1078业务管理查询107业务端操作指引1保险公司上线管理1.1 保险公司准入1.1.1 业务场景保险公司客户与我行建立合作关系后，需在保险系统中建立、设置保险公司重空、录入全面合作协议详情，即对保险公司做系统准入。1.1.2 操作说明总行保险应用管理员登录员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【管理保险公司准入】，可进入功能页面。在管理保险公司准入界面，可通过查询条件查询。系统支持按客户法定名称、客户法定名称模糊查询、客户、客户证件类型查

3、询。优化建议：增加根据保险公司账号查询，目前新一代客户不便查询。勾选保险公司，点击下一步，进入管理保险公司准入的具体页面，录入对应的保险公司、保险公司类型、保险公司简称、主办机构、保险公司客户服务。优化建议：主办机构设置为下拉框，提供分行-分行名称对照选择。信息检核无误后，点击下一步，完成保险公司准入，并联动进入到保险公司重空管理页面，对保险公司测试需要的重空类型，进行配置。点击下一步，进入保险公司合作协议的界面。点击新增保险公司合作合约，进入保险公司合作合约基本信息页面，录入协议、生效日期、失效日期，点击下一步，进入上传影像文件页面，可将全面合作协议影像资料上传。点击“完成”，全面合作协议配

4、置完成。至此，保险公司准入流程完成。优化建议：在影像文件页面，新增”完成“按钮，点击完成后页面跳转至管理保险公司准入页面。现状为无法返回，只能关闭该功能窗口1.1.3 操作规则1、按客户法定名称模糊查询，将展示匹配度最高的十条，还需根据新一代 18 位客户确定公司信息。按客户查询，仅支持新一代 18 位客户编号查询。按客户证件类型查询，仅支持按客户查询。2、在公司基本信息时，保险公司与保险公司类型保存之后不能修改。3、在保险公司基本信息（保险公司简称、主办机构、客户服务）变更时，可进入管理保险公司准入，对已存在的公司信息进行修改。4、配置的重空类型为保险公司客户在我行使用的作为重要空白凭证管理

5、的凭证，若需修改，可进入管理保险公司准入功能进行修改。1.2 保险公司综合评价1.2.1 业务场景根据保险公司客户与我行的合作情况，我行会对保险公司进行综合动态评价，将合作保险公司分为 A 类、B 类、C 类三大类。对于C 类的保险公司客户，系统将控制停止其新单销售。总行机构业务部业务需在系统中保险公司的情况。对于新合作的保险公司，需在保险公司准入后对其进行，若未将无法进行后续合作。保险公司综合评价包括保险公司评价模板、评价周期、保险公司评分、保险公司四个步骤。1.2.2 操作说明保险公司评价模板1.2.2.1总行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【保险公司评价】中点击

6、【保险公司评价模板】，可进入功能页面。在保险公司评价模板界面，将显示已的模板信息。可勾选一条未生效模板，点击“修改模板”修改评价模板信息，点击“删除模板”可删除未生效模板。已生效的模板，不可修改或删除。点击“新增模板”按钮进入新增模板界面，填写评价模板名称、保险公司类型、评价总分、评价模板说明。点击“保存”，将新增评分模板，勾选该评分模板，点击“模板明细”，将进入保险公司评价指标界面，可设置评价指标。评价指标分为类别指标、定性指标、定量指标、公式指标四类。优化建议：1）评价指标时，各指标根据分类排序，现状无排序，随机显示。2）评价周期1.2.2.2总行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项

7、下的【保险】，在【保险公司评价】中点击【评价周期】，可进入功能页面。在评价周期界面，点击“新增评价周期”，可设置评价周期说明。选中需要设置的评价周期，点击“设置当前周期”，可将该周期设置为当前生效周期。1.2.2.3 保险公司评分总行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【保险公司评价】中点击【保险公司评分】，可进入功能页面。在保险公司评分界面，选择评价周期、保险公司类型，点击“查询”，可查看可供评分的保险公司。勾选需评分的保险公司，点击“新增评分”，在新增评分界面，选择评价模板，点击“下一步”，在评分明细界面，可对评价模板的各指标进行评分，点击“试算”，将得出总分，点击“

8、保存”，保险公司评分成功。若需对保险公司评分进行修改，可勾选保险公司，点击“修改评分”，对指标得分进行修改。1.2.2.4 保险公司总行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【保险公司评价】中点击【保险公司】，可进入功能页面。在保险公司界面，选择评价周期、保险公司类型，可查询同一类保险公司的得分情况。点击“对评分保险公司”，可设置 A 类、B 类、C 类保险公司的占比。优化建议：点击”对评分保险公司“时，显示最近一次设置比例数据。若要生效保险公司，可点击“生效”按钮，评分表里所有保险公司的评级进行生效，即完成对该保险公司的当前。1.2.3 操作规则1、总行用户可通过保险公司

9、评价模板功能，对不同类型的保险公司制定评分标准，并对保险公司进行评分及。2、一级分行用户可以通过业务管理视角统计分析中的查询保险公司评价结果功能查询。3、对于结果较好的公司，给予较大的支持力度。对于结果较差的公司，减弱其支持力度，甚至终止其新单销售，但仍应做好其已售保单的售后服务。4、对于新合作的保险公司，需在保险公司准入后对其进行，若未将无法进行后续合作。1.3 签约保险服务1.3.1 业务场景与我行合作的保险公司，需与我行签订系统使用协议，用于约束系统开通的交易及交易手续费率。签约保险服务功能用于管理系统使用协议，对保险公司开通的交易、手续费率、批量业务明细、协议文本进行系统管理。签约保险

10、服务分为总行、一级分行两个层级。总行签约之后，分行方可签约。1.3.2 操作说明1.3.2.1 总行签约保险服务总行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【签约保险服务】，可进入功能页面。在签约保险服务界面，录入保险公司，点击“查询合约”，展开保险公司合约信息列表，可以查看生效中的合约。点击“查询投保提示书”，可查看投保提示书详情。投保提示书用于电子投保时的说明，在公司开通电子销售时进行。需要注意的是，新增投保提示书后，需由保险技术运维支持通过“生成参数”功能推送该信息至电子，该投保提示书才能生效。优化建议：保险公司投保提示书一般为固定格式，建议放开提示书

11、内容限制3000 字符的限定，可将数据一次录入。或提供导入功能，可直接将公司提供的PDF 文档导入。点击“新增保险服务合约”按钮，弹出保险服务签约页面，录入协议、归集方式、实时转账类型、对账时间，点击“提交”，将生成一条未生效合约。点击“协议明细”，可上传保险服务合约文件。点击“交易明细”，可保险公司开通的交易，并手续费率。优化建议：梳理界面功能与交易对应关系，按照功能开通交易。比如：选择开通申请实时投保功能，自对对应开通申请实时投保、确认申请实时投保两支交易。点击“账户明细”，可保险公司批量收付款账号。优化建议：配置机构、账户机构、账户归属机构显示为机构名称，方面查询点击“批量配置明细”，可

12、设置批量配置信息，及各分行批量业务开关。优化建议：设置批量业务分行开关时，提供多选开通功能，目前只能逐一分开点击开通。录入各项信息后，点击“提交”，录入生效日期，点击“提交”，新增保险服务合约成功。1.3.2.2 一级分行签约保险服务一级分行保险应用管理员登陆员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【签约保险服务】，可进入功能页面。在签约保险服务界面，录入保险公司，点击“查询合约”，展开保险公司合约信息列表，可以查看生效中的合约。点击“新增保险服务合约”按钮，弹出保险服务签约页面，录入协议，点击“提交”，将生成一条未生效合约。点击“协议明细”，可上传保险服务合约文件。点击“交

13、易明细”，可手续费率。一级分行签约时，将继承总行服务合约易及手续费信息，分行可根据总行指导价格收取价格。优化建议：一级分行仅设置指定交易手续费和账户，无需配置无手续费率的交易。点击“账户明细”，可保险公司新单保费归集账户和退保账户。优化建议：提约时，需校验是否配置新单保费归集账户。目前仅校验是否有账户，个别分行仅退保账户时，合约仍可提交，造成无法投保。录入各项信息后，点击“提交”，录入生效日期，点击“提交”，新增保险服务合约成功。1.3.3 操作规则1、签约保险服务分为总行、一级分行两个层级，总行签约之后，一级分行方可签约。2、一级分行签约时，不能归集方式、实时转账类型、对账时间。3、在账户明

14、细中，总行签约时只能批量收款账户、批量付款账户，一级分行签约时只能新单保费归集账户、退保账户。4、一级分行签约时，不能和查询批量配置明细。2保险公司产品功能测试管理2.1 测试数据准备2.1.1 业务场景2.1.2 操作说明2.1.2.1 建立对公前台柜员进入员工整合，选择【管理】项下的【对公客户信息】，在【单一客户】中点击【建立】，可进入功能页面。在该页面建立并对公。2.1.2.2 开设保险公司对公账户前台柜员进入员工整合，选择【管理】项下的【对公客户信息】，在【单一客户】中点击【开立账户】，可进入功能页面。在开立账户界面，根据保险公司，开立保险公司对公账户。时一般要求每个保险公司开立 3

15、个对公账户，总行批量代收款账户使用 1 个，总行批量代付款账户使用 1 个，测试机构所属一级分行新单保费归集账号使用 1 个。需要注意的是：A、 在测试环境对应的 DCC 系统中解封上述开立的账户B、 在测试环境对应的 DCC 系统中给新单保费归集账户进行归账属性的签约。（通过 1171 功能进行操作）2.1.3 操作规则2.2 管理保险公司准入2.2.1 业务场景在测试环境中对保险公司进行系统准入。2.3.2 操作说明总行保险应用管理员在测试环境中登录员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【管理保险公司准入】，可进入功能页面。在管理保险公司准入界面，可通过查询条件查询。系

16、统支持按客户法定名称、客户法定名称模糊查询、客户、客户证件类型查询。勾选保险公司，点击下一步，进入管理保险公司准入的具体页面，录入对应的保险公司、保险公司类型、保险公司简称、主办机构、保险公司客户服务。信息检核无误后，点击下一步，完成保险公司准入，并联动进入到保险公司重空管理页面，对保险公司测试需要的重空类型，进行配置。点击下一步，进入保险公司合作协议的界面。点击新增保险公司合作合约，进入保险公司合作合约基本信息页面，录入协议、生效日期、失效日期，点击下一步，进入上传影像文件页面，可将全面合作协议影像资料上传。点击“完成”，全面合作协议配置完成。至此，保险公司准入流程完成。1.1.3 操作规则

17、2.3 签约保险服务2.3.1 业务场景在测试环境中签约保险服务，开通保险公司交易。测试环境中签约保险服务分为总行、一级分行两个层级，总行签约后，分行方可签约。2.3.2 操作说明总行或一级分行保险参数管理员登陆员工整合，选择【投资理财】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【签约保险服务】，可进入功能页面。通过合约管理里的签约保险服务合约功能新增保险服务合约，也可以通过查询合约查询已新增的合约。通过查询投保提示书，进入投保提示书界面配置投保提示书（上的产品需要配置）。点击服务明细，进入交易服务明细配置页面，配置测试需要开通的交易。点击账户明细进入保险公司账户明细信息页面保险公司批量收付款账号（

18、账号来源：测试数据准备阶段准备的数据）现状：已经增加了对新增账户对公的校验功能点击合约提交，完成总行服务合约的建立。一级分行签署服务合约，只需要检查服务明细的内容，和一级分行账号明细即可（可一级行新单保费归集户或根据实际情况开立的退保保费归集户）。2.3.3 操作规则2.4 产品定制2.4.1 业务场景保险公司测试在测试环境中定制产品信息。包括配置险种上线信息、配置险种域控制信息、配置险种条款信息、配置险种说明书信息。2.4.2 操作说明2.4.2.1 配置险种上线信息通过保险测试管理员，进入配置险种信息功能下的配置保险险种上线信息子功能中，新增保险公司产品上线信息点新增按钮进入配置保险险种上

19、线信息页面，在此页面上可以配置保险公司险种相关的基础信息。优化建议：针对“非实时保单打印“字段，取消”保险公司打印“选项。通过保险公司险种上线信息下的配置附加险种上线信息对附加险基础信息进行配置。通过配置对应关系按钮可以配置附加险与主险的对应关系。2.4.2.2 配置险种域控制信息通过配置保险险种域信息进入保险公司险种域配置页面，对照提供给保险公司的险种投保界面定制模板，进行配置优化建议：目前险种域控制信息完全靠保险公司测试按照险种界面模板手工录入保险系统中，建议提供保险公司险种域模板的导入功能，通过对提供给保险公司填写的模板，经过一定的技术校验，然后直接导入到我行系统中。保险公司直接通过生成

20、的界面情况，在模板表上进行修改后，再次导入我行系统中生效。2.4.2.3 产品条款配置通过配置险种条款功能，进入险种条款的配置页面。优化建议：一般保险公司条款由于具有一定的法律效力，所以都采用不可修改的 PDF 格式，目前我行系统由于采用了结构化条款录入，无法实现 PDF 格式的条款的直接使用。需要公司测试按照结构化条款逐条录入，而且对于格式及字数的要求相对严格，造成了公司在条款录入时，需要对条款进行处理，加大了条款录入的难度。2.4.2.4 配置险种说明书信息通过配置险种说明书信息功能，对保险公司险种说明书进行配置。优化建议：明确哪些说明项是必须保险公司填写的，每个填写项的要求都有哪些。另外

21、，有公司反映，对于部分产品公司没有详细的说明书信息，所以在代理保险系统中配置的险种说明书信息只是对于该产品的一个介绍，是否背离了我行设计配置险种说明书信息功能的初衷。2.4.3 操作规则2.5 产品装配2.5.1 业务场景测试支持在测试环境中配置保险产品的可售产品信息。优化建议：产品装配内容为产品可售，产品元件、信息建议产品研发组件根据保险组件数据进行取值，减少复杂工作量。2.5.2 操作说明2.5.2.1 产品装配数据填报在保险公司进场开始配置产品上线信息后，依据保险公司之前填写好的保险公司入场测试申请表与保险数据定制模板，填写 XX 公司 XX 产品元件定义说明书，如为套餐产品填写套餐元件

22、产品说明书。依据准备好的数据开始填写此表，注意产品元件编码栏填写需注意：此栏位数值必须独一，不能有重复。产品参数属性列表如上所示，依据保险公司入场测试申请表与数据定制模板，填写上表中的 F 列，F 列为固定数值项，保险公司不作校验的属性项，可以为空。填写表中 XX 产品 Sheet 页，注意产品编码需独一，不能有重复项。修改 XX 公司附加险 Sheet 页，需注意产品元件编码栏位独一，不能有重复。如主险匹配多附加险，则增加附加险 Sheet 页，填写规则相同。填写产品期限件，注意产品元件编码栏位需独一，不能有重复。至此，单主险匹配附加险类的产品元件定义说明书填写完，如为套餐产品则填写套餐元件

23、定义说明书。填写套餐元件 Sheet 页，需注意产品元件编码栏位需独一，不能有重复。填写套餐Sheet 页，需注意产品元件编码栏位需独一，不能有重复。填写附加险、产品期限件与产品元件定义说明书相同，如套餐内有多附加险，则多新增附加险 Sheet 页，填写规则相同。其他 Sheet 页面填写规则与主险原件定义说明书相同。2.5.2.2 主险元件类实例参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【元件类实例】，可进入功能页面。在元件类实例中选择主险元件类，点击“元件实例”，进入主险元件实例页面。点击“查询元件实例列表”，可查看已有元件实例信息。点

24、击“新增元件实例”，进入新增元件实例页面。在“元件基本属性”页，根据保险公司提供的产品元件定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后点击“下一步”，进入“元件包含参数属性”页。需要注意的是，产品元件编码栏数值必须独一，不能有重复。在“元件包含参数属性”页，根据产品元件定义说明书主险元件 sheet 页中的产品参数属性列表填写，填写完成后点击“下一步”，进入“元件包含件类属性”页。在“元件包含件类属性”页，根据产品元件说明保险产品期限件 sheet 页选择相应的期限件, 点击“保存“。点击”保存“后，弹出界面，完成后，主险元件类实例完成。2.5.2.3 附加险元件类实例参数应急岗

25、在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【元件类实例】，可进入功能页面。在元件类实例中选择附加险元件类，点击“元件实例”，进入附加险元件实例页面。在附加险元件实例页面，点击“查询元件实例列表”，可查看已有元件实例信息。优化建议：建议增加查询条件，可根据元件编码、元件名称模糊查询、发布状态进行查询。点击“新增元件实例”，进入新增元件实例页面。在“元件基本属性”页，根据保险公司提供的产品元件定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后点击“下一步”，进入“元件包含参数属性”页。需要注意的是，产品元件编码栏数值必须独一，不能有重复。在“元件

26、包含参数属性”页，点击”编辑“按钮，进入编辑参数页面。在编辑参数页面，根据附加险 sheet 页中的产品参数属性选择属性，点击“确定“。点击”保存“后，弹出界面，完成后，附加险元件类实例完成。2.5.2.4 主险类实例参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【类实例】，可进入功能页面。在类实例中选择主险产品类，点击“实例”，进入主险产品实例页面。在主险产品实例页面，点击“查询实例列表”，可查看已有实例信息。点击“新增实例”，进入新增实例页面。在“基本属性”页，根据保险公司提供的产品定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后

27、点击“下一步”，进入“包含元件属性”页。在“包含元件属性”页，分别编辑主险元件、附加险元件的参数属性。点击“编辑“按钮，进入编辑元件界面。在“编辑元件”页面，根据产品元件说明书勾选相应主险元件、附加险元件, 点击“提交“。若产品无附加险则不需要勾选附加险前的生效标志。优化建议：建议增加查询条件，可根据元件名称模糊查询。点击”保存“后，弹出界面，完成后，主险类实例完成。2.5.2.5 套餐元件类实例参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【元件类实例】，可进入功能页面。在元件类实例中选择套餐元件类，点击“元件实例”，进入维护套餐元件实例页面

28、。点击“查询元件实例列表”，可查看已有元件实例信息。点击“新增元件实例”，进入新增元件实例页面。在“元件基本属性”页，根据保险公司提供的套餐产品元件定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后点击“下一步”，进入“元件包含参数属性”页。在“元件包含参数属性”页，根据套餐产品元件定义说明书主险元件sheet 页中的产品参数属性列表填写，填写完成后点击“下一步”，进入“元件包含件类属性”页。在“元件包含件类属性”页，根据套餐产品元件定义说明书勾选对应生效标志后点击“编辑“按钮，分别配置套餐元件、主险元件、附加险元件、产品期限件的参数属性。分别勾选对于的套餐元件、主险元件、附加险元件、

29、产品期限件，点击”提交“。点击”保存“后，弹出界面，完成后，主险元件类实例完成。2.5.2.6 套餐类实例参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【类实例】，可进入功能页面。在类实例中选择套餐产品类，点击“实例”，进入套餐产品实例页面。在套餐产品实例页面，点击“查询实例列表”，可查看已有实例信息。点击“新增实例”，进入新增实例页面。在“基本属性”页，根据保险公司提供的套餐产品定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后点击“下一步”，进入“包含元件属性”页。在“包含元件属性”页，编辑套餐元件的参数属性。点击“编辑“按钮，进入

30、编辑元件界面。在“编辑元件”页面，勾选相应套餐元件，点击“提交“。点击”保存“后，弹出界面，完成后，套餐类实例完成。2.5.2.7 产品期限件类实例参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【元件类实例】，可进入功能页面。在元件类实例中选择保险产品期限件类，点击“元件实例”，进入保险产品期限件实例页面。点击“查询元件实例列表”，可查看已有元件实例信息。点击“新增元件实例”，进入新增元件实例页面。在“元件基本属性”页，根据保险公司提供的产品元件定义说明书主险元件 sheet 页中的基本信息填写该页面后点击“下一步”，进入“元件包含参数属性”页

31、。在“元件包含参数属性”页，根据根据期缴产品保障年限选择相应选项，填写完成后点击“保存”。点击”保存“后，弹出界面，完成后，产品期限件类实例完成。2.5.2.8 新增可售产品参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【保险】选择【新增可售产品】，可进入功能页面。在新增可售产品界面，点击”生产可售产品“，可录入产品信息。在可售产品“属性信息“页，根据可售产品说明书填写，填写完成后点击”下一步“，进入”产品页。“在”产品“页，产品装配模型选择”VP00000-销售保险“，勾选生效的类型，点击实例处的按钮，可查询实例。在实例查询页面，选择产品对应

32、的。优化建议：建议增加查询条件，可根据名称模糊查询。点击”保存“后，弹出界面，完成后，可售产品新增成功，并生成可售产品。可售产品2.5.2.9参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【保险】选择【可售产品】，可进入功能页面。新增产品结束，可点击可售产品进行查看，支持可售产品、可售产品名称两种搜索方式。可售产品列表可显示产品的具体信息，且支持修改。2.5.2.10 发布可售产品参数应急岗在测试环境中登陆员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【可售产品装配】中点击【保险】选择【发布可售产品】，可进入功能页面。检查装配无误，可点击发布

33、可售产品。选择需要发布的产品，点击发布。目前只支持一次发布一款产品，不支持多选。输入柜员号，点击确定。发布完毕，产品研发数据包流转至下一环节。如在发布后有修改可售产品动作，需点击同步保险数据副本按钮，输入柜员号与，点击确定。数据自动同步。2.5.3 操作规则2.6 管理保险产品准入2.6.1 业务场景在测试环境中准入保险产品。通过保险公司产品准入功能，进入保险公司产品准入的页面，对于保险公司已配置上线信息及完成域控制信息、险种条款信息、险种说明书信息的险种进行产品准入操作。2.6.2 操作说明总行保险参数管理员在测试环境中登录员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【管理保险

34、产品准入】，可进入功能页面。点击明细按钮，进入查询代销产品合约明细信息（建议修改为产品准入明细信息），可查看可以准入产品的相关信息。未准入产品，点确认上线，完成该产品的产品准入。变更险种名称，险种包重新导入后都要检查产品准入信息，将未准入的产品，重新准入。2.6.3 操作规则2.7 签约代销保险产品2.7.1 业务场景在测试环境中签约代销保险产品。测试环境中签约代销保险产品分为总行、一级分行两个层级，总行签约后，分行方可签约。2.7.2 操作说明总行、一级分行保险参数管理员在测试环境中登录员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【签约代销保险产品】，可进入功能页面。通过签约代

35、销产品功能，进入代销产品签约页面，选择需要签约的产品。选择完成后，生产一条新的未生效状态下的合约信息，点费率按钮进入代销产品手续费率界面，通过对应续费率实现产品的的开通和对应续费率的设置。2.7.3 操作规则3保险产品上线管理3.1 产品业务参数包上线3.1.1 业务场景保险公司完成产品测试之后，需将测试环境中的产品参数包、业务参数包数据导入生产系统。产品参数含产品装配数据项，业务参数含产品定制数据项，同一产品的产品参数包和业务参数导入生产系统之后，方可对该产品进行准入。优化建议：产品业务参数包上线流程冗长复杂，建议优化参数包上线流程，缩短上线周期。3.1.2 操作说明3.1.2.1 产品参数

36、包导出总行参数应急岗在测试环境中登录员工整合，选择【产品管理】项下的【产品创新】，在【导出/导入可售产品】中点击【导出可售产品】，可进入功能页面。在导出可售产品界面，录入可售产品，点击查询，可查询将导出的可售产品信息。在“是否导出产品装配模型”处选择“导出”，点击“导出”按钮，系统提示参数包导出成功，并显示可售产品、可售产品装配版本号、序列号等产品信息，可将产品参数包导出至云盘本地。将可售产品信息、产品参数包数据上传至产品研发组件公共目录“”，并将相关产品研发联系人邮箱，由产品研发运维将产品参数包推送版本机。3.1.2.2 业务参数包导出总行保险测试支持管理在测试环境中登录员工整合，选择【投资

37、】项下的【保险】，在【配置险种信息】中点击【上线配置文件导出】，可进入功能页面。在上线配置文件导出页面，可选择保险主险或保险套餐，点击“导出配置文件”，进入导出界面。在导出配置文件界面，选择保险公司与险种名称，点击提交。系统提示导出成功。点击“确定”，进入查询导出配置文件列表界面。在查看导出配置文件列表界面总，从列表中勾选参数包，点击文件，可将文件到云盘本地。优化建议：建议对参数包数据进行排序，或定期清除缓存数据。将导出的参数包、产品测试申请表、产品定制模板一同发送北开运维支持部门，将参数包数据推送至版本机。3.1.2.3 参数包导入。总行机构业务部参数变更经办岗登录员工整合，选择【公用服务】

38、项下的【参数管理二期】，在【流程管理】中点击【提出参数变更申请】，可进入功能页面。进入提出参数变更申请界面，录入“申请”、“应用名称”、“业务生效日期”、“申请内容”、“申请笔数”。点击“选择参数”，系统提示保存信息成功，生成申请单，该可用于流程查询。点击确定，进入查询参数界面。“参数名称”需选择“保险参数包参数”、“页面类型”选择“页面”、“业务变更场景”选择“保险参数包参数变更业务场景”。点击“确定”按钮，进入参数表数据界面。在参数表数据界面，录入参数包名称，产品参数包名称举例为“N-PDRP6-PARA_20150424_00_002”，业务参数包名称举例为“N-ISA-PARA_201

39、50416_00_001”。需要注意的是，产品参数包和业务参数包需分两个变更申请单提交。点击“获取参数包”，系统提示参数包获取成功。点击“确定”按钮，参数详情将以附件形式出现在“申请模板”处，可点击附件进行查看，也可点击“删除”重新选择参数详情。确认参数详情无误后，在“受理部门机构层级”处选择“参数部门”，“受理部门”选择“数据中心”，点击“提交”按钮，该变更申请单将流转至参数变更岗审核。总行机构业务部参数变更岗登录员工整合，选择【公用服务】项下的【参数管理二期】，在【本岗待办】中点击“查询”，可查看本岗需要处理的变更单。点击“查看”，可查询变更单明细。进入变更单明细界面，可点击申请模板出的附

40、件，查看变更申请详情。确定申请无误后，点击“开始处理”，进入处理界面。在处理页面，“审核结果”处选择“同意”，录入“意见”，点击“提交”，该变更申请单将流转至数据中心。待数据中心参数成功后，产品参数包和业务参数包就导入了生产环境。3.1.3 操作规则1、业务参数包中的数据项需与公司提供的测试申请表、定制模板信息一致；2、产品参数包、业务参数包需分两个参数变更申请单提交，不可在同一变更申请单中；3.2 配置产品业务参数3.2.1 业务场景保险产品的参数包导入生产环境中后，需要配置保险产品的信息、类别信息、受理资料与交接等参数，用于保险产品的快速查询以及柜员的业务受理查询。3.2.2 操作说明保险

41、产品信息3.2.2.1保险产品信息用于在各快速查找定位保险产品。各的信息可以不同，需分进行配置。总行机构业务部、个人存款与投资部、电子部、私人部的参数变更经办岗登陆员工整合，选择【公用服务】项下的【参数管理二期】，在【流程管理】中点击【提出参数变更申请】，可进入功能页面。在提出参数变更申请页面，录入申请主体、应用名称、业务生效时间、申请内容、申请笔数。点击“选择参数”，系统自动生成申请单。进入参数变更界面，参数名称选择险种和关系，交易类型选择界面，变更场景名称选择险种和关系变更业务事项，点击确定后，进入查询险种关系界面。选择保险公司名称和险种名称，点击查询，可查看已配置的险种关系。优化建议：建

42、议在查询界面增加列。点击配置关系，可修改产品和对应关系。选择和信息后，点击提交，配置险种关系成功。优化建议：建议类型可多选，对于信息相同的，可同时设置。录入参数变更信息后，点击界面上方的提交，生成参数变更单。优化建议：建议增加申请笔数校验，与附件中实际配置笔数一致，避免退单操作。在提出参数变更申请界面下方，选择审核部门、受理部门机构层级、受理部门，即可点击提交，提交参数变更申请单。参数变更岗进入员工整合，在本岗待办事宜中，可根据申请单定位参数变更申请单，点击查看可查询变更单详情。查看变更，点击开始处理，进入复核变更申请界面。在复核变更申请界面，录入审核结果、审核意见，点击提交后，该参数变更单流

43、转至数据中心参数变更受理岗，由数据中心进行。保险产品类别信息3.2.2.2保险产品类别信息用于快速查找定位保险产品和报表数据统计分析。总行机构业务部、个人存款与投资部、电子部、私人部的参数变更经办岗登陆员工整合，选择【公用服务】项下的【参数管理二期】，在【流程管理】中点击【提出参数变更申请】，可进入功能页面。在提出参数变更申请页面，录入申请主体、应用名称、业务生效时间、申请内容、申请笔数。点击选择参数，系统自动生成申请单。进入参数变更界面，参数名称选择险种和类别关系，交易类型选择界面，变更场景名称选择险种和类别关系变更业务事项，点击确定后，进入查询险种类别关系界面。选择保险公司名称和险种名称，

44、点击查询，可查看已配置的险种类别关系。点击配置关系，可修改产品和类别对应关系。选择和信息后，点击提交，配置险种类别关系成功。录入参数变更信息后，点击界面上方的提交，生成参数变更单。在提出参数变更申请界面下方，选择审核部门、受理部门机构层级、受理部门，即可点击提交，提交参数变更申请单。参数变更岗进入员工整合，在本岗待办事宜中，可根据申请单定位参数变更申请单，点击查看可查询变更单详情。查看变更，点击开始处理，进入复核变更申请界面。在复核变更申请界面，录入审核结果、审核意见，点击提交后，该参数变更单流转至数据中心参数变更受理岗，由数据中心进行。3.2.2.3 配置受理资料和交接受理资料和交接用于柜员

45、业务办理提示查询。总行机构业务部参数变更经办岗登陆员工整合，选择【公用服务】项下的【参数管理二期】，在【流程管理】中点击【提出参数变更申请】，可进入功能页面。在提出参数变更申请页面，录入申请主体、应用名称、业务生效时间、申请内容、申请笔数。点击选择参数，系统自动生成申请单。进入参数变更界面，参数名称选择险种交易参数，交易类型选择界面，变更场景名称选择险种交易信息变更业务事项，点击确定后，进入查询险种交易信息界面。输入保险公司、险种、交易，点击查询，可查看已配置的险种交易信息。选择一条，点击修改，可修改该交易的提示信息、交接和受理。优化建议：建议增加数据导入功能，受理资料和交接数据一般为多条不相

46、同数据，建议提供数据导入功能，可使用数据表格直接导入数据。点击新增，可新增某交易的提示信息、交接和受理。选择一条，点击删除，可删除该交易的提示信息、交接和受理。录入参数变更信息后，点击界面上方的提交，生成参数变更单。在提出参数变更申请界面下方，选择审核部门、受理部门机构层级、受理部门，即可点击提交，提交参数变更申请单。参数变更岗进入员工整合，在本岗待办事宜中，可根据申请单定位参数变更申请单，点击查看可查询变更单详情。查看变更，点击开始处理，进入复核变更申请界面。在复核变更申请界面，录入审核结果、审核意见，点击提交后，该参数变更单流转至数据中心参数变更受理岗，由数据中心进行。3.2.3 操作规则无3.3 管理保险产品准入3.3.1 业务场景保险产品数据进入生产环境后，总行机构业务部业务需通过管理保险产品准入功能，确认产品信息，并确认产品上线。3.3.2 操作说明总行机构业务部参数变更经办岗登录员工整合，选择【投资】项下的【保险】，在【合约管理】中点击【管理保险