2010年3月证券从业考试证券市场基础知识

1、一、单选题(本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的 4 选项中，只有一项最符合题目要求。)1、 目前，我国地方不得地方债券是基于我国()的规定。A.财政法B.法C.税法D.法标准： d法第二十八条明文规定：“除法律和债券”。解地方析：中不得民地方另有规定外，2、 1602 年，世界上成立了第一家交易所，其所在地是()。A.纽约B.伦敦C.巴黎D.标准： d析：1602 年，在荷兰的解成立了世界上第一个交易所。3、资本的(将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司)。A.10%B.15%C.20%D.25%： d标准解析：2005 年修订、2

2、006 年 1 月 1 日起施行的新公司法第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司资本的百分之二十五。4、 反映了净资产中的高性部分，表明公司变现以满足支付需要和应对风险数的是()。A.净资本B.净利润C.票面利率D.交易价格标准： a解析：净资本是假设公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。5、 ()是我国主权基金的发端。A.中国投资B.中国国际金融C.QFIID.QDII标准： a解析：经批准，中国投资，成为专门从事外汇公司于 2007 年 9 月 29 日威立，资本金为 2000 亿投资业务的国有投资公司，以金融组合产品为主，

3、开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权基金的发端。6、下列关于的价值的说法，正确的是()。票清仓时，所能获得的出售价值B.的价值应与账面价值相等C.的价值是公司时每一所代表的实际价值D.公司时，其的的交易价值标准： c解析：的价值是公司时每一所代表的实际价值。从理论上讲，的价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当时的资产出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的价值才会和账面价值一致.但在公司时，其资产往往需要打折出售，价值往往小于账面价值。7、 下列关于基金的说法，正确的是()。A.国债基金是以国债为主要投资对象的投资基金，其风险较高B.基金是以全球的为投资对象的一种基

4、金C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的随贵金属的价格波动而变化，不稳定为主要投资对象的基金;收益率一般D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例： c标准解误;包括析：国债基金以基金是以用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者，工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1A年以内，存款、国库券、公司债券、承兑票据及商业票据争，所以 B误指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股槲指数或债券指数，所以D误。8、 无国籍债券是指()。A.外国债券B.债券C.欧洲债券D.武士债券标准： c解析：欧洲债券的特点是债券者、债券地点和债券面值所

5、使用的货币可以分别属于不同的国家，由于它不以市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券。9、公司的()。实质上代表了股东对A.B.债券C.物权D.所标准： d解析：实质上代表了股东对公司的所，股东凭借可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。10、与普通股股东一起参与本期剩余分配的优先是()。A.可转换优先B.不可转换优先C.参与优先D.非参与优先标准： c解析：参与优先是指优先股东除了按规定分得本期固定股息外，还与普通股股东一起参与本期剩余分配的优先11、 公司以货币形式支付的股息，称为()。A.现金股息B.股息C.股息D.负债股息标准： a解析：现金股息是以货币形式支付的股息和

6、红利，是最普通、最基本的用息形式。分派现金股息，既可以满足股东预期的现金收益目的，又有助于提高多的投资者。的市场价格，以吸引更12、 下列关于债券的说法，错误的是()。A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象B.债券和都属于有价C.从功能上看，债券最初仅是弥补赤字段，但在现代商品经济条件下，债券已成为筹金、扩大公共开支的重要D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业柜台，不能上市流通标准： a解析：通常情况下，期限较长的债券，性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。不过，债券票面利率

7、与期限的关系较复杂，加上其他而长期债券票面利率低的现象。的影响，有时，也能见到短期债券票面利率高13、 金融一般不包括()。A.利率B.货币C.D.指数： c标准解析：金融是指在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。主要包括货币货三种。、利率和指数期14、 以下不可能成为询价对象的是()。A.公司B.财务公司C.保险机构投资者D.标准： d解析：询价对象是指符合中国规定条件的投资基金管理公司、公司、信认可的托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格机构投资者。机构投资者或其他经中国15、 资产化是()。A.风险管理型创新的重要成果B.增强性型

8、创新的重要成果C.信用创造型创新的重要成果D.创新型创新的重要成果标准： b化，将性较低的资产(如、应收账款、房地产等等)转性，便于投资者进行投资。因此，解析：通过资产化为具有较高性的可交易，提高了基础资产的资产化是增强性型创新的重要成果。16、 兼有债权和股权双重性质的公司债券是()。A.优先股B.可转换公司债券C.收益公司债券D.信用公司债券标准： b解析：可转换公司债券是指人依照法定程序，在一定期限内依据约定的条件可以转换成的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。17、 利率以()作为基础资产。A.浮动利率B.固定利率C.市场利率D.各类固定收益金融工具标准： d解析：利率是继外汇

9、之后产生的又一个金融类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。18、(交易所选择已经完成股权分置的沪市上市公司组成样本计算的指数是)。A.上证综合指数B.新上证综合指数C.上证公司治理指数D.上证成分股指数标准： b解析：新上证综合指数简称“新综指”，以 2005 年 12 月 30 日为基日，基点为 1000 点，新上市综指的样本选取是已完成股权分置的沪市上市公司的。19、 外国债券的一般由()的金融机构、公司承销。A.投资者所在国B.人所在国C.地所在国D.第三国标准： c解析：外国债券一般由地所在国的公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大牵

10、头，组成十几家或几十家国际性在一个国家或几个国家同时承销。20、 债券代表其投资者的权利，这种权利称为()。A.债权B.使用权C.支配权D.资产所标准： a解析：债券是社会各类经济主体为筹金而向债券投资者出具的、承诺一定利率定期支付并到期偿还本金的债权关系。21、 基金持有人与托管人之间的关系是()。A.所有人与经营者的关系B.经营与的关系C.持有与的关系D.委托与受托的关系标准： d解析：基金持有人和基金托管人的关系是委托与受托的关系。基金发起人代表基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管。22、市场可分为市场和交易市场，这反映了市场的()。A.交易结构B.层次结构C.品种结构D.主体结构标

11、准： b解分，析：层次结构通常是指按进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划市场的可分为市场和交易市场。按市场的交易场所结构，市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，市场可分为市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。23、 QFII 制度是指允许合格的机构投资者在一定的规定和限制下汇入一度的外汇，并转换为当地货币，通过严格的专门账户投资当地()，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。A.市场B.基金市场C.市场D.房地产市场标准： a解析：QFII 制度是指允许合格的机构投资者在一定的规定和限制下汇入一度的外汇，并转换为当地货币，通过严格的专门账户投资当地市场，其资本利

12、得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。24、 根据投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的()。A.50%B.60%C.80%D.90%标准： d解析：根据投资基金管理暂行办法有关条文的规定，基金收益分配应当采用现金形式，每年至少一次，基金收益分配比例不得低于基金净收益的 90%。25、 提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的(. )收取手续费。A.1B.2C.3D.4标准： b解析：提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本

13、金的 2收取手续费。26、 下列关于基金份额持有会的说法，错误的是()。A.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人自行召集，并报监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集标准： a解析：代表基金份额 l0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 l0%以上的基金份额持有人自行召集，所以 A误。27、 在中，签署公司是()的职权。A.董事会B.股东会C.监事会D.董事长

14、标准： d析：我国公司法第一百二十九条规定，由法定代表人(董事长)签名，公司盖解章。28、公司开展经纪业务时，应当置备制定的()，供委托人使用。A.交割单B.委托书C.指定交易D.成交单b标准：解客户的析公司开展经纪业务时，应当置备委托不论是否成立，其委托制定的委托书，供委托人使用。应当按照规定的期限保存于公司。29、 若额的(交易保证金为合约金额的 6%，则)倍。交易者可以控制的合约资产为所投A. 5.7B. lO.7C. 16.7D. 20.0标准： c解析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若交易保证金为合约金额的 5%，

15、则交易者可以控制 20 倍于所投额的合约资产，即 1/6%16.7(倍)。30、 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。A.利率风险B.经济周期波动风险C.力风险D.违约风险标准： c解析：力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现能因为通货膨胀、货币贬值的影响导致水平下降的风险。力下降，从而使基金的实际收益下降，给投资者带来实际收益31、 目前，最大的衍生交易品种为()。A.按名义金额计算的互换交易B.按实际金额计算的互换交易C.远期利率协议D.金融合约标准： a解析：自 1981 年兄弟公司为 IBM 和世界办理首笔与和法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非

16、常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。32、 在债券的招标中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，则()。A.以募满额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格B.全体中标者的中标价格是单一的C.以募满额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价D.各中标者的认购价格是不相同的标准： d解析：荷兰式招标以价格为标的，是以募满额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的;美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。33、投资基金管理人与托管人之间

17、是()关系。A.所有者和经营者B.相互制衡C.委托与受托D.债权与： b标准解析：管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。34、市场中介机构是指()。A.为的与交易提供服务的各类机构B.从事的与交易的机构C.为的与交易提供政策的部门D.通过市场筹金的公司标准： a解析：市场中介机构是指为的与交易提供服务的各类机构。在市场起中介作用的机构是公司和其他服务机构，通常把两者合称为中介机构。35、 金融衍生工具产生的最基本原因是()。A.逃避金融B.金融机构的利益驱动C.避险D.存在机会标准： c解析：金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融工具相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础金融变量之上

18、，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。金融衍生工具产生的最基本原因是避险。36、 下列属于存托凭证业务中，托管所提供的服务是()。A.按照 ADR 持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR国B.负责 ADR 的和过户C.负责保管 ADR 所代表的基础D.负责对公司管理监督标准： c解析：在 ADR 的有关业务机构中，托管是由存券在基础国安排的银行。托管主要负责：(1)ADR 所代表的基础的保管;(2)根据存券的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR国;(3)向存券提供当地的市场信息。37、 指数型ETF 能否成功与()的选择有密切关系。A.成分B.基础指数C.受托人D.投资人标

19、准： b解析：指数型 ETF 能否成功与基础指数的选择有密切的关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数组合与基础指数间的关联性。38、 无面额的价值与公司资产价值()。A.同方向变化B.反方向变化C.相等D.无关标准： a解析：无面额是指票面不记载金额的.只记载股数以及占总股本的比例，又被称为比例或。这种并非没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只记载其为几股或股本总额的若干分之几。因此，无面额的价值将随公司资产的增减而相应增减，公司资产增加，每股价值上升;反之，公司资产减少，每股价值下降。39、 国家股、法

20、人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做()。A.配股B.转配股C.除权股D.除息股标准： b解析：本题是对转配股定义的考查。转配股是我国市场特有的产物。40、某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择 A、B、C 三种为样本股。某计算三种的收盘价分别为 8.00 元、9.00 元、7.60 元，当天 B拆为 3 股，次日为股动日。次日，这三种的收盘价分别为 8.20 元、3.40 元、7.80 元。计算该日修正平均数为()元。A.8.37B.8.45C.8.55D.8.85标准： c解析：具体计算如下：(1)计算第一日三种

21、的简单算术平均股价为：(8.00+9.00+7.60)3=8.20(元);(2)计算 B拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格拆股前的平均数=(8.00+3.00+7.60)8.20=2.27(元);(3)计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数一拆股后的总价格新除数=(8.20+3.40+7.80)2.27=8.55(元)。41、 ()是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品。权类产品的衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具标准： d解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是 20 世纪

22、90 年代以来发展最为迅速的一类金融衍生产品。42、 下列关于实物国债的说法中，正确的是()。A.实物国债是以某种商品实物为本位而B.实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证D.实物国债是以货币为本位而的债券标准： a解析：B 项是实物债券的定义;C 项是凭证式债券的定义;D 项是货币国债的定义。43、 深证综合指数()。A.以 1992 年 2 月 28 日为基期B.以全部 H 股为样本股C.以全部 S 股为样本股D.以全部上市为样本股标准： d解析：深证综合指数包括：深证综合指数、深证指数和深证 B 股指数，分别以在、全部、全部 B 股为样本股，以

23、 1991 年 4 月 3 日为综交易所上市的全部合指数和指数的基期，以指数股计算日数为权数进行平均计算。44、 可转换公司债券实质上嵌入了普通的()。A.远期合约B.合约C.看跌D.看涨标准： d解析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种的。可转换公司债券通常是转换成普通，当价格上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨。45、 债券的定价方式以()最为典型。A.累积投标询价B.上网竞价C.公开招标D.协商定价标准： c解析：债券的定价方式以公开招标最为经典。按照招标标的的分类分为有价格招标

24、和收益率招标;按价格方式分类分为美式招标和荷兰式招标。46、的权利期间与的时间价值存在()的影响。A.同方向但非线性B.同方向线性C.反方向但非线性D.反方向线性标准： a解在析：权利期间越大，的时间价值越大，随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少，的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。因此，两者属于同方向但非线性关系。47、公司的经理对()负责。A.董事会B.股东会C.董事长D.公司全体员工标准： a解析：公司法第五十条规定，公司可以设经理。经理是公司的雇员，是董事会的辅助执行机构，由董事会决定聘任或者解聘，在董事会的下工作，对董事会负责。48、 下列关于登记结算公司的说法，错误的是()。A

25、.是法人B.以为目的C.为交易提供集中的登记、存管与结算服务D.设立登记结算公司必须经监督管理机构批准标准： b解析：登记结算公司是为交易提供集中登记、存管与结算服务，不以为目的的法人。49、 ()是法律制度的任务。A.保证人能够筹集到所需B.保证交易价格的稳定C.促进经营机构的不断壮大D.保护投资者的合法权益标准： d解析：法律制度的任务是保护投资者的合法权益，市场秩序。50、和的经营机构的类型为()。A.分离型B.综合型C.中间型D.集中型标准： a解析：经营机构的类型可分为：以、等为代表的，将与业施行较经营业务的分离型;以德国等欧洲大陆国家为为严格的分业管理，并设立专门机构从事代表的，不

26、区分业务与业务，也不设立专门机构从事经营业务的综合型。51、 下列关于业务管理的基本原则的说法，错误的是()。A.业务实行分层管理B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实客户资产的安全C.开展业务需经便利和服务部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何D.公司应当健全业务制度，确保融资融券业务与资产管理、投资等业务在机构、信息、账户等方面相互分离： a标准解析：业务实行集中管理，故A误。52、下列关于债券方式的说法，错误的是()。A.定向属直接B.承购包销，指人与由商业、公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟债券的方式C.招标，指通过招

27、标方式确定债券承销商和条件的方式D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标标准： d解析：根据价格决定方式分类，债券的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。53、 开放式基金、封闭式基金的费率由()确定。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.标准： b解说明。析：开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以54、交易所的监察系统中的日常不包括()。A.行情B.交易C.机构D.标准： c解析：监察系统中的日常，如果出现异常波动，包括以下四个方面：(1)行情，对交易行情进行实时可立即掌握情况，作出判

28、断;(2)交易，对异常交易;(3)进行，对卖出情况进行，若出现卖空，则对相应未及时补足商进行处罚;(4)，对交易和新股的进行。若商头寸，系统可及时发现，作出判断。55、 现阶段指导我国市场健康发展的八字方针是()。A.公开、公平、公正、守信B.、自律、规范C.公开、公平、公正、自律D.法律、规范、发展标准： b解律达到析：“、自律、规范”的八字方针，就是要求在的基础上通过、自市场规范化的目的，促进我国市场健康发展，使之更好地多我国国民经济发展服务。56、作组对监督管理机构发现公司存在风险隐患，可以派出风险现场工公司进行专项检查，并及时向()通报情况。A.有关地方人民B.C.监督管理机构D.公司

29、标准： a解存在拨析：公司风险处置条例第六条规定，监督管理机构发现公司进行专项利查，对公司公司划风险隐患，可以派出风险现场工作组对、处置资产、调配、使用、订立以及履行合同等经营、管理活动进行，并及时向有关地方人民通报情况。57、 某投资者买了 1 张年利率为 10%的国债，其名义收益率为 10%。若 1 年中通货膨胀率为 5%，则该国债的实际收益率为()。A. 0B.5%C.10%D.15%标准： b解析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。58、 债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫()。A.单利债券B.复利债券C.贴现债券

30、D.累进利率债券标准： b解析：本题是对复利债券定义的考查。复利债券是指计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券，复利债券的利息包含了货币印时间价值。59、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的()。A.相对法B.综合法C.基期法D.计算期法标准： a法综解析：相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互合法以及股价指数的计算方法。60、 下列不属于投资公司的业务的行为是()。A.提供财务顾问服务B.与委托人约定投资收益或者分担投资损失C.本提供服务的上市公司D.委托人从事投资： a标准解析：提供财务顾问服

31、务属于正常业务，因此不符合题意二、多选题(本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的 4 个选项中，至少有两项符合题目要求。)61、对存放在本机构的客户的交易结算、委托和客户担保账户内的、证券的动用情况进行监督的机构有()。A.指定商业B.登记结算机构C.资产托管机构D.交易所： a, b, c标准解 构和户内的析：公司监督管理条例第六十二条第一款规定，指定商业铝行、资产托管机登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算、委隶和客户担保账、的动用情况进行监督，并按照规定定期向证劣监督管理机构报送客户的交易结算据。、委托和客户担保账户内的、的存管或者动用情况的有关数

32、62、 依据我国定，下列说法中符合公开的特点的是()。A.向不特定对象B.向特定对象累计超过 200 人C.行政规定的其他属于公开的行为D.向特定对象累计超过 500 人标准： a, b, c解析：我国定，公开监督管理机构或、公司债券和依法认定的其他，必须依法报经、向特定对象部门核准。公开是指向不特定对象累计超过 200 人的以及法律、行政规定的其他行为。63、 我国按投资主体来分，可以分为()不同的类型。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.股： a, b, c, d标准解股。析：在我国，按照投资主体性质分类，分为国家股、法人股、社会公众股和64、下列属于债券与的相同点是()。A.目的相同B

33、.两者的收益率相互影响C.两者都是筹措段D.两者都属于有价标准： b, c, d解措析：债券与的相同点有：(1)债券与都属于有价。(2)债券与都是筹段。(3)债券与收益率相互影响。债券与的区别之一是目的不同，即发行债券是公司追加的需要，它属于公司的负债，不是资本金;则是公司创立和增加资本的需要，筹措的列入公司资本。65、交易所主要的交易规则包括()。A.交易时间B.价位C.报价方式D.价格决定标准： a, b, c, d解析：交易所主要的交易规则包括：(1)交易时间;(2)交易;(3)价位;(4)报价方式;(5)价格决定;(6)涨跌幅限制。66、 有关虚拟资本定义的描述，正确的是()。A.是独

34、立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用B.是指以有价形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本C.虚拟资本是有价的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化标准： a, b, d解析：有价是虚拟资本的一种形式。67、与存款相比，金融债券具有()特征。A.利率较低B.性C.集中性D.流通性： b, c, d标准解析：与存款相比，金融债券的特征有：性、集中性、利率较高和流通性。68、股东大会可以行使的职权有()。A.修改公司章程B.和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的事

35、项C.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案D.审议代表公司在外有表决权总数的 2%以上的股东的提案标准： a, b, c解析：股东大会是公司的权力机构，由全体股东组成。股东大会依法行使以下职权：(1)决定公司的经营方针和投资计划;(2)和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的事项;(3)审议批准董事会;(4)审议批准监事会或监事的;(5)审议批准公司的年度财务方案、决算方案;(6)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(7)对公司增加或减少资本作出决议;(8)对公司债券作出决议;(9)对公司合并、分立、解散或者变更公司形式作出决议;(10)修改公司章程;(11)公司章程

36、规定的其他职权。69、 下列属于金融互换的是()。A.货币互换B.利率互换C.股权互换D.信用互换标准： a, b, c, d解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。70、 我国首次公开采取()相结合的方式。A.对公众投资者上网B.对机构投资者配售C.定向D.招标标准： a, b解析：本题是对方式。与承销管理办法的相关规定的考查。C、D 两项是债券的71、下列关于股的表述，正确的有()。A.股的对象限于外国和我国、地区投资者B.上市股主要由 H 股、N 股、S 股等C.B 股以标明面值

37、D.上市股采取记名形式，以标明面值，以外币认购标准：b, c, d解析：股是指公司向外国和我国、地区投资者的。72、应载明的事项主要有()。A.票面金额B.的C.公司名称D.公司成立的日期标准： a, b, c, d解代表的析：应栽明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、种类、票面金额及数、的。73、 普通股股东的权利是()。A.公司决策参与权B.公司盈余和剩余资产分配权C.优先分配公司盈余和剩余资D.对公司有直接支配权标准： a, b解析：优先分配公司盈余和剩余资是优先股股东的权利;股东不具有对公司的直接支配权。74、 下列关于国债基金的说法，正确的是()。A.国债基金是一种以国债为唯一投

38、资对象的投资基金B.风险较低，适合于稳健投资者C.收益率会受利率的影响D.当利率下调时，其收益将上升标准： b, c, d解析：国债基金是一种以国债为主要投资对象的投资基金。75、下列关于可转换债券的叙述，正确的是()。A.当价格下跌时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利B.可以转换成普通C.是一项看跌D.是一种附有转股权的债券标准： b, d解析：可转换债券通常是转换成普通，当价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利，所以 A 选误。可转换债券实质上是嵌入了普通的看涨，所以 C 选误。76、 金融的基本功能有()。A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机功能D.功能： a, b,

39、c, d标准解能。析：金融具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和功77、与一般债券不同，收益公司债券()。A.有固定到期日B.清偿时债权排列顺序先于C.利息只在公司有时才支付D.如果余额支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发标准： c, d解析：收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于。但另一方面它又与一般债券不同，其利息只在公司有时才支付，即公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。78、 金融性汇率风险包括

40、()。A.商业性汇率风险B.债权风险C.储备风险D.贸易性汇率风险标准： b, c解析：A 选项中的商业性汇率风险与金融性汇率风险共同外汇风险，所以两者不是包括与被包括的关系;没有 D 选项中的贸易性汇率风险这个概念。79、 传统理论认为，汇率下降，则()。A.本币升值B.本币贬值C.不利于出口而利于进口D.不利于进口而利于出口标准： a, c解析：传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口。80、 下列关于指数基金的说法，正确的有()。A.收益随价格指数上下波动B.始终保持即期的市场平均收益水平C.可以完全消除投资组合的非系统风险D

41、.可以消除一部分投资组合的非系统风险标准： a, b, c解析：指数基金的特点是：投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，收益减少。基金因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的性风险。指数基金投资。以作为避险的工具，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资81、包括()。交易知A.人的高级管理B.股东C.机构的D.保荐人标准： a, c, d解析：根据我国法第七十四条规定，交易信息的知主要之一是持有公司

42、 5%以上监事、高级管理的股东及其董事、监事、高级管理。，公司的实际控制人及其董事、82、下列关于我国刑法对规定的叙述，不正确的有()。A.期、债券罪，数或者拘役，并处或者单处大、募严重或者有其他严重情节的，处以 10 年以下有金金额 1%以上 5%以下罚金B.以取得或者其他金融机构货款、票据承兑、信用证、保函等，给或者其他金融机构造成损失或者有其他严重情节胸，处以 3 年以下有期或拘役C.、市场情节严重的，处 5 年以下有期或者拘役D.编造并且影响、交易的虚假信息，扰乱、交易市场，造成严重的，处以 5 年以下有期或者拘役，并处 1 万元以上 10 万元以下罚金标准： b, c, d解析：、债

43、券罪，数或者拘役，并处或单处大、严重或者有其他严重情节的，处以 5年以下有期募金金额 1%以上 5%以下罚金。83、 有价有广义与狭义之分，广义的有价包括()。A.商品B.货币C.资本D.凭证： a, b, c标准解券。析：广义的有价包括商品、货币和资本，狭义有价即为资本证84、市场的对象包括()。A.人B.个人投资者C.机构投资者D.中介机构： a, b, c, d标准解析：市场是券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政，对证的券的募集、交易等行为以及投资中介机构的行为进行监督与管理。所以，人、个人投资者、机构投资者和中介机构都是对象.85、公司不需要经监督管理机构的事项有(A.设立或撤销

44、分支机构B.变更资本C.更换总经理D.更换法定代表人标准： c, d解析：法第一百二十九条规定，公司设立收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、批准。，必须经国务监督管理机构86、具有的特点是()。A.投资效应的高杠杆性B.投资活动的复杂性C.筹资方式的私募性D.操作的隐蔽性和灵活性标准： a, b, c, d解析：的在于利用、等金融衍生产品以及相关联的不同进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解投资风险。87、 金融衍生工具按交易场所分类，包括()。权类产品的衍生

45、工具B.货币衍生工具C.OTC 交易的衍生工具D.交易所交易的衍生工具标准： c, d解析：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：(1)交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具;(2)OTC 交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的.一对一交易的衍生工具。88、 公司记名的，应当置备股东名册，记载()事项。东的或者名称及住所B.各股东所持数C.各股东所持的D.各股东的信誉状况标准： a, b, c解析：公司记名的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东或者名称及住所、各股东所持数，各股东所持的、各股东取得的日期。89、 基金份额持有人是()。A.基金

46、投资者B.基金的出资人C.基金资产的所有者D.基金投资回报的受益人标准： a, b, c, d解析：基金份额持有人是投资基金当事人之一。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。90、的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是供求双方直接进融通的活动。属于直接融资的工具有()。票B.定期存单C.储蓄存单D.公司债券标准： a, d解析：直接融资是以债券、为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济直接从社会上吸收和筹措91、 金融与金融存在的区别有()。A.基础资产不同B.交易者权利与义务的对称性不同C.履约保证不同D.现金流转不同标准： a, b

47、, c, d与金融的区别包括：(1)基础资产不同;(2)交易者权利与义务的对称解析：金融性不同;(3)履约保证不同;(4)现金流转不同;(5)盈亏特点不同;(6)套期保值的作用与效果不同。92、公司必须持续符合的风险控制指标有()。A.净资本与净资产的比例不得低于 40%B.净资本与负债的比例不得低于 8%C.净资产与负债的比例不得低于 20%D.资产与负债的比例不得低于 I00%标准： a, b, c, d析：风险控制指标还包括净资本与各项风险准备之和的比例不得低于 10%。解93、(我国)投资基金定，应当通过召开基金份额持有会审议决定的事项有A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同

48、期限C.转换基金方式D.更换基金管理人、基金托管人标准： a, b, c, d解析：我国投资基金定，下列事项应当通过召开基金份额持有会审议决定：提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金余额方式;提高基金管理人、基金托管人的标准;更换基金管理人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。94、 下列关于券自营业务的公司必须符合规定的描述，正确的是()。A.持有一种的市值与该类总市值的比例不得超过 5%，但因包销导致的情形和中国另有规定的除外B.持有一种非债券类的成本不得超过净资本的 60%C.公司自营业务规模不得超过净资本的 200%，自营业务规模是券公司持有的投资和投资基金(不包括基

49、金)投资按成本价计算的总金额。D.自营规模不得超过净资本的 100%，自营规模是券公司持有的投资按成本价计算的总金额标准： a, c, d析：持有一种非债券类的成本不得超过净资本的 30%，所以 B 选解误。95、投资基金是一种()的投资工具。A.集中B.管理C.分散投资D.降低风险标准： a, b, c, d解析：投资基金是一种集中、管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能风险。96、 下列各项属于市场的作用是()。A.为需求者提供筹措的B.支持汇率稳定C.为供应者提供投资的机会D.传导央行货币政策标准： a, c解析：市场是的人向投资者出售的市场，其作用主要表现在：(

50、1)为资;(2)为供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化;(3)金需求者提供筹措形成的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。97、 原 STAO,NET 系统挂牌公司和沪、深交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况，其采取每周集合竞价()的方式进行转让。A.1 次B.2 次C.3 次D.5 次： a, c, d标准析：这类公司按其资质和信息披露履行情况，其采取每周集合竞价 1 次、3 次或解5 次。98、中证全债指数的样本债券种类是在()上市的国债、金融及企业债。A.交易所B.交易所C.间市场D.登记结算公司： a, b, c标准解类是在析：中证指数交易所、于 2007 年 12 月 17

51、日发布中证全债指数。该指数的样本债种交易所及间市场上市的国债、金融债及企业债。99、的原则有()。公司控制应当A.健全性B.合理性C.制衡性D.独立性标准： a, b, c, d解析：公司控制应当健全、合理、制衡、独立的原则，确保控制有效。100、 指数基金的特点主要表现在()。A.费用低廉B.风险较小C.可以作为避险的工具D.可以为投资者提供比较稳定的投资回报标准： a, b, c, d解析：指数基金的特点有：费用低廉;风险较小;在以机构投资者为主的市场中，指数基获得市场平均收益率，可以为的工具。投资者提供比较稳定的投资回报;可以作为避险三、判断题(本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，

52、共 30 分。判断以下各小题的对错。)101、交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已和新的通过交易实现流通转让的市场。 ()对 错标准： 错误解析：交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已的通过交易实现流通转让的市场。102、的市场价格一般是指在一级市场上交易的价格。 ()对 错标准： 错误解析：的市场价格一般是指在二及市场上交易的价格。103、机构投资者主要包括公司、商业、保险公司、社保基金、投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。()对 错标准：正确104、转让简便不受限制。 ()记名对 错标准： 错误解析：记名的转让必须依据法律和公司章程规定的程序进行，而且要服从规

53、定的转让条件。因此，记名转让相对复杂或受限制。105、 商品是证明持有人有商品使用权或所的凭证，取得了这种就等于取得了()这种商品的所，持有人对这种所代表的商品所受法律保护。对 错标准： 正确106、比例均发生变化。 ()转增股本后，股东权益总量和每位股东占公司的对 错标准： 错误解析：转增股本是将原属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的比例均未发生任何变化，唯一的变化是在外的总股数增加了。107、 场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，而是出现了多层次的市场结构.()对 错标准： 正确解析：虽然市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场之间的截然划分已经不

54、复存在，出现了多层次的市场结构。很多传统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集易特征，而交易所市场也开始逐步推出兼容场式。易的交易组织形108、一般来说，如果是归单独所有，则应记载持有人的;如果要是归国家投资的机构或者法人所有，则应记载国家投资机构或者的名称。 ()对 错标准： 错误单独所有，则应记载持有人的;如果解析：一般来说，如果是归是归国家投资的机构或者法人所有，则应记载国家投资的机构或者法人的名称。109、价值。 ()的内在价值即是指的对 错标准：错误解析：时每一的内在价值即理论价值，也即所代表的实际价值。未来收益的现值。的价值是公司110、 优先股股东与普通股股东一样都

55、具有表决权。 ()对 错标准： 错误解析：优先股股东权利受限制，最主要的是表决权限制。111、与 ETF 不同，LOF 的申购和赎回均以现金方式进行。 ()对 错标准： 正确解析：在申购和赎回时，ETF 与投资者交换的是基金份额和“一篮子”则是与投资者交换现金。，而 LOF112、 优先按照是否参与决策可以分为参与优先股和非参与优先股。 ()对 错标准： 错误解司析：优先股可以分为参与优先和非参与优先股。这种分类的依据是优先在公较多的年份中，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余的分配。113、 欧洲债券一般由地所在国的公司、金融机构承销，而外国债券则由一家或几在一个国家或几个国家

56、同时承销。 ()家大牵头，组成国际性对 错标准： 错误解析：外国债券一般由地所在国的公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大牵头，组成国际性在一个国家或几个国家同时承销。114、 根据我国法的规定，交易所是提供集易的场所，是不以为交易所不是公司制。 ()目的的法人。这表明我国的对 错标准： 正确解析：115、保证公司债券是公司()的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保的一种。对 错标准： 正确解析：本题是对保证公司债券定义的考查。116、 债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，但是转让债券并不意味着债券所代表的权利也被转移。 ()对 错标准： 错误解析：债券

57、与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就意味着将债券代表的权利一并转移。117、 外币国债是以本币为面值的债券。 ()对 错标准： 错误解析：货币国债可以进一步分为本币国债和外币国债。本币国债以本国货币为面值，外币国债以外国货币为面值而。118、 在资本市场，长期信贷的来源依赖于市场。 ()对 错标准： 正确解析：119、 金融现货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借人全部或基础金融工具。 ()对 错标准： 错误解析：金融交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部或基础金融工具。120、恒生中资企业指数即红

58、筹指数。 ()对 错标准： 正确解析：目前，的红筹股超过 60 只，其中有 47 只被恒生指数服务选定为恒生中资企业指数(即红筹指数)成分股，以反映红筹股的整体趋势。121、 欧洲债券市场上，附权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向)。 (人普通股对 错标准： 错误解率向析：欧洲债券市场上，附权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益人额外的债券。122、 固定利率有价的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。 ()对 错标准： 错误解析：固定利率有价的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现反比关系。123、 目前

59、交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为 6 个月交易所、以上 24 个月以下。 ()对 错标准：正确解析：124、金融是指以金融为基础工具的选择权交易。 ()对 错标准：错误解析：金融是指以金融商品或金融合约为标的物的交易。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融合约的权利。125、 开放式基金一般每周或更长时间一次，封闭式基金一般在每个交易日连续 ()对 错标准： 错误解布。析：封闭式基金一般每周或更长时间一次，开放式基金一般在每个交易日连续公126、交易所是实行自律管理的自然人。对 错标准： 错误解析：

60、交易所是为集易提供场所和设施，组织和监督交易，实行自律管理的法人。127、凭证式国债不能上市流通，从之日起计息，需要提前兑取的可以到网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金数的 2%收取手续费。()对 错标准： 正确解析：本题是对凭证式国债相关内容的考查。128、 2006 年新修订的法将公司分为综合类公司和经纪类公司两类，国家对公司实行分类管理。()对 错标准： 错误解析：2006 年新修订的法改变了分类标准，不再将公司实行按业务分类监督。公司分为综合类公司和经纪类公司，而是对129、 管理风险是指基能因为基金管理人和基金托管人的管理水