业务核算与操作基本规定

1、更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+

2、6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料第一章 业务基本规定修订说明：第一节业务核算基本规定1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才需要双人清点，故将卡/折/ 单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改为日终清点。2）明确工作调动办理交接时，交接双方和监交人应在“工作交接登 记簿”

3、上签字确认。3）将银行发生内部转账业务时，由经办人员填制转账借方、贷方各一联修改为填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。4）增加客户填写银行凭证，可使用签字笔填写。5）因事后监督实现影像系统，因此删除错账冲正传票日终送事后监 督的规定。根据会计综合业务基本规定 （第一版）中“个人银行业务通存通兑”的规定，调整表述方式后，纳入“第二节通存通兑基本规定” 。第三节业务操作的基本规定了班前准备中“对 ATM自助存款机、循环机等自助设施进 行检测和校验”的规定，纳入自助设备管理的章节详细规定。确对于故障或损坏的机具应按操作规程第十章“自助银行及自助设备管理”的“日常维护管理”的规定处理。将“业务人员对

4、故障或损坏的机具设备做好停用标记”更改为不能显示停用提示的，放置停用 标识。据关于启用指纹识别系统并印发招商银行用户指纹识别系统管理办法的通知 （招银发 2009229 号）规定，删除业务人员班前准备好“操作权限卡”的要求。据关于印发招商银行营业厅服务管理办法的通知 （招银发 2006355 ）规定大堂经理营业前需“检查利率牌、外汇牌、查询机的信息及自助设备广告信息是否正确”的规定，删除储蓄主管、临柜人员班前“检查利率牌与自助查询终端上显示的各项利率是否一致”的要求。根据 中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发 2008391 号） ，修改大额存取现业务的规定。同时，增加“办

5、理业务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定需要进行客户身份识别的，应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性”的要求。增加 “无特别规定的， 在履行对客户身份信息的登记工作过程中，对于相关业务需要填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可不必重复登记。 ”的规定。7）根据总行法律与合规部评审意见，修改十周岁以上、十六周岁以下未成年人可自行办理开户业务的规定，删除其他无民事行为能力人、其 他限制民事行为能力人的描述。8）补充支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，加盖印鉴的规定。9）增加业务生成现金单或挂账单时的处理规定。依据 关于重新明确零售

6、银行柜面相关业务审批制度的通知 （招 银办发 2009 136号）调整大额业务审批权限，并取消等值500万元人民币分行审批的规定。（ 11）删除现金操作的内容，尾箱、现金与凭证管理的内容统一纳入招商银行零售银行负债及中间业务规范管理制度 。4. 增加第四节日初日结的规定。第一章 业务基本规定第一节 业务核算基本规定一、零售银行业务核算基本规定（一）双人上岗，互相监督。对外营业时，必须要有两人（含）以上同时上岗，保证各项业务正常开办及安全运行。（二）操作定型，收付有序。办理业务必须做到“三先三后” 、 “三定四清” ，防止漏收、透支和错乱。三先三后：指存款业务先收款后记账, 取款业务先记账后付款

7、, 转账业务先记借方后记贷方。三定四清：指设施定位、操作定型、传递定线；问清、点清、交代清、笔笔清。（三）专人管章，日终入库。各类业务印章专人保管，做到章在人在,离柜入屉上锁, 日终随“尾箱”入库保管或入保险柜保管。（四）严格领用，账实核对。对卡 / 折/ 单等空白重要凭证，应严格领用手续，日终清点，入库（或保险柜）保管。（五）日清日结，不得积压。必须做到每天的收、付、转账业务当时记账 , 当日结平 , 切实做到每天的账款、账证（指凭证 ）、账实 （指现金、存折等实物 ） 相符。（六）工作调动，办理交接。业务人员的工作岗位发生变动时，应严格办理账、款、有价单证和空白重要凭证等岗位所有工作的全部

8、交接手续，并由网点储蓄主管负责监交；网点储蓄主管工作变动时，由其上一级主管负责监交。交接双方和监交人应在“工作交接登记簿”上签字确认。二、零售银行业务核算凭证（一）凭证种类基本凭证。指凭以登记储蓄电脑明细账务的零售银行业务凭证。基本凭证主要有：招商银行个人存取款凭条、个人转账/ 汇款凭条等。专用凭证。指根据特殊业务需要而制定的、需专夹保管或作为原始依据的凭证。专用凭证主要有：个人账户开户申请书、个人挂失/ 换卡申请书、特殊业务申请书等。内部通用凭证。由电脑打印出凭以记账的凭证或根据有关原始凭证及业务事项、自行填制凭以记账的凭证。内部通用凭证主要有现金单、挂账单、转账借、贷方传票等。传票使用的一

9、般原则如下：1）现金单：系统打印凭以记录现金收付业务的凭证。2）挂账单：为销账类账户设置的电子卡片，用于销账类账户的明细核算，记载挂账单建立的时间、金额及业务发生情况。挂账单按照所属类型（应收、应付）确定余额方向，不允许透支。3）转账借方、贷方传票，在银行发生内部转账业务时，由经办人员填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。4）特种转账借方、贷方传票：一般在银行主动代客户扣款出账或收款进账时填制，也可代替转账借方、贷方传票使用。（二）凭证的填制零售银行业务核算凭证的填制有由客户填制和银行内部填制两种。填写零售银行业务核算凭证的标准大小写数字为：1）标准大写数字：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌

10、、玖、拾、佰、仟、万、亿。2）标准小写数字： 0、 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9。客户填写银行凭证，应使用蓝黑（或碳素）墨水笔或签字笔填写。内部手工填制的现金、转账、特种转账等银行内部通用凭证，填制时应按规定的要素填写。零售银行业务凭证/ 报表的签章1）单人承办的业务凭证，需由经办人签章并加盖柜面个人业务章。2）需要复核、授权的业务凭证，应由经办、复核、授权人员签章，并加盖柜面个人业务章。3）凡电脑打印经办员、复核员或授权人员操作号、流水号的业务凭证，可不签盖个人名章。4）电脑打印日期的，可不加盖柜面个人业务章。5）对自动用户产生的传票，不论是否打印操作号、流水号或日期，

11、可不签盖个人名章和柜面个人业务章。6）签发给客户的存折、存单等对外承担经济责任的零售银行业务凭证以及业务回单，应由经办员或复核员签章并加盖柜面个人业务章或柜面个人业务专用章；对打印的操作号或流水号的，可以不加盖经办或复核章，未打印操作号的应签个人名章。（三）凭证的传递各类零售银行业务核算凭证的传递应按相关业务的规定严格执行。存取款、转账/ 汇款等凭条电脑记账完毕由客户签名确认交经办人员审核后，作为零售柜面业务的记账依据。网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业务单据等质量记录的交接均应登记“招商银行业务凭证交接登记簿” 。在凭证的传递过程中，所有凭证不得交由客户代为传递, 以

12、免凭证遗失或涂改。三、错账冲正发生设备 / 通讯故障、操作员操作错误以及客户不予确认的存、取业务导致的错账，应按照规定审批后办理冲正，在电脑产生的冲正凭证上注明冲正原因，经储蓄主管确认签字。第二节 通存通兑基本规定一、 通存通兑业务在全行所有行部间开办。二、代理业务, 不论活期、定期，各类原始凭证均留在经办行, 不进行传递或回归（有特殊规定的按具体规定执行） 。如涉及挂失、查账等事宜需查阅原始凭证时, 由分行零售银行部统一协调。三、 代理行在办理异地通存通兑业务时， 应按业务收费的相关规定收取手续费（按规定减免的除外） 。四、通存通兑业务必须同时满足以下币种和范围规定：（一）通存通兑的币种人民

13、币、港币、美元全行范围内通存通兑。其他币种受限于网点实际收付现钞币种限制。（二）通存通兑的范围“一卡通”1）活期：全行通存通兑。2）定期：一级分行范围内通存通兑。存折（ 1）支取方式为“凭密码支取” 、 “凭密码与开户证件交易” ，全行通存通兑。（2）支取方式为“凭图章印鉴交易” 、 “不需支取依据” ，不能通兑，可在全行范围内通存。定期存单（ 1）支取方式为“凭密码交易” 、 “凭密码与开户证件交易”的定期存单（不含特种定期存单） ，可在一级分行范围内通兑。（2）特种定期存单、支取方式为“凭图章印鉴交易” 、 “不需支取依据”的定期存单不能通兑。第三节 业务操作的基本规定一、班前准备每日营业

14、前，持有业务主管权限的人员、临柜柜员必须提前到岗，作好机构日初、尾箱出库和现金领用等营业前的各项准备工作。（一）业务人员对故障或损坏的ATM自动取款机（以下简称 ATM、自助存款机、循环机等机具设备应按操作规程第十章“自助银行及自助设备管理”的“日常维护管理”的规定处理。对不能显示停用提示的自助设备，应放置“通讯或设备故障暂停使用”标识。业务人员对维修后的检测设备应进行校验，并做好标识和有关记录。（二）对自用电脑设备、营业设施（如点钞机、验钞机等）进行日常清洁和保养，对发现有故障的设备、设施应及时更换，并通知设备的采购或管理部门进行维修。AS/400 主机例行下电作硬盘清理和数据保存时，各网点

15、需按下电通知要求安排人员值班， 并在下电结束后， 立即检查柜面电脑终端、ATM、循环机等自助银行设备及通讯线路是否能正常启用，如遇无法处理的故障，应及时通知分行电脑人员尽快解决。（四）准备好柜台业务凭证、书写工具及宣传资料。（五） 准备好零售银行业务印章 （柜面个人业务章需调整印章的日期） 、 个人名章和戳记等。二、合同评审（一）凭以记录零售柜面业务的各类基本凭证：审核客户对各类基本凭证记载的内容是否签名确认。（二）其他业务凭证：审核合同内容是否准确，是否符合本行业务规定，是否满足客户要求，客户对凭证记载的内容是否签名确认。三、业务标识办理各项业务应按规定做好业务标识，以保证在需要挂失、查询、

16、冻结、账务核对或错账冲正时，根据标识进行追溯，如：户名、卡号（账号）金额及币种符号、业务类别标志、印章、操作员号或业务流水号、日期等。四、业务核对（一）办理业务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定需要进行客户身份识别的，应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性。无特别规定的，在履行对客户身份信息的登记工作过程中，对于相关业务需要填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可不必重复登记。（二）开立个人账户、租用保管箱等申请和开立协议类的业务：请客户填写个人账户开户申请书、租用保管箱业务等相关申请书，经办员应审核客户身份证明的有效性，同时审核客户填写的申

17、请书是否符合我行规定，并留存客户身份证明复印件（另有规定的业务除外）（三）为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1 万美元以上的现金存取业务时，必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。按规定须进行事后核查的挂失业务或部分客户资料维护业务 （如客户户名和身份证件维护业务） ，请客户填写挂失/ 换卡申请书或特殊业务申请书，经办员应审核客户身份证明的有效性，同时审核客户填写的申请书是否符合我行规定，并留存客户身份证明复印件。（五）规范中要求客户向银行出示、提交身份证明或客户凭证件取款涉及银行需要查验身份证明的业务，均应核对客户身份证件的有效性。（六）规范中要求可以由代理人办理，且需要核

18、对代理人身份证件的业务，均应同时核对代理人身份证件的有效性，并请代理人在相应的凭证上写明身份证明的名称、号码和代理人签名，必要时可注明代理事由。对需留存存款人身份证明复印件的业务，应同时留存代理人身份证明复印件。需要留存被代理人委托书的业务，委托书须与业务凭证一并留存。（七） 对于十周岁以下的未成年人、 精神病患者， 应由其法定代理人代为办理相关业务。对于十周岁以上、十八周岁以下的未成年人，可受理业务范围受到一定限制，柜面需审慎受理其业务申请。其中：十周岁以上未满十六周岁的未成年人可自行办理口头挂失业务；但对于书面挂失、客户资料修改等业务，应由其法定代理人代为办理。已满十六周岁不满十八周岁的未

19、成年人，可自行办理开户、挂失、客户资料修改业务。（八）凭密码与卡 /折/ 单办理的业务，应根据客户提供的卡 /折/ 单及密码通过电脑核对账号、户名等资料。（九）支取方式为“凭密码与开户证件交易”的户口办理取款业务，应请客户提供存款人本人用于开立该户口的身份证明，交银行核对。（十）支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，存单户口应请客户在存单背面加盖预留印鉴，其他户口应在取款凭条上加盖预留印鉴（十一）业务生成现金单或挂账单时，必须选择打印。生成现金单时，不能在支取的画面中选择直接付现。现金单产生时，应请客户在“客户签字 1 ” 处签名确认， 现金单使用时， 应请客户在 “客户签字2 ”处

20、签名确认。现金单、挂账单多次使用的，每次使用后，均应打印（补打）现金单或挂账单。客户签字1 与客户签字2 必须同一人。（十二）等值100 万元（含）以上 300 万元以下人民币的大额现金支取业务，需要由网点储蓄主管审批；超过等值300 万元人民币（含）的大额现金支取业务，需由支行分管行长审批。如授权人员同时为储蓄主管或支行分管行长时，无须在质量记录上签批。五、及时记账对客户交来或银行内部传递的业务凭证，审核无误后，应按受理的凭证顺序及时在电脑上进行记账或其它处理（如冻结、维护等） 。六、盖章确认（一）发出的存折、存单等零售银行业务凭证以及业务回单，应根据第一节中“零售银行业务凭证/ 报表的签章

21、”要求执行。（二）存单、存折销户后，销户的存折、存单上加盖“作废”戳。（三）规范中要求留存客户身份证明复印件的，均应在复印件上的身份证明边框处加盖“附件”戳，以保证身份证明复印件不再挪为他用。第二代身份证需正反两面复印。（四）其他作单据附件的凭证加盖附件等戳记，并在单据右侧注明附件张数。七、大额存取现业务必须按中国人民银行或国家外管局规定执行，预约提现业务必须登记“招商银行大额储蓄存款提现预约登记簿” 。八、对未上电脑系统，需手工办理的存取款业务，应按金额和业务操作权限的规定手工进行复核；结清关户时，应由复核员对每笔利息进行复核。同时经过通用记账处理后才能支付给客户。九、尾箱、现金与凭证管理详

22、见管理制度中现金、凭证管理的有关规定。所有现金操作必须 在监控探头下进行。第四节日初日结各营业网点涉及日结业务处理的机构在系统中均需进行日初、日结的 处理。工作日指国家法定的工作日及需要营业的节假日。一、机构日初（一）网点或分行零售银行部等单位存在日结柜员的，在次工作日办理业务前，必须进行机构日初。本单位持业务主管权限人员执行机构日初并 在系统中点名，确定本日上岗柜员。点名时，只能对当日需要登录系统处 理业务的柜员进行点名操作。（二）机构日初后，对于需要进行现金业务处理的网点，应在系统中进 行发放现金尾箱的操作。（三）机构日初后，各网点可以打印上日的各类报表及未打印的批量回 单。二、柜员日初（

23、一）经点名后的柜员可以上岗办理各项日常业务。（二）经办现金业务的柜员需在系统中进行现金尾箱日初处理。三、柜员日结（一）每日营业终了，机构和柜员需要日结，进行业务核对。（二）业务主管应在其他柜员均已完成日结后才能进行日结。（三）柜员日结时，需要进行三类业务的核对，一是对已处理未完成的 业务进行核对，即检查未完成的业务；二是对现金、凭证等实物进行核对；三是对当天完成的业务单据进行核对，即单据检查。具体包括：.未完成业务的检查未完成业务是指已经办理但尚未完成的业务，如已经办未复核、已复核未授权。柜员日结时进行未完成业务检查，系统检查柜员是否存在应该完 成而未完成的业务。.现金日结现金日结，应按照管理

24、制度第四章现金管理中尾箱日终的有关规定 执行。.凭证日结柜员每日要核对当日柜员凭证箱中的凭证实物与当日系统中统计的凭 证种类、数量、状态核对一致，系统提示复核的，复核无误后完成空白重 要凭证的日结，打印“柜员凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单” 等。“未计入库存的作废凭证清单”所列作废凭证，做该清单附件。.单据检查（1）柜员根据每日处理完毕的业务单据数量和金额进行统计，同步业 务的单据由经办柜员进行单据检查，异步业务由交易生效柜员（即最后一 手柜员/授权人员）进行单据检查。（2）单据检查分为：正常资金业务（010）、免填单类资金业务（015）、 资金类冲正业务（020）、非资金业务-单据

25、装订（030）、非资金业务-单据 不装订（040）、表外业务（070）。具体的单据检查分类见本章附件零售 银行业务单据检查分类汇总表（如有调整，以柜员日结单据检查业务列表 中查询的日结代码为准）。（3）柜员日结后需要重新办理业务的，应由储蓄主管审核后解除柜员 日结封锁，在业务处理完成后，该柜员需再次日结。储蓄主管应检查柜员 最后一次日结的“柜员单据检查日结单”上批注原因属实后签字确认。（4）柜员当日办理多次日结的，只需保留最后一次日结的“柜员单据检查日结单”、“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”和“现金 日结单”，并在“柜员单据检查日结单”上批注多次日结的原因，并签章确 认。当日使用多

26、个尾箱的，则应按照尾箱编号不同，保存每个尾箱最后一次日结的“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”或“现金日结单”。（四）柜员代理日结机构日结时，如发现存在未日结柜员，应及时通知该柜员按正常流程完 成日结。在特殊情况下，柜员无法正常完成柜员日结，经支行分管行长审 批同意后，由其他柜员使用代理日结功能代替该柜员进行柜员日结。使用 代理日结功能前，需在网点储蓄主管监督下检查该柜员的业务是否已完成， 清点单据，盘点现金和凭证实物与电脑系统数据核对后，手工填制柜员现 金日结汇总表、柜员凭证日结单、柜员单据检查日结单，并进行代理日结 操作。支行分管行长及储蓄主管应在手工填写的日结单上签章证明。四、机

27、构日结机构日结必须由本机构的持业务主管权限人员执行， 机构完成日结前的 各项工作和外围系统日结工作后才可以进行机构日结。（一）持业务主管权限的人员除完成日结前的各项业务检查外，同时应检查确定已点名的柜员全部完成柜员日结后，方可进行机构日结。（二）机构日结后，不能再办理日常业务。若需要再办理业务，必须填 写机房维护申请由技术人员或上级机构业务管理中心人员解除柜员日结封 锁（机构也相应解除封锁状态）。（三）机构日结完成后，打印“机构日结单”。附件：零售银行业务单据检查分类汇总表1k务 匕码业务日结 码日结单据 （附件）结束 状态备注1001Y通升尸0401001一卡通升尸十存现015/0算两笔，一

28、笔业务 m业务日结 码域备注40015, 一笔 0401002一卡通用尸0301009个人客户维护-基本资 料A.、.、八k* ，、030特殊业务申 请书开客尸， 检查。趣字段铝 纳入单1的业务, 据检查。7i不纳入5撬基 丁印单据, 医检羞口维 丁印里崩乂 不纳入单1009用和工附加信 息税协议030持券业务申 话书1012二卞如玷舁尸大尸、0151019维代各尸尸口开尸死件 护 r b/4, / , 、 . .1 ,、 .0301031存抵茸具/夕了0401031存 十近浦算/ 存现/夕卜一J尸方，尸015/0401032存折销尸0151041存折储蓄户开户+存现015/0401051批量

29、开户040批量开户一次算 一笔1061国标借记-F甲请0301062国一己 ，丁 借 赤导撤邪10301071国处借记5尸0401071国际借记卡开户+存现015/0401072国际借记-行销尸甲谓0301081PP）卡申请0301082PP）二工J 二030J、J 、1083PP，卡销卡0301309户口综合2隹护0301411卡通口 5夫挂失0301412卡通书口子堂失 X0301413三通凭i正哇失取消0301414三通书口菰挂夕三解挂0301415;通取日次密作4挂失0301416消卡通取身次密作!挂失取0301417一卡通取款密码挂失解 拄0301421存听口头子圭失0301422存

30、圻书面:丰失0301423存听凭证:圭失吨工消0301424荐方书面?圭失五牙圭0301425存圻密码;丰失0301426存圻密码;圭失州工消0301427存圻密码;圭英银圣珪0301431个人存单口E失0301432个人存单二E面;4%0301433个人存单凭证刁（消0301434个人存单二寸面N自失解t圭0301435个人存史W香码上E失030业务 代码业务A上r r一 、r，甘2备注1436J子里省啰030143 7住大用牛住0301462-F:通损坏接咔申请0301463:迪损坏接9卡领卡 4 r a0301464:通卡号更族0301472仔处，、一 T;破损更拉 * r，L-r /

31、a 、/0301491行是（证头节日单0301492仔4L换存款证:买书0301493存1匕一存款让:头书里?0301511改/ ，r r-:施贸生你玷弘芯0-* -x/Z - 人 、.，.! rr、 r./：，- -_0301512存折货和你军i法念修改03015130401514尸L解冻0401515尸L也划一、0101521:通支取力式修改0301522存助支联力式,修改.0301523个人在单文取力或修改0301531、:迪取款酱俯修改0301532:逋查询蜜码设置0301533讪辔伯修改.0301534个7、存单密码修改0301541z 10301542存助挂失卬谓i书拄夫一0301

32、543个人存单挂失失:申请书挂03015511世明江至0301552【证明提前将冻 一0301553存款证明凭证:内部更空夬0301561T;通重写磁0301562T1通激沽0301563、通沽期移，任到在于0301564改:通领卡/用军桂仃修0301571存折重与磁0301573仔石移存到0301601ATM/!自取簟贬然议签订0301602ATM行助超贬办议关闭0301609ATM伯助转账.协议修改0301611夙1客户目地 签订序专账协议0301612同一各尸目助转账协议 关闭0301613同厂各尸目助转账尸口 增加0301614巨一，客户自助转账户口0301621他7 议篇J他行自助转

33、账协 riT0301622他幺他行自助转账协 议关闭0301629他不】他行自助转账协 议修改0301631专业版文件证由臼请030业务 代码业务r . r r A r t、一 r . 、一 42备注1632上也更俏0301634-WWW、大-QA0301635支J1版侍用T二关0301636专叱 r .J能维护r、 ，.一、40301637玄沙ibf03016394版卷n丁卜.撤铜大堆03020031015现金单2004单笔付现015M金取款凹 t2005现金退款015，金取款回2014并笔付现015见金取款回t I r * x z2022现金长短款0152029现金查库现金 记表鱼库登20

34、41假币收缴030假巾收缴凭 ffi2042假币丢失-登记丢失030去天食2042假币丢失一找回030找回登2043假币交接一付出030假巾父按清 单2043假币交接一付出放弃030暇巾父接清 单2043假币交接-接收0301P交接清2044假币修止015挂账单2226清机入钞确认015自叨设备人 钟表2504凭证作废030凭证作废清 单2504凭证作废一撤销0302505通用凭证处理030通用 理回凭证处 单2505通用凭证:处理-撤销0302601凭证领住出库030凭证出库单2601凭证领用入库030吊证入库消2602凭证直接入库030凭证人库清 单2602凭证直接入库撤销0302603凭

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41、缴费喜尸协以0306306关司U助缴费客户协议0306307修改自助缴费客户协议0306311出冒缴费/ 己、I r r -0156322自助缴费补账0206323目助缴费冲账0206401T人国债块约0306402个人国债预约撤销.0306403个人国侦灼头/韭K官0156404个人国债购买/托管0156405个人国债兄付0156406个人国债非托管转托唱0306407个人国债把宜转非0306431凭证式 失国债凭正口头往0306432凭证式 失国债凭证书囿挂0306433凭证式国债凭证挂失取0306434凭证式 挂国债凭证挂失解0306435凭证式国债智力马挂失0306436凭证式 消国彳

42、责密码挂失取0306437仔式国债密码挂失解0306438隹证式 挂类国债挂失申请书0306601基金账户开户0306602三通基金帐户关户0306603T通 加基金交易账户增0306604一卡通基金交易账户撤 销0306605一卡通基金账户客户资 料修改0306608;通活期转理明专户0156609、通理财专户转活期0156611存折基金账尸开户0306612存方基金账户关户0306613存市基金交易账户增力口0306614布斤基金交易账户撤笔肯0306615在于基金账户客户资*030业务 m业务日结 码域备注乂6618例0156619仔才0156621F理基金以0156622、通基金申_、

43、学人 E工购0156623母通基生赎.x、,、, t t * 人 r,、.，001566245理是能撤毕0156626能E卜通基金定期定额功 啃0306627能g通基金定期定额功参改0306629能上卜通基金定期定额功 W消一0306631斤基金认购0156632存才兀鬓金申购0156633元基金赎回0156634田r -斤基金撤毕0156636加工基金定期定额功能 B0306637疗基金定期定额功能 攵0306639的 取7斤基金定期定额功能 肖0306645一_1通基金转秧0156646卜逋基金转托营转L U40306647卜通基金转拄营转入0306648置行通基金分红方式设0306655

44、斤基金0156656仔斤基金，管转出0306657斤基金转托管转入0306658斤基拿分红不式以豆0306677申t全定期定额业务功能主0306678基金定期定额业务功能 修改0306679基金定期定额业务功能 取消0306682理a!才专户转农公贬户0106683证号导业务密弱）重置0306684证3导业务密的修改0306687理财专尸撤销0306771个人建立存管关系030业务申请表完成6773个人修改联系资料030业务申请表6774个人银证转账015然常盘/强6775个人修改限额030业务申请表责6776个人变更银行账号030业务申请表i791、792、多方协议建立、修改、 关闭、删除030业务 代码业务日结 码域备注67996796哭出WT修虬0306797发起代扣0306801