助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题

1、一 单项选择题 1 、理财规划的核心思想是通过一系列的（ A ）来实现客户的目标。A规划 B投资 C投资规划 D理财根据材料回答26题王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。2 王先生的下列行为不属于投资的是（ D ）A购买股票 B购买债券 C购买基金 D购买彩票3 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（ A ）价值的一种经济活动。A更大 B 相同 C更小 D不确定4 直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否（ C ）A 参与投资项目的收益分成 B参与投资项目的投资决策C 参与投

2、资项目的经营管理 D参与投资项目的可行性分析5（ B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。A 直接投资 B 间接投资 C 资本市场投资 D 货币市场投资6对于个体投资者而言，大多数投资还是（ C ）投资。A实物 B 储蓄 C 间接 D 直接7对整个理财规划都有重要基础性作用的是（ B ）A现金规划 B 投资规划 C 风险管理规划 D 退休养老规划8确定最能满足投资者风险-回报率目标的长期资产混合的是（ D ）A短期资产配置 B长期资产配置 C 战术资产配置 D 战略资产配置9根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是（ C ）A短期资产配置 B长期资产配置

3、C 战术资产配置 D 战略资产配置10通常认为战术配置短于（ A ）年A2 B1 C3 D411资产组合中成长性资产为30%50%，定息资产50%70%的是（ B ）A保守型 B轻度保守型 C中立型 D进取型12资产组合中成长性资产为50%70%，30%50%定息资产的是（ C ）A保守型 B轻度保守型 C中立型 D进取型13结余比率=结余/( A )A税后收入 B经常收入C非经常收入 D总收入14股东根据（ B ）依法享有权益和承担义务。A 出资数 B所持有的股份数 C平均原则 D 出资市价15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（ B ）A优先股 B普通股 C可流通股 D可赎回股16股

4、东只有在（ D ）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股A宣告日 B增发日 C除权日 D股权登记日17在某个营业年度内，如果公司所获得盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（ C ）A参与优先股 B 非参与优先股 C 累积优先股 D 非累积优先股18除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为（ B ）A参与优先股 B 非参与优先股 C 累积优先股 D 非累积优先股19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（ D ）A不可收回优先股 B 可收回优先股 C不可转换优先股 D可转换优先股20允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补

5、偿金将已发行的优先股收回的是（ B ）A不可收回优先股 B 可收回优先股 C不可转换优先股 D可转换优先股21、 以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是（ A ） A、B股 B、H股 C、N股 D、S股22、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（ B ）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股23、在内地注册、在纽约上市的外资股是（ C ）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股24、在内地注册、在新加坡上市的外资股是（ D）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股25、投资者把那些在其所属的行业内占支配地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（ 蓝

6、筹股 ）26、绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（ D ）%A30 B25 C20 D1027、具有很高的风险，也有可能带来高而回报的是（ C ）。A蓝筹股 B绩优股 C垃圾股 D大盘股28（ C ），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济萧条时，这类股票的表现逊于市场水平。A激进型股票 B防守型股票 C周期性股票 D非周期性股票29、上海证券交易所和深证证券交易所作为投资者之间的交易市场，属于（ B ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场30、资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（ A ）A一级市场 B

7、二级市场 C场内市场 D场外市场31、是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（ C ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场32、由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台交易或店头市场的是（ D ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场33、上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为( A )点。 A、100 B、200 C、1000 D200034、（ B ）增设上证A股指数与上证B股指数。A 1992年1月21日 B 1992年2月21日 C 1992年3月21日 D1992年12月

8、21日35、（ B ）增设了上证分类指数。A 1993年1月1日 B 1993年6月1日 C 1993年12月1日 D1992年6月1日36、作为上证指数系列核心的是上证（ A ）指数,发行于2002年7月1日。A180 B30 C分类 D综合37、深证综合指数以1991年4月3日为基准日，基期指数为（ C ），发行于1991年4月4日。 A100 B200 C1000 D200038深证成分指数其样本股是从深证证券交易所上市的公司中挑选出来的（ C ）种股票。基准日：1994年7月20日 基期指数：1000 发布于：1995年1月23日 A30 B180 C50 D4039、深证成份指数的计

9、算权数为（ D ）A股票总市值 B公司的总股本数 C加权综合股价指数 D可流通股本数40、上证180指数的计算权数为（ A ）A发行股数 B公司的总股本数 C加权综合股价指数 D可流通股本数41、深证综合指数的样本股是在深证证券交易所上市的全部股票，计算权数为( B )A发行股数 B公司的总股本数 C加权综合股价指数 D可流通股本数沪深300指数：2005年4月8日发布，2004年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家 深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值（二） 根据材料回答42-44题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%，假若某客户以2700

10、元/吨的价格买入5张某商品期货合约（每张10吨）后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。42、初始保证金是（ C ）元 2700*50*5%A、3800 B、6700 C、6750 D、68001750客户保证金与余额；其小于维持保证金6750*75%，应追加保证金达到初始保证金标准43、由于价格下跌，客户的浮动亏损为（ B ）元（2700-2600）*50A、2000 B、5000 C、6000 D800044、需要追加的保证金为（ A ）元 6750-(6750-5000)A、5000 B、6000 C、4000 D3000（三）根据材料回答45-48题客户李某想投资债券，就以下问题

11、他想咨询你 45、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际证券是（ D ）A、美国债券 B、龙债券 C、外国债券 D、欧洲债券46、债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是( B ) A一般责任债券 B收益债券 C金融债券 D公司债券；47、目前我国发行的债券一般是每张面值为( C )元的人民币A 50 B 1000 C100 D 10000 48、展期偿还指发债人在发行债券时规定投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的

12、一个日期要求偿还的做法这种偿还方法的采用往往在市场利率( D )时投资者才予以接受 -A波动 B固定 C看涨 D看跌 49、沪深300指数以( A )年12月31日为基日 A2004 H 2003 C 2002 D2001 50、沪深300指数：2005年4月8日发布，2004年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家 深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值51、世界上历史最为悠久的股票指数是( A )A道琼斯股票指数 B标准普尔股票价格指数C日经225平均股价指数 D金融时报股票价格指数 52、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是( A )A道琼斯股票指数 B标准普尔股票价

13、格指数 入选股票的价格之和股票价格平均数=- 入选股票的数量C日经225平均股价指数 D金融时报股票价格指数53、标准普尔股票价格指数基点数为( C ) A 1000 B 100 C10 D 1 54、日经225平均股价指数从( B )开始编制 A 1949年9月 B 1950年9月 C 1950年12月D 1951年12月55、金融时报股票价格指数基点为( B )点,基期为1935年7月1日A 1000 B 100 C 10 D 1 55、金融时报股票价格指数(FT-SE 100)包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的( D )家公开挂牌的普通股股票 iA 100 B 80 C 50 D

14、3057、恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的( D )家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股,基期1964年7月31日，基期指数为100. A 100 B 50 C 35 D 3358、连续竞价时间内投资者的买卖指令进人交易所主机后撮合系统将按“（ D ）” 的原则进行自动报合 A时间优先 B价格优先 C时间优先价格优先 D价格优先时间优先59、我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制普通股的涨跌幅比例为（B ）A5 B 10 C15 D 2060、ST和*ST股票涨跌幅比例为（ A ） A 5 B 10 C 15 D 2061、涨跌幅价格 = ( A )(1涨跌

15、幅比例) A前收盘价 B前开盘价 C前最高价 D前日均值 62、当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较( C )上涨100以上或下跌50以上的属于异常波动 A前开盘价 B前收盘价 C当日开盘价 D当日均价 63、临时停牌时间不超过 ( A ) A 30分钟 B 1小时 C2小时 D一天 64、当日有涨跌幅限制的A股，连续 ( C )个交易日触殁涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买人(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到30以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动 A 5 B 4 C 2 D 3 65、T股票、*ST股票和s股连续(D )t个交易日触及涨(跌)幅限制的，属于异常

16、渡动 A 5 B 4 C 2 D 366、对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间(盘中临时停牌为异常波动当日)累计买人、卖出金额最大( A )家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。A 5 B 3 C 10 D 6 67、被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日( D )复牌 A 14:30 B 13:30 C 11:30 D 10:3068、ST制度自( B )起实行 A 1999年4月22日 B 1998年4月22日 C 1997年4月22日 D 1996年4月22日69、所谓“财务状况异常，是指最近( B )个会计年度的审计结果显示的净利

17、润为负值 A 1 B 2 C 3 D 470、财务状况异常，是指最近( A )个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本 A l B 2 C 3 D 4 71、“财务状况异常”是指注册会计师对最近( A )个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告 A 1 B 2 C 3 D 4 72、在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为( C ) A 2 B 3 C 5 D 10 73、财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近( A )年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司 。A 2 B 3 C 5

18、 D 474、处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第( A )个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。A 1 B2 C 3 D 475、( C )指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。A信用风险 B系统风险 C事件风险 D流动性风险76、上市公司出现连续( C )年亏损等情况，其股票将暂停上市，PTA 1 B 2 C 3 D 477、特别转让仅限于每周( D )的开市时间内进行。A 1 B 2 C 3 D 578、特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下( D ),最低不限。A 1 B 2 C 3 D 579、(

19、 A )已成为我国企业公开发行股票的主要方式。A上网定价 B全额预缴、比例配售、余款即退C无限量发售认购证 D限量发售认购证80、开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括( B )。A规模的可变性 B投资者的法律限制 C交易渠道 D存续期81、以下基金中以投资价值型股票为主的是( A )。A 收人型基金 B平衡型基金 C成长型基金 D指数基金82、LOF的运转机制的核心是( A )。A份额登记机制 B可在两个市场同时交易C份额赎回制度 D现金申购制度83、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( B )。A 20 B 30 C 50 D 10%84

20、、外汇的通知存款。起存金额不低于人民币( D )元的等值外汇。A 1000 B 100000 C 5000 D1000085、新股申购时每一个证券账户申购量最少为( D )元的等值外汇。A 10000 B 10 C 100 D 100086、根据我国证券法的有关规定，上市公司每年度都可有 ( B )的配股额度。 A 20 B 30 C40 D 5087、一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是( C )。A定向回购 B场外回购 c公开市场回购 D 要约回购88、用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是( B )A股票股利 B现金股利 c债券股利 D基金股利8

21、9、在股票名称前加( D )为除权。XD除息 DR权息同除A DD B DR C XD D XR90、上市公司的股东和管理者是一种委托代理关系，容易产生( D )。A经营风险 B财务风险 C信用风险 D道德风险 9l、因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是( C )。A经营风险 B信用风险 C操作性风险 D道德风险92、投资者资金账户的存款，券商按( B )支付利息。A银行贷款 B银行间拆借利率 C银行定期存款 D银行活期存款 93、2007年5月30日财政部将股票交易印花税调整为( B )。A10 B5 C3 D1 94、为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是

22、( B )。A一般责任债券 B收益债券 C金融债券 D国债 95、一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是( A )。 A一般责任债券B收益债券 C金融债券 D国债96、银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是( B )。A政府债券 B金融债券 C企业债券 D国际债券 97、某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是（ B )。A美国债券 B外国债券 C欧洲债券 D武士债券98、债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每卫个时间段按相应利率计付利息的是( )。A零息债券 B复利债券 C累进利率债券 D单利债券 99、债

23、券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是( D )。A到期偿还债券 B期中偿还债券 C不定期偿还债券 D可赎回债券 100、通过竞价交易买入债券以( )张或其整数倍进行申报。A100 B50 C20 D10 101、债券交易的佣金费用通常是成交金额的( )A1 B2 C3 D5102、债券的清算按照( )原则办理债券和价款的交割。A净额交收 B全额交收 C平价交收 D实地交收103、目前深沪证券交易所规定债券为( )。A当日受割 B普通日交割 C约定日交割 D第二日交割104、债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中

24、的债券交易，其中应计利息是指从( )到购买日债券滋生的利息。A上次付息日 B发行日 C上市日 D交易日105、银行间债券市场已于( )年开始实行净价交易。A 2000 B 2001 C 2002 D 2003 106、沪深交易所市场于( )年开始对债券实行净价交易 A 2000 B 2001 C 2002 D 2003107、如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。我们称这种风险为( D)。 A通货膨胀风险 B流动性风险 C汇率风险 D收益率曲线风险108、债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。这种由于价格的波动性引起的风险称为(

25、A )。A价格波动风险 B收益率曲线风险 C事件风险 D流动性风险 109、某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为（ C）A价格波动风险 B收益率曲线风险 C事件风险 D流动性风险 110、设有董事会和持有人大会的基金是( A )。 A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金111、不具备法人资格的基金是( B )。 A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金112、主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是BA保本型基金 B成长型基金 C收人型基金 D 平衡型基金 113、主要投资于可带来现金收入的股票的基金是 （ C ）A保本型基金 B

26、成长型基金 C收人型基金 D平衡型基金114、以平衡型股票为主要投资对象的基金是( D )。A保本型基金 B成长型基金 C收人型基金 D平衡型基金 115、以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金是（ D ）A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金116、资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是( B )。A国内基金 B国际基金 C离岸基金 D国家基金117、基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是( C )A国内基金 B国际基金 C离岸基金 D国家基金118、资本来源于国外而投资于国内的基金是（ D ） A国内基金 B国际

27、基金 C离岸基金 D国家基金119、目前国内的保本基金认购费率不高于( A )：A 1 B 2 C 3 D 5120投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是( D )。 A卖出收费 B中间收费 C前端收费 D后端收费121如果把赎回基金的当日写成T目，货币市场基金最快能实现 ( D )个正作日到账 .AT B T+3 C T+2 D T十1 122、完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定盼信托是( D )A自益信托 B他益信托 C公益信托 D私益信托 123、享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是( A ) A自益信托 B他益信托 C公益信托 D私益信托 1

28、24、老虎基金、索罗斯基金以及LTCM都属于 ( )A宏观基金 B多头基金 C市场中性基金 D卖空基金 二、多项选择题125、关于投资与消费的关系说法正确的有( AD ) A消费是现在享受，放弃未来的收益B消费是放弃现在的享受，获得未来更大的收益 C投资是现在享受，放弃未来的收益D投资是放弃现在的享受，获得未来更大的收益 126、下面属于投资的资本来源的有( ABCD )A节俭 B 负债 C保证金的交易方式以小搏大 D借人贷款127、下面属于直接投资的有(ABC ) A投资者开办投资企业 B与当地企业合作开办合资企业C投资者参加资本，不参与经营D投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票，从

29、而达到收购该企业的目的128、按照投资投人行为的直接程度，投资可分为( AC ) A直接投资 B股权投资 C间接投资 D债权投资129、关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有(ABCD ) A直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理 C间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利D间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策130、关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有 ( ABCD ) A通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本 B间接投资可以监督促进直接投资的管理 C直接投资的进行必须依赖间接

30、投资的发展D直接投资对间接投资也有重大影响131、按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为( ABCD )A商业银行业务 B保险业务 C证券业务 D资产管理业务132、目前世界上的资产管理业务主要包括( ABCD )。 A存款管理 B私人客户资产管理 C养老金管理 D保险资产管理133、下列属于投资与投资规划的关系的有( ABCD )。A投资更强调创造收益 B投资规划更强调实观目标 C投资技术性更强 D投资规划程序性更强 134、良好的投资习惯应该尽量（ BCD )A追涨杀跌 B降低交易成本 C避免情绪化的交易 D避免高频率地买卖 135、一个正常的资本市场应该是（ ABCD ）A短期波动

31、B长期创造收益 C只有短期风险 D有长期风险 136、投资追求的是（ ABCD )的完美结合。A成本 B时间 C收益 D风险 137、目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是( BC )。A证券公司 B基金管理公司 C信托公司 D保险公司138下列投资工具中免税的有( ABC )。 A国债 B地方政府债券 C金融债券 D企业债券139、理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有( ABCD )A把结余全部放在银行 B把存款视为投资 。C投资某个领域 D不再考虑其他投资工具 140、从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为( BCD )。A宏观经济分析 B客户分析 C资产配置 D证

32、券选择 141、投资规划准备工作包括( )。 A树立并协助客户建立正确的投资观念 B分析行业形势 C熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况 D分析预测宏观经济形势 142、宏观经济运行涉及( )部门。 A居民 B企业 C政府 D对外143在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有(ABCD)A反映客户现有投资组合的信息 B反映客户风险偏立子的信息C反映客户家庭预期收入情况的信息 D反映客户投资目标的各项相关信息144客户的风险偏好可以分为( ABCDE )A保守型 B轻度保守型 C中立型 D进取型 E 轻度进取型145为了获得客户家庭预期收入信息，理财规划师

33、需要掌握的相关信息主要有ABCDE E客户日常收入支出比A目前收入表 B目前支出表 C个人现金流量表 D结余比例146、客户的经常性收入包括( ABCD )A工资 B奖金 C利息 D红利147、实物资产投资项目包括( BC )A债券 B不动产 C艺术品 D股票 (一)根据材料回答148，153题。 小李刚从股市上买了一手某公司的股票，成为了公司股东。他想知道他对公司拥有的权利和义务。试向他解释。148股票一经发行，小李即为发行股票的公司股东，有权( ACD )。A参与公司的决策 B参与公司的日常经营 C分享公司的利益 D分担公司的责任 149小李的股票实际上是( BCD )。A真实的资本 B资

34、本所有权的证书 C虚拟资本 D 独立于实际资本之外 150小李的股票的法律性质主要表现在（ BCD ）。A股票是证明收益权的法律凭证 B股票是反映财产权的有价证券C股票是证明股东权的法律凭证 D股票是投资行为的法律凭证151小李行使股票的财产请求权所获得的收益是一种( ABD )收入。A相对稳定的 B长期的 C短期的 D资本化的152小李的股东权有( ABCD ) A出席股东大会 B投票表决 C任免公司管理人员 D分取股息红利 153小李手中的股票是( BC ) A实际资本 B进行股票投资的媒介 C从事独立的价值运动 D现实的财富 154一般可把普通股的特点概括为（ ABCD）A有权获得股利

35、B有权分得公司剩余资产 C发言权和表决权 D优先认股权 155优先股的主要特征有( ABC )。A预先定明股息收益率 B权利范围小 C索偿权先于普通股 D索偿权先于债权人156优先股优先权主要表现在( AB )A股息领取优先权 B剩余资产分配优先权C投票表决优先权 D买卖优先权157优先股的收回方式有（ ACD ）。A溢价方式 B折价方式 C创立“偿债基金” D转换方式158按照注册地和上市地，股票可分为( ABC )A A股 B B股 C H股 D红筹股159按照风险和收益标准，股票可以分为( ABD )。A蓝筹股 B垃圾股 C优先股 D绩优股160按照受经济周期的影响不同，股票可分为( B

36、C )。A激进型股票 B周期型股票 C防守型股票 D非周期型股票 161典型的周期型股票包括( ABC )。 A航空 B港口 C房地产 D餐饮业 162股票交易市场按股票的交易方式划分，可以分为( AB )。 A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场 163股票交易市场按市场的组织形式划分，可以分为( CD )。 A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场164属于二级市场功能的是( AB )。 A已发行的股票在投资者之间进行转让 B交易价格由市场竞价形成C资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金D投资者通过认购股票成为公司的股东 165深圳证券交易所股价指数有(

37、 ABD )。 A综合指数系列 B成份指数系列 C行业景气指数 D基金指数166沪、深两家交易所均存在( AD )竞价方式。 A集合 B做市商 C招标 D连续167下列时间段为连续竞价时间的是( BC )A9：159：25 B 9：3011：30 C 13：00-14：57 D14：5715：00168下列各项中 ( ABC )发生时，股票上市首日不实行价格涨(跌)幅限制。A 首次公开发行股票上市 B 增发股票上市 C 暂停上市后恢复上市 D 停牌后复牌 169、证券的( ABCD )交易所都会予以公告。 A挂牌 B摘牌 C停牌 D复牌170、属于股票可停牌的重要信息的有( ABCD )A公布

38、年报 B中期业绩报告 C召开董事会 D股权变动171、证券交易所可以视情况和上市公司的申请予以技术性停牌的情形有(ABCD)。A上市公司计划进行重组的 B上市证券计划换发新票券的 C上市公司计划供股集资的 D上市公司计划派发特别股息的 172盘中紧急停牌，复牌时对已接受的申报实行集合竞价，但不揭示集台竞价(ACD) A参考价格 B成交价格 C未匹配量 D匹配量173、一般来说，股票停牌有以下几个方面的原因：( ABCD )。A上市公司有重要信息公布时 B上市公司涉嫌违规需要进行调查时C技术性停牌 D股票交易出现异常波动的174、下列各项为股票竞价交易过程中出现的情况，其中属于异常渡动的是(AB

39、C)。A 当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较当日开盘价上涨100以上或下跌50以上的 B 当日有涨跌幅限制的A股，连续2个交易日触及涨(跌)幅限制如其间同一营 业部净买人(净卖出)该股数量占当日总成交艘数的比重达到30以上，且上市 公司未有重大事项公告的 C ST股票、*ST股票和S股连续3个交易日触及涨(跌)幅限制的D ST股票、*ST股票和S股连续2个交易日触及涨(跌)幅限制的 175、停牌期间（ CD )。 A不可以继续串报 B不可以撤销申报 C可以继续申报 D可以撤销申报176、所谓“财务状况异常”是指以下情况：( ABCD ) A最近两个会计年度的审计结果显示的净利润为负值B最

40、近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本 C注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无溢表示意见或否定意见的审计报告 D最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部 分，低于注册资本 177、上市公司“其他状况异常”是指( BCD )。A公司主要领导变动 B自然灾害导致生产经营活动基本中止 C重大事故导致生产经营活动基本中止 D涉及可能赔偿金额超过公司净资产的诉讼 178、有下列情形之一的为存在股票终止上市风险的公司：( ABCD )A最近两年连续亏损的B财务会计报告园存在重大会计差错或虚假记载公司主动改正或被中国证监会责令改正对以前年度财务会计报告进行追溯

41、调整导致最近两年连续亏损的C财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载中国证监会责令其改正在规定期限内未对虚假财务会计报告进行改正的D在法定期限内未依法披露年度报告或者半年度报告的 179、特别转让与正常股票交易主要有以下区别：( ABCD ) A交易时间不同 B涨跌幅限制不同 C撮合方式不同 D交易性质不同 180特别转让股票与正常股票交易的性质相比特别转让股票( ACD )。A不是上市交易 B转让信息在交易所行情中显示C不计入指数计算 D成交数不计入市场统计181中国证监会规定目前国内新股的l发行方式主要采用（ ）方式A上网定价 B 全额预缴、比例配售、余款即退C无限量发售认购证 D 限量发

42、售认购证182、上市公司分红的形式有( CD )。A拆股 B配股 C送现金红利 D送红股 183、股票回购分为( CD )。A定向回购 B场外回购 C公开市场回购 D要约回购 184、股份回购的优势有( ABCD )。A提高财务杠杆率 B优化资本结构 C向市场传递积极的信号 D使需要公司派现的股东获得现金股利185、公司可以收购本公司股份的情形有( ABCD )。A减少公司注册资本B与持有本公司股份的其他公司合并 C将股份奖励给本公司职工 D股东因对股东大会做出的公司合并，分立决议持异议，要求公司收购其股份的186现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同包括( ABCD )。A股票股利有利于公

43、司的长期发展。 B股票股利可以降低每股价格 C发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息D发放股票股利会增加公司的负担 187、证券投资的系统性风险的构成主要包括( ABCD )。A利率风险 B政策风险 C购买力风险 D市场风险、188、单只股票的非系统风险，主要包括( ABCD )A经营风险 B财务风险。 C信用风险 D道德风险 189、形成公司财务风险的因素主要有(BCD )。 A权益收益率 B资本负债比率 C资产与负债的期限 D债务结构 190、在我国券商提供的委托方式有( )A填单委托 B自助委托 C电话委托 D可视电话委托 191、债券的基本要素有。( ABCD )A票面价值

44、 B债券价格 C偿还期限 D票面利率 192、可以改变债券最初的偿还期限的债券有( AB )A可赎回债券 B可返售债券 C溢价债券 D折价债券193、政府债券可以进一步划分为( AC )。 A中央政府债券 B事业单位债券 C地方政府债券 D政府机构债券 194、国债按债券形态分类可分为( ACD )。A实物债券 B网上债券 C凭证式债券 D记账式债券 195、按发行主体分类，债券可分为( ABCD )。 A政府债券 B金融债券 C企业债券 D国际债券196期中偿还债券还可以分为 ( )A定时偿还 B随时偿还 C买入偿还 D买入注销197我国债券流通市场由( ACD )组成 A沪深证券交易所市场

45、 B期货市场C银行问交易市场 D柜台交易市场198、可以通过交易所买卖记账式国债、上市企业债券和可转换债券的有( )。A个人 B企业 C政府 D银行199、债券成交的竞价规则的主要内容是（ )A价格优先 B大额优先 C时间优先 D客户委托优先200、债券的交易程序有( )。 A开户 B委托 C成交 D清算和交割201银行间债券市场是债券的批发市场 主要交易的债券是（ AB ）A记账式国债 B政策性金融债 C央行票据 D其他经批准上市的债券202关于债券买卖中的价格，说法正确的是（ )A报价采用净价 B实际买卖价格为全价C结算交割价格为全价 D结算交割价格为净价203、实行净价交易的意义有( )

46、。A价格形成及变动能够更加准确地体现国债的内在价值B有利于投资者对于市场利率走势和债券交易决第作出更为理性的判断C方便了计税D有利于促进国债现货交易 204利率的变化有可能使债券的投资者面临（ CD ）A违约风险 B提前偿还风险 C价格风险 D再投资风险205从投资者的角度看 提前偿还条款的不利之处有( BCD ) A面临债券可能折价的风险 B未来现金流是不确定的 C面临再投资风险 D减少了债券的资本利得的潜力206下面属于债券的事件风险的是（ ABCD ）A灾难 B公司重组 C市场游戏规则的变化 D政府的政策变动 207债券与股票的相同点有( ABC )。A都是有价证券 B都是虚拟资本 C都

47、是筹资手段 D发行主体相同208可以发行股票的主体有( AB ) A股份制的公司 B股份制的企业 C地方政府 D团体机构 209共同基金的投资人是( ACD ) A受益人 B保管人 C委托人 D持有人210共同基金按照组织形态划分为（ AB ) A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金211基金按照是否可以赎回以及赎回的方式划分为( CD )。A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金212、基金按照基金的投资风格划分为( BCD )A保本型基金 B成长型基金 C收入型基金 D平衡型基金213、基金按照基金的管理形式划分为( CD )。 A封闭式基金 B开放式基金 C

48、主动管理基金 D被动管理基金214、根据复制方法的不同指数，基金可以分为( ACD )。A完全复制型 B部分复制型 C增强型 D优化指数型215、指数型基金的优点有( BCD )。 A收益比市场高 B业绩透明度比较高 C流动性比一般集中持股的基金更好 D成本一般较低 216、基金按照基金的投资对象划分为(ABCD )。 A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金217、基金按照资本来源和运用地域的不同划分为( ABCD)。A 国内基金 B国际基金 C离岸基金 D国家基金 218、国际基金按投资地区的不同，可分为( AB )。A区域投资基金 B环球投资基金 C离岸基金 D国家基金2

49、19、一般保本基金成立以后即进人“半封闭”状态，不鼓励投资者在此期间进行赎回：通常采用的做法是( AB )。A增加保本期内的赎回费用 B对提前赎回部分不做本金担保C禁止赎回 D提高手续费220、 LOF登记在( BC )。 A CA B TA C证券登记结算系统 D债券登记结算系统 221、集合资金信托计划具有以下特征：( ABCD )。A自然人合格投资者的人数不能超过50人B合格的机构投资者人数不受限制 C不能变通方式公开营销 D自然人、法人或者依法成立的其他组织投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币 222、按照资金运用方式的区别，集合资金信托可分成以下类型：( ABCD )。A

50、证券投资集合资金信托计划 B股权投资集合资金信托计划C贷款集合资金信托计划 D权益投资集合资金信托计划223、向共同基金资产收取的费用主要包括以下几类：( ABCD )。A管理费 B托管费 C运作费 D清算费用224、在前端收费模式下，申购基金时，有两种常用计算方法，一种是价内法(金额认购)另一种是价外措(净额认购)。其计算公式分别是( AC)。 A价内法的计算公式为：、申购份额=申购金额(1一申购费率)/基金单位净值B价外法的计算公式为：申购份额=申购金额(1一申购费率)/基金单位净值C价外法的计算公式为：申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值D价内法的计算公式为：申购份额=申购

51、金额/(1+申购费率)/基金单位净值225关于基金的赎回价格说法正确（ ） A与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法B大部分基金交易采用“未知价”原则 C基金赎回实行“后出后进”原则，即先赎回的是最早申购的基金份额D价外法的计算公式： 赎回价格=基金单位净值(1一赎回费率)赎回金额=支付金额：赎回份数赎回价格226、根据投资方式和操作风格的不同，通常将私募股权投资基金分为( BCD )A平衡型基金 B风险投资基金C成长型基金 D收购基金 227、REITs的投资优势主要体现在( ABCD )。 A资产流动性、变现性高 B分散投资组合风险C可对抗通货膨胀 D收益稳定228、虽然证券化的金融资产有很多，按证券交易的基本结构划分可分为( ABC )A过手证券 B资产支持债券 C转付债券 D衍生产品229、资产证券化的主要参与人包括( ABCD )。 A服务人 B特设机构 C发起人 D受托人230、资产证券化产品的主要特征为(ABCD )。 A属于固定收益产品 B与国债和同期的银行存款收益率相比具有一定的优势C风险水平相对低一些 D流动性有