1月2日5w13优秀合集41-004

1、管培生工作(一周)汇报分行：分行学号：41：主管导师：杨竞日期：2017/12/31 2017/01/06岗位：客户经理岗位导师：日期本周工作总结证明人2017 年 01 月01 日周一参与工作内容：放假学到的业务知识：无感想：无2017 年 01 月02 日周二参与工作内容：新的一年第一次开例会学到的业务知识: 这次开会讲了对新的一年的期望和要求，希望客户经理可以做 方面的业务，比如资产证券化、“恒丰 ”、M-B 、ABS、等等。利用休息时间我简单搜索了一下：资产 化，是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上 资产支持（Asset-backed Se

2、curities, ABS）的过程，我个人的理解就是将企业的各种资产包括固定资产、无形资产、货币 等作为基础来、上市。“恒丰 ”是恒丰部新 的一套操规。对于 M-B 我个人的理解就是恒丰机 APP。的全称应该是地方 投融资 ，是指各级地方 成立的以融资为主要经营目的的公司，包括不同类型的城市建设投资、城建开发、城建资产公司等企业（事）业法人机构，主要以经营收入、公共设施和财政等作为还款来源。感想：一个合格的客户经理，不是只懂得自己的业务怎么做， 掌握各种部门的相关知识。这个是我最近工作中的最大感触。这次开会提及的这些东西都是我不明白的，自己离成为一个合格的客户经理还很远。掌握各个部门的一些基本

3、业务知识和行内 推出的各种产品都是必需的。2017 年 01 月03 日周三参与工作内容：写企业的学到的业务知识：今天写了新港港务的，财务分析部分最后还要加上财务指标分析。这些指标分为四大类：偿债能力指标、 能力指标、营运能力指标、发展潜力指标。通过这些指标我不仅需要对每一种能力进行分析并与行业标准值进行对比，还需要综合四种指标的状况来判断企业处于怎样的发展状态。感想：不仅要掌握企业的基础信息，也要学会如何在这些信息的基础上分析企业目前的状态和未来的发展趋势。写了很多次的，慢慢的掌握了如何根据这些信息去分析企业的状态和未来的发展趋势。2017 年 01 月04 日周四参与工作内容: 写完并修改

4、新港港务的学到的业务知识： 今天把我整理的基础资料与都仔细的检查了一遍，也发现了我在撰写中出现的一些问题。比如固定资产的科目分析没有填写净值，只写了原值，不够详细；基本 行账号我写成了 卡的账号，基本 行账号应该是基本存款账户的账号。除此以外还有一些格式，序号方面 ，陈总看的特别仔细。经过再一次修改检查后，新港港务的基础资料与授信业务资料终于交了上去，感想：写过这么多遍的，还是会出现这种小的错误，只能说明自己很不够细心。这种细小 都有可能带来很大的 。尤其是会耽误时间，因为内容的错误会导致授信部审核不通过等。以后自己在写 的时候一定会注意这个问题。参与工作内容: 出差盐城2017 年 01 月

5、05 日周五学到的业务知识：在这次深入拜访过程中，我更加体会到较强的理论知识对一名客户经理来说十分重要。我也同时学到在与客户交谈之中，客户经理应该有一个怎样的态度和立场。 感情为纽带，产品为工具，十分注意客户关系的 。他也十分注意处理和当地 、客户之间的关系，立足当地、了解当地、尊重当地。要全面掌握信息，做好深入调研工作，制定系统的金融服务方案。凡事都从客户的角度考虑问题，注意细节。感想：利用业余时间大量阅读了关于经济学、心理学等对工作有帮助的书籍,即使在酒店里也在撰写方案。他认为，通过理论知识的不断加深，给客户介绍起产品来更加专业的这些行为都很大的影响了我，我从前认为对待客户就是公事公办，而

6、不是这种类似于交心的方式去跟客户谈公事。请从你本周的工作内容中，选择重要的 1-2 项，写出其具体流程/学习要点/注意事项/技巧诀窍等。特定范围小微企业最高授信限额的要求：分行可在权限内进行客户最高授信限额测算。特定范围小微企业最高授信限额测算严格执行恒丰授信管理办法和恒丰 特定范围小微企业授信评级办 定。对于按照恒丰 特定范围小微企业授信 办法上年末 结果在 A 级（含）以上的特定范围小微企业法人客户，最高授信限额 时，必须进行最高授信限额的调整，且调整后的最高敞口授信限额不得超过 1500 万元。分行可按下述规定自行 调整客户的最高授信限额：对采用 押担保的特定范围小微企业法人客户，可根据

7、 押物的价值及押率直接调整最高授信限额。采用此种核定方式时，要求 押物清晰、价值稳定、易于管理和变现。 押物的范围、 押物价值确定及押率须符合我行相关规定。对由我行建立业务合作关系的担保公司提供连带责任保证担保的，可在我行已 、担保公司尚未使用的额度范围内调整最高授信限额。对由符合本实施细则第四条第 3 款规定条件且提供的对外担保总量（含对该客户拟追加的担保）小于自身净资产的第 企业提供连带责任保证担保的特定范围小微企业法人客户，可在担保 净资产范围内，根据有效担保情况直接调整最高授信限额；对符合本实施细则第四条第 4 款规定条件的特定范围小微企业法人客户，可在最终 人净资产范围内，根据最终 人的偿债能力直接调整最高授信限额。对按照上述方法核定的授信限额仍 的，可按照我行法人客户贷款管理办法相关规定，在确保交易真实性、有效控制 用途和回款情况下，根据实际交易需求调整最高授信限额。借款人应提供关于交易项下有关资料，分行应对有关资料进行真实性审核。周末总结:这是第一阶段的客户经理的最后一个 。不得不感叹一下时间过得很快，还记得自己刚被分到栖霞 的时候与自己的岗位导师和其他同事见面的情景。也记得自己第一次录报表的时候出现的各种问题，第一次写的时候感觉无从下手。第一