践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷

1、精选优质文档-倾情为你奉上精选优质文档-倾情为你奉上专心-专注-专业专心-专注-专业精选优质文档-倾情为你奉上专心-专注-专业践行四川银行业金融机构从业人员禁止性规定学习测试卷（附答案）一、单选题1. 四川银行业金融机构从业人员禁止性规定共有（ ）条 。A 100 B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（ ） A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。 B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。 D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。 各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的

2、方式予以明确。A真实性 B合法性 C规范性 D有效性 对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。A维修效果 B技术资格C维修流程 D有效身份单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（ ）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督吞没卡需按规定及时（ ），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D

3、取卡、保管、作废、登记对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。（ ）A加钞 B卸钞 C取吞卡 D移机 E交接业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（ ）、文件、单据、传票、账务。A交易金额 B银行卡号C手机号码 D身份证件 对权属证书、抵债资产等需按（ ）原则进行管理。A业务经办与保管分离 B坚持风险导向C实质重于形式 D双人经办为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（ ）A管理层级 B授权程序 C审批权限 D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？ A 高利贷公司

4、 B 小额贷款公司 C 出资人 D 客户 各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。在开立对公结算账户时，工作人员需对客户身份和开户目的进行识别，对其开户的（）进行审核。A资料的真实性B印鉴的真实性C申请人意愿的真实性D办理人员身份的真实性各银行业金融机构对对账信息有效性审验包括而不限于审验（）的真实性和合法性。A对账回执单 B对账回执签章 C电子签名

5、 D数据电文等各银行业金融机构要按实质重于形式原则和坚持风险导向，以制度性规定对各类账户对账的（）予以明确，对“高风险账户”进行详细界定。A频率 B方式 C对账率 D时间办理账户撤销业务时，合规和风险防控立足点包括而不限于（）。A审核客户撤销账户的真实意愿B审核客户撤销账户的手续要件C收回各种重要空白票据及结算凭证D取得人民银行的许可严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。A身份 B主体资格 C财务和信用状况 D真实授信需求银行自助设备投入运行的安全标准包括：A布置场地安全标准B信息安全标准C在行

6、和离行自助设备必须纳入录像监控范围D数据信号线必须有效防止外部破坏性物理接入等。设备采购和外包服务实行名单制和招投标管理；对（）的设备供应商，要依法终止业务合作。A资质不达标 B内部管理问题突出C售后服务违约和滞后 D不能及时有效满足技术升级需求对授信抵押和质押物的合法性、充足性要按照（）的原则进行独立的实地调查和审查。A实质重于形式 B坚持风险导向 C双人经办 D动态适时可以采取哪些方式对客户身份和开户目的进行识别：（ ）A双人上门现场调查 B远程视频连线核查C获取有效电子签名和数据电文 D行政机关外调对哪些客户开户的真实性需实行双人上门核实。（ ）A较高风险等级以上（含）客户B大额可疑交易

7、客户C异地客户开户D个人客户在客户办理哪些业务时，需对客户业务发起的真实性、经办人员真实身份进行审核？（ ）A申请开户 B账户信息变更 C更换预留银行印鉴 D账户撤销开展对账与结算业务时，需实行（ ）分离的原则。A人员 B岗位 C权限 D职责严禁（ ）客户信息。A盗窃 B出卖、泄露 C违规查询、修改 D留存企业用信需提供真实贸易背景，即需对用信项目客户贸易背景项下（ ）等资料进行实质性审验。A交易合同 B增值税发票 C运输单据 D仓单在经办理财及代销业务是，必须向客户明示代销产品目录、（ ）。A销售渠道 B收益保障 C风险提示 D信访举报渠道在印章管理防控措施明显滞后于市场风险形势和自身业务风

8、险防控需要情况下，需采取对（ ）及其他重要柜面业务专用章实行包括上线使用印控机等网络化管理技术的防控措施。A单位公章 B合同专用章 C财务专用章D票据专用章 E个人名章严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（ ）等业务事项。A授信和用信 B资产处置 C投资 D支付结算严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查（ ）等重要物品。A库存现金 B有价证券、权证C重要空白凭证 D业务印章三、判断题31. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。 （ ）32. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。 （ ）33. 开具资信证明须以

9、真实的账户和交易记录为基础。（ ）34. 未使用支付密码器的账户（不办理柜面业务的账户除外）、 上门收款的账户原则上应纳入“高风险账户”。（ ）35. 单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章可以不实行“双人双锁管理”或“密码钥匙分管”，交接时不实行“平行交接”。（ ）36. 可以向关系人发放信用贷款。（ ）37. “独立的授信尽职调查”是指调查人员在工作中不受外来人为因素的干扰，依据客观事实和运用专业技能，独立做出调查结论。 （ ）38. 做好登记后可以将非工作用包带入现金区。（ ）39. 经本人授权，可以使用他人业务系统权限办理业务。（ ）40. 向关系人发放担保贷款的条件不能优于其他

10、借款人同类贷款条件。（ ）41. 查看数据时，可以单人对现金类自助设备进行操作。（ ）42. 严禁在没有视频监控的情况下对现金类自助设备进行操作。（ ）在全国银行业理财信息登记系统登记并获得登记编码的理财产品可以不经过公示销售。（ ）在本行理财产品专区销售理财产品，不需对每只理财产品销售过程进行录音录像。（ ）营业终了必须由双人对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。（ ）严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益，但可以将内部信息暗示他人。（ ）对涉嫌违法犯罪人员不得以纪律处分、经济处罚代替司法移送。（ ）不得向客户提示网络交易风险和安全注意事项。（ ）严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。（ ）严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实并坚持双人调查制度。（ ）一、单选题1、B 2、D 3、A 4、D 5、C 6、A 7、C 8、D 9、A 10、A二、多选题11、ABCD 12、ABCD 13、ABCD 14、BCD 15、ABC 16、ABC 17、ABCD 18、ABCD1