银行数据仓库系统功能概述

1、商业银行数据仓库系统功能规格版本:1.0(初稿）目 录TOC o 1 hz t 标题 2,2,标题 3，3,标题 4，4，标题,5 HPERLINK l _Toc21261 1.概述AGEREF_T391251h 4HYPERLINK N:整理后1.系统介绍 GERToc5239165 h 4HYPERLINK N:整理后l1.2.系统架构 PGEREF _To529265h4HYPERLINK N:整理后l13体系结构PAGETo23912654 h 5HYPERLINK N:整理后l14.数据仓库治理系统(WM) PAGEREF _Toc23912655 h 5 HYRN l _Toc29

2、1656 .41数据采集模块PGEREF _Tc52156h 6 HYPERLINK l _Toc53912657 14数据转换模块PGRF _o5212657 h 6HYPERLINK N:整理后l4.3.增量计算模块PAGERE_To2398 h HYPEINKl oc5239169.4.4.调度模块 PAERF _5232659 6HYPERLINK N:整理后1.4.5.配置模块 AGERF_o52391660 h6 YERINKl_To566 1.5OLAP逻辑模型 PGEF _Toc52391261 h HERNl _Toc531262 1.1分析角度 PAGERE _To5291

3、262 h 7HYPERLINK N:整理后l1.1.1.公共维 PAEF _Tc531263 h 7HYPERLINK N:整理后l1.5.2.分析主题 PREF _oc5212664h HPRLINKl Toc529165 1.6.银行业数据仓库E-R模型 (Dataodel）PAGREF _Toc2965 h 1 ERLIKl_Toc52391666 1.6.贷款客户分析（Data Mdel)PAGEREF _Toc539126 10 HPERLINK l _Toc5239267 .6.2.存款客户分析(aa odel)PAGERF _Toc52392667 h 11HYPERLINK

4、N:整理后1.内部账号分析(Data Mdel)PGEF_oc53912668 12 HYPELINl To5231669 1.6.4.业务及流淌性分析(aModel) AGEREF _Toc52312669 h 13 HYERINl _To52391270 1.6.资产负债财务分析(aa Mdl) AERE_29270 h YPERLNK l _Toc9161 1.6.6.风险操纵分析(Daa dl) GEREF Toc2392671hYPERLIK l _Toc52391262 1.现金配钞分析(Da Model） AGREF _Toc5239272 1 HYINK l _Toc2326

5、1.7例外处理 AGEREF _Tc592673 h 1HYPERLINK N:整理后1.8准确性 PAGREF_Toc239124h 16 HPRLINK lTc523926751.9.性能 PAGERE_Toc2392675 h 7HYPERLINK N:整理后1.10.数据容量 PAERF Toc53912676 h 17 HYPRIKl _To21677 111.备份/恢复 AEE oc231267 h17HYPERLINK N:整理后l.1.运行环境AGERE _Toc52391267 17 YPERNKl _oc52392679 1.2.1数据仓库平台PAERE _oc531267

6、9 h 7 ELINK lTo523910 1.12.2.数据仓库硬件平台 PAGEREF _Toc29126 h 17 HPELINK l _Toc5391281 112.3.操纵台平台 GEREF To52681 h 1 HYRLINK l_Tc52312682 1.13安全性 AERE Toc52392688 HYPERIK l T39183 .报表系统PAGREF _T9128 18HYPELINK l _Toc532684 21.业务分析PAERE_Toc2392684h 8HYPERLINK N:整理后2.财务分析报表系统 AGEREF Toc5239128 h 1HYPERLIN

7、K N:整理后2.2资产业务分析（月） PGEREF Tc591686 h 8HYPERLINK N:整理后l2.2.1资产规模增长情况分析 PAGERF _Toc523916 19 YPERLNl Toc53912688 .21.2.资产增量变化情况分析 PAEEF_c523912688 h 19HYPRIN l _Toc52312689 .1.3.资产结构变化情况分析 AGEREF_To5239169h 19HYPERLINK N:整理后l2.2.1.贷款资产专项统计PEREFToc52290 h 20 HPERLINK l _Toc3912 .22.负债业务分析 AGEREF _Tc23

8、121 h 20HYPERLINK N:整理后l2.1.负债规模增长情况分析表 PGEREF To5391269 h20 PERIK lToc5391269 2.2.22.负债增量变动情况分析表 PAGE _Toc531293 h 20HYPERLINK N:整理后2.2.3负债结构变化情况分析表 AGEREF _Tc52391264 h 21HYPERLINK N:整理后2.22.存款负债专项统计PAGER_Toc523295 1 HRLIK l T5239126 .2.所有者权益分析 PAGEREF _To539126 21HYPERLINK N:整理后l.2.3.所有者权益增长情况分析A

9、GEREF _oc2391h21 HERI l_5291298 2.2.32.所有者权益增量变动情况分析 AGEREF _To53912698 h22HYPERLINK N:整理后22.3.所有者权益结构变化情况分析 PAR _Toc31269h 22 HYPRLINKl c5200.4.财务收支分析 AREF_Toc52391270 h 22HYPERLINK N:整理后l22.4.1.收支规模增长情况分析 PEEF_Toc3912701h2HYPERLINK N:整理后24.2.收支增量变动情况分析 PAGEE Toc5230 h 2HYPERLINK N:整理后2.4.当期收支情况分析

10、GEEF _o52391203 23 HYPRLNl _To52391704 2.2.4.4.财务收支结构变动情况分析 PAGEEF _oc5292704h 3 HYPERK l Toc539270 2.24.5.财务收支打算完成情况分析 PAGERE oc5239205 h23HYPERLINK N:整理后l225.财务比率分析 PAGRF _To5239120 h 4HYPERLINK N:整理后22.1各项财务比率分析表 PAGEREF _Toc5291277 h 24HYPERLINK N:整理后.3.资金打算业务需求PGREF _Toc2391208 h25HYPERLINKl_To

11、52392709 2.3.1资金头寸统计 PER _Toc52392 h HYPERLINK N:整理后l.2资金负债治理指标 PAGEEFo5392710 2YRINKl _Toc2391711 2.3.3.现金治理PREF oc29271 2 HERLINK l _Toc5291712 23.3.结算备付金统计AGRF _Toc5232712 h 5HYPERLINK N:整理后23.库存现金统计 PAGREF _Toc5239121 h 26 HYPELNK l _Toc52391714 .3.2.即时余额统计 PAGEF_Toc5239121h 26HPERLINK l Toc5392

12、7533.2.2.日均余额统计 PARF_Toc5239171 h 26HYPERLINK N:整理后l23.3.3.业务量统计 AGEREF _Tc523912716 h 2HYPERINK l _c52912717 2.3.票据贴现业务统计 AGREF T52391717h 26HPERLNKl Toc52392718.4.综合统计分析 REFToc23912718h 2HYPRLINl _Toc5239127 2.4.存款统计AGERF _Toc5239271h 7HYPERLINK N:整理后l2.1.存款结构统计 PAEREF _Toc591270h 2 HYPERLIN l _To

13、c23912721 2.4.1.1日均存款统计 AGEE _o592721 h 27 HPERLINK l _To52391722 24.112.存款即时余额统计PGEREF _oc52392722 h 7HYPERLINK N:整理后.4.1.3.储蓄业务统计PGERF _Toc3912723 h 7HYPERLINK l _Toc5239127242.4.1.存款明细统计 PAGREF_oc52391272h 28 HYERLIK l _o52312725 2.42.贷款统计AGREF _T23912725 28 HYERLIKl _Tc231276 2.4.2.贷款结构统计PAGREF_

14、Tc231226 28HYPERLINK N:整理后l2.2.11.贷款日均统计PAGERF_5312727 h8 YERLINK l _oc523912728 2.2.1.贷款即时余额统计 PAGRE _To591278 h 28 HPERLINl Toc912729 2.4.贷款明细统计 PGEREF _Toc5239229h 29 YERLINK l To52391730 2.业务量统计 PGEREF _oc52273h29HYPERLINK N:整理后 l _Toc23127312.4.1.会计综合业务量统计 PAGRE _To523912731 29 YPRLINK l_o52392

15、3 2.4.2现金收付量统计 PAEEF _To52391272 29HYPELIN l Toc5239173 .5安全性PGERE_Toc2392733 h 3HYPERLINK N:整理后l2.1.安全操纵逻辑 PGREF _Toc2312734 h 30HYPERLINK N:整理后l3.客户经理服务系统(SS） PGEREFTc39235 h HPRLINK l _To12736 3.总体分析 GREF _Toc592736 3HYPERLINK N:整理后3.1.1.分析角度 AGRF _o53912737h 30HYPERLINK N:整理后l3.1.2.分析指标 PAGERE _

16、Toc523738 h30HYPERLINK N:整理后l3.2.安全性 PAGEREF _o5292739h 30 HYPERINK l _oc59274 4.附录 AGEF Toc23124 h 31 HPERLINK l_o2392741.定义 GEEF c31274h 31 HYPEL l_To523912742 4.2.资金头寸项目讲明和计算公式 GERE _Tc529122 h 31HYPELINK l Tc5917 43资金负债治理指标 PAEE _Toc52392743h32 HERLIK l_Toc523912744 4.术语讲明 AEREF _Toc5239274 34 H

17、PELINK l Toc523917 441Data waehousePAGF _Toc39127h 34HYPERLINK N:整理后.42.Dat mrt PAGERE_To523127464HYPERINK l _oc523912744.3.OAP PAGEREF To52397 4 HYPRLIK l _o53912748 4.4.ROLAP PGRFToc523912748 h35HYPERLINK N:整理后l4.MOAP PEE To5232749 h5HYPERLINK N:整理后4.6.Client OLAPGEEF_Toc5391250 HYPERLINK N:整理后l4.

18、4.7DSS AGEF _Toc52312751 h 5 HPERLK l T5392752 .48.TL PAGEEF Tc5392752 h 35HYPERLINK N:整理后44.9.d oc erPAGERE_To523912753 6HYPERLINK N:整理后.10.EISPAGERE _T37 h6 YPELINl o5232755 4.1PR AGERE _To53912755h 6HYPERLINK N:整理后l4.4.12BI PGEREF _Toc523912756 h 6 HYPERLINK l _To591275 4.4.13.Dta miing PARE To59

19、1757h 36 HPERLKl _Tc23912754.4.14.CR PGERF c52391278 h 36 HYEK l _To523912759 .4.1.eta ta PAEEF_c9175h 36概述系统介绍*商业银行数据仓库项目以OLA（在线分析处理）为要紧技术技术,由业务数据采集、清洗，转换,加载、OL处理等步骤组成。 处理数据涵盖银行内部方方面面的数据信息。通过对数据的重组、分类和关联,将银行内部分散的数据信息组织成一个高效有用的数据仓库,同时用第三方OL前端和报表工具,提供了方便快捷的查询，公布。系统架构数据仓库治理系统 (DWMS)第三方OLAP前端和报表工具,数据挖掘

20、工具信贷系统OALPOLAP处理会计分析系统综合业务系统缓冲区企业级数据仓库资金打算系统综合统计系统其它业务系统清洗，整理，转换，加载。采集程序其它系统 体系结构用户界面层W Browser/indws APP应用服务器层Essbase/关系DB其它数据存取组件 数据仓库层A/400数据转换模块业务数据库1 业务数据库 其它数据库 (系统体系结构）数据仓库治理系统(DMS)负责数据采集参数的配置,如:采集的数据源,采集的时点等；负责数据的采集,转换，加载及OLAP处理任务的调度；负责数据转换过程中转换参数的配置，如数据字典的定义，对应关系的设置等；负责报表查询的参数的定义,如报表格式,查询组合

21、的定义；DW包括以下几个模块数据采集模块负责从银行的业务系统中采集建设数据仓库所需要的源数据。由于银行数据的安全性,在本系统设计过程中，采纳NA SERVER用CS中间件采集成文本文件。数据转换模块数据仓库中的数据来源于联机事务处理系统(OTP），这些系统由于建立时刻不同，系统选型不同，开发人员不同等缘故,使得各个业务系统的硬件环境和软件环境各不相同,数据结构不统一，要将这些系统中的有用数据提取出来,进行净化、整理、综合、概括,去掉没用的数据项，转换成统一格式加载到数据仓库中。数据转换模块负责将源数据通过清洗,整理,转换,编码后加载到数据仓库中。增量计算模块每天所采集的增量数据,加载到数据仓库

22、后,处理AP的增量计算,加载这部分数据到LAP数据库。调度模块负责每天数据转换(EL)的调度配置模块各种参数的配置OAP逻辑模型分析角度公共维分析角度描述层次来源取值机构总行分行营业网点业务系统*商行总行科目科目种类一级科目二级科目业务系统资产类，负债类，损益类等0、20等10001、22等时刻年半年季月旬日自定义时刻段自定义8-9时、910时等货币货币类型人民币、美元等货币存款期限结构存款种类存储类型期限业务系统企业、储蓄、其他活期，定期6个月，1年等贷款期限种类贷款类型期限业务系统信用、保证、抵押质押、消费 贴现、逾期贷款短期、中长期客户等级业务系统凭证类不业务系统企业性质业务系统私营、国

23、营、三资等所有者权益项目项目大类项目小类实收资本、资本公积、盈余公积本年利润、利润分配国家资本金等 等行业结构工业、商业、建筑业、农业、乡镇企业等帐户类不对公账户、储蓄帐户、贷款帐户帐户种类差不多帐户、一般帐户、临时帐户专用帐户 支取方向存入、取出交易类不利率代码业务系统券不类型券不类型业务系统10元、0元等资产结构按客户资产结构区分可由用户设定资产类型项目盈利类型资产分类业务系统盈利资产贷款资产、存放同业同行拆借及债券投资、其他非盈利资产注:”可由用户设定” 由用户将设定类型对应到原有交易系统中一个或多个类型值。注2：OLA分析粒度到账号依旧科目关于公共维的设计存在着差异注3：数据仓库模型中

24、所存储的数据的粒度将对信息系统的多方面产生阻碍。事实表中以各种维度的什么层次作为最细粒度,将决定存储的数据能否满足系统分析的功能需求，而粒度的层次划分、以及聚合表中粒度的选择将直接阻碍查询的响应时刻。分析主题主题指标机构时刻资产项目分类科目期限贷款种类方式贷款种类行业贷款种类利率贷款种类负债项目类型期限存款种类方式贷款种类资金来源种类利率贷款种类所有者权益项目客户类型支取方向货币企业性质行业结构客户存款分析余额XXX日均余额XX增减量XXX增减幅度X增减变动量X增减变动量差异XXX占比XX占比增减量XX客户贷款分析余额XXXXX日均余额XXXX增减额XXXXX增减幅XXXXX占比XXXX负债业

25、务分析余额XX日均余额XXX增减量增减幅度XXX增减幅度的差异XXX增减量的变化量XX占比XXXXXX存款余额统计余额XXX日均余额XXXX增减额XXXX增减幅XXXX所有者权益分析余额XX增减量XX增减幅度XXXX差异XXXX增减的变动量XXX变动差异XXXX占比XX占比的增减量XXX占比的差异XXX财务收支分析余额XXX增减量XXXX增减幅度XXXX增减的变动量XXX变化差异XXX增减的变动量XXXX占比XXXX财务比率分析利率分析利率XX银行业数据仓库ER模型(Dat ode)贷款客户分析(Data ol)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类不客户协储员旬日期科目期限

26、利率账号贷款账户明细表存款客户分析(a Model)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类不客户协储员旬日期科目期限利率账号存款帐户明细表表内部账号分析(Data odel)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类不客户协储员旬日期科目期限利率账号内部帐户明细表表业务及流淌性分析(Dtaodel)年客户状态行业结构客户类型总行半年分行季网点月账号类型协储员客户币种旬柜员日期科目账号交易明细表凭证类型业务类型方向时刻段资产负债财务分析（Dta Moel）年半年总行季月支行旬日期币种网点总账户表科目资产项目权益项目负债项目存款项目贷款项目存款方式贷款方式 风险操纵

27、分析(Data odel）年行业结构客户类型客户状态总行半年支行季网点月协储员账户状态币种客户旬日账号贷款借据信息表贷款类型记息类型还款方式现金配钞分析(DataMoel)总行分支借贷标志券不币种日期柜员网点 配钞明细表注：黑点方向表示一对多关系兰色实体均为实事表灰色实体关系表示须保留动态变更例外处理准确性对下面变更,系统的各项统计计算应能准确反映：客户资产结构的变更客户所属协款员的变更客户状态变更客户所属行业的变化性能1、日数据处理时刻 Hu客户端查询响应 一般查询 秒数据即时性每天日结以后从业务系统中抽取数据到数据仓库,因此只能查询前一交易日往常的数据。即时性的数据直接从业务数据中查询。数

28、据容量数据要求处理容量(记录数）帐户数00万备份/恢复运行环境数据仓库平台 操作系统: IX4.3数据库系统：使用IBM DB产品。建模工具:EWIN。数据采集及转换工具：Visua rehoue多维数据库：DB/OLA erver前端分析工具:BI、MExce(ba编程)。数据仓库硬件平台硬件平台推举使用IBM的AS400系列产品。操纵台平台操作系统：WINO 8,WINDOWS 4.X，IND200硬件平台：56CP，56以上内存,10以上硬盘空间。显示器分辨率:缺省支持8000,但在其他模式下也应能显示正常安全性角色DMS治理员数据仓库的修改、OL的修收DMS操作员运行DWS操纵程序报表

29、系统业务分析业务分析的方法要紧是多维分析法,依照业务决策的需要,可进行各种分析。利用多维分析的方法,能够对统计及明细记录进行分析、对比、排序,各种分析结果能够通过图表直观的反映。利用业务分析功能，能够及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。B2 OLP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能,能够进行复杂的趋势分析、创建比率等。同时，B2 AP Server 拥有几种API 和一组可用于构建定制应用程序的 ActveX 控件。选择何种 PI 将取决于应用程序的复杂程度。使用 Wr fr OLAP(yperinAnalye)，能够特不快地构建一个简单的主管信息系统(EIS xc

30、utiveInfoatin m）应用程序。使用电子表格如MS xcel或 Lous 123的ddIn，能够构建相当复杂的应用程序。EssbaseObjecs是一组特不灵巧的 AceX OLAP控件，能够将其置入到 VslBasc 应用程序(能够按传统方式或通过网络部署)中。此外，还能够使用 CAP 和 Vsual BaiceA定制应用程序。财务分析报表系统资产业务分析(月）资产项目分类描述资产总额资产负债表中的总资产贷款资产122+123+24+125+126+17+128+9+130存放央行及同行1+111+1314+15116（4、8、411、412、1、14、451、45、3、454科目

31、借贷轧差数)拆借及债券投资2+1+14+141+12+1盈利资产贷款资产存放央行及同行拆借及债券投资其他盈利资产非盈利资产资产总额 - 盈利资产资产规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（日均金额、月末余额)行资产类型项目选择字段日期（月）,分支机构计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量增减幅度：增减量 上期（上年同期）的实绩* 0%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格资产增量变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期与上期比较的增量)行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减变化量:比上期(上年同期)的增减变化量增减变化

32、幅度：增减变化量 上期（上年同期)的实绩 *10%增幅的差异:当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期(增减变化量,增减量变化差异) 缺省图形风格资产结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（占比)行资产项目类型选择字段日期（月)计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期,比上年同期缺省图形风格贷款资产专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标（贷款余额)行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期（月）计算指标 比较分析比上期，比上年同期（增减变化量,增减量变化差异） 缺省图形风格负债业务分析负债项目分类描述存款负债科目210+202+25+21

33、+215+17+22+4同业存放拆入科目2343+26+241+24+255其他有息负债科目21+22+233+21+72无息负债科目222+22+2+25125+2+261+2+263264+265+26+267+68+27+280负债规模增长情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（占比)行负债项目类型选择字段日期（月)计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债增量变动情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（增量)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债结构变化情况分析表多维分析表

34、格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期,比上年同期，与当期全行比较缺省图形风格存款负债专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标（余额,占比)行分来源的存款种类，分期限的存款种类,按存款利率分类选择字段日期（月)计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格所有者权益分析所有者权益增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者项目分类选择字段日期(月)计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期,比上年同期当期全行平均增幅与上期(上年同期)缺省图形风格所有者权益增量变动情况分

35、析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变化量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格所有者权益结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期(上年同期）缺省图形风格财务收支分析收支规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额)行收入付出,项目类不,科目账号选择字段日期（月)计算指标增减量、增减幅度,差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期

36、)缺省图形风格收支增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出,项目类不,科目账号选择字段日期(半年度，季，月),机构(总行，分行,营业网点)计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比较分析比上期,比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格当期收支情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类不，科目账号选择字段日期（半年度，季,月)，机构（总行，分行,营业网点)计算指标增减量、增减幅度,实绩,差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格财务收支结构变动情况分析多维分析表格分析角度

37、或指标列分析指标（本期余额)行收入付出,项目类不，科目账号选择字段日期（半年度,季,月),机构（总行,分行，营业网点)计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期,比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格财务收支打算完成情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额）行收入付出，项目类不,科目账号选择字段日期（半年度,季，月）,机构（总行，分行，营业网点)计算指标增减量、增减幅度，实绩,差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期(上年同期）缺省图形风格财务比率分析 指标值计算值公式综合费用率费用总额 营业收入经营成本率总成本/ 营业收入收入利润率利润总额

38、 营业收入成本利润率利润总额 / 营业成本盈利资产利润率利润总额/ 盈利资产日均余额信贷资产利润率利润总额 / 信贷资产日均余额资产成本率总成本 / 资产总额负债成本率总成本 /负债总额总资产盈利率收入总额 / 资产总额日均余额盈利资产盈利率收入总额 / 盈利资产日均余额盈利资本成本率成本总额/盈利资产日均余额存款付息率存款利息支出 存款年日均余额 /月份贷款收息率贷款利息收入 贷款年日均余额 / 月份实收利率(利息收入应收利息净增数）/贷款日均日均库存占用率（本期)本期日均库存 / 本期日均存款日均库存占用率(累计）全年日均库存 /全年日均存款日均存贷比例 (本期）本期贷款日均 /本期存款日

39、均日均存贷比例 （累计)全年贷款日均/ 全年存款日均业务宣传费用率业务宣传费 / 营业收入业务招待费用率业务招待费 / 营业收入资金利用率盈利性资产/资产总额资金自给率(资本总额+ 各项存款 )/ 资产总额银行利率差(利息收入 利息支出)/ 盈利资产日均存款费用率费用总额 / 日均存款投资酬劳率投资收益 / 投资平均余额净利息收息率(总利息收入总利息支出）资产总额净非利息业务收益率(非利息业务收入非利息业务支出）/ 资产净非业务收益率(非业务收入 非业务支出 )/ 资产总额各项财务比率分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期比率)行分析比率选择字段日期(月)，机构(总行,分行，营业网点

40、)计算指标增减量比较分析比上期,比上年同期缺省图形风格资金打算业务需求资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额)行项目（资金来源,资金运用)选择字段日期（日），机构（总行，分行,营业网点)计算指标缺省图形风格资金负债治理指标多维分析表格分析角度或指标列分析指标（期末余额）行分析项目分析比例选择字段日期(月），机构（总行,分行）比较分析比上年末,比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格现金治理结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标（账户余额,比上期增减,备付率，一级预备金，二级预备金)行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上期计算指标缺省图形风格库存现金统计即时余

41、额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(库存余额，占有率）行分支机构选择字段日期(日）比较分析计算指标缺省图形风格日均余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(日均余额，增减量，增减幅，占有率)行分支机构选择字段日期（日)比较分析比上月,比上年同期计算指标缺省图形风格业务量统计多维分析表格分析角度或指标列收入付出，分析指标（总量，增减量，增减幅)行分支机构选择字段日期（日),分支机构比较分析比上期,比上年同期计算指标缺省图形风格票据贴现业务统计多维分析表格分析角度或指标列票据种类，利率,到期日,分析指标(即时余额)行分支机构选择字段日期（日),金额范围比较分析比上期，比上年同期计算指标

42、缺省图形风格综合统计分析存款统计存款结构统计日均存款统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格存款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格储蓄业务统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格存款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款统计贷款结构统计贷款日均统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计

43、算指标缺省图形风格业务量统计会计综合业务量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格现金收付量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格安全性银行的数据属于高度敏感级不，系统需要提供完整的安全操纵机制，实施严格的用户治理,对系统的每个环节(包括系统数据治理和业务分析及其报表打印）进行相应的安全操纵,保障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据。安全操纵逻辑操纵角度描述功能用户只能使用授权的功能客户经理服务系统(ASS)总体分析对客户经理所服务的客户的总量和对比分析，并可深入分析到具体客户分析角度分析指标安全性客户用户只能查看所管辖客户的

44、资料客户类不用户只能查看所同意的客户类不的资料指标用户只能查看指定的指标附录定义术语定义协储员关注业绩,要进行业绩考核;客户号表示实际的客户。一个客户号能够有多个帐户。资金头寸项目讲明和计算公式项目名称计算公式存款总额科目(20 +02+205 + 211 + 21 + 217 21+ 243)同业存放科目（234 +35 + 236)拆入资金、债券正回购科目(21+ 242 + 2）开出汇款科目 4应付利息科目 26所有者权益科目 31 + 32+ 03 + 31 + 312本年度利润科目（50502+112+513514+1551-52523 527- 29 30531- 33-53- 5

45、35 6 550 60)其他应付款科目 22其他资金来源科目（+231+23223312+26123+64+2+266+26726822+277+0）贷款总额科目（12+12+24+122127128129+130)拆出资金、债券逆回购科目(20 + 121 14)存款预备金科目 11短、长期投资科目（141+42+145)固定、无形资产及待摊费用科目（11-5+161-162）在建工程科目 154其他应收款科目 139其他资金运用科目(13+132+133+5+13137+13+149+153+63+10-131-4-143)+资产负债共同类(4开头）的借贷方轧差数备付金总额1科目 + 人行

46、营业部 + 结算资金 + 承兑保证金 + 税款人行营业部科目(111+113)其他通汇社科目（114+115+116）- 承兑保证金 税款- 结算资金中除通汇社外的全部账号计算公式计算项目计算公式今日结算备付金率备付金总额 / 存款总额 * 100%存贷比贷款总额/ 存款总额 *100%资金负债治理指标项目名称计算公式资本总额科目（301+32311+312131+14+13)核心资本：科目（3030+3+17)调整后的资产资本总额 科目（1+03+10+111113114+11+11+120*50%21*50%140+ 14142145）存款总额科目(201 + 22 + 205211 +

47、215 1 21 + 4）贷款总额科目(12+12324+12+126+1+128+29+130)投向比例要求的贷款现金 科目（1203 + 1273）现金科目 01中长期贷款科目(26+1712）+ 1 中贷款期限加逾期时刻一年以上的贷款逾期贷款科目 130催收贷款:科目130中逾期达三年以上的部分购置固定资产科目（151-12)银行机构拆放科目（4+2）金融性机构拆放0存放中央银行科目（0111+3）存放银行机构科目(114+11+6）存放金融性公司0各项流淌性资产科目1+103+1+1115+116410+142+(120+12112212+124125+126+12728+129+13

48、+4102+403+145)中一个月内到期部分各项流淌性负债科目20+202+205211+217+1+222+223234235+23+243+(05+215241+2+2)中一个月内到期的部分资产总额资产负债表中的总资产利润总额科目(501+02511+512+513+515-521-522-523-57-5-530-5-53353-56-50560）投资科目(14114+15)最大一户企业贷款科目1、1、124、126、127、28、29、130中同一个企业单户金额最大的贷款余额最大一户个体户贷款科目12123、124、12、12、127、2、29、30中同一个体、工商户或居民个人单户金

49、额最大的贷款余额托付存款托付贷款分析比例计算项目计算公式资本充足率(1)资本总额 / 调整后的资产00%资本充足率（）核心资本调整后的资产*100%存贷款比例各项贷款 / 各项存款 *100%中长期贷款比例中长期贷款 / 各项贷款 * 100%资产流淌性比例各项流淌性资产各项流淌性负债 00%备付金比例(各项存款+存放中央银行+存放银行机构）/各项贷款单户贷款比例(1)最大一户企业贷款 / 资本总额 100%单户贷款比例（2）最大一户个体户贷款 / 资本总额* 10贷款投向比例投向比例要求的贷款 / 各项贷款 *100%逾期贷款比例逾期贷款 / 各项贷款 1%催收贷款比例催收贷款 / 各项贷款

50、 * 10%拆入资金比例 银行机构拆放 / 各项存款 1经营收益率(1)利润总额 / 资产总额 *100经营收益率（2）利润总额 资本总额* 0购置固定资产比例购置固定资产 / 资本总额 * 100%术语讲明Datwarehous本世纪8年代中期,“数据仓库之父”Willim H.Inn先生在其建立数据仓库一书中定义了数据仓库的概念,随后又给出了更为精确的定义:数据仓库是在企业治理和决策中面向主题的、集成的、与时刻相关的、不可修改的数据集合。与其他数据库应用不同的是，数据仓库更像一种过程，对分布在企业内部各处的业务数据的整合、加工和分析的过程。而不是一种能够购买的产品。Da mat即数据集市，或者叫做“小数据仓库”。假如讲数据仓库是建立在企业级的数据模型之上的话。那么数据集市确实是企业级数据仓库的一个子集,他要紧面向部门级业务，同时只面向某个特定的主题。数据集市能够在一定程度上缓解访问数据仓库的瓶颈。LAP联机分析处理(OLP）的概念最早是由关系数据库之父EF.Cod于993年提出的。当时,d认为联机事务处理（OTP)已不能满足终端用户对数据库查询分析的需要,SQL对大数据库进行的简单