《银行有价单证及重要空白凭证管理办法》pdf模版

1、 *银行有价单证及重要空白凭证管理办法（3.0 版，* 年）第一章 总 则第一条 为加强有价单证及重要空白凭证管理，保障资金安全，防控操作风险，根据中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理办法，并结合我行实际情况，制定本办法。第二条 有价单证及重要空白凭证管理遵循“统一管理、分级负责、账实相符、销号控制”的原则。账实相符，指有价单证及重要空白凭证的数量及号码段的记录信息与实物相符。第三条 有价单证及重要空白凭证由总行、分行统一逐级调运，做到手续严密、保证安全。第四条 有价单证及重要空白凭证的种类和规格由中国人民银行或总行确定，并由中国人民银行或总行统一组织印制；特殊情况下，需由当地印制的有价单证

2、及重要空白凭证，报经总行审批后可由一级分行组织印制。第五条 有价单证及重要空白凭证的出入库、交接、保管及使用均应在录像监控下操作。第六条 有价单证及重要空白凭证的定版、印制、调拨按照*银行运营普通凭证及账表簿管理办法相关规定执行。第七条 有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证和重要空白凭证在总行运营管理部和一级分行保管，不得在二级分行及网点保管。第八条 各级行办理涉及有价单证及重要空白凭证业务时，必须遵守本办法，人民银行等监管、业务主管机关另有规定的，依照其规定。第二章 职责分工第九条 总行运营管理部是全行有价单证及重要空白凭证- 2 - 的管理部门，负责制定有价单证及重要空白凭证的管理制

3、度，审批分行有价单证及重要空白凭证的领用申请，组织印制全行有价单证及重要空白凭证，监督和检查全行有价单证及重要空白凭证的管理与使用。第十条 总行财务企划部是有价单证及重要空白凭证采购的执行部门，负责牵头全行有价单证及重要空白凭证印制的采购工作。第十一条 一级分行运营管理部是所在分行有价单证及重要空白凭证的管理部门，负责贯彻与实施总行有价单证及重要空白凭证管理制度，制定区域性有价单证及重要空白凭证管理制度；负责分行有价单证及重要空白凭证的征订、保管、调拨和销毁，检查监督本分行辖属网点有价单证及重要空白凭证的领用、保管及日常使用。第十二条 各级行财务企划部门负责按照我行财务费用管理办法，编制年度凭

4、证印制预算及进行日常费用审批。第三章 有价单证及重要空白凭证的管理第十三条 有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证。重要空白凭证是指无面额的经银行（或其他金融机构，下同）或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，以及银行因管理需要视同重要空白凭证管理的各类单证。具有支付效力的空白凭证包括存单、存折、支票、汇票、本票、借记卡、债券收款单证、单位定期存款开户证实书等。银行因管理需要视同重要空白凭证管理的各类单证，包括结算业务委托书、单位存款证明书、个人存款证明书以及其他重要空白凭证等。- 3 - 第十四条 有价单证及重要空白凭证的入库总行使用部门、分行、网点收到供应商发运的有价单证或重要

5、空白凭证，除了将实物与发货清单核对外，还应对整包的按品种进行抽样检验，零散的逐份清点，验收无误后立即完成系统操作并入库保管。境外代理行印制的外币汇票等重要空白凭证凭“代理行通知书”清点验收无误后，应立即完成系统操作并入库保管。发现异常应填写有价单证及重要空白凭证异常事项报告单，并根据终审意见进行处理。一级分行收到从其他一级分行调拨的或辖属二级分行、网点上解的有价单证或重要空白凭证、二级分行收到一级分行下解的或辖属网点上解的有价单证或重要空白凭证、网点收到从上级行下解的有价单证或重要空白凭证，应与申请的种类、数量及号码核对（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点），验收无误后立即完成系统操作

6、并入库保管。第十五条 有价单证及重要空白凭证的保管（一）有价单证的样本和暗记，按照人民币票样管理办法妥善保管。（二）有价单证的保管视同现金管理。需要加签印章的有价单证，要严格执行“证、印分管”。重要空白凭证的保管和使用遵循“证印分管，证押分管”的原则。（三）分支行、总行集中作业中心建立重要空白凭证保管库（保险柜）保管有价单证及重要空白凭证，保管库（保险柜）需在录像监控范围内，并有完善的防火、防水、防盗等安保措施。严禁将有价单证及重要空白凭证随意存放，或是与其他凭证一同混放。对于未实现系统销号管理的有价单证及重要空白凭证，设置有价单证及重要空白凭证登记簿，如实登记保管、领用、使- 4 - 用情况

7、。（四）各级凭证库实行双人管库。（五）营业时间，运营人员临时离岗，应将有价单证及重要空白凭证锁入抽屉、保险柜或尾箱妥善保管；运营人员午休时，应将有价单证及重要空白凭证锁入保险柜或尾箱妥善保管。（六）非临时离岗或营业结束时，柜员需对有价单证及重要空白凭证进行账实核对（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点）；各级凭证库的库管员应对凭证大库进行账实核对。核对账实相符后，将有价单证及重要空白凭证入库、保险柜或随尾箱交押运公司（或协议寄存同业）保管。（七）柜员休假 3 个工作日（不含）以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他柜员。库管员休假，需要办理交接手续，并由第三人（指运营人

8、员）监交。第十六条 有价单证及重要空白凭证的调运一级分行收到其他一级分行调拨申请或辖属二级分行、网点的下解申请，二级分行收到辖属网点下解申请后，应及时处理。在实物出库前，库管员应认真清点实物，并完成系统操作，确保实物的种类、数量等与系统记载的一致。有价单证及重要空白凭证的调运应视同现金调出、调入。有价单证及重要空白凭证的调运实行“双人申领，专车押运”。如分行采用有价单证及重要空白凭证随现金调拨委托专业押运公司押运的，可参照现金调拨方式委托专业押运公司押运。在成本合理、风险可控的前提下，重要空白凭证可委托有资质的金融服务专业公司进行传递，但需签订协议，明确双方的责任和义务。第十七条 有价单证及重

9、要空白凭证的领缴与交接（一）应在录像监控可视范围内进行领缴与交接。- 5 - （二）双方应当面清点（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点），认真核对交接实物的种类、数量及号码，并及时完成系统操作。（三）领缴与交接时，发现印制错误，应停止领缴与交接，立即在系统中进行销号处理后封存，并向上级行报告，查明原因后按上级行指示处理。（四）柜员向库管员领缴凭证，两名库管员和该柜员应同时在场，无需第三人监交。第十八条 有价单证及重要空白凭证的出售和签发（一）有价单证的发售和签发1有价单证的发售或签发坚持先收款后办理的原则，并进行销号控制。2有价单证出现多页、缺页、错号等情况时，领用单位将差错部分留查，

10、不得发售使用，并及时向一级分行反映，由一级分行统一向总行报告后，根据总行意见做相应处理。（二）重要空白凭证的出售和签发1出售重要空白凭证，需审核客户填写并加盖预留印签（另有规定的除外）的空白凭证购买单， 同时审核客户经办人的购证资格。2出售支票时，银行经办人需于客户签收前在支票上加盖客户存款账号及开户银行全称。当地人行有特殊规定的，从其规定。3已出售的重要空白凭证，由客户清点后在“空白凭证购买单”上签收。4属于银行签发的重要空白凭证不得出售。如：银行汇票、银行本票、单位定期存款开户证实书、单位定期存单、银行卡、存折等。- 6 - 5、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，并不得预先盖好印

11、章备用；属于客户签发的重要空白凭证，严禁由银行代为签发。6、使用电脑打印代替手工填写重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。（三）有价单证及重要空白凭证应按号码顺序发售和使用，不得跳号（其他管理办法另有规定的除外）。（四）柜员签发、出售有价单证及重要空白凭证时，对于发售错误的有价单证及重要空白凭证，应加盖“作废”戳记并剪角后作当日传票的附件（借记卡剪磁或芯片破坏后，卡片可在业务办理完毕或日终由网点营业部经理或内控经理复核后监督经办柜员剪碎销毁）。第十九条 有价单证及重要空白凭证的作废（一）客户凭证作废1、对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后

12、，应在客户在场的情况下按规定进行剪角作废。纸质重空凭证应加盖“作废”戳记后作当日传票附件。剪角的具体要求为：剪角应保持凭证号码完整；支票、结算业务委托书等，在右下角剪角；存折，在封底右下角剪角，剪角时应将磁条剪断；银行卡，在右上角剪角，剪角应将磁条剪断、芯片破坏。剪角后的借记卡按第十八条第（四）款的要求进行剪碎销毁。2、客户销户时，柜员应提示客户将剩余重要空白凭证全部交回银行登记注销。如遗失或其他原因未交回的，提示客户由此引起的一切经济责任将由领用单位承担，并要求客户在销户申请书上对此签名确认。（二）凭证停用作废因换版或业务停办停用等原因需作废的重要空白凭证，经办- 7 - 柜员应在系统进行销

13、号处理，并将作废重要空白凭证剪角（剪角要求按第十九条第（一）款第 1 项执行）盖“作废”戳记后上缴本网点库，库管员需按凭证种类分类登记有价单证/重要空白凭证作废清单一式二份，一份作当天传票的附件，另一份随作废的重要空白凭证一同入库保管。作废的重要空白凭证要按清单登记顺序分类排列，待一级分行运营管理部通知后统一上缴，由一级分行组织集中销毁。第二十条 有价单证及重要空白凭证的销毁（一）有价单证及重要空白凭证的销毁由一级分行组织进行。1、一级分行运营管理部组织有价单证及重要空白凭证销毁时，编制有价单证/重要空白凭证销毁清单，通过 EOA 签报经一级分行运营管理部审核无误后报一级分行运营执行官批准。清

14、单原件由一级分行运营管理部存档，专夹入库保管，保管期限永久。2、有价单证及重要空白凭证销毁实行专人监督，双人销毁。销毁时，账实及有价单证/重要空白凭证销毁清单核对相符后方可实施。3、销毁工作由一级分行运营管理部库管员双人会同一名运营管理部室经理以上人员共同实施，由一级分行运营管理部室经理以上人员负责监销，参与销毁人员均应对销毁记录签章确认。实物押运至销毁点参照现金的押运方式执行。（二）具备条件的二级分行（至少设置运营管理部），经一级分行运营管理部评估授权后，可组织二级分行辖内网点有价单证及重要空白凭证的销毁。（三）总行集中作业中心重空的销毁参照分行重空销毁流程执行，通过 EOA 签报经总行集中

15、作业分中心主管审核无误后报- 8 - 总行集中作业中心负责人批准。第四章 有价单证及重要空白凭证的检查第二十一条 网点内控经理负责随机抽查本网点尾箱的有价单证及重要空白凭证是否账实相符（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点，下同），每周覆盖面 100%；网点营业部经理每月及节日（春节、国庆）前或后（原则上为节日前或后三个工作日内，下同）对网点库、尾箱的有价单证及重要空白凭证实施检查，每月覆盖面 100%。总行集中作业分中心主管每月及节日（春节、国庆）前或后对本中心尾箱的有价单证及重要空白凭证实施检查，每月覆盖面100%。一级分行金库负责人每月及节日（春节、国庆）前或后对金库的有价单证及重

16、要空白凭证实施检查。二级分行设有金库的，金库负责人每月及节日（春节、国庆）前或后需对金库的有价单证及重要空白凭证实施检查。长假前或后的全面检查可替代当月的一次查库。第二十二条 一级分行运营管理部每季至少对分行（包括二级分行）保管的有价单证及重要空白凭证组织进行一次全面检查，检查尽量安排在节假日前或后。一级分行运营管理部每月至少组织抽查一次辖属网点（不包括二级分行）有价单证及重要空白凭证库存，半年内抽查面达到 100，确保账实相符。二级分行运营管理部对本分行及辖属网点有价单证及重要空白凭证的检查按上述一级分行的检查频率执行。如二级分行无运营管理部，则由一级分行运营管理部履行检查职责。- 9 -

17、第五章 其他管理规定及罚则第二十三条 有价单证及重要空白凭证登记簿、销毁有价单证/重要空白凭证清单等作为运营档案妥善保管。第二十四条 有价单证及重要空白凭证库保管员按照*银行关键岗位员工强制休假与定期轮换制度有关规定进行强制休假或定期轮换。第二十五条 非业务人员不得领用有价单证及重要空白凭证，严禁将有价单证及重要空白凭证移作他用；确因技术比赛和业务测试等特殊需要，由主办部门提出所需重要空白凭证的种类、数量，经一级分行分管运营行长批准后方可领用。发出时，先剪角或打洞并在明显处加盖“作废”戳记，使用后按规定销毁。第二十六条 银行人员不得违规代客户购买有价单证及重要空白凭证。第二十七条 有价单证及重

18、要空白凭证丢失或被盗，应立即向一级分行报告，尽快查明原因，同时作为重要事项由一级分行上报总行运营管理部。查明原因后按一级分行指示及时处理。第二十八条 对办理有价单证及重要空白凭证业务违反上述规定的，按照*银行员工违法规章制度行为处理办法等有关规定进行处理，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。第六章 附 则第二十九条 各分行对于因特色业务或当地监管要求而印制和使用的有价单证及重要空白凭证的管理，应依据相关规定参照本办法自行制定管理细则并报备总行。第三十条 本办法由总行运营管理部负责解释、修订。第三十一条 本办法自发文之日起施行，*银行有价单- 10 - 证及重要空白凭证管理办法（2.0 版,2013 年）同时废止。附件：1. 有价