银行代收联通话费业务操作规程模版

1、代收联通话费业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年07月28日目 录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc371681830 0修改与审批记录 PAGEREF _Toc371681830 h 3 HYPERLINK l _Toc371681831 1目的和范围 PAGEREF _Toc371681831 h 4 HYPERLINK l _Toc371681832 2定义、缩写和分类 PAGEREF _Toc371681832 h 4 HYPERLINK l _Toc371681833 3职责与权限 PAGEREF _Toc371681833 h 4

2、HYPERLINK l _Toc371681834 4基本规定 PAGEREF _Toc371681834 h 4 HYPERLINK l _Toc371681835 5流程描述及操作要点 PAGEREF _Toc371681835 h 5 HYPERLINK l _Toc371681837 5.1代收联通话费业务操作流程 PAGEREF _Toc371681837 h 5 HYPERLINK l _Toc371681838 6内外部规章制度索引 PAGEREF _Toc371681838 h 7 HYPERLINK l _Toc371681839 6.1外部法律法规 PAGEREF _Toc

3、371681839 h 7 HYPERLINK l _Toc371681840 6.2内部规章制度 PAGEREF _Toc371681840 h 7 HYPERLINK l _Toc371681841 7附录 PAGEREF _Toc371681841 h 7 HYPERLINK l _Toc371681842 8记录 PAGEREF _Toc371681842 h 7目的和范围为提高业务操作效率,方便广大用户缴纳联通话费，规范银行（以下简称“本行”）代收联通话费业务的操作,特制定本规程。 本规程适用于本行各分支机构对代收联通话费业务的操作。定义、缩写和分类 无职责与权限部门岗位职责权限分支

4、行柜员负责代收联通手机费业务的办理。基本规定本行综合系统通过和市联通公司系统联网,接收客户联通话费相关信息。用户可通过在本行网点柜台以现金或银行卡转账、电话银行、网上银行、自助设备、委托批量代扣等方式缴纳费用。通过电话银行、网上银行、自助设备、委托代扣等渠道的交费回单可到柜面补打。联通话费包括：联通手机费、固定电话费（固定电话号码前加0371）。交费范围：市用户。流程描述及操作要点本流程包括：代收联通话费业务操作流程一个子流程。代收联通话费业务操作流程本流程包括受理和缴费两个阶段,具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1）A1申请缴费客

5、户本人将手机号告知柜员,将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通。1）B1受理审核柜员柜员在系统中查询是否有要缴费的信息。1）B2是否符合柜员如有缴费信息，转流程2）B1缴费；如没有缴费信息告知客户。2）B1缴费柜员综合柜员根据客户提供的用户号码,进入“中间业务”-“联通”画面,选择业务类型（手机费、固话）、输入号码,交费金额,选择“现金”或“转账”方式缴费，如选择“转账”，按系统提示刷卡或定活一本通存折，请客户输入交易密码,核对无误后,打印银行代理收费凭证（记录1）。风险点：与第三方公司系统对接,存在数据传送风险风险类型：信息科技系统事件风险级别：低风险关键控制措施：系统自检控制岗位：科技部系统对接人员2）B2盖章柜员银行代理收费凭证第一联作为记账传票,加盖清讫章和经办柜员名章,按账务流水排列,传事后监督。银行代理收费凭证第二联加盖清讫章和经办柜员名章交还客户，使用定活一本通交费的客户需打印存折。2）A3收到回