创业大赛-CCS礼品证工作室策划书

1、CCS礼品证工作室策划书 目录一、概述2二、项目介绍3（一）、基本情况3（二）、项目定位3（三）、主要负责人3（四）、理念和经营目标4（五）、管理机制.4三、市场分析4（一）、市场容量分析4（二）、市场风险分析5（三）、市场调查分析7四、营销体系8五、礼品证产品计划9（一）、成品制作流程.9（二）、部分产品简介9（三）、产品开发计划11（四）、产品创新.12 （五）、特色产品13六、投资与财务预算13（一）、投资预算13（二）、筹资计划14（三）、财务收支预算14附表115附表216附表317附表418附表5.19一、概述：礼物是在人与人的交往中用来表达一定语言意义的信号。人类自古以来就讲究“

2、礼尚往来”，可见，“礼”在人们社会生活中的作用之重要。那么，在当今这个科技日新月异、经济飞速发展的现代社会中的“礼”更是起着举足轻重的作用了。虽然现在市场上的礼品种类繁多，但是人们往往却为送礼而发愁，因为绝大多数人在购买时都会考虑礼品的意义、价格、实用性、新颖性等因素，所以要选到一件“十全十美”的礼品可谓不易。CCS礼品证工作室完全可以帮助广大消费者解决这一难题。本工作室吸纳了xx师范学院的精英人才，都有着扎实的知识、理论，先进的设计理念，丰富的社会工作实践经验。我们本着“为中国人塑造有个性的生活，打造人人有一本。”的品牌宗旨，全心全意为每一个消费者服务。“礼品证”是一种特殊的礼品，是不同情谊

3、的永久见证和证明。同“结婚证”、“学生证”等证件的形式一样，采用这些证书的形式，使礼物具有不一般的纪念意义。该产品面向广大消费群体，价格公道、实惠。产品有着新颖的设计，独特的包装，丰富的内涵。这些证书总共分成四大类：恋爱类（如：爱情证书）、整蛊类（如：白痴证）、亲情类（如：慈母证）、友情类（如：帅哥证），每一大类中又有不同名称的证书，也有着不同的产品形式，如：盒式、链式、大头贴式等，均能满足广大消费者的不同需求。并且，为了满足顾客的大众化需求，我们可以通过对市场的了解做一些卖的好的产品和在一些特别节日进行批量生产，并且在关键地方留下空白让顾客自己填写。还可以在各个地方寻找代理商，并和分店保持联

4、系以获取最新市场信息。CCS礼品证工作室，竭诚为每一个消费者服好务。在这里，准能为你打造出一份既有意义又新颖，实惠又实用，让你称心如意的礼物。真正做到“特别的爱，给特别的你”。二、项目介绍:（一）、基本情况公司名称：CCS礼品证工作室法定地址：xxx师院东区大门旁人员总数：4人注册资本：4万元人民币(二)、项目定位:核心顾客以年轻人（1525岁）为主，同时兼顾儿童、中年人、老年人等市场。礼品证的价格主要放在高档、精品两类，以实用、方便、受益为目的。对不同的市场，礼品证的包装、内容略有不同。（三）、主要负责人(四)、理念和经营目标1、公司理念：创新、高效、快乐2、经营目标：让中国人拥有自己的礼品

5、证书和享受最好的礼品证书服务。产品目标：用三年时间开发完成礼品证系列、学校系列、学生系列、家庭系列、企业系列版本礼品证的设计包装技术水平目标：系列产品要在技术上达到国内先进水平品牌目标：六年间内，成立有限责任公司及其产品成为礼品证第一品牌。（五）管理机制的内容：1约束机制：（一）节约资源，尽量节约制作所用的纸张和时间；（二）上班时间制度：早上8：00晚上22：00；（三）奖罚制度：根据业务、工作效率、工作态度等因素综合考虑其表现并作出奖惩。2激励机制：（一）从物质上，每逢节假日将根据员工的表现发放一定的红包；（二）从精神上，如果员工过生我们将为其准备生日蛋糕或者一顿聚餐；3资本扩张机制：（一）

6、通过银行贷款吸收资金，用于开设分店和采购原材料；（二）通过吸引其他企业或个人投资增加注册资本和改进生产设备；（三）内部人员筹资，增强内部人员控制力度，保证绝对控股。三、市场分析：（一）市场容量分析（A）、市场状况：根据调查在xx师院附近有传统礼品店4个，复印店6个，礼品店的特点是提供现成的礼品和小商品，而复印室主要是打印复印和修改一些资料。他们对礼品证这一行商品几乎没有涉及，因而对我们产生的竞争十分有限。随着中国入世，新事物不断出现，人们在感受强势的西方经济的同时，被西方文化所感染，一些西方节日作为西方文明的符号而倍受欢迎，西方情人节、父亲节、母亲节、愚人节、感恩节、圣诞节等在中国由时髦日渐演

7、变为习惯。在这些节日，许多人费尽心机，用礼仪和活动传情达意。文化礼品和商务礼品这一块的市场份额，保守估计国内有200个亿以上的市场容量，遵循专业化与区域化的市场规律，更多的礼品厂家已经把目光关注到年轻人的市场上。礼品证，作为一种新的交际礼品，在我们这样一个文化之邦有着广阔的市场。第一，随着时代的发展，现代人日趋追求高雅文明的交际方式，送烟、送酒、送生活日用品等已感到俗气，纪念意义不强，而礼品证就是一份高雅珍贵而富有意义的纪念品。我们还开设一些特别服务项目，如代消费者包装礼品证，根据顾客的需求，给它穿上一件漂亮的“外衣”；制作一些有一定意义的专用图章或请名家代客签写赠言、落款等，使礼品证更有意义

8、、更雅致、更具收藏价值，成为珍贵礼品。全国年轻人主要以学生为主，中国在校大学生2300万人，平均在读学生占中国总人口的1/5,据调查统计,每逢节日,购买礼品人数占到全部的50%左右,这是一个非常庞大的一个市场。 而本地xx市市区总人口在42万左右，其中中小学学生人数（包括市区外在城就读学生）和幼儿园孩童就占将近十三分之一，而在这四万人左右的学生群中也具有不小的市场.（B）、市场特征：礼品证行业在中国是个新兴的行业，随着改革开放的发展，行业之间的竞争也越来越激烈，各公司为了吸引客户，采取各种促销手段，而礼品起到了很大的作用。经过不断创新，礼品证就横空出世，伴随WTO步伐的加快，国外一些大公司先后

9、进入国内市场，也带来了新的营销模式及管理模式，促使国内大小公司加快竞争步伐，所以在竞争日益激烈的情况下，必须走在行业的前面，看出公司发展的趋势，就应抓住先机，迅速抢占市场。由于礼品证属于典型的冲动性情感消费，在国内成长历史短和行业本身的保守特质影响了该行业市场化程度低、非理性消费多、缺乏品牌意识、手工作坊多规模效益小、无序竞争不成型的市场特征，而在xx，更是体现了这点，在国内如脑白金、红桃K、海王金樽等运用礼品的功能性和送礼概念结合保健品的软文章宣传和快速消费品的铺市的行销手法来打开市场，诚然以上产品与我们的礼品证，有较大的区别，但在策略、理念、行销上有许多相通可借鉴的地方。根据市场调查，目前

10、国内主要有原国有百货批发单位转制成的礼品公司，他们有丰富的社会关系资源，主要做企事业单位的团购和直销业务，另外有传统文具礼品小百货批发市场上的批发业务。这明显脱节于以大卖场、精品店为代表的主流商业形态，更没有什么有创意的促销活动和广告宣传造势的这样大品牌运作的市场行动。（C）、市场目标：随着中国经济高速发展，人们购买水平和消费意识不断提高，四川的礼品市场不断扩大，需求增多，人们对于礼品的种类应接不暇，很多人不知选择什么礼品既经济实惠，又不失体面，新兴的礼品证正好适应了现代社会这一消费趋势的市场要求，并给消费者一个全新的消费意识。而在xx礼品证的商店还没有出现，还是一个空白市场，品牌产品更不用说

11、。自由竞争到垄断的市场规律注定在未来不远的国内市场需要一个或几个强势品牌形成一种造势运动，在整个社会环境中营造个性化的时尚消费潮流，拉动消费需求，树立品牌消费主流意识.借助品牌趋势向年轻的新新一代人发展（二）、市场风险分析（A）、市场风险预测：在随着各同行业竞争压力之下，市场的把握度难以控制，难免会出现积压货物或者是没有订单的情况，当出现这类情况时，应当做适当调整。下面两点是有可能出现的风险：（1）我们的接触面比较窄，适合人群是一些喜欢休闲娱乐的年轻人； （2）我们这个行业发展前景广阔，顾客需求量多，随着本工作室的知名度的提高，相应的也会有其他的企业成为我们的竞争者，对此，我们应该采取有效的策

12、略来与其正当的竞争，争取用原先建立的良好的市场知名度和品牌来站住自己的市场份额。除市场风险预测以外还有其他风险：（1）对竞争对手了解不足，对此，我们应加强对竞争者的了解，多搜集相关信息，避实就虚，做到他有我优，他无我有，并且定价合理规范。（2）选择经营场地的地理位置是否合理，对此，我们应该多选择几个，实地考察，多提几个方案，请专业分析人才定出最佳方案。（3）产品质量的问题，以及足够数量的保证。需经过质量检测严格的考核，质量要严格把关。（4）由于社会治安的问题，会存在不良消费者，对供职人员人身安全带来威胁。（B）、财务风险：筹资主要有两个方式（1）、银行贷款，抓住国家对大学生创业的优惠 银行贷款

13、利率比同类非大学生贷款低。我们将适时的向银行贷款，（成员加大投资，主要好处是没有利息，但是筹资额度有限）。（2）、实际投资超出预算 解决：对每次投资要进行经济核算，在预算时要放宽或者上下互补。（3）、工作室财务和工作室管理是相互联系的，我们应该把日常的工作室支出降到最低，用最合理的费用支出创造最高的经济效益。（C）、市场竞争分析1、竞争描述 我们礼品证制作和零售的主要相关竞争对手有两个传统礼品店，复印店。根据调查，xx师院附近，传统礼品店4个，复印店6个，礼品店的特点是提供现成的礼品和小商品， CCS礼品证面临的是与同类行业的竞争，在市场部稳定、经验不足的情况下更是对CCS的挑战，全国礼品行业

14、多如毛牛，大型礼品企业年产值超过20亿元，不想被市场淘汰只有从产品上创新，本工作室在xx来说还是第一家，而且本工作室的所有职员都是由xx师范学院出色的大学生组成，有如此强大的技术创新力量及规模，具有一定的竞争力。我们的竞争者主要是本市的一些礼品店，只要我们能把本企业的经营理念、服务质量、服务特色宣传出去并成功实践，相信其他的小规模竞争者将构不成威胁，而且我们也会以我们雄厚的创造力量及专业服务的质量来吸引更多的顾客。我们的产品不是独一无二的，但我们更注重我们的的产品质量和服务，以顾客满意为唯一目标。2、竞争战略： A产品竞争：与以往的礼品店不同，我们不但提供现成的礼品，更主要是提供个性化礼品，精

15、品化礼品。并结合现成的礼品。个性化产品主要根据顾客需要制作内容和包装，精品化礼品主要是包装精致形式多样，现成礼品主要是统一制作的标准化礼品证，内容一致，格式包装相同。B市场竞争：在xx乃至四川很少有专门从事开发礼品证书的竞争者。主要竞争对手是传统的复印室、礼品店。但他们的竞争力都较弱。C渠道竞争：主要从原材料供应，顾客两方面入手。原材料采用大批量、固定化、长期性进货。这样有利于降低原材料进货成本。顾客方面初期我们多采用人员推销，发展期主要是媒体推销，成熟期多采用品牌推销。(三)、市场调查分析（A）、市场开拓： 1、总体思路：通过在目标市场、目标消费群、市场定位、产品开发、渠道建设、市场推广、广

16、告宣传、公关促销活动等各个市场环节中渗透融合中西文化底蕴有品位的文化因素。 2、市场细分：（1）目标消费群：25岁以下的“新新人类”和都市小资的感性群体。（2）主流消费意识：个性张扬，追求自我，勇于接受新鲜事物，蔑视传统，富有幻想，注意力和兴趣容易发生转移，讲究品牌、品位和时尚，爱玩，爱享受。（3）经营理念：时尚潮流，张扬个性。（4）品牌宗旨：为中国人塑造有个性的生活，打造人人有一本。（5）促销理念：通过个性化的感性造势，吸呐消费者广泛参与，亲身感受品位、时尚的流行“炫”“奇”体验，形成愉悦难忘的消费记忆，从而来培养忠实消费群，引导消费意识，塑造品牌。 3、品牌策略：（1）品牌定位：提升公司形

17、象的高端品牌和满足大众消费的流行动态品牌相辅相成的多品牌战略。（2）运作思路：根据公司VI形象识别系统统一要求，通过在大卖场、精品店、店中店、专柜、各种小店等终端的店堂布置、样品陈列、店头门面装潢等形象体系建设和终端促销、公关活动的创意和文化传播，结合动漫、游戏、平面、媒体等各种媒介做营销整合传播，打造品牌。4、短期策略：通过三年在xx师院的经营，我们获得了大量的经验，包括管理经验，渠道控制经验，宣传经验。我们打算在泸州医学院附近开一家相同的分店。因为泸州医学院和xx师院的情况相似，地价相近，物价相近，消费群体也差不多，市场容量要大一些。我们并采取统一管理，统一采购原材料，对人员进行一致化培训

18、。5、渠道建设： （1）供应商；在四川地区我们将在成都进行原材料的统一采购，据了解勤加缘是一家信誉度较好的供应商提供的原材料种类也比较齐全。（2）代理：我们通过制作标准化的礼品证，并寻找相应的代理商，我们对代理上的资格也要严格把好关，首先要有3年以上的礼品经营经验，其次能在年轻人集聚场所附近有自己的门面（3）顾客：我们尽量做到让顾客满意。首先，根据顾客的需要制作个性化礼品证；其次，我们制作标准化礼品证，可以现买现卖，方便快捷。（B）、产品策略：（1）设计要求：具有视觉冲击力，品名商标Logo突出，一种风格贯穿整个设计，礼袋要典雅气派，富有文化底蕴，体现时代节拍，走在流行前沿，诚如陈总所说：“礼

19、品业如米兰时装，永远需要超越流行，走在时代尖端”。（2）产品结构：根据不同消费群体作区隔，如双响炮系列面向情侣做成情侣礼品；如粉红女郎系列面向都市白领女性；如怀旧卡通面向白领商务人士做成商务礼品；如面向爱玩游戏青少年一族开发游戏奖品类促销礼品；如“几米”系列可细分为节庆礼品、会议礼品等。（3）产品线：根据不同销售渠道作区隔，如面向成都王府井百货、泸州友谊商场、这样有代表性的高档商场的高端形象礼品，如面向xx卓尔，xx九点利等超市的大众消费礼品，如面向礼品公司礼品批发市场的批发流通类礼品，做到高中低端相搭配，有形象展示品、有促销打击竞品类、有跑量品、体现产品核心竞争力。（C）、价格体系：（1）价

20、格定位：中低价位、高品质、重形象包装。（2）价位政策：设省级总代理、二级经销商、大超市的供货价，经销商出货价，统一零售价，团购直销价等层次分明，运转有序的价格体系，保留经销商、分销商和厂家足够利润空间，保证广告宣传和公关促销假活动的力度。图-1 CCS礼品证价格体系 价格产品类别成本批发价零售价备注高档5元/个10元/个1520元/个各地可根据不同的市场而定价。精品10元/个20元/个2025元/个（D）招商策略：a、参加四川省内各大城市礼品、玩具、工艺品的展览会选择优秀经销商加盟。b、特许加盟连锁经营，在重点城市平面媒体和礼品专业类杂志刊登加盟方案，提供以CCS统一形象识别系统为要求的特许经

21、营和专卖店运营标准模式，选择优秀经销商加盟。c、人员拜访：销售代表采集有价值信息，按区域在礼品批发市场寻找大户作经销商和到KA大卖场采购总部带着方案洽谈进场，等有意向的经销商多了成体系，可考虑召开区域经销商加盟会议，确认经销商。d、网上交易：由于25岁以下新新人类都具有爱玩、爱打网络游戏的特性，而网络游戏主要通过吸收会员提供奖品来实现销售。由此我们可联系QQ、泡泡堂、封神榜、盛大传奇、联众世界等网络流行游戏，按不同游戏风格，定制我们礼品作为奖品，也可经他们授权，结合网游，包装我们产品，提高产品知名度。e、电子商务：在阿里巴巴、易趣、淘宝网、卓越网、诚信通、QQTM上注册我们产品，结合重点城市我

22、们的会员俱乐部，完善虚拟销售体系。（E）推广方式：有广告表现、媒体运用、促销支持、公关活动等形式，由于礼品属于典型的冲动性情感消费，单位价格低，由此单品促销不现实，可安排节假日在卖场做DM、TG、排面整体促销，可与所在卖场或其他产品、其他品牌做组合促销。使之有创意，有鲜明主题、有创新。四、营销体系：1、团队体系：（1）以xx师院为中心城市在四川省内设置各大高校等大学市场区域主管，组建省级经销商体系，实行统一采购，建立区域物流中转平台，协助指导经销商开发市场。（2）设大客户服务主管：负责与红旗，卓尔等大型超市合同签约、谈判进场、推出新品上市、进行市场测试与调查，订单跟踪、促销策划实施、（3）销售

23、要点：产品结构、价格体系、经销商资格认定、超市进场方案、广告宣传、公关促销活动政策、特许加盟办法、年度销售目标和费用预算、经销商和销售人员的绩效考核办法、经销商合同等。2、营销制度、手册、文本、流程：如下单、发货、应收账款处理、出差报销、促销活动监控，工作报表等形成流程按制度去运作。五、礼品证产品介绍：（一）成品制作流程：我们有两种制作流程：一、个性化零售产品制作流程：1.照片和证件分离的就像现实中的证件一样，然后粘贴在一起盖章的。流程是照相、美化照片、洗照片（顾客自己带照片可以不用）、办证、打印、贴照片、盖章、包装、代送2.照片和证件合在一起的流程是照相、美化照片（顾客自己带照片可以不用）办

24、证、打印、盖章、包装、代送。包装包装就如衣服，一个好的包装将会影响产品的整体形象。根据不同人群的不同心理和习惯，我们对产品的包装分为三大系列学校系列：我们注重精美可爱，封面的图片尽量多用动物和卡通。家庭系列：我们注重温馨和谐，封面多采用浅色调图片。企业系列：我们注重厚重成熟，封面多采用深色调和古典。二、批量化标准生产我们可以通过对市场的了解做一些卖的好的产品和一些特别的节日进行批量生产，并且在关键地方留下空白让顾客自己填写。还可以在各个地方寻找代理。并和分店保持联系以获取最新市场信息 （二）部分产品简介我们总想用一种方式证明自己，我们也想有种方式证明我们之间的情谊。无论是亲情、友情还是爱情。当

25、然我们不会去国家政府机关办理这种证明。我们为你准备了一个，这个证明将证明你们的亲情、友情或爱情。它也将增进你们之间的感情。我们的产品有四大类：恋爱类、整蛊类、亲情类、友情类。证恋爱类：它将是证明你们爱过或正在热恋、它将是你们心灵的依托。常言道生命诚可贵爱情价更高。爱情承载了我们太多的情感生命因为有了它而有了意义，生活因为有了它而精彩。我们都想拥有一份属于自己的爱情。我们更想让我们的爱情变得浪漫而又有情调，一封小小的证明将为你解决一份大大的爱情。整蛊类：每当愚人节时我们总想愚弄一下自己的朋友或同学，这是最好的朋友交流的一种形式但我们也常常发愁我们采用什么方式，既不伤害我们的朋友以免适得其反，又要

26、玩的开心增进友谊。看看下面的证件，再想想当他们收到是的表情，别提有多高兴了友情类：所谓为人义字当头，为朋友两肋插刀。作为我们的朋友我们一定要给他最好的礼物。但是朋友常常不会收礼。我们送上一份精美的证件礼物岂不是又新奇又体面朋友看了之后一定也会乐意收下。2.最佳拍档证3.死党证4.哥们证 等亲情类：亲人、亲人就是最亲的人他们常常在我们背后默默的为我们付出。我们一路走了最先帮助我们和最愿意帮我们就是我们的亲人。什么样的爱都有可能半途而废，唯独我们的亲情是永远也割不开的，兄弟父母总会在你最危难时站在你的身边。送一份礼物感谢他们的无私。1.慈父（母）证2.兄弟（姐妹，姊妹）证等我们的服务有照相、美化照

27、片、办理证件、包装、代送礼物等照相：我们准备将聘请专业的照相师。并且还有简单的化妆用品，一定可以让你展现出最完美的你，让人眼前一亮。美化照片：我们也会聘请有经验的photoshop编图者。并且我们还会根据顾客的需要编辑照好或拿来的照片办理证件：当然是根据顾客需要，办理不同的证件，我们也会提出适当的建议。包装：是最重要的环节我们会选择适合顾客需要的包装。总之会使你的礼品看起来典雅大方代送礼品：主要是为了避免当你送这样的礼品，大家还没有接受这种新事物会有一定尴尬，当然你的朋友同学亲人是很时髦的人就用不着了。部分产品如图：(三)产品开发计划 ：这时期的特点是产品销售较慢，市场小，投资最大。主要应对方

28、式，我们将通过市场调查了解1.产品在市场中的需求量 2.市场的偏好产品 3.产品的市场期望。并改进我们的产品和服务尽量做到顾客永远是第一位。顾客的需求就是我们的目标。：1）加大广告投资，提高宣传力度2）注重人员推销，如到学校宿舍进行宣传3）提高产品质量，赢得顾客的口碑2.不断满足顾客的个性化需求。这个阶段产品市场已经打开，但是随之而来的追随者会迅速进来。主要是预防竞争者进入。预防不了就应对竞争。 3.产品批量化生产。在特别的日子生产半成品商品如在圣诞节生产很多圣诞卡式的。并在各个地方采用代理的形式销售：1.在全国各地发展品牌分店；2.根据当地的风俗文化习惯开发新产品；3大力发展分店并作出品牌效

29、应。开设分店一定要注意加强管理和品牌效应。只有品牌才能更好的占领市场。4.我们首先要尊重当地风俗习惯，例如我们不能在新疆做懒猪证我们更要发展当地风俗，如云南等地要过3月3我们可以制作有关3月3宣传的证件(四）产品创新：本产品是集娱乐与交流于一体。1.从创意上作为礼品将会给人耳目一新眼前一亮的感觉。2.并且还有很好的纪念意义。从形式上，我们将不拘一格，有盒式，项链（手链）式、手机挂链、大头贴等盒式就是把证件做在一个可以打开的精美盒子中。项链（手链）式 手机挂链就是把证件微型化装在项链、手链、手机挂链的吊坠上、这样可以随声携带。从内容上，我们将大力发展新产品。在不同时期推出不同的新产品如在愚人节大

30、力推出整蛊类的产品。妇女节时可推出各种妇女方面的证书从管理上：我们采用分店与代理分离但又合作的方式。即分店是长期的，地点是固定的，商圈也是固定的 代理是短期例如 某个节日到来之前我们先找个代理在当地进行销售(五)特色产品：特色产品=特色产品+特色服务特色产品：我们产品的特色就是把以前我们看起来很政策化的东西娱乐化。把我们想得到的东西现实化。形式上精致特别，内容上与时俱进。特色服务：在分店内，我们将实行从照相到礼品制成一条龙服务。并在顾客等待时我们将送上可口的饮料，以及美妙的音乐。从代理上，我们可以灵活的给代理商供货六、投资与财务预算1、投资预算开办费1）筹建期间发生的办公费（通讯费、水电费）为

31、200元，差旅费为150元，打印资料发生的印刷费为50元，参加礼品证技术培训费为300元。2）注册登记费：成立CCS礼品证工作室，注册资金为4万元，由4名股东共同出资组成（每人10000元），充分利用四川地区对大学生创业的优惠政策以及办理下岗失业证（可以免税3年），从核名、刻章、验资 、领取营业执照 、办理企业组织机构代码证 、办理税务登记等需要费用约 600元。3）租用一个30平米的门市，地址在xx师范学院东区，根据此地的地价，采取每年付一次租金，每年需付租金约7000元。4）门市装修费：地砖（规格为800800），共47张（每张为12元），材料费80元；水电改造费材料费需约100元；乳胶漆

32、20斤（每斤15元）300元，装潢材料费600元期间的人工费计约1500元。固定资产（总计需费用9700元）1）购买电脑2台（1G内存，160G硬盘），费用为6000元。2）购买5个书柜，规格为柜身（1.8），柜门（1.6），大约需500元。凳子5条50元 网线50元网络一年500元 办公用文具100元 彩色打印机小型500元。大型2000购买原材料成品大约需3000元。附表：CCS礼品证初始资金预算名称内容金额店面装修投资购买地砖、乳胶漆、水电改造以及人工费等2580元 筹建期间费用办公费、差旅费等700元营业执照许可等 在工商部门注册 600元 工作室硬件设施电脑两台、书柜5个、打印机有1

33、台、凳子5条、网络办公用文具9700元店面租金 30平方米7000元材料原材料、购买产品等 3000元 合计23580元2.筹资计划。初始（第一年）筹资渠道和筹资金额：采用入股投资，通过各股东向家人请求资助，达成初步协议，每人出资10000元。第二年起的筹资渠道和筹资金额。1）通过一年的经营，开始向银行申请贷款，预计第二年贷款2万元，由于大学生创业具有优惠，银行利息年利率为7.29%，作为发展资金。2）作好一份第一年度的财务报表，以及未来4年的财务分析，以便向投资公司和商业基金会申请投资，预计筹资3万元，作为未来扩大购买原材料和购进产品的资金。3.财务收支预算。财务收支预算基本假设1）利用国家

34、对大学生自主创业和下岗失业再就业的有关优惠政策，假定三年享受免税政策。2）本创业计划从2010年1月1日开始实施。3）固定资产9700折旧年限为5年，折旧采用分摊到5年来计算，预计每年折旧20%，不考虑净残值，每年折旧费为1940元。4）其他各项资产不考虑减值因素。2010年财务收支预算。1）收入预算（总计约145700元）。A、前期市场主要在xx市桐梓小区的三所学校，从第四年起开始开设CCS礼品证连锁店，扩展到周边市区乃至四川其他市。B、xx市桐梓小区人口约为5万人，不计短期打工人员和旅游人口。根据本店推出的商品适合各个年龄段的消费者，其中以青少年和中年为主，对本店商品的实际购买者和潜在购买

35、者大约为3万人；对本店商品有兴趣的顾客群体大约为1万人。C、本店的目标市场将集中于xx市区各个中小学、高校、学生的父母亲和各企事业单位人员。D、目前xx还没有同类的礼品证商品，暂时还不存在同行业之间的竞争。E、通过对市场的分析和实地的市场调查，本店将采用成本导向定价和需求导向定价，鉴于同类的产品还没有在xx市场出现过，还要考虑新产品的价格，产品的定价分为两类：一种是高档礼品证，每本价格15-20块钱，成本5元，另外一种是精装本，每本价格20-30块钱，成本10元。F、2010年度预计商品销售收入：预定前三个月为打开市场的时间，销售情况不太理想的情况下，前三个月预计销售1000件商品高档（第一个

36、月销售200，第二个月销售300件， 第三个月销售500件），其中高档600件 精品400件，前三个月销售收入20200元；成本为5000第四个月销售700件商品，其中高档400件 精品300件。收入14300元，成本5000元。以后预计平均每个月在第四个月的销售量增加20件，即从5月12月销售量为5600件，其中高档3600件 精品2000件销售额为111200元。成本38000因此，第一年度的销售额预计为145700元。其中批发收入100000，零售收入45700，成本预算48000。 2）费用预算A、销售商品发生的费用预算（总计约3000元）。a.广告费（主要采用发传单）2000元；b.

37、销售机构业务费（包车旅费等）大约为1000元B、预计管理费用（总计约64900元）b.鉴于刚开始营业，2010年前六个月不考虑管理人员薪酬，从2010年后六个月开始领取工资，每人每月为2000元，2010年总共需约48000元c.办公费第一年约为7200元。折旧费用办公设施折旧费每年为1940元附表：预计利润表编制单位：CCS礼品证工作室 2010年 12月 单位：元项目 本年金额一、营业收入145700减：营业成本48000 销售费用3000管理费用64900折旧费用1940二、营业利润27860三、利润总额27860所得税无三、净利润278602011年财务收支预算1）收入预算（总计约为1

38、59960元）2011年度预计商品销售收入：通过一年的努力，代理逐渐增多批发量大幅度上升。预计第一个月销售量为1382件，全年每个月销售量平均增加15件，到2011年12月时销售量为1547件，全年销售量为8790件，其中高档5280件 精品3510件。假定平均每件商品的销售价格同去年一样，全年的销售收入为159960元。批发收入108600，零售收入51360成本预算总计约为615002）费用预算（138220）销售商品发生的费用预算（总计约4500元）。a.广告费（主要采用发传单）3000元；b.销售机构业务费（包车旅费等）大约为1500元3)预计管理费用（总计约32558元）A、管理人员

39、每人每月2000元基本工资，年终奖金每人为1000元。D、店面租金费每年为7000元E、业务招待费预计为2000元4）财务费用：本店将向银行贷款20000元，年利息为7.29%，利息共为1458元。5）折旧费用办公设施折旧费每年为1940元附表：预计利润表编制单位：CCS礼品证工作室 2011年 12月 单位：元项目本期金额上期金额一、营业收入159960145700减：营业成本6150048000 销售费用45003000 管理费用5897864900财务费用1458无折旧费用19401940二、营业利润3159227860三、利润总额3159227860减：所得税费用无四、净利润31592

40、278602012年财务收支预算。1)收入预算（总计约为159960元）由于本地市场处于饱和平稳状态所以预算与上年上涨不多2012年度预计商品销售收入：预计第一个月销售量为1500件，全年每个月销售量平均增加15件，到2011年12月时销售量为1630件，全年销售量为9390件，其中高档5280件 精品4110件。假定平均每件商品的销售价格同去年一样，全年的销售收入为173460元。批发收入113000，零售收入60460，成本预算总计约为675002)费用预算A、销售商品发生的费用预算（总计约5000元）。a.广告费（主要采用发传单）3500元；b.销售机构业务费（包车旅费等）大约为1500

41、元B、预计管理费用（总计约69500元）a.管理人员每人每月2000元基本工资，年终奖金每人为2000元，两人52000 C、财务费用：2009年向银行贷款20000元，年利息为7.29%。因此，2010年利息共为1458元。附表：预计利润表编制单位：CCS礼品证工作室 2012年 12月 单位:元项目本期金额上期金额一、营业收入173460159960减：营业成本6750061500 销售费用50004500 管理费用6150058978财务费用14581458折旧费用19401940二、营业利润3606231592三、利润总额3606231592减：所得税费用无无四、净利润36062315

42、922013年财务收支预算。1）开设分店资金预算2013年将在泸州市开设一家连锁店，由于xx市和泸州市各方面情况差不多，我们就采用相同的预算。预计投入40000万元，投资预算看下表：CCS礼品工作室泸州连锁店初始（2013年1月9日）资金预算名称内容金额店面装修投资购买地砖、乳胶漆、水电改造以及人工费等2580元 筹建期间费用办公费、差旅费等700元营业执照许可等 在工商部门注册 600元 固定资产电脑两台、书柜5个、打印机有1台、凳子5条、网络办公用文具9700元店面租金 30平方米7000元材料原材料、购买产品等 3000元 合计23180元2)收入预算（总计约为371870元） 2013

43、年度预计商品销售收入：分店开张、品牌开始形成，代理增多销量不断上升a、两店预计第一个月销售量为2800件，全年每个月销售量平均增加30件，到2013年12月时销售量为3236件，全年销售量为18110件，其中高档10110件 精品8000件假定平均每件商品的销售价格同去年一样，全年的销售收入为371870，批发收入215000零售收入156870。3)支出预算A、对营业成本的预算（总计约为130550元）b. 分店；管理人员一名，每月工资1500元。销售人员一名，每月工资1000，年终奖金分别为1000和500.B、销售商品发生的费用预算（总计约8500元）。a.广告费（主要采用发传单）550

44、0元；b.销售机构业务费（包车旅费等）大约为3000元C、预计管理费用（总计约元）a.管理人员薪酬：管理人员（共4名）每人每月2000元基本工资，年终奖金每人为3000元，共108000 c.办公费2013年约为8000元。D、财务费用：2011年向银行贷款20000元，年利息为7.29%；2013年再次向银行贷款20000元，假定年利率不变。因此，2013年利息共为2916元。折旧费用：办公设施折旧费每年为3880元E、所得税费用：假定国家对大学生创业（注册为有限责任公司）前三年免征所得税，四五年征收27%的所得税。附表：预计总利润表编制单位：CCS礼品证专工作室2013 年 12月 单位：元项目本期金额上期金额一、营业收入371870173460减