全市2022年金融合规知识竞赛（选拔赛）

1、全市2022年金融合规知识竞赛（选拔赛）您的姓名： 填空题 *_您的部门： 填空题 *_1.金融机构在客户业务续存期间确定对客户身份状况的定期审核频次和方式，对洗钱或恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少（ ）进行一次审核。 单选题 *每年(正确答案)半年2年答案解析：金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二章 第二十七条2.做好客户身份持续识别工作。在与客户的业务关系存续期间，代理营业机构应按照制度要求履行客户身份持续识别和（ ） 单选题 *初次识别重新识别职责(正确答案)持续识别答案解析：做好客户身份持续识别工作。在与客户的业务关系存续期间，代理营业机构应按照制度

2、要求履行客户身份持续识别和重新识别职责，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动和交易情况，及时提示客户更新资料信息，并控制身份不明客户交易，对于发现符合身份不明情形的客户，及时采取管控措施。在持续识别过程中应按照风险为本的原则定期开展客户身份尽职调查。3.代理营业机构应严格执行客户洗钱风险等级管理，针对被有权机关查冻扣的客户做好台账登记，及时开展重新识别和尽职调查，对识别发现异常交易的客户及时发起（ ）并上报可疑交易线索。 单选题 *可疑交易报告洗钱风险等级调整(正确答案)风险识别答案解析：强化高风险客户尽职调查。代理营业机构应严格执行客户洗钱风险等级管理，提高对高风险客户的持续

3、识别频率，按照反洗钱IT系统下发的高风险客户尽职调查要求，认真开展调查，如实填报调查结果。针对被有权机关查冻扣的客户做好台账登记，及时开展重新识别和尽职调查，对识别发现异常交易的客户及时发起洗钱风险等级调整并上报可疑交易线索。4.客户身份资料自业务关系结束后或一次性交易结束后至少保存（ ）。 单选题 *5年(正确答案)3年10年答案解析：金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三章 第四十六条5.违反员工行为排查管理规定，排查工作存在瑕疵，未造成不良后果，积（）分。 单选题 *1-331-5(正确答案)56.年度屡查屡犯问题整体整改率不低于（）。 单选题 *80%85%90%

4、95%(正确答案)7.屡查屡犯问题是指同一行为主体（）实施同一性质的违规行为。 单选题 *多次再次(正确答案)重复频繁8.同质同类轻微违规问题出现（）以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分 单选题 *一次两次三次(正确答案)多次9.综合柜员休假不得由（）代班 单选题 *本网点人员(正确答案)支局长代班综合柜员答案解析：四川邮政代理金融综合柜员派驻管理实施细则（试行） 第二十一条10.各级（）作为岗位轮换工作的牵头部门，负责开展岗位轮换管理工作. 单选题 *人力资源部办公室财务部金融业务部(正确答案)11.（）轮岗期限2 年，轮出时间6 个月。 单选题 *普通柜员营业主管所主任

5、客户（理财、外拓）经理(正确答案)答案解析：根据中国人民银行金融消费者权益保护实施办法，对违法机构和人员实行“双罚制”。12.同一营业机构的两个及以上人员禁止同时（）天内轮岗至同一网点。 单选题 *30(正确答案)6090答案解析：根据邮政代理金融网点消费者权益保护明白纸，坚持以人民为中心发展思想，落实以客户为中心发展理念，提升代理金融消费者权益保护工作能力。13.任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的（）。 单选题 *姓名权肖像权荣誉权隐私权(正确答案)答案解析：第一千零三十二条 自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、14.未经（）同意，肖像作品权利

6、人不得以哪些方式使用或者公开肖像权人的肖像。 单选题 *有关部门肖像权人(正确答案)肖像作品权利人领导答案解析：公开等方式侵害他人的隐私权。15.2022年度全市邮银涉案账户的压降目标是（）户。 单选题 *100120160(正确答案)180答案解析：第一千零一十九条 未经肖像权人同意，肖像作品权利人不得以发表、复制、发行、出租、展览等方式使用或者公开肖像权人的肖像。16.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，一个积分周期内累计积分达到（ ）分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。 单选题 *61224(正确答案)4817.中国邮政集团有限公司代

7、理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（ ）分。 单选题 *6(正确答案)91224答案解析：中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法第十四条 一个积分周期内累计积分达到12分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到24分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。18.中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法第三章 第十一条 积分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总行标准为300元.我省标准为（ ）元 单选题

8、*100200(正确答案)300答案解析：中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法 第二十条 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过6分。19.根据中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）规定，（ ）对提交的积分处理意见进行审核，并将审核结果按照人员管理权限反馈至责任人所在机构（部门）、人力资源部门和积分处理意见提出部门。 单选题 *办公室风险内控案防管理委员会法律与合规部内控合规部门(正确答案)答案解析：中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法第三章 第十一条 积分最小单位为1分，对应的减发绩

9、效收入金额标准范围为100元至300元。总行标准为300元20.在2019年版的中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法附件中，记过处理影响及限制？ 单选题 *两年，处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先一年内不安排领导职务，两年内不得担任高于原任职务层级的职务一年，处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先(正确答案)半年，处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先答案解析：根据中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）第二十五条内控合规部门对提交的积分处理意见进行审核，并将审核结果按照人员管理权限反馈至责任人所在机构（部门）、人力资源部门和

10、积分处理意见提出部门。21.在2019年版的中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法附件中，减发绩效收入金额由作出处理决定的机构根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于（）元。 单选题 *120080015001000(正确答案)答案解析：中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法附件的第二章第八条22.为贯彻落实银行业金融机构从业人员行为管理指引（银监发20189号）有关要求，鼓励员工积极抵制、检举、堵截违法违规行为，维护中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）资金资产安全、声誉形象及客户人身、财产安全，培育合规文化,特制定（）办法. 单选题 *中国邮政储

11、蓄银行员工抵制、检举和堵截 违法违规行为奖励办法(正确答案)四川邮政代理金融关键岗位人员轮岗及强制休假管理办法中国邮政储蓄银行突发事件应急预案管理办法答案解析：中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法附件的第二章第九条减发绩效收入金额由作出处理决定的机构根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于1000元。23.中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法所称检举是指通过电话、电子邮件、行内系统、纸质信函、面谈、传真等形式对其他员工的违法违规行为采取（），揭发其他员工违法违规事实的行为 单选题 *实名举取(正确答案)匿名举报答案解析：中国邮政储蓄银行

12、员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法 为贯彻落实银行业金融机构从业人员行为管理指引（银监发20189号）有关要求，鼓励员工积极抵制、检举、堵截违法违规行为，维护中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）资金资产安全、声誉形象及客户人身、财产安全，培育合规文化，特制定本办法。24中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法所称（）是指及时发现并采取具体措施或实际行动阻止或拦截违法违规行为，有效避免邮储银行资金资产及声誉损失，保护客户人身、财产安全的行为。 单选题 *检举堵截(正确答案)抵制答案解析：中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法 第四条 本办法所称检举，是指通

13、过电话、电子邮件、行内系统、纸质信函、面谈、传真等形式对其他员工的违法违规行为采取实名举报，揭发其他员工违法违规事实的行为。25.根据中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法符合第九条规定的，对于有重大突出贡献的，经（）机构批准，可给予10万元至30万元的奖励。 单选题 *一级分行及以上(正确答案)二级支行及以上一级分行二级支行答案解析：中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法 第五条 本办法所称堵截，是指及时发现并采取具体措施或实际行动阻止或拦截违法违规行为，有效避免邮储银行资金资产及声誉损失，保护客户人身、财产安全的行为。26.根据中国邮政储蓄银行个人客户信

14、息保护管理办法（2018年版）规定，办理业务过程产生的涉及客户信息的资料，应当严格限制接触客户信息人员（ ）。 单选题 *范围(正确答案)权限数量工号答案解析：中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法 第十条 总行、一级分行、二级分行可对符合本办法第九条规定的，给予1000元以上（含）、10万元以下（含）的奖励。具体奖励标准依据避免或挽回经济损失数额、避免或消除不良社会影响和邮储银行声誉损失程度、个人付出努力及承受利益牺牲大小等因素确定。对于有重大突出贡献的，经一级分行及以上机构批准，可给予10万元至30万元的奖励。27.根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年

15、版）规定，无须留存、归档的客户信息档案，应当及时（ ）。 单选题 *销毁退还客户(正确答案)丢弃作为废品销售答案解析：中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）第二十六条 办理业务过程产生的涉及客户信息的资料，应当严格限制接触客户信息人员范围。28.根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）规定，业务部门应当加强客户信息查询管理，规范查询本人或他人客户信息的（ ），防止客户信息泄露。 单选题 *手续流程程序(正确答案)操作答案解析：中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）第二十七条 无须留存、归档的客户信息档案，应当及时退还客户。29.根据中国邮

16、政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）规定，向司法机关、行政管理部门或其他有权机关提供涉及客户信息的资料时，应当按照（ ）的相关规定，规范协助查询手续。 单选题 *行内制度法律法规(正确答案)监管部门司法查询答案解析：中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）第二十九条 业务部门应当加强客户信息查询管理，规范查询本人或他人客户信息的程序，防止客户信息泄露。 30.根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）规定，各级机构应当加强外包服务人员管理，对外包服务人员进行必要的（ ）与监督。 单选题 *培训教育指导宣传(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行个人

17、客户信息保护管理办法（2018年版）第三十条 向司法机关、行政管理部门或其他有权机关提供涉及客户信息的资料时，应当按照法律法规的相关规定，规范协助查询手续。31.根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）规定，各级机构应当建立客户信息数据库（ ）机制。 单选题 *统一授权，分级管理分级授权，统一管理统一授权管理分级授权管理(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）第三十五条 各级机构应当加强外包服务人员管理，对外包服务人员进行必要的宣传与监督，确保其知晓客户信息保护责任。32.保护消费者的（）是全社会的共同责任。 单选题 *权益合法权益(正

18、确答案)权利财产答案解析：中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）第三十八条 各级机构应当建立客户信息数据库分级授权管理机制。33.消费者享有（）商品或者服务的权利。 单选题 *自主选择(正确答案)任意选择购买买卖答案解析：第六条 保护消费者的合法权益是全社会的共同责任。34.消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行（）的权利。 单选题 *举报谴责监督(正确答案)报案答案解析：第九条 消费者享有自主选择商品或者服务的权利。35.经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者（）的宣传。 单选题 *引人误解(正确答案)

19、诱导夸大不实答案解析：第十五条 消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行监督的权利。36.根据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），各级机构应建立健全金融营销宣传机制，对营销宣传内容的（）负责，在进行营销宣传活动时，不得有法律法规禁止的行为。 单选题 *准确性公平性真实性(正确答案)实效性答案解析：第二十条经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者引人误解的宣传。37.根据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究（）和管理人员责任。 单

20、选题 *直接责任人员(正确答案)综合柜员网点负责人领导人员答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）第四十二条 各级机构应建立健全金融营销宣传机制，对营销宣传内容的真实性负责，在进行营销宣传活动时，不得有法律法规禁止的行为。38.根据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），各级机构应充分运用自行和解、外部调解、（）等多种方式解决消费投诉。 单选题 *投诉仲裁诉讼(正确答案)报案答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）第四十五条 对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究直接责任人员和管理人员责任。39.根据中国

21、邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），各级机构应按照监管部门要求的内容和（），汇总本行消费者投诉的统计数据和信息，并向监管部门报告。 单选题 *时间速度频次(正确答案)范围答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）第四十七条 各级机构应充分运用自行和解、外部调解、仲裁等多种方式解决消费投诉。40.根据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），消费者权益保护内部考核，重点关注消费者权益易遭受侵害的重点业务和（）。 单选题 *关键地域关键指标关键时间关键环节(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）

22、第四十八条 各级机构应按照监管部门要求的内容和频次，汇总本行消费者投诉的统计数据和信息，并向监管部门报告。41.根据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版），各级机构（）至少开展一次消费者权益保护专题培训， 单选题 *每月每季每半年每年(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）第五十二条 重点关注消费者权益易遭受侵害的重点业务和关键环节。42.从1919年邮政储金业务开办，到（ ）年正式挂牌成立，再到2019年划归国有大行序列，圆满完成“股改-引战-A、H两地上市”三步走改革任务，一个现代化商业银行已焕然新生。 单选题 *20062007

23、(正确答案)20082009答案解析：中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）第五十七条 各级机构每年至少开展一次消费者权益保护专题培训43.（ ）年，经国家批准，邮政储蓄业务恢复开办。 单选题 *1986(正确答案)198719881990答案解析：从1919年邮政储金业务开办，到2007年正式挂牌成立，再到2019年划归国有大行序列，圆满完成“股改-引战-A、H两地上市”三步走改革任务，一个现代化商业银行已焕然新生。44.（ ）年，邮政储蓄实现全国联网，邮政储蓄用户可在全国任一邮政储蓄联网市县通存通取。 单选题 *199920002001(正确答案)2002答案解析：19

24、86年，为大力支持社会主义经济建设，经国家批准，邮政储蓄业务恢复开办。45.2007年3月，中国邮政储蓄银行成立作为商业银行，依托（ ）的独特经营模式。 单选题 *自营自营+代理(正确答案)代理混业经营答案解析：2001年，邮政储蓄实现全国联网，邮政储蓄用户凭绿卡储蓄卡或活期存折，可在全国任一邮政储蓄联网市县通存通取。46.按照最新双录管理办法，省公司双录抽查通报频率为？ 单选题 *每月每季度(正确答案)半年每年答案解析：2007年3月，中国邮政储蓄银行成立，从此成为国家金融的重要支柱之一。作为商业银行，邮储银行依托“自营+代理”的独特经营模式47.按照最新双录管理办法，市州公司季度双录抽查中

25、每个区县不少于几个网点？ 单选题 *1个2个(正确答案)5个10个48.按照最新双录管理办法，区县公司对辖内网点抽查通报的频次为？ 单选题 *每月(正确答案)每季度半年每年49.按照最新双录管理办法，网点每周双录视频检查中网点负责人和综合柜员的检查比例为？ 单选题 *10%、90%20%、80%30%、70%40%、60%(正确答案)50.本外币定期一本通内各本币子账户单笔存款金额最高（）元（含），超过的，需分笔开户。 单选题 *100万500万(正确答案)200万300万51.同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（）份个人存款证明 单选题 *101520(正确答案)5答案解析：中国邮政

26、储蓄银行四川省分行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）52.在自助设备汇款，无需客户身份识别的，每日每户累计最高汇出限额为（）万元（含） 单选题 *5(正确答案)4310答案解析：中国邮政储蓄银行四川省分行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）53.柜员登陆移动展业设备尾箱只能领用（）维护的单证种类范围之内的重要单证 单选题 *现金与凭证业务系统(正确答案)移动展业系统统一柜面系统逻辑集中系统答案解析：中国邮政储蓄银行四川省分行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）54.冻结个人存款的期限最长为（）个月 单选题 *612(正确答案)35答案解析：移动展业管理办法55.各级机构应严

27、格按照“（）”原则开展现金运营突发事件应急处置工作 单选题 *迅速反应、协同应对、处置高效、控制风险(正确答案)迅速反应、逐级联动、处置高效、控制风险迅速反应、协同应对、高效处置、防控风险协调配合、快速应对、控制风险、减少损失答案解析：中国邮政储蓄银行四川省分行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）56.现金运营突发事件信息报告基本原则是（） 单选题 *及时、准确、规范(正确答案)真实、完整、准确快速、准确、全面全面、及时、准确答案解析：中国邮政储蓄银行四川省分行现金运营业务连续性及突发事件应急预案实施细则（2021年修订版）57.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，代理

28、金融网点柜面人员在办理业务过程中，应严格遵循（ ）要求，遇到媒体记者采访，应礼貌大方应对，可以回答：“对不起，请您与大堂经理直接联系。”同时，使用叫号器呼叫网点大堂经理。 单选题 *服务礼仪服务规范(正确答案)应急预案投诉管理答案解析：中国邮政储蓄银行四川省分行现金运营业务连续性及突发事件应急预案实施细则（2021年修订版）58.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，大堂经理应立即引导媒体记者至洽谈区或会客区就坐（准备茶水），将记者和（ ）分离。 单选题 *营业大厅客户人群业务现场(正确答案)网点场所答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，代理金融网点柜

29、面人员在办理业务过程中，应严格遵循服务规范要求，遇到媒体记者采访，应礼貌大方应对，可以回答：“对不起，请您与大堂经理直接联系。”同时，使用叫号器呼叫网点大堂经理。59.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，如顾客有录音、录像等行为，或四处张望内部工作场景时，则应礼貌加以（ ），并提醒：“对不起，先生/女士/师傅，这里是金融场所，涉及客户隐私和资金安全，请您不要私自录音/录 像”。 单选题 *阻止阻拦(正确答案)制止拒绝答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，大堂经理应立即引导媒体记者至洽谈区或会客区就坐（准备茶水），将记者和业务现场分离。60.“江苏镇江

30、网点理财经理诈骗理财资金案”，主要选取风险意识较差的中老年客户群体为目标，使用自己手机、网点电子终端或客户手机登录客户手机银行（），将客户资金直接转入张某的他行账户或其控制的过渡账户，用于网络平台投资。 单选题 *偷窥客户账户密码代客操作(正确答案)快捷支付手机银行转账答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，如顾客有录音、录像等行为，或四处张望内部工作场景时，则应礼貌加以阻拦，并提醒：“对不起，先生/女士/师傅，这里是金融场所，涉及客户隐私和资金安全，请您不要私自录音/录 像”。1.做好柜面业务客户身份识别工作。发现个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过渡时，业务人

31、员应进一步了解核实客户的（ ）、（ ）和（ ），识别判断洗钱风险。 *资金来源和性质(正确答案)常住地址交易动机(正确答案)交易目的(正确答案)2.代理营业机构应每日登录反洗钱IT系统，及时处理反洗钱IT系统下发的大额交易信息补录补正任务，补录过程中要通过业务系统信息查询、数据复核、补录校验等过程，确保补录信息的（ ）、（ ）和（ ）。 *复验真实(正确答案)准确(正确答案)完整(正确答案)答案解析：做好柜面业务客户身份识别工作。代理营业机构前台柜员在开户时要严格把好第一道关口，利用居民身份证核查系统，严格核查客户开立账户时身份信息的真实性和有效性，严防借用、冒用他人身份开立账户作为洗钱介质。

32、遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，应要求客户出具有照片的其他辅助证件，做到了解你的客户。发现个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过渡时，业务人员应进一步了解核实客户的资金来源和性质、交易动机和交易目的，识别判断洗钱风险。按照核对、了解、登记、留存等流程在客户准入、业务办理环节及时开展客户身份识别，更新登记客户基本身份信息，收集留存客户身份证明材料。3.网点开展涉电信诈骗可疑分析时，发现客户具有多个可疑点，但不像是电信诈骗，若按不可疑处理，叙述理由基本阐述：（ ）、（ ）、（ ）。 *客户的基本身份信息(正确答案)犯罪过程客户的交易情况（如交易金额、频率等）(正确答案)客户尽职调查情况(正

33、确答案)4.员工异常行为排查包括（）、（）、（）3类。 *全面排查(正确答案)专项排查(正确答案)日常排查(正确答案)一般排查5.省分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查；市（州）分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查. *1(正确答案)2(正确答案)346.员工行为排查应将信用卡使用张数超过（）张、个人信用卡使用额度以及其他贷款总额度超过员工个人月均收入5倍、家庭收入（）倍的员工纳入重点排查。 *5(正确答案)43(正确答案)27.各县（市）区分公司应按月上报（）等轮岗资料 *中国邮政集团公司四川省分公司金融关键岗位从业人员岗位轮换实施安排表(正确答案)关键岗位人员岗位轮换台账(正确答案

34、)关键岗位从业人员岗位轮换计划表8.“轮岗期限不因网点内转换岗位重新计算，不因网点迁址、更名重新计算”这条规定。这里是指：应轮岗的起始时间计算为（） *以员工系统身份正式调至网点为起算时间(正确答案)不以在网点最近转换的岗位角色时间而更改(正确答案)以员工在网点最近转换的岗位角色时间为起算时间答案解析：关于印发遂宁邮政金融关键岗位从业人员岗位轮换和强制休假暂行办法的通知（遂邮政201829号）9.为消除员工道德风险和操作风险隐患，（）等金融从业人员在同一机构的同一岗位连续工作时间达到轮换期限，须实施岗位轮换。 *所主任（支行（局）长）(正确答案)营业主管（综合柜员）(正确答案)普通柜员(正确答

35、案)客户（理财、外拓）经理(正确答案)答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，当来访者问及营业网点经营管理、存款余额、客户数量等较为敏感的问题时，建议回答：“对不起，先生/女士/ 师傅，您所咨询的问题属于我们的商业机密，请恕我无法回答”10.营业期间，柜员因故离柜中断服务时，须明示暂停服务温馨提示，可以选择以下方式（） *告知客户可以去其他窗口办理业务放置“暂停服务”桌牌(正确答案)在该柜台LED显示屏上显示“暂停服务”进行提示(正确答案)下拉卷帘(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行消费投诉管理办法（2020年版）第四十条 各级机构应按照我行消费者权益保护应急预案等应

36、急管理规定，做好重大消费投诉的预防、报告和应急处理工作。重大消费投诉包括以下情形：11.以下哪些行为是保护客户权益？ *如实详细告知产品特点(正确答案)提示产品风险(正确答案)不隐瞒(正确答案)不误导(正确答案)答案解析：（一）因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的消费投诉；12.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，要严格落实声誉风险第一时间报告制。各代理金融网点在接到并确定媒体采访事项后，向上级邮政分公司报告，并详实记录（ ）、（ ）、（ ）等信息。 *采访时间媒体名称(正确答案)记者姓名(正确答案)采访内容(正确答案)答案解析：（二）20名以上投诉人采取面谈方式提

37、出共同消费投诉的群体性投诉；13.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，只能接受（ ）和（ ）。 *问题记录产品咨询(正确答案)业务咨询业务办理(正确答案)答案解析：（三）监管机构认定的其他重大消费投诉。14.根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，遇有媒体现场采访，应将记者转介至（ ）或（ ）。 *网点负责人(正确答案)综合柜员理财经理大堂经理(正确答案)答案解析：中国邮政储蓄银行营业网点服务环境与物品定置定位规范管理办法第35条，营业期间，柜员因故离柜中断服务时，须明示暂停

38、服务温馨提示，以下方式可三选一：下拉卷帘或放置“暂停服务”桌牌或在该柜台LED显示屏上显示“暂停服务”进行提示。 15.银行业从业人员职业操守包括（ ）。 *爱国爱行(正确答案)诚实守信(正确答案)履职尽责专业胜任(正确答案)答案解析：银行业金融机构从业人员职业操守指引第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。16.银行业从业人员职业操守包括（ ）。 *依法合规(正确答案)勤勉履职(正

39、确答案)服务为本(正确答案)严守秘密(正确答案)答案解析：17.中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）规定:不得利用突发事件进行诱导销售、虚假宣传等营销行为，或侵害客户的（ ）等合法权利 *知情权(正确答案)公平交易权(正确答案)自主选择权(正确答案)隐私权(正确答案)答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，要严格落实声誉风险第一时间报告制。各代理金融网点在接到并确定媒体采访事项后，要严格执行“1 小时”舆情报告制度原则上 1 小时内向上级邮政分公司报告，并详实记录媒体名称、记者姓名、采访内容等信息。18.中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办

40、法（2021年版）规定:建立交易回溯机制，保存与应对突发事件有关的交易或业务记录，及时进行交易或业务记录回溯，重点对（ ）等情况进行核查和分析。 *金额较大(正确答案)交易笔数频繁(正确答案)非工作时间交易(正确答案)提前支取答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，只能接受产品咨询和业务办理，遇有媒体现场采访，应将记者转介至大堂经理或网点负责人。19.中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）规定：因重大突发事件无法提供柜面、现场或机具服务的，应当利用（ ）等信息技术方式为客户提供服务 *互联网(正确答案)移

41、动终端(正确答案)固定电话(正确答案)ATM答案解析：根据关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，只能接受产品咨询和业务办理，遇有媒体现场采访，应将记者转介至大堂经理或网点负责人。20.属于个人客户信息保护管理不到位的情况有 *外网电脑保存客户信息(正确答案)个人U盘保存客户信息(正确答案)纸质台账入保险柜保存客户身份证复印件整齐摆放在支局长办公室(正确答案)答案解析：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密1.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提

42、交大额交易报告和可疑交易报告。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密2.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：不得利用突发事件进行诱导销售、虚假宣传等营销行为，或侵害客户的知情权、公平交易权、自主选择权、隐私权等合法权利3.根据中华人民共和国反洗钱法规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登

43、记。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：建立交易回溯机制，保存与应对突发事件有关的交易或业务记录，及时进行交易或业务记录回溯，重点对金额较大、交易笔数频繁、非工作时间交易等情况进行核查和分析。4.检查人员对检查发现问题未按规定词条问责，问责偏轻偏软；对检查人员应按照中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为管理办法第二百六十九条，给予警告处理。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：因重大突发事件无法提供柜面、现场或机具服务的，应当利用互联网、移动终端、固定电话等信息技术方式为客户提供服务5.对合规管理系统项目立项错误、词条勾选错误的问题不能通过系统进行纠正。 判断题 *对错(正确答案)答案

44、解析：个人客户信息保护管理不到位。如营业场所行长室外网电脑及个人优盘中存储电话营销台账等客户信息；营业网点连接互联网的个人设备中留存多名客户身份证照片资料。6.员工行为排查按照排查层级要求，网点负责人应由金融业务部经理进行排查。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十六条既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。7.中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）第二百五十条违反重要岗位轮换和强制休假管理规定，未经批准，未按规定落实重要岗位轮换工作的的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三章第二十八条，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。8.综合柜员任职资