原题库一案例分析不定项附答案

1、原题库一案例分析不定项复制1、2016年10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中，要求更换该营业网点应如何处理( )（） *A、该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务；(正确答案)B、客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请；C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结；(正确答案)D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请(正确答案)2、2014年6月6日，某省会城市银行业金融机构网点柜员在办理客户甲存入的现金10000元时，用A类点钞机进行清点，并同步记录了冠字号码(

2、过后，客户乙来网点取款10000元，柜员将刚收入的客户甲的钱当客户乙的面清点后，付给了客户乙(第二天，客户乙拿着一张假币到网点，生气地说，这是在昨天网点付给他的钱里发现的1张假币(网点柜员马上当客户乙的面通过该行冠字号码系统输入了该张假币的冠字号码，结果显示未有记录(客户乙只能拿着假币悻悻而去(请指出这个案例中违反的规定包括( )（） *A、该网点付出现金未经清分；(正确答案)B、客户申请查询冠字号码未提交相关资料及书面申请，网点亦未提供查询结果的书面通知；(正确答案)C、网点查询冠字号码未使用模糊查询；D、查询的假币未予以收缴(正确答案)3、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值5

3、0元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换(通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为( )（） 单选题 *A、400；B、350；C、300；(正确答案)D、2504、张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，

4、并开具了假币没收收据，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利(张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定(小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生(关于上述案例，下列说法正确的是( )（） *A 、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；(正确答案)B、小李应开具假币收缴凭证；(正确答案)C、小李应开具假币没收收据；D、不应将假币退还顾客(正确答案)5、2014年7月1日，某银行业金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币(按照银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作

5、规程(试行)的相关要求，以下说法正确的是( )（） *A、李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况；(正确答案)B、该银行业金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构；(正确答案)C、工作人员李某应该按照中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记；D、假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管(正确答案)6、市民张某于2015年5月1日22:09在某银行业金融机构ATM机取

6、款2000元，于5月12日11:15向该行反映其从该行ATM取得1张假币(冠字号码GB30843021)(张某申请冠字号码查询应携带( )等材料，到查询受理单位填写提交人民币冠字号码查询申请表（） *A、有效证件；(正确答案)B、假币实物或假币收缴凭证；(正确答案)C、办理取款业务的证明资料；(正确答案)D、办理业务的柜员信息(7、2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币(接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确为假币，根据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法予以收缴，并在假币实物上加盖假币印章(但网点声称持护

7、照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询，该网点取款机尚未升级，因此银行网点不予受理查询申请(该案例中违反相关规定的包括( )（） *A、不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人；B、为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，查询受理单位应比照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法关于假外币和假硬币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章；(正确答案)C、银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码，而不是2014年底实现；(正确答案)D、查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护

8、照等有效证件申请查询，而不仅仅只是身份证(正确答案)8、小张与小王是某银行网点自助设备的管理员(某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用点钞机清点后，加入钞箱内(当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币(柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理(该案例中违反规定有( )（） *A、自助设备加钞现金未经过清分；(正确答案)B、客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询；C、接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询；(正确答案)D、柜面工作人员对于发现的假币未

9、按规定程序进行收缴(正确答案)9、2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码，称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜才发现是假币，要求查询冠字号码(银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码，立刻在柜面把查询结果告知张先生，张先生悻悻离去(这个案例中不符合规定的地方有( )（） *A、查询申请超过时效；(正确答案)B、查询人未持有效证件并提交申请表；(正确答案)C、查询人未提交办理取款业务的证明资料；(正确答案)D、未以人民币冠字号码查询结果通知书反馈查询结果(正确答案)10、2015年9月3日，顾先生在某银行的存取款一

10、体机支取了10张100元券，对其中2张心存怀疑，“总觉得不像真币”(于是他拿着机器打印出来的所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网点大堂经理申请查询(该行的员工受理申请后，通过核对流水信息等方式确认这些现金是从该行的存取款一体机里取出的(同时，该行员工对这两张钞票进行了鉴伪，查明这两张100元现金其实都是1999版人民币真币(以下说法正确的是( )（） *A、该行员工应首先鉴定所涉货币真伪，鉴定为真币的，不受理冠字号码查询申请；(正确答案)B、鉴定为假币的，受理冠字号码查询申请；(正确答案)C、顾先生申请查询还需出示身份证或其他有效证件；(正确答案)D、顾先生不可委托他人代理查询11、小李是某银

11、行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了假币没收收据，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生(上述案例中，违反假币收缴程序的是( )（） *A、未在背面中间处加盖假币印章；(正确答案)B、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖章”；(正确答案)C、银行应开具假币收缴凭证而非假币没收收据；(正确答案)D、没有履行告知程序(正确答案)12、2009年12月15日，银行现金柜员小王

12、在办理一客户10万元人民币存款时，发现其中5张100元是假币，他当即将假币收缴，告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，填制假币收缴凭证，将假币收缴凭证交顾客签字，将假币实物和假币收缴凭证单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务(上述案例中，小王的操作违反规定的有( )（） *A、银行应开具假币没收收据而非假币收缴凭证；B、银行业金融机构一次性发现假人民币5张(含)以上的，应当立即通报公安机关；(正确答案)C、持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民

13、银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；D、违法了双人收缴的规定(正确答案)13、2014年4月20日某银行接到李先生投诉：3月7日在你行办理现金取款业务时，收到了假币，且假币已被另一银行收缴，要求办理冠字号码查询(李先生提供了上次办理现金取款业务的日期、金额与假币的冠字号码后，该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务，以判断假币是否由该银行柜面付出(这个案例中，违反了( )规定（） *A、查询人的查询申请已超过时效，该银行不应受理查询；(正确答案)B、查询人应携带有效证件；(正确答案)C、查询人应提供办理现金取款业务的证明资料；(正确答案)D、查询人应携带假币实物或假币收缴凭证(正确答案)14、

14、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果(当地人民银行正确的做法是( )（） *A、当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实；(正确答案)B、当地人民银行应该受理投诉；(正确答案)C、当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉；D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉15、王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具假币没收凭证，将假币没收收据交给了王小姐(上述案例中，违反假币收缴程序的是( )（） *

15、A、小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴；(正确答案)B、小张发现假人民币纸币后未盖章；(正确答案)C、小张向客户开具了假币没收收据；(正确答案)D、小张没有向客户履行告知程序(正确答案)16、某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码(柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付(该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端(在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠

16、字号码图像记录功能(该案例中，( )环节存在违规操作（） *A、机具配备；(正确答案)B、现金清分；(正确答案)C、冠字号码数据信息保存；(正确答案)D、冠字号码记录要素(正确答案)17、李某至A银行营业网点，称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损，要求兑换(第一张人民币中间部分被烧毁，左半边剩余面积占票面总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之一；第二张人民币票面剩余二分之一，能辨别面额，其图案、文字能按原样连接(营业网点柜员在查看2张残缺人民币后，告知李某按残缺污损人民币兑换办法规定均不予兑换，并将2张残缺人民币予以收缴(李某对上述认定结果有异议，要求退回

17、2张残缺人民币(经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回(针对该案例，下列选项表述正确的是( )（） *A、第一张残缺人民币可以半额兑换；B、第二张残缺人民币可以半额兑换；(正确答案)C、不予兑换的残缺人民币应退回原持有人；(正确答案)D、持有人对认定结果有异议的，经持有人要求，银行业机构应出具认定证明并退回该残缺人民币(正确答案)18、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员(2014年6月30日小李刚上班，客户张先生拿来一张钞票，说是6月28日在该行ATM取的款，回去后发现是假币(对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序(然后再通过冠字号码查询

18、系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出(请指出这个案例中违反的规定包括( )（） *A、在假币纠纷未结束前，应当视同“假外币、假硬币”专用信封封存处理；(正确答案)B、超过冠字号码查询期限；C、进行冠字号码查询时应要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表；(正确答案)D、未执行双人办理假币收缴的规定；(正确答案)E、假币收缴应在查询工作处理完结后办理(正确答案)19、小李在某银行网点担任储蓄柜员(一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币(小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同

19、对该纸币进行鉴别(经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证(王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在假币收缴凭证上签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币(小李做法正确的是( )（） 单选题 *A、由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具假币收缴凭证；B、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐；C、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)

20、的第二联交给王小姐，第一联留存持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明；(正确答案)D、满足王小姐要求，将假币退回给王小姐20、市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱(两天后持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是( )（） *A、王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉；(正确答案)B、当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实；(正确答案)C、王先生不具有查询申请资格；D、王先生应接受银行处理结果21、小张是某银行营业网点的柜员(一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币(于是小张叫来营业网

21、点另一名柜员，共同对该货币进行鉴别(经反复验看，她们认定该100元纸币为假币(于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章(但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看(小张做法正确的是( )（） 单选题 *A、将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看；B、将该假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看；C、将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来；D、隔着柜台窗口，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定(正确答案)22、2014年6月3日，某银行(已接入人民银行反假货币信息系统)的临柜人员在为客户办理业务清点

22、客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币(以下关于该银行业金融机构处理假币的做法表述正确的是( )（） *A、临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写假币收缴凭证；(正确答案)B、其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写假币收缴凭证；(正确答案)C、3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制假币收缴凭证；D、根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币

23、戳记”23、杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了假币没收收据(以下有关上述案例中，说法正确的是( )（） *A、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案；(正确答案)B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封；(正确答案)C、小王应向客户开具假币收缴凭证；(正确答案)D、小张没有向客户履行告知程序(正确答案)24、2014年3月8日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于3月6日被某商业银行收缴

24、的一张100元假币，小刘将假币券别，张数，冠字号码，收缴机构等做了详细记录(3月13日(3月11日，12日为双休日)小刘出差回来后通知收缴单位送达鉴定货币，并于6月15日按规定程序进行了鉴定(上述案例中，工作人员操作违反了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定程序的是( )（） *A、小刘受理了李女士的电话鉴定请求(正确答案)B、小刘通过电话对假币的券别，张数，冠字号码，收缴机构等做了详细记录C、小刘3月13日通知收缴单位送达需要鉴定的货币(正确答案)D、小刘于6月15日按规定程序进行了鉴定(正确答案)25、小王是某银行营业网点的柜员(一天，一位姓许的女士来到营业网点办理外币业务，要求小王将1

25、万美元的现钞存入他的外币账户小王仔细看后发现其中一张100美元疑似假币，于是小王叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对这张100美元进行鉴别(经反复验看，他们认定该100美元纸币为假币，小王遂将该假币情况告诉许女士，并当面在该100美元纸币上加盖“假币”字样戳记，然后以统一格式的专用封袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种，券别，面额，张(枚)数，冠字号码，收缴人，复核人名章等细项(最后小王向许女士开具假币收缴凭证(请问，小王做法错误的是（） 单选题 *A、当面在100美元纸币上加盖“假币”字样戳记(正确答案)B、以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记C、在专用

26、袋上标明币种，券别，面额，张(枚)数，冠字号码，收缴人，复核人名章等D、向许女士开具假币收缴凭证27、市民张某于2015年5月1日22:09在某银行金融机构ATM机取款2000元，于5月12日11:15向该行反映从该银行ATM取得1张假币(冠字号码GB30843021)(并持该假币实物向取款行申请冠字号码查(经查询、该张假币不是银行付出、该张假币应如何处置（） 单选题 *A、退还持有人B、予以收缴(正确答案)C、交由公安处理D、以上都不对28、银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了假币代保管登记簿，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收

27、缴的假币一起妥善保管(上述案例中，违反规定的有( )ABCDE) 单选题 *A、银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，未向现场负责人报告(正确答案)B、银行业金融机构清分中心操作员发现假币，未换复核人复核，确定是否是假币C、未由现场负责人按规定填写假币代保管登记簿D、假币实物加盖“假币”印章E、清分中心发现的假币，未单独妥善保管29、2014年6月10日、某银行柜员小张为客户办理美元存款时，发现一张100美元假币、当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳、填制假币收缴凭证，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将假币收缴凭证交客户签字，并告知了客户享有的权利(以下有关上述案例中、说法正

28、确的是（） *A、小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B、美元假币不能加盖“假币”章戳(正确答案)C、美元假币应该使用以统一格式的专用袋封装(正确答案)D、不应开具假币收缴凭证、应开具假币没收收据E、应双人复核后，填制假币收缴凭证(正确答案)30、一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元，一周后该客户在超市使用现金时发现有一张假币、该客户如果要申请进行冠字号码查询、他应该( )（） *A、联系该自助设备所属银行(正确答案)B、提供超市录像C、携带有效身份证件、有异议假币、办理取款业务的证明材料(正确答案)D、提交人民币冠字号码查询申请表(正确答案)31、贾某为某公司会计，

29、一日到其开户银行交存现金25万元，银行工作人员在为其办理业务过程中，发现有其中有1张假币，告知贾某要进行收缴，由于贾某与该银行员工较熟悉，贾某提出要银行员工将该假币退回，银行员工经过考虑将假币退予贾某，贾某表示感谢(对于银行员工的这种行为，中国人民银行的处理方式为( )（） *A、给予警告；(正确答案)B、给予以1000元以上5万元以下罚款；(正确答案)C、责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分；(正确答案)D、依法将该案移交司法部门进行处理32、某银行已经实现了对外付出现金冠字号码查询功能(某日，客户王女士前来投诉，她上周在该行ATM机上取款100元6张，其中有一张

30、假币，要求银行赔偿,600元，银行拒绝了王女士的要求，拨打了110以下说法正确的是（） *A、王女士赔偿六百元的要求无依据，应双倍赔偿B、该银行通过110解决纠纷的做法不妥，应请求人民银行介入调查(正确答案)C、王女士应该提供证据证明假币从银行取出D、该银行应该通过冠字号码系统进行举证(正确答案)33、小王于2014年6月4日在某银行网点取款500元(并于6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行网点提出查询申请，他提供了取款证明材料及假币，实物银行予以受理，当日该银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了假币收缴凭证，并告知小王可以行向上级行或当地人

31、民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有( )BCD) 单选题 *A、小王提出申请超过时效(银行不应受理该申请(正确答案)B、小王提出查询申请未提供有效身份证件C、银行未告知，小王再查询申请的时效D、银行未向小王出具人民币冠字号码查询结果通知书34、某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级，通过本机或冠字号码查询软件系统可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供出现钞的冠字号码(且提供的冠字号码与现钞能一一对应(升级工作完成后，某客户持相关材料至网点投诉称在取该存取款一体机中取出假币，因取款时看上看见黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷”字样，故前来

32、申请查询(网点要求客户填写人民币冠字号码再查询申请表，并告知五个工作日内办结(网点后就查询结果填制人民币冠字号码查询结果通知书，并将第一联交查询人该案例中环节存在违规操作（） *A、冠字号码查询分类贴标(正确答案)B、冠字号码查询受理(正确答案)C、冠字号码查询处理时限(正确答案)D、冠字号码查询结果反馈(正确答案)35、王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的冠字号码查询已经有了结果(经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了(该商业银行做法正确的是（） *A、应通过现场或邮寄的方式将人民币冠字号码查询结果通知书送达查询人(正确答

33、案)B、应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任(正确答案)C、应将查询结果通过人民银行告知查询人D、应告知申请人在3个工作日内向有关机关申请再查询(正确答案)36、2014年6月15日，客户刘先生持1张100元假币到某商业银行营业网点反映：5天前在该营业网点取款5000元，其中有1张假币，现在要求银行退赔(柜面人员小李在张先生提供身份证和假币实物后，受理了张先生的申请，同时将假币按照规定办理了假币收缴手续，并在纸币实物上加盖印章(请问柜员小李本应如何操作？（） *A、因张先生提供的资料不全，小李应拒绝受理该申请；(正确答案)B、小李应当面告知张先生补齐相关材料；(正确答案)C、当张先生补齐材

34、料后，应比照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中对于假硬币、假外币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章；(正确答案)D、在查询工作处理完结后，依据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法关于假人民币纸币的程序进行收缴(正确答案)37、2014年6月10日，某银行柜员小张为客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制假币收缴凭证，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将假币收缴凭证交客户签字，并告知了客户享有的权利(以下有关上述案例中，说法正确的是（） *A、小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳(B、美元假币不能加盖“假币”章戳(正确答案)C、美元假币应该使用

35、以统一格式的专用袋封装(正确答案)D、不应开具假币收缴凭证，应开具假币没收收据38、小王是某银行营业网点的柜员(一天，一位姓许的女士来到营业网点办理外币业务，要求小王将1万美元的现钞存入他的外币账户小王仔细看后发现其中一张100美元疑似假币，于是小王叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对这张100美元进行鉴别(经反复验看，他们认定该100美元纸币为假币，小王遂将该假币情况告诉许女士，并当面在该100美元纸币上加盖“假币”字样戳记，然后以统一格式的专用封袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种，券别，面额，张(枚)数，冠字号码，收缴人，复核人名章等细项(最后小王向许女士开具假币收缴

36、凭证(请问，小王做法错误的是( )（） 单选题 *A、当面在100美元纸币上加盖“假币”字样戳记(正确答案)B、以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记C、在专用袋上标明币种，券别，面额，张(枚)数，冠字号码，收缴人，复核人名章等D、向许女士开具假币收缴凭证39、银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了假币代保管登记簿，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管(上述案例中，违反规定的有( )（） *A、银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，未向现场负责人报告(正确答案)B、银行业金融机构

37、清分中心操作员发现假币，未换复核人复核，确定是否是假币(正确答案)C、未由现场负责人按规定填写假币代保管登记簿(正确答案)D、假币实物加盖“假币”印章(正确答案)E、清分中心发现的假币，未单独妥善保管(正确答案)40、2014年6月10日、某银行柜员小张为客户办理美元存款时，发现一张100美元假币、当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳、填制假币收缴凭证，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将假币收缴凭证交客户签字，并告知了客户享有的权利(以下有关上述案例中、说法正确的是( )（） *A、小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳(B、美元假币不能加盖“假币”章戳(正确答案)C、美元假币应该使用以统一格式

38、的专用袋封装(正确答案)D、不应开具假币收缴凭证、应开具假币没收收据E、应双人复核后，填制假币收缴凭证(正确答案)41、某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级，通过本机或冠字号码查询软件系统可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供出现钞的冠字号码(且提供的冠字号码与现钞能一一对应(升级工作完成后，某客户持相关材料至网点投诉称在取该存取款一体机中取出假币，因取款时看上看见黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷”字样，故前来申请查询(网点要求客户填写人民币冠字号码再查询申请表，并告知五个工作日内办结(网点后就查询结果填制人民币冠字号码查询结果通知书，并将第一

39、联交查询人该案例中环节存在违规操作（） *A、冠字号码查询分类贴标(正确答案)B、冠字号码查询受理(正确答案)C、冠字号码查询处理时限(正确答案)D、冠字号码查询结果反馈(正确答案)42、小李在工商银行某网点供职，担任储蓄柜员，并通过培训取得培训合格证(一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币(小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该货币进行鉴别(经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证(但王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在假币收缴凭证签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并

40、告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币，此时小李应如何处理（） 单选题 *A、由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必向其开具假币收缴凭证B、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐；C、开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证并注明持有人拒绝签字(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存；(正确答案)D、开具假币收缴凭证，为防止凭证要素不完整，随便编写一个身份证号码，并代王小姐签字，在确保假币收缴凭证要素填写完整后，将假币收缴凭证的第二联交给王

41、小姐，第一联留存(43、市民张某于2014年5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)(随后，该行调查人员在该网点展开调查，发现该ATM贴黄标，现场测试为事发ATM机配款的清分机，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币(其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息，但是张某仍对查询结果有异议，以下说法正确的（） *A、现金中心应向申请人提供该ATM取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片B、张某可在3个工作日内申请再

42、查询(正确答案)C、张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作(正确答案)D、冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月44、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果(当地人民银行正确的做法是( )（） 单选题 *A、当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B、当地人民银行应该受理投诉(正确答案)C、当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉45、A银行委托B银行开展现金

43、清分业务，并记录清分现金的冠字号码信息(2014年4月1日，B银行将2014年3月1日清分的现金调运给A银行(2014年5月1日，A银行将该批现金支付给其公司客户(该批现金的冠字号码信息应保存至（） 单选题 *A、2014年6月1日(正确答案)B、2014年7月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日46、2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张

44、钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去(这个案例中不符合规定的地方有( )（） *A、查询申请超过时效(正确答案)B、查询人未持有效证件并提交申请表(正确答案)C、查询人未提交办理取款业务的证明资料(正确答案)D、如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书(正确答案)47、小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具假币收缴凭证(6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，该假币确为银行付出，小李当天来到A银行，A银行赔付100元，并要求小李当面将假币收缴凭证销毁，小李在大厅销毁假币

45、收缴凭证后离开(请指出这个案例中违反规定的有_（） *A、A银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户(正确答案)B、反馈结果应使用查询结果通知书而不是电话口头通知(正确答案)C、A银行应将假币收缴凭证收回，而不是要求客户销毁(正确答案)D、A银行应双倍赔偿48、某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级，通过本机或冠字号码查询系统(软件)，可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码，且提供的冠字号码与现钞能一一对应(升级工作完成后，某客户持相关材料至网点投诉，称在该存取款一体机中取出假币，因取款时看见黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷”字样，故前来申请查询(网点要求客户填写人民币冠字号码再查询申请表，并告知5个工作日内办结(网点后就查询结果填制人民币冠字号码查询结果通知书，并将第一联交查询人(该案例中存在()处错误行为（） 单选题 *A、1;B、2;C、3;D、4;(正确答案)49、2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事