风险管理简答+计算分析

1、项目风险管理单选：15x2，多选：5x2,简答：2x5,计算（4题共50）简答：（四选二）项目风险规划过程活动主要哪些内容？项目风险规划过程活动主要包括以下内容：1）为严重风险确定项目风险设想。2）制订项目 风险应对备用方案。3）选择项目风险应对途径。4）制订项目风险行动计划。5）建立项目 风险管理模板。6）确定风险数据库模式。什么是项目群风险管理？什么样的项目集群适合使用项目群风险管理的方法？简单地说，项目群风险管理就是指项目集群的风险管理，它是为达到项目集群风险的预防或 消减，而进行的计划、组织、控制、激励和领导活动的统称，它由一系列集群风险管理技术、 方法组成。项目群风险管理是项目风险管

2、理理论在项目集群环境中的应用和体现。当项目集群具有以下特征时，可按项目群进行风险管理：1）一个企业同时有若干个开发项目2）一些大型复杂项目含有若干个相对独立的子项目3）在一些合同管理中，甲方必须对众多乙方项目的风险管理进行监视、控制和协调。4）在职能型项目管理组织中，负责风险管理的职能部门管理着一定数量的、存在着相互 依存关系的项目。项目风险评价的依据有哪些？项目风险评价的依据主要包括以下几项内容：1）项目风险管理计划。2）项目风险识别的成果。3）项目进展状况。4）项目类型。5）数据的准确性和可靠性。6）概率和影响程度。项目风险规划的含义是什么，其依据是什么？项目风险规划是指在项目正式启动前或

3、启动初期，对项目、项目风险的一个统筹考虑、系统 规划和顶层设计的过程。开展项目风险规划是进行项目风险管理的基本要求，也是进行项目 风险管理的首要职能。项目风险管理规划的依据主要有：1）项目规划中包含或涉及的有关内容（如项目目标、项目规模、项目利益相关者情况、项 目复杂程度、所需资源、项目时间段、约束条件及假设前提等）均可作为规划的依据。2）项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验及实践。3）决策者责任方及授权情况。4）项目相关利益者对项目风险的敏感程度及可承受能力。5）可获取的项目数据及管理系统情况。6）项目风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化。1、效用期望值：（也有可能是考效用曲线，请关

4、注）某公司欲投资A、B两种产品，但受到资金和销路的限制，只能投产其中之一，若两种新产 品销路好的概率均为0.7，销路差的概率均为0.3；两种产品的年度收益值如下表所示。问 究竟投产哪种新药为宜？假定两者生产期为10年，新药A需投资30万元，新药B需投资 16万元。管理决策人员的效用函数为U=log （51+x），其中x为收益值。注：不考虑贴现。两种新产品的年度收益情况销路好销路差P=0.7P=0.3A10-2B41解：(1)根据已知信息，计算出两种新产品在10年内的收益情况(不考虑贴现)：新产品 A：销路好Pa1=10X10-30=70 (万元)销路差Pa2=-2X10-30=-50(万元)新

5、产品B：销路 好Pb1=4X10-16=24 (万元)销路差Pb2=1X10-16=-6 (万元) (2)计算两种新产品的期 望效用值。新产品 A 的效用期望值为：E(U(A)=0.7*log (51+70)+0.3*log (51-50) =1.46 新产 品 B 的效用期望值为：E (U (B) =0.7*log (51+24)+0.3*log (51-6) =1.81 由上述计算 结果可知，若以期望效用值作为管理决策准则，生产新产品B的方案为优先方案。同时也可 看出，该决策者是属于风险厌恶型的保守决策者，不愿意冒太大的风险。2、层次分析法：某企业有三个研发项目供选择，但限于资源的限制，只

6、能选其一进行，对其评价指标可从科 技水平、实现的可能性及可能带来的经济效益三个方面进行评价，相关数据见下表，按此三 个因素的重要程度为其赋予的权重分别为0.2, 0.4, 0.4。指标项目科技水平实现可能性经济效益甲接近国际先进70%100 万乙国内先进100%200 万丙一般100%20万为进一步对各项目方案进行深入评价，企业挑选了 20名该领域的专家分别对三个项目从三 个指标方面进行评价，对每一个指标的评价都有高、中、低三种可能供专家选择，各指标评 价的专家占比情况见下表，请问企业该选择哪一个项目？指标项目科技水平实现可能性经济效益高中低高中低高中低甲0.70.20.10.10.20.70

7、.30.60.1乙0.30.60.11000.70.30丙0.10.40.51000.10.30.6解： 建立因素集。U=科技水平，实现可能性，经济效益 建立备择集。V=高，中，低建立模糊关系矩阵。就项目甲而言，对单因素“科技水平”的评价为(0.7, 0.2, 0.1)，对“实现可能性”的 评价为(0.1，0.2, 0.7)，对“经济效益”的评价为(0.3, 0.6, 0.1)，则评判矩阵为： R = 1同理可得项目乙(R2)和项目丙(R3)的评判矩阵为：R2=R3=建立权重集。A=(0.2,0.4,0.4)t模糊综合评判。对于项目甲：B =R *A=*= TOC o 1-5 h z 1归一化

8、处理后，B1= (0.272, 0.364, 0.364) t对于项目乙：1B =R *A=*=2归一化处理后，B2= (0.5，0.375, 0.125) T对于丙项目：2B =R *A=*=3归一化处理后，B3= (0.364, 0.272, 0.364) t综合决策。对比上述三个结果，显然企业应当选择项目甲。某服装企业在研究产品发展方向时有两个可供选择的方案：方案一是生产西服，方案二是生 产牛仔服。其销售前景有四种情况：很好、好、不太好、不好，相应的年度收益情况如表所 示。为有效评价风险，该厂在一部分消费者中进行了调查，分别从“舒适性、“耐磨性”和 “美观性，三个方面对这两种服装进行评价

9、，结果有30%的顾客认为“舒适性”最重要，30% 认为“耐磨性”最重要，40%认为“美观性”最重要。就牛仔服的舒适性而言，有30%的顾 客认为很好，60%的顾客认为好，10%的顾客认为不太好，没有顾客认为不好，于是，对单 因素“舒适性”的评价为：(0.3, 0.6, 0.1, 0),对“耐磨性”、“美观性”的评价分别为：(0.3, 0.6, 0.1, 0)、(0.4, 0.3, 0.2, 0.1)。就西服而言，其“舒适性、“耐磨性”、“美 观性，的评价分别为：(0.1，0.2, 0.6, 1)、(0.1, 0.3, 0.5, 0.1)、(0.2, 0.2, 0.3, 0.3)。综合上述调查结果

10、M哪种生产方案的风险最低？销售前景备选方案很好好不太好不好生产西服800700200-200生产牛仔服1000800300-300解：牛仔服的评判矩阵为:R=2西服的评判矩阵为：R=1顾客对“舒适性”、“耐磨性”和“美观性”赋予的权重分别为0.3, 0.3, 0.4,即A=(0.3,0.3,0.4)t模糊综合评判：对西服有B=R *A=*=1归一化处理后，B1= (0.19, 0.27, 0.27, 0.27) t对牛仔服有B=R *A=*=2归一化处理后，B1= (0.4, 0.3, 0.2, 0.1) t计算结果表明，西服隶属于“很好、“好”、“不太好”、“不好”的程度分别为19%、27%、 27%、27%；牛仔服隶属于“很好、“好