各银行销售广发理财5号操作简介

1、.PAGE ：.；PAGE 15各银行销售广发理财5号操作简介 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc288635477 工商银行电子合同 PAGEREF _Toc288635477 h 2 HYPERLINK l _Toc288635478 交通银行电子合同 PAGEREF _Toc288635478 h 5 HYPERLINK l _Toc288635479 东莞银行纸质合同 PAGEREF _Toc288635479 h 6 HYPERLINK l _Toc288635480 上海银行纸质合同 PAGEREF _Toc288635480 h 7工商银行电子合同产

2、品简介产品全称：广发金管家新型高生长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码：870005注册登记机构：中登深市98发行形状：认购发行时间：2021年3月28日2021年4月22日参与金额：初次不得低于10万元，且每次参与金额必需是1000元的整数倍。柜台办理目前工行销售券商理财富品只能在低柜办理，即：仅在有“个人客户营销管理系统PBMS的网点方能销售。工行非一切网点均有PBMS系统，网点添加PBMS系统需求当地分行进展设备采购，周期约半年一年。客户携带证件：身份证、借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡。一开立98中登开放式基金帐户填写，并输入密码完成开户。二签

3、署纸质填写相关信息，并输入密码完成签署。注：工行为通用版本，已购买过其他券商电子合同方式的理财富品或已签署过的客户无须再签。三签署填写，并输入密码完成。假设客户未做风险测评，系统还会提示客户做相关签署。假设客户办理其他业务时已做风险测评，无须再做。四参与广发理财5号填写，并输入密码完成。客户开户、参与可在T日一日内完成。工行柜台操作流程参见附件一：二、网上银行客户须临柜签署纸质后，方可在网银做开户、电子合同签署、参与等操作。另：由于工行还未在正式环境配置广发理财5号参数，故无法抓取详细截面，仅提供大致流程供参考。一临柜签署纸质所带证件与柜台办理一样，填写相关信息，并输入密码完成签署。二登录网银

4、客户输入卡号、密码、验证码进入工行网银。三在“网上基金菜单购买客户胜利登陆后“网上基金“购买基金选择代码为“870005，基金简称为“广发理财5号的产品进展“购买。当客户购买时，工行系统会自动判别客户“能否开立98中登开放式基金帐户、“能否做过风险测评、“能否签署了及风险提示书等；假设短少某环节，系统将会弹出窗口供客户操作。客户开户、参与可在T日一日内完成。交通银行电子合同产品简介产品全称：广发金管家新型高生长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码：870005注册登记机构：中登深市98发行形状：认购发行时间：2021年3月28日2021年4月22日参与金额：初次不

5、得低于10万元，且每次参与金额必需是1000元的整数倍。客户参与概要交行各网点均可购买广发理财5号，无高低柜之说。同时因交行未提供操作流程，故本处仅论述大致流程：客户携带证件：身份证、交行相关银行卡临柜签署T日客户临柜签署银行叫法不一。开立98中登开放式基金帐户T日，不一定要临柜，可在网银开客户假设之前未在交行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；假设客户在交行已登记了98中登开放式基金帐户，无须再开。客户签署广发理财5号电子合同T+2日交行系一致定要在客户存在基金帐号的前提下，方可签署电子合同，电子合同可在网点或网银签署。参与广发理财5号T+2日客户可在网点或网银完成广发理财5号

6、的购买。建议意向客户可先提早做好一二步操作，方便日后下单。东莞银行纸质合同一、产品简介产品全称：广发金管家新型高生长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码：870005注册登记机构：中登深市98发行形状：认购发行时间：2021年3月28日2021年4月22日参与金额：初次不得低于10万元，且每次参与金额必需是1000元的整数倍。二、客户参与概要目前东莞银行还暂未实行电子合同，故本处仅论述纸质合同签约方式操作流程与广发理财3号一样,东莞银行可当天开户当天购买；客户携带证件：身份证、东莞相关银行卡一开立98中登开放式基金帐户T日客户假设之前未在东莞银行开立过98中登开放

7、式基金帐户，填写相关资料并开户；假设客户在东莞银行已开立了98中登开放式基金帐户，那么无须再开。二客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本内有风险测试，风险提示书、投资者声明与承诺。广发理财5号签章页。四参与广发理财5号T+2日客户完成东莞银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5号。上海银行纸质合同一、产品简介产品全称：广发金管家新型高生长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码：870005注册登记机构：中登深市98发行形状：认购发行时间：2021年3月28日2021年4月22日参与金额：初次不得低于10万元

8、，且每次参与金额必需是1000元的整数倍。二、客户参与概要目前上海银行还暂未实行电子合同，故本处仅论述纸质合同签约方式，上海银行可当天开户当天购买：客户携带证件：身份证、上海银行相关银行卡一开立98中登开放式基金帐户T日客户假设之前未在上海银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；假设客户在上海银行已登记了98中登开放式基金帐户，那么无须再开。二客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本内有风险测试，风险提示书、投资者声明与承诺。广发理财5号签章页。四参与广发理财5号T+2日客户完成上海银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5

9、号。附件一：代理证券公司推行集合资产管理方案业务操作规程第一节 代理证券公司推行集合资产管理方案业务一、券商集合理财开户一新客户需求先开立基金买卖账户1、客户向营业机构恳求开立基金买卖账户时，须向经办柜员提供借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡、本人有效身份证件，并填写。2、柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，恳求书的恳求人姓名填写能否准确，未成年标志未成年需求填写监护人信息、业务种类选择能否正确，无涂改。3、柜员审核无误后，运用“5110基金买卖账户开户买卖，刷卡，选择“未成年标志、“对账单批量打印方式后，点击“执行按钮，进入第二个买卖画面，系统自动回显客户姓名、证件种类、证件号

10、码、号码、邮政编码、地址、能否接纳买卖失败短信提示、手机等一切相关要素。假设“未成年标志选择未成年，那么系统提示输入监护人姓名、监护人证件类型、监护人证件号码等信息。柜员选择打印，将回显内容打印在上。如客户核对无误，柜员选择确定，客户在密码键盘上输入密码并确认。买卖胜利，打印基金买卖账号到上。如核对需求修正，由客户将修正内容填写在上。柜员根据客户填写内容选择“维护客户联络信息进入联络信息维护页面完成联络信息维护，如需修正根本信息那么运用“维护客户根本信息完成根本信息维护。客户在密码键盘上输入密码并确认。买卖胜利，打印修正的客户信息项和基金买卖账号到上。4、柜员审核打印输出内容无误后，将交客户核

11、对并签名确认。5、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在各联加盖核算用章。6、柜员将恳求书客户留存联、借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡及身份证件等交客户。恳求书银行留存联应送交会计档案管理机构。二客户需求开立中登公司的TA账户1、客户向营业机构恳求开立中登公司的TA基金账户时，须向经办柜员提供借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡，并填写。2、柜员审核相关介质真实有效，恳求书中填写的恳求人称号、恳求日期、选择的业务种类等内容能否正确，无涂改。 3、柜员审核无误后，运用“5150TA基金账户开户买卖，划卡输入卡号，根据系统提示及恳求书填写内容输入相关要素，由客户在密码键盘上输入密

12、码并确认。4、买卖胜利，打印。5、柜员审核打印输出内容无误后，将交客户核对并签名确认。6、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在各联加盖核算用章。7、柜员将恳求书客户留存联、借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡交客户。恳求书银行留存联应送会计档案管理机构。二、券商集合理财参与一假设券商集合理财富品的合同签署方式为电子合同方式，那么客户初次办理参与前，须签署产品电子合同，但初次签署恣意产品电子合同时必需签署以下简称，该只能在柜面签署，已签署过的客户以后无须再签。假设券商集合理财富品的合同签署方式为纸质合同，那么客户只需签署。二客户向营业机构恳求参与券商集合理财时，须向经办柜员提供借记卡财

13、富客户专属介质、理财金账户、灵通卡，并填写，如券商集合理财是经过纸质合同发行，还需签署，如券商券商集合理财是经过是经过电子合同发行，须在初次参与前签署基金电子合同。三柜员审核相关介质真实有效，资产管理合同和业务恳求书中填写的客户信息、券商集合理财称号、代码、购买金额等内容能否正确完好，无涂改。如券商集合理财是经过纸质合同发行，还需填写合同编码。四柜员审核无误后，运用“5112基金购买买卖，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据恳求书输入券商集合理财代码，系统自动判别能否已开立基金买卖账户，如没有开立，系统自动联动到“5110基金买卖账户开户买卖，为客户开立基金买卖账户，如已开

14、立基金买卖账户，系统自动判别能否开立中登公司的TA基金账户，如没有开立系统自动开立。柜员再根据系统提示及恳求书中填写内容，输入购买金额、风险接受标志等相关要素。五当客户参与的券商集合理财是经过电子合同发行，假设客户未签署基金电子合同，买卖退出。六当客户选择的“风险接受标志为“0-不接受时,假设客户未做过风险评测或客户目前风险级别小于基金风险级别时，买卖退出。七买卖胜利，打印。八柜员审核打印输出内容无误后，将交客户核对并签名确认。九柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并各联上加盖核算用章。九柜员将恳求书客户留存联、借记卡财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡交客户。恳求书银行留存联等凭证应送会计档

15、案管理机构。三、券商集合理财退出一客户向营业机构恳求券商集合理财退出时，须向经办柜员提供借记卡财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡，并填写。二柜员审核审核相关介质真实有效，中填写的恳求人称号、恳求日期、产品称号、产品代码、赎回数量、收费方式、巨额赎回处置方式等内容能否正确完好，无涂改。三柜员审核无误后，运用“5114基金赎回买卖，划卡输入卡号，根据系统提示录入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。四买卖胜利，打印。五柜员审核打印输出内容无误后，将交客户核对并签名确认。六柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在各联上加盖核算用章。七柜员将恳求书客户留存联、借记卡工银财富专属介质、理财金账户

16、、灵通卡交客户。恳求书银行留存联应送会计档案管理机构。第二节 基金电子合同本节功能需经过登录个人客户营销管理系统PBMS完成，初步设定的运用角色为：客户经理、客户经理助理、营销经理、营销经理个贷、财富客户经理，请各行根据情况进展角色设置。一、签署电子签名承诺书一客户向营业机构恳求签署电子签名合同时，须向经办柜员提供借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡、本人有效身份证件，填写。二柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，中填写的客户信息等内容能否正确完好，无涂改。三柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统PBMS,选择【基金电子合同】模块下【签署电子承诺书】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘

17、上输入密码并确认。四买卖胜利，打印。五柜员审核打印输出内容无误后，将交客户核对并签名确认。六柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在各联上加盖核算用章。七柜员将承诺书客户留存联、借记卡财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡及身份证件等交客户。承诺书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。二、签署基金电子合同一客户向营业机构恳求签署基金电子合同时，须向经办柜员提供借记卡工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡，填写。二柜员审核相关介质真实有效，中填写的客户信息内容能否正确完好，无涂改。电子合同签署栏目下，资产管理合同及风险提示书选项能否勾选。三柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统PBMS,选择【基金电子合同】模块下【签署基金电子合同】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据恳求书完成风险提示书和资产管理合同的签署四买卖胜利，打印。五柜员审核打印输出内容无误后，将