《银行新员工培训》外汇汇款业务柜台操作规程

1、外汇汇款业务柜台操作规程运营管理部 袁侠文字区域提 纲第二局部境内外币支付业务第一局部 境外外汇汇款业务对公境外外汇汇款业务个人境外外汇汇款业务对公境内外币支付业务个人境内外币支付业务文字区域付汇业务处理原那么 对公外汇汇出汇款：在国结系统处理并进行国际收支申报 个人外汇汇出汇款：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报收汇业务处理原那么 对公外汇汇入汇款：在国结系统完成入账并进行国际收支申报 个人外汇汇入汇款：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报 外汇汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。境外外汇汇款业务文字区

2、域境外外汇汇出汇款业务 按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。 境外外汇汇入汇款业务 对公境外外汇汇款业务报文定向至国结系统自动定向、人工定向回单传递文字区域根本规定 境内个人经常工程下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理：1外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下含的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常工程项下有交易额的真实性凭证办理。2手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下含的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常工程项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的?中华人民共和

3、国海关进境旅客行李物品申报单?或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 个人境外外汇汇款业务文字区域根本规定 境外个人经常工程下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理：1外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；2手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下含的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的?中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单?或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 个人境外外汇汇款业务文字区域根本规定 个人经常工程下经营性及资本工程下外汇资金汇出业务，应按国家外汇管理局有关规定办理。 境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管

4、理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。 境外外汇汇款业务需按照?核心业务系统对私国际收支申报操作规程?的相关规定进行国际收支申报。个人境外外汇汇款业务文字区域业务办理范围 凭密码或凭密码及证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金可在全国任意网点办理汇款；凭单折或凭证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金只能在开户行办理汇款。其他外币资金汇款根据系统参数设置和凭证支付条件在开户行办理或允许同城通兑办理。 手持外币现钞，可在全国任意网点办理汇款。 个人境外外汇汇款业务文字区域使用的凭证 一般凭证：个人XX凭证、境外汇款申请书、涉外收入申报单 收费标准 办

5、理境外外汇汇款业务时，按照规定标准向汇款人收取手续费和电报费。 异地办理汇款的，还应按照规定标准收取外币系统内异地取款手续费。个人境外外汇汇款业务文字区域汇出汇款柜台操作流程 个人境外外汇汇款业务审核?境外汇款申请书?；审核客户、代理人的身份证件、外管规定的证明材料联网核查身份信息后，使用相关交易生成待销账并收费核对凭证打印内容无误后，请客户核对并签字确认，凭证盖章、传递网点发起预判经办、复核中心业务处理经办、复核国际收支申报文字区域汇入汇款柜台操作流程 个人境外外汇汇款业务报文定向自动定向、人工定向汇款入账国际收支申报文字区域提 纲第二局部境内外币支付业务第一局部 境外外汇汇款业务对公境外外

6、汇汇款业务个人境外外汇汇款业务对公境内外币支付业务个人境内外币支付业务文字区域付汇业务处理原那么 对公境内外币付汇业务：在国结系统处理并进行国际收支申报 个人境内外币付汇业务：由网点直接在核心系统处理并进行国际收支申报收汇业务处理原那么 对公境内外币收汇业务：在国结系统完成入账并进行国际收支申报 个人境内外币收汇业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报 境内外币汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账并及时查询境内外币支付业务文字区域境内外币付汇业务 按照贸易金融部相关规定办理。由国结人员在国结系统发起付款报文，境内汇出汇款报文通过接口发送到核心系统，由核

7、心系统自动发送至人民银行境内外币支付系统。 待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。 境内外币收汇业务 对公境内外币支付业务核心定向国结入账文字区域根本规定 个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：1本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；2个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；3境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。 境内、境外个人使用人民币购汇办理境内外币支付业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金境内划转。 个人境内外币支付业务文字区域根本

8、规定 境内居民个人和境内非居民之间、以及非同名的境内居民之间的资金划转业务，需按照?核心业务系统对私国际收支申报操作规程?的相关规定进行国际收支申报。 我行参加境内外币支付系统的清算币种为：美元、港币。 个人境内外币支付业务文字区域业务办理范围 凭密码或凭密码及证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币资金可在全国任意网点办理汇款；凭单折或凭证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币资金只能在开户行办理汇款。 手持美元、港币现钞汇款可在全国任意网点办理。个人境内外币支付业务文字区域使用的凭证 一般凭证：个人XX凭证、境内汇款申请书、境外汇款申请书、涉外收入申报单 收费标准 办理境内外币付汇业务时，按照规定标准向汇款人收取手续费和电报费。 异地办理汇款的，还应按照规定标准收取外币系统内异地取款手续费。个人境内外币支付业务文字区域付汇柜台操作流程 个人境内外币支付业务确认支付业务可以通过境内外币支付系统办理审核?汇款申请书?；审核客户